Перевір свій бізнес партнера. Як це зробити: безкоштовно перевірити свого бізнес-партнера

Перевірка ділових партнерів – це важливий захід перед налагодженням нових бізнес-контактів. Без неї, часом, неможливо переконатися у надійності майбутніх союзників. Кожен підприємець, який шукає нові контакти, наражається на ризик укладання контракту з ненадійними партнерами або, взагалі, може стати жертвою професійних шахраїв. Саме тому перевірка партнерів із бізнесу потрібна тим, хто не бажає ризикувати своїми фінансами та репутацією.

Перевірка потенційних ділових партнерів – запорука успішного розвиткубізнесу.

Яких ризиків допоможе уникнути перевірка бізнес-партнера?

Платоспроможність, сумлінність та наявність юридичної документації, що підтверджує право займатися потрібною вам діяльністю – це те, що має Вас цікавити насамперед. Перевірка бізнес-партнерів за вищевказаними критеріями допоможе з точністю до відсотка спрогнозувати те, наскільки гладко пройде запланована угода.

В іншому випадку ризики фінансових втрат та можливість отримати погану репутацію в інших партнерів, з якими Ви працюєте, збільшуються у рази.

Деякі можливі ризики:

Перевірка може уберегти Ваш бізнес від таких потрясінь та ризиків, як:

До того ж світ російського бізнесуперебуває у постійному русі. І, як наслідок, періодично тут з'являються нові схеми шахрайських фінансових операцій та способи обману сумлінних бізнесменів. Професійно займаючись відстеженням та виявленням загроз економічній безпеці для наших клієнтів, ми знаходимося в курсі подібної інформації та готові надати Вам усі необхідні дані та провести перевірку Ваших бізнес-партерів, як кажуть, на найвищому рівні.

Коли Вам варто подумати про перевірку партнера по бізнесу?

Платоспроможність, сумлінність та наявність юридичної документації, що підтверджує право займатися потрібною вам діяльністю – це те, що має Вас цікавити насамперед. Перевірка бізнес-партнерів за вищевказаними критеріями допоможе з точністю до відсотка спрогнозувати те, наскільки гладко пройде запланована угода. В іншому випадку ризики фінансових втрат та можливість отримати погану репутацію в інших партнерів, з якими Ви працюєте, збільшуються у рази.

Перевірка партнерів по бізнесу як цілеспрямований критерій їхньої надійності?

Несумлінність та ненадійність партнерів можуть значно похитнути ваші справи. Перевірка їхньої репутації та юридичної обґрунтованості знижує можливі ризикизриву ділової операції через неплатоспроможність партнера чи його навмисного шахрайського наміру. Цілком логічним і зрозумілим стає бажання ділових людейперевірити своїх партнерів. Особливо це актуально, коли:

• заплановано фінансову операцію на велику суму;
• має бути оформлення договору придбання або відчуження майна, що належить партнеру, або є намір з його боку придбати у вас щось;
• в організацію приходить Нова людина, якому за посадовими зобов'язаннями буде доступна комерційна інформація, та її вихід може похитнути ваші плани чи справи;
• ви плануєте передати частину своїх повноважень колезі чи партнеру. Людина, від рішень якої залежатиме успіх ваших справ, потребує якісної перевірки щодо наявності зв'язків з конкурентами, а також сумлінності власних амбіцій щодо вашого бізнесу;
• ви готові зробити ділову пропозицію, пов'язане з відкриттям спільного бізнесу;
• є перспектива одруження/заміжжя: часто шахраї діють саме таким шляхом або намагаються маніпулювати почуттями майбутньої дружини/чоловіка для отримання власної вигоди.

Перевірка ділових партнерів – запорука комерційного успіху та стабільності Вашого бізнесу.

Яку інформацію можна отримати у компанії ТОВ "ІНФОКОН"?

1. Отримання стандартної та розширеної бізнес-довідки про майбутню фірму-партнера. Сюди входить підтвердження автентичності реєстраційних документів юридичного лиця, а також інформація про засновників, статутний фонд та перевірка банківських реквізитів. Також може бути отриманий результат запиту податкової інспекціїпро цей суб'єкт;
2. Перевірка репутації та платоспроможності банків, страхових організацій та інших фінансових структур;
3. Пошук інформації про фінансовий та майновий стан фірми, торговельні та інші угоди, репутацію на ринку;
4. Збір інформації про людину, перевірка персоналу, підтвердження даних про місце проживання та роботу фізичної особи, перевірка адресних даних;
5. Проведення маркетингових досліджень та оцінки роботи конкурентів, допомога у пошуку партнерів з урахуванням заданих даних, а також надання інформації про результати зовнішньоекономічних угод з певним видомтовару.

Усі ці послуги надаються досвідченими фахівцями, які проводять пошукові роботи такого плану з належним професіоналізмом.

Хто має інформацію, той має і ситуацією. А в російських бізнес-реаліях, якщо так можна сказати, професійно і не упереджено виконана перевірка Ваших ділових

партнерів може стати обов'язковою умовоюдля успішного бізнесу.

Укладаючи нові угоди, партнерські угоди або відкриваючи нові шляхи продажу підприємець ризикує бізнес, особливо у разі несумлінності партнера. Випадки шахрайства, нечесного ведення справ, відмови в оплаті товару, шпигунства, на жаль, реалії сучасного фінансово-економічного простору.

Захистити власну справу можна лише переконавшись у благих намірах іншої сторони. Перевірка ділового іміджу контрагентів, історії ведення бізнесу, «чистоти» конкурентних стратегій, адрес, контактів, рахунків та арбітражних відповідей – лише мала частина роботи, яка захистить бізнес від збитків.

Переваги перевірки партнерів:

• виключення ризику угоди з фіктивною компанією/підставною особою/компанією, яка використовує реквізити інших організацій;
• мінімізація ймовірності ведення справ з «нечистою» компанією/офіційною фірмою/банкрутом;
• виявлення замішаності організації у судових процесах;
• обчислення справжності/уповноваженості представника партнерської компанії;
• виявлення підроблених документів, свідоцтв, сертифікатів, гарантій, печаток.

Отримати позитивні результати аудиту можливо лише звернувшись до професійних служб. Детективне агентство «ІнфоПеревірка» пропонує компетентну допомогу приватного детектива. Володіння потрібним багажем знань для роботи у сфері бізнес-розвідки, аналіз справжності документації, тонкощі вивчення стратегії дій партнерів дозволять швидко зібрати інформацію та прийняти правильний висновок.

Угоди на основі довіри

В основному жертвами шахраїв і недобросовісних партнерів стають компанії, які обмежені в часі прийняття рішень або знаходяться у вигідному економічному становищі. Багато фінансово нестабільних організацій намагаються втриматися на плаву за рахунок їхніх інвестицій, що зрештою рідко виправдовує очікування перших.

Наша робота полягає у повному вивченні партнерів та підготовці звітності щодо проекту. Клієнти отримують:

• бізнес-довідку (перевірку справжності документів, інформацію про засновників, банківські реквізити);
• відомості про репутацію, платоспроможність, фінансову та майнову ситуацію;
• інформацію про операції, що проводяться, внутрішніх та зовнішньоекономічних;
• дані щодо конкретної фізичної особи;
• маркетингові оцінки (порівняння з конкурентними структурами, перспективи співробітництва)

Це проблема, про надзвичайну важливість якої можна навіть не говорити.

Є однак досить зручний алгоритм її вирішення, яким успішно користуюся я.

Головне – дані виходять у режимі реального часу, є офіційними та можуть бути підтверджені відповідними документами. Адже документи, які подаються на підтвердження статусу партнера перед укладенням угоди, мають уже певний термін від дати видачі і могли відбутися зміни. Для спрощення сприйняття матеріалу, підготував відео (прошу не судити його надто суворо – це моя перша спроба роботи з відеостудією Камтазія, записано одразу – з першого дубля, жахливий акцент виправити не зміг!).

http://www.youtube.com/watch?v=Tj0c7o0O9j8 Тому подаю і текстовий варіант.

1. Перевірка стану партнера у Єдиному державному реєстрі.

Заходимо на сайт ДП «Інформаційно-ресурсний центр» (офіційно веде ЄДР), у розділ «ПОШУК В ЄДР», погоджуємося з умовами пошуку, вибираємо тип суб'єкта, який нам потрібно перевірити (фізична особа-підприємець чи юридична особа), у полі пошукового запитувносимо реєстраційний номер облікової карткиплатника податків (ПІБ фізичної особи) або код ЄДРПОУ (найменування або його частина для юридичної особи). Рекомендую вносити саме цифрові дані — за ними пошук дає лише один результат, на відміну від текстових даних, коли пошук може видати десятки та сотні відповідей, вносимо захисний код, «ОК», і отримуємо на екран інформацію про відомості, які є в ЄДР момент нашої перевірки (дані оновлюються одразу після завершення реєстраційної дії державним реєстратором – випробувано особисто). Відомостей не так багато, але вони надзвичайно важливі:

— Керівник — дізнаємось, хто має право підписувати документи від імені юридичної особи (плюс місцезнаходження та телефони);

— Дані про знаходження юридичної особи в процесі припинення — також важливо знати, чи є контрагент у процедурі припинення (особливо якщо за судовим рішенням);

— Дата та назва останньої реєстраційної дії — найважливіший пункт відомостей, адже якщо внесено запис про відсутність юридичної особи за його місцезнаходженням, рекомендую десять разів подумати перед тим, як укладати угоду та бути абсолютно підготовленою до податкової перевірки, яка дуже намагатиметься знайти підстави для визнання договору нікчемним та донарахувати податкові зобов'язання. Можливий також запис про відсутність підтвердження відомостей про юридичну особу – це досить неприємний факт, який може свідчити про недостатню кваліфікацію керівництва юридичної особи (але не настільки жахливий, як перший варіант).

2. Перевірка податкових відомостей.

Здійснюється на сайті Державної податкової службиУкраїни за двома напрямками – як платника ПДВ та як платника податків.

Платника ПДВ перевіряємо на сервісі «Реєстра платників ПДВ» (дані оновлюються щодекадно). Все просто і дуже схоже на пошук у ЄДР — вносимо код ЄДРПОУ, захисний код і отримуємо інформацію щодо платника ПДВ — номер Свідоцтва та дата його видачі. Інформація може бути також у базі «Анульовані свідоцтва платників ПДВ» – тоді необхідно перевірити підставу анулювання – з ініціативи платника чи податкової.

Як платника податків перевіряємо на сервісі «Дізнайся більше про свого бізнес-партнера». Процедура перевірки - та-таки (є лише одна відмінність - якщо код ЄДРПОУ починається з 0, їх вносити в запит не потрібно, наприклад - не «00123456», а «123456». Отримуємо інформацію, чи платник на обліку в податковій, і чи має податковий боргпочатку місяця.

Вже після написання матеріалу на сайті ДПС України запрацював ще один досить потрібний сервіс — «ПЕРЕВІРКА СВІДЧЕННЯ ПЛАТНИКА ЄДИНОГО ПОДАТКУ», на якому можна перевірити справжність Свідоцтва (але — лише за його серією та номером). Дані оновлюються раз на місяць. Процедура - аналогічна описаним вище.

3. Перевірка судових справ.

Проводиться на сайті Єдиного державного реєстру судових рішень. У поле «Пошук за контекстом» вносимо код ЄДРПОУ (реєстраційний номер облікової картки платника податків — фізичної особи), натискаємо «ПОШУК», і бачимо, чи задіяний наш потенційний бізнес-партнер у судових справах, В якості якої сторони та з яких питань. Можна шукати і за назвою, але реєстр може видати тисячі відповідей. Дуже важливо переконатись, що відсутні справи про визнання нікчемності договорів. Якщо таких справ багато — значить після укладення угоди, і Вам їх не уникнути. Але рішення, звісно — за Вами.

Перевірити партнера по бізнесу перед покупкою частки або всього підприємства, процедурами злиття або поглинання, а також перед відкриттям спільного спрямування можна згідно з правилами процедури дью дилідженс (due diligence). Дослівний переклад цього терміну з англійської – належна сумлінність. Перевірка ділових партнерів на попередньому етапіукладання угоди допомагає уникнути непотрібних суперечок та розладу засновників у майбутньому.

Дью ділідженс

Насамперед за допомогою дью дилідженс перевіряться саме бізнес партнера. Особливо це актуально перед покупкою підприємства чи його поглинанням. У хід ідуть усі документи, доступні для перевірки.

• Статутні документи та фінансова звітність.
• Внутрішні документи компанії та технічні звіти щодо діяльності компанії.
• Ринкові та маркетингові дослідженнята відомості про матеріальні активи.
• Розглядаються нематеріальні активи та контракти підприємства.
• Страхові поліси та судові розгляди.

У класичній інтерпретації процедура проводиться у три етапи. На першому з яких працюють аудитори, на другому оцінювачі, на третьому завершальному юристи. Ціль перших фінансова експертиза. Другі оцінюють, наскільки адекватною є названа продавцем бізнесу ціна. Треті оцінюють юридичні перспективи угоди, її чистоту. Після завершення дью дилідженс ви можете приймати виважене рішення про укладання угоди, коригування її умов, скасування.

Процедура ця дорога. Однак якийсь аналог її провести можна за допомогою більш доступних інструментів. Таких як агреговані звіти довідково-інформаційних систем (таких, наприклад, як , що містить майже всю необхідну інформацію) та кредитна історія контрагента. Як додатковий запобіжний засіб можна перевірити і персонально бізнес-партнера.

Перевірка ділових партнерів

Почати можна з базових перевірок. Пошук на прізвище, ім'я та по батькові в ЄДРЮЛ та ЄГРІП дозволить встановити, чи не є бізнес-партнер масовим директором чи засновником ТОВ. Якщо у партнера кілька бізнесів, за допомогою такого інструменту перевірки, як можна встановити та встановити наявність афілійованих юридичних осіб.

Перевірка служби безпеки дасть інформацію про наявність негативу на партнера по лінії МВС. Якщо зв'язатися з колишніми партнерами перевіряється, і попросити оцінити, як партнер виконував домовленості, досягнуті в їхніх відносинах, можна скласти його портрет для себе. Фінансову дисциплінудопоможе встановити кредитну історію партнера.

Перевірити партнера з кредитної історії

Директора компанії, яку ви хочете купити, або нового ділового партнера зазначить:

• Чи не зараз у великих боргах.
• Як він зараз обслуговує свої боргові зобов'язання.
• Як він це робив раніше.

Ця інформація є вкрай важливою. Наприклад, вам пропонують створити спільний бізнес, який передбачає поетапне співінвестування у майбутньому. Як ваш майбутній партнер зможе виконати свої зобов'язання перед вами, якщо він не може акуратно обслуговувати банківські? Чи має високе кредитне навантаження і обтяжений значними щомісячними виплатами?

Бізнес-партнера як фізичної особи та її компанії, як юридичної особи можлива в Росії з липня 2014 року. Завдяки поправкам до закону 218 «Про кредитні історії» ви можете отримати цю інформацію за письмовою згодою того, хто перевіряється. У тому числі й у нашій інформаційно-довідковій системі.

Або бізнес-партнера не так складно. Важливо грамотно використовувати отриману інформацію, мінімізувати ризики взаємодії з несумлінними особами та не йти на високі ризики, навіть якщо вигода видається значною.

"Перевірка контрагента" - популярна послуга, на запит за цими словами пошук "Яндекса" видає більше 2 млн відповідей. Не всі знають, що експрес-перевірку можна провести і самому, причому абсолютно безкоштовно

Будь-який підприємець рано чи пізно стикається з несумлінним партнером. Тому перед тим як укладати угоду з новим контрагентом, має сенс перевірити його. Таку перевірку можна здійснити за допомогою сервісів податкової служби та інших ресурсів, причому без фінансових витрат.

А чи є партнер?

Будь-яка підприємницька діяльністьпідлягає в Росії обов'язковою державної реєстрації. Інформація про реєстрацію юридичних осіб та індивідуальних підприємців міститься в єдиному державний реєстрюридичних осіб (індивідуальних підприємців) - ЄДРЮЛ/ЄГРІП. Величезна кількість посередників пропонує доступ до цих баз за гроші - від 400 руб. за один витяг. На сайті ФНП це можна зробити абсолютно безкоштовно. Дані реєстру дозволять отримати актуальні на момент запиту дані про засновників компанії, виконавчий орган, види її діяльності, місцезнаходження, дату первинної реєстрації та реєстрації останніх змінорганізації, спосіб освіти юридичної особи та інші відомості, які можуть бути корисними.

Вийти з тіні

Попередня дія, втім, не дає 100% гарантії, що компанія та її керівники ведуть якусь діяльність і є надійним бізнес-партнером. Цілком може статися, що компанія проходить реорганізацію (ліквідацію), а її керівник уже змінений (або ця процедура тільки розпочата). Для того, щоб дізнатися, що відбувається з компанією у зазначеному напрямку, можна зайти на спеціальний сервіс ФНП, що дозволяє перевірити, чи є відомості про юридичну особу. індивідуальному підприємцю, щодо якого подано документи для державної реєстрації. Крім того, корисно перевірити, чи не ліквідується компанія за рішенням ФНП і чи не перебуває вона в стані банкрутства. Також цю інформацію рекомендується перевірити у сервісі Вищого Арбітражного суду. Тут можна побачити, скільки судових суперечок бере участь організація чи підприємець, предмет спору, рух справи і результат.

Підозрювальна адреса

Якщо юридична особа зареєстрована за місцем «масової» реєстрації (більше 10 компаній на одну адресу), це може викликати підозри — такі компанії дозволяє виявити інший сервіс ФНП. (Зрозуміло, сам собою факт вказівки організацією свого місця перебування за місцем «масової» реєстрації ще не говорить саме по собі про неблагонадійність партнера). Бувають також випадки, коли в установчих документах зазначається неіснуюча адреса місця знаходження юридичної особи. Підозри має викликати і невідповідність фактичної адреси організації та адреси, зазначеної в установчих документах юридичної особи. Якщо партнер сам не повідомив про таку невідповідність (що на практиці буває дуже часто), компанії, з якими ФНП не змогла зв'язатися за вказаною ними адресою, можна знайти за допомогою ще одного податкового сервісу.

Підозрілі люди

За наявності у складі засновників компанії осіб, які також є засновниками велику кількістьінших організацій (особливо якщо засновник один), таку компанію можна запідозрити у несумлінності. Це ж стосується і виконавчого органуорганізації. Перевірити контрагента із цього приводу теж можна на сайті ФНП. Корисно також переконатися, що гендиректор фірми-партнера не дискваліфікований судом.

Недруг держави

Якщо потенційний партнер здає нульову звітність або не звітує зовсім, або має борги з податків — це однозначно погана ознака. Перевірити відомості про заборгованості компанії зі сплати податків або тих, хто не подає звітність більше року, можна за допомогою сервісу ФНП. Перевіряючи контрагента на предмет платіжної дисципліни, варто зайти і на сайт служби судових приставів, які ведуть базу даних виконавчих проваджень: з її допомогою можна дізнатися, чи партнер не має інших непогашених боргів.

Банківська чистота

Зрештою, не зайвим буде дізнатися, чи не прийнято щодо потенційного бізнес-партнера рішення про зупинення банківських операцій за рахунком. За наявності інформації про банк (банки) партнера такі відомості можна отримати також у сервісі ФНП. Для отримання цих відомостей необхідно знати ІПН та БІК банку контрагента.