Įmonės finansinės analizės programa. Programinės įrangos įrankiai, naudojami įmonės finansinei analizei atlikti

Federalinė agentūrašvietimo

Rusijos valstybinis prekybos ir ekonomikos universitetas

Valstybinė aukštojo profesinio mokymo įstaiga RGTU Tulos filialas

Ekonomikos ir finansų katedra

Kursinis darbas

Tema: „Automatizuotas darbo vieta"

Užpildė studentas Patikrinta:

neakivaizdiniai kursai

vidurinio profesinio išsilavinimo pagrindu 2 kursas, II grupė

Specialybė: finansai ir kreditai

programinis kreditingumas finansinis

1.2 „Intalev“ serijos programos

1.5 Alt-Finance programa

1.7 Programa "OLIMP: FinExport"

2. Finansiniai skaičiavimai

1. Finansinės analizės programos

Iki šiol sukurta nemažai programinės įrangos produktų, skirtų atlikti išsamų įmonės veiklos vertinimą, nustatyti pagrindines jos plėtros tendencijas, apskaičiuoti pagrindinius planavimo ir prognozavimo standartus, įvertinti įmonės kreditingumą.

Tokios programos apima: „Inek-Analyst“, „Intalev“ serijos programinės įrangos produktus (pavyzdžiui, „Intalev: įmonių finansai“, „Intalev: biudžeto valdymas“, „Intalev: verslo procesai“), „Finansinė analizė 3.0“ investicijos. analizė 1.6“, „Microsoft Project“, „Alt-finance“, „Verslo planas“, „Marketingo analizė“, „Komercija“, „Analizatorius“, „Redaktorius“, „Portfelis“ ir kt.

Kai kurios programos, tokios kaip „INEK-Analitikas“ ir „Finansinė analizė“, yra padarytos MS Excel programos platformoje, o tai žymiai išplečia analitiko galimybes naudojant šią programą.

Šių programų naudojimas leidžia, jei reikia, keisti visas programoje esančias formules ir makrokomandas savo nuožiūra.

Kitos programos diegiamos vienos iš specializuotų apskaitos programų platformoje. Taigi programa „Intelev: Corporate Finance“ yra įdiegta „1C: Enterprise 7.7“ programos platformoje ir yra suderinama su bet kokiomis apskaitos sistemomis (1C, „Parus“, „BEST“, „Komtech“), o norint sėkmingai naudoti BEST programas -F“ ir „BEST-ANALYZE“ pareikalaus darbo su Windows įgūdžių ir tikslaus visų verslo operacijų registravimo „BEST-4“ sistemoje.

Panagrinėkime kai kurių analizės programų galimybes finansinė būklėįmonėms išsamiau.

1.1 Programinės įrangos paketas"INEK-analitikas"

Per pastarąjį dešimtmetį INEC užėmė lyderio poziciją tarp analitinių programų. Ši įmonė pirmoji išleido programinę įrangą vidaus rinkai 1990 m. ekonominė analizėįmonių veiklą, o šiandien jos plėtra pasitiki valdžios institucijų specialistais valdo valdžia, didelis ir vidutinis pramonės įmonės komerciniai bankai, auditas ir konsultacinės firmos, švietimo įstaigų, draudimo organizacijos.

Programinis paketas INEC-Analyst skirtas įmonių ir organizacijų, užsiimančių gamyba ir paslaugų teikimu, finansinei ir ekonominei būklei įvertinti, kurti, analizuoti ir vertinti verslo planus.

„Analitiko“ serijos programinės įrangos produktas išsprendžia šias pagrindines užduotis:

Išsami įmonių, užsiimančių gamyba ir paslaugų teikimu, finansinės ir ekonominės būklės analizė;

Įmonės plėtros planų (investicinio projekto, verslo plano, galimybių studijos, finansų atkūrimo plano) rengimas, analizė ir vertinimas;

Įmonės duomenų konsolidavimas (sujungimas) ir kombinuoto pasirinkimo analizė;

Įmonių faktinių ir planuojamų duomenų palyginimas pagal finansinius ir ekonominius rodiklius.

Programa leidžia peržiūrėti darbo rezultatus lentelių, grafinėmis ir tekstinėmis formomis, taip pat eksportuoti į MZ U/oga ir Excel1.

„Analitiko“ serijos programinės įrangos produktai („INEK-AFSP“, „INEK-ADP“, „INEK-Analyst“, „INEK-Holding“, „Bankų analitikas“) skiriasi sprendžiamų užduočių spektru. Pirmojoje iš programų yra minimalus skaičiavimų rinkinys, kiekviena paskesnė kartu su naujomis funkcijomis apima ankstesnės galimybes.

INEC-AFSP programa skirta bet kokios veiklos rūšių įmonių ir organizacijų finansinei būklei analizuoti naudojant balanso ir ataskaitų duomenis.

INEC-ADP programa leidžia atlikti išsamią finansinę ir ekonominę bet kokios veiklos rūšies įmonių veiklos analizę. Pradinė analizės informacija yra išoriniai duomenys finansinės ataskaitos(balansas, pelno (nuostolio) ataskaita), taip pat duomenys apie pajamų, sąnaudų, įplaukų ir išlaidų struktūrą.

Programinis paketas INEC-Analyst sprendžia įmonių ir organizacijų, užsiimančių gamyba ir paslaugų teikimu, išsamios finansinės ir ekonominės analizės, verslo plano kūrimo, analizės ir vertinimo problemas. „INEK-Analitikas (T)“ skirtas veiklos analizei ir planavimui prekybos organizacijos

INEC-Holding programinės įrangos paketas skirtas įvairių veiklos rūšių įmonių analizei, planavimui ir palyginimui.

Programinis paketas Banking Analyst skirtas įvairių veiklos rūšių įmonių analizei, planavimui ir palyginimui.

Demonstracinėje programos versijoje pateikiami šie įmonių ir organizacijų pavyzdžiai:

UAB "Metallurg" (gamyba) - planas ir faktas;

CJSC Telecom >> (paslaugos) - planas ir faktas;

Prometheus holdingas (valdas, jungiantis kelių įmonių duomenis).

Demonstracinė INEC-Analyst programos versija pateikiama svetainėje www. inec. ru

1.2 „Intalev“ serijos programos

Konsultacijų ir diegimo įmonė „Intalev“ užsiima valdymo sistemų įrengimu ir automatizavimu įmonėse. Viena iš įmonės veiklų – standartinių programinės įrangos produktų ir metodinių vadovų kūrimas įmonių valdymo sistemų optimizavimo srityje.

Šiandien „Intalev“ siūlo standartinius biudžeto sudarymo, finansinės analizės, valdymo apskaitos ir valdymo procesų sprendimus, kuriuos savo darbe naudoja šimtai įmonių Rusijoje ir NVS šalyse.

Regionas finansų valdymas mūsų laikais yra aktualiausias Rusijos įmonės. Šios srities specialistai išskiria nemažai įrankių, kurių naudojimas leidžia efektyviai valdyti įmonės ir visos įmonės finansus: biudžeto sudarymą (arba biudžeto valdymą), valdymo apskaitą, finansų analizę.

„Intalev“ programų serija siūlo daugybę specializuotų programų, skirtų organizacijos veiklai analizuoti. "ITRP + Intalev: gamyba ir finansai PROF" - programa skirta sudėtinga automatika vidutinės ir didelės gamybos įmonės.

„Intalev: Lizingo valdymas“ yra išsamus programinė įranga automatizuoti lizingo veiklos valdymą. Tai leidžia automatizuoti visus lizingo valdymo etapus: planuoti lizingo operacijas, skaičiuoti mokėjimo grafikus, planuoti pinigų srautus ir lizingo bendrovės pajamas bei išlaidas.

„Intalev: biudžeto valdymas“ 3.0 versija yra mažų ir vidutinių įmonių biudžeto automatizavimo programa, įdiegta platformoje 1C: Enterprise 7.7. Leidžia planuoti, atsižvelgti ir analizuoti įmonės finansines ir ūkines operacijas vieningoje informacinėje sistemoje.Programos charakteristikos: matomumas, diegimo ir veikimo paprastumas, universalumas.

„Intalev: Corporate Finance“ yra programinės įrangos produktas, įdiegtas platformoje 1C: Enterprise 7.7, skirtas automatizuoti valdymo apskaitą, biudžeto sudarymą, kontrolę ir analizę visose srityse. ekonominė veiklaįmonių. Orientuojamasi į didelę mažmeninę prekybą ir gamybos įmonės, įskaitant valdas. Programa įgyvendina pritaikomų ir išplečiamų biudžetų sistemą, taip pat turi galimybę vesti įrašus keliuose sąskaitų planuose. Programa turi plačias finansinės analizės galimybes.

„Intalev: Corporate Finance“ apima šias galimybes: biudžeto sudarymą, valdymo apskaitą, verslo projektavimą, prognozavimą, ekonominį modeliavimą, dokumentų srautą, apskaitos galimybes ir kitas „1C: Enterprise 7.7“ galimybes.

Programos ypatybės apima: plačias įvairių pramonės šakų įmonių finansų valdymo galimybes, žingsnis po žingsnio vadovas savarankiškam nustatymui ir biudžeto valdymui įmonėje, verslo projektavimo (įmonės modelio kūrimo) galimybė, gebėjimas aprašyti informacijos srauto maršrutus ir automatizuoti informacijos procesus įmonėje, sudaryti ilgalaikes prognozes ir ekonominiai modeliaiįmonės plėtra. Programa turi specialias galimybes automatizuoti planavimą, apskaitą ir analizę paskirstytoms valdoms su įvairiomis verslo rūšimis, įgyvendinant nacionalinius ir tarptautinius standartus planavimas, valdymo apskaita, analizė ir kontrolė(visos Rusijos, GAAP, IAS, vartotojas) vienoje duomenų bazėje, be dvigubo duomenų įvedimo ir specialaus diegimo palaikymo.

"Intalev; Finansų valdymas" yra universali programa, skirta automatizuoti valdymo apskaitą ir finansų valdymą, suderinama su bet kokiomis apskaitos sistemomis (1C, Parus, BEST, Komtech ir kt.) dėl importo-eksporto mechanizmo hektarų informacijos išlaikant principą vienkartinis duomenų įvedimas į sistemą. Pasižymi buhalterine apskaita ir gebėjimu įvertinti darbo efektyvumą įvairūs skyriaiįmonių. Programos Intalev: Finansų valdymas tikslas – pagerinti valdymo sistemos efektyvumą, leidžiantį įmonei gauti maksimalų pelną turimais ištekliais. Šis tikslas pasiekiamas automatizuojant įmonės valdymo apskaitą, pastatytą biudžeto valdymo technologijos pagrindu.

Išvardinkime programos funkcijas:

· Eismo biudžetų sudarymas ir vykdymo stebėjimas Pinigai, pajamos ir išlaidos, pirkimai, pardavimai, gamyba;

· platus ataskaitų spektras, apibūdinantis įmonės veiklos rodiklių būklę ir dinamiką, įskaitant naudojimą naujausias technologijas(OLAP analizė);

· pritaikoma apsaugos sistema, kuri apriboja vartotojų darbą tik jų funkcinėse srityse.

Programos funkcijos apima:

· galimybė organizuoti bendrą programos darbą su bet kokiomis apskaitos sistemomis (1C, Parus, BEST, Komtech ir kt.) dėl informacijos importo-eksporto mechanizmo;

· vienkartinio duomenų įvedimo į sistemą principo išlaikymas; „ūkinė apskaita;

· gebėjimas įvertinti įvairių įmonės padalinių veiklą.

1.3 „BEST“ serijos verslo procesų analizės programos

Vienas iš sėkmingo verslo valdymo pagrindų prekybos įmonėje yra visapusiška verslo procesų analizė. Norėdami tai išspręsti svarbi užduotis Sukurtos BEST serijos programos: BEST-F, BEST-ANALYSIS ir kt.

Dėl sėkmingas darbasŠios programos reikalauja tik darbo su Windows įgūdžių ir tikslios visų verslo operacijų registravimo BEST-4 sistemoje.

„BEST-F“ yra finansinės analizės programa, skirta atlikti išsamią įmonės finansinės ir turtinės padėties analizę. Ji skirta įmonių vadovams ir finansų direktoriams, taip pat audito ir konsultacijų įmonių darbuotojams. Programa leidžia analizuoti įmonės turto struktūrą, mokumą ir finansinį stabilumą, verslo veikla ir ūkinės veiklos pelningumą, skolinimosi politiką, pelno panaudojimą, analizuoti bankų ir verslo partnerių verslo gyvybingumą. Programa taip pat leidžia analizuoti komercinę veiklą, prognozuoti atsargų būklę tolesniam pirkimų planavimui, palyginti tiekėjų įmonių sąlygas ir atrinkti labiausiai pelningas partneris, įvertinti platintojų ir pardavimų skyrių darbą, tirti veiksnius, turinčius įtakos pelnui, atlikti platinimo kaštų struktūrinę analizę.

BEST-F programa veikia Windows sistemoje, ją lengva išmokti ir valdyti, jai nereikia specialius nustatymus. Programa gali veikti kartu su BEST-4.

„BEST-ANALIZĖ“ – informacinė ir analitinė sistema vadovams prekybos įmonės. Šios sistemos pagalba prekybos įmonių vadovai ir vadovai galės ištirti rinkos sąlygas, nustatyti pagrindinius paklausos dėsningumus ir tendencijas, numatyti pardavimų eigą, racionaliai naudoti darbo išteklių, sandėliavimo ir prekybos patalpos. Programa padeda optimizuoti pardavimo skyrių darbo grafiką ir reguliuoti pirkimų laiką bei apimtį. Analizės rezultatai taip pat gali būti naudojami rengiant apyvartos planą. Analizuojant duomenis, žinoma statistiniais metodais(vidurkiai, išlyginti vidurkiai, kvadratinių nuokrypių skaičiavimas, koreliacijos kreivės ir kt.).

Programa leis finansų specialistui analizuoti įmonės apyvartą, struktūriniai padaliniai, prekių grupės ir produktai, pirkimų analizė, ribinių ir specifinių skaičiavimas ribinis pelnas, taip pat pirkimo ir pardavimo kainų pokyčių analizė.

Programa leidžia įvertinti atsargų valdymą: įvertinti apyvartą, nustatyti nelikvidžios prekės vienetus, apskaičiuoti apyvartų skaičių pagal prekes, taip pat atlikti apyvartos dinamikos tyrimą. tam tikros rūšys prekės, prekių grupės, prekybos padaliniai ir visa įmonė.

„GERIAUSIAS RINKODAROS“ – tai priemonė įvertinti įmonės padėtį rinkoje. BEST-Marketing programa yra patogus ir efektyvus įrankis, leidžiantis įvertinti įmonės padėtį rinkoje konkurencinėje aplinkoje. Sistema skirta paprastam vartotojui, neturinčiam jokio specialaus išsilavinimo rinkodaros srityje.

Informacija įvedama natūralių, savaime suprantamų vertinimų forma pagal principą „blogesnis/geresnis“, „svarbus/antrinis“. Įvesti kokybiniai duomenys sistemos paverčiami kiekybiniais, todėl galima atlikti atitinkamus skaičiavimus.

Programa padės nustatyti perspektyvias rinkos nišas, analizuoti produkto konkurencingumą, reklaminės kampanijos, pateiks rekomendacijas, kaip pagerinti jų efektyvumą ir paskatinti pardavimus. Naudodami programos įrankius taip pat galite atlikti lyginamoji analizė nuosavos prekės su konkuruojančių firmų analogais, pardavimų prognozavimas ir konsoliduoto biudžeto rengimas.

1.4 Programa „Finansinė analizė“

Programa „Finansinė analizė“ leidžia nustatyti įmonės būklę laikui bėgant, atlikti vertikalią ir horizontalią finansinių ataskaitų analizę atsižvelgiant į infliaciją ir be jos bei apskaičiuoti daugiau nei 50 finansiniai rodikliai. Ji automatiškai surenka apie 40 analitinių lentelių, padeda numatyti tolesnę įmonės plėtrą ir išvengti nemalonių santykių su akcininkais ir sandorio šalimis, turinčiais prieigą prie balanso.

Finansinės analizės programa leidžia analizuoti ne tik naujas ataskaitų formas, bet ir transformuoti senas. „Finansinė analizė“ leidžia nustatyti įmonės technikos parko ir nematerialiojo turto būklę, analizuoti mokėtinas ir gautinas sumas, t.y. nustatyti tikrąją skolininkų skolų vertę. Naudodamiesi programa galite nustatyti tikrąją turto ir kitų balanso straipsnių vertę laikui bėgant, nes programa suteikia galimybę koreguoti turto vertę atsižvelgiant į infliaciją.

„Finansinė analizė“ 3.0 versija. skaičiuoja lūžio tašką, finansinio sverto poveikį ir įvairiais joje pateiktais metodais analizuoja įmonės kreditingumą. Numato tolesnius balanso straipsnių ir analitinių rodiklių pokyčius ateinančiam laikotarpiui, leidžia peržiūrėti ataskaitas tiek rusų, tiek anglų kalbos.

„Finansinės analizės“ programos demonstracinė versija pateikiama interneto svetainėje www. finanalis.ru

1.5 Alt-Finance programa

Išsamus įmonės veiklos įvertinimas, pagrindinių jos plėtros tendencijų nustatymas, pagrindinių planavimo ir prognozavimo standartų apskaičiavimas, įmonės kreditingumo įvertinimas – tai užduočių spektras, kurį išsprendžia programa Alt-Finance.

Alt-Finance programinės įrangos produkto atvirumas ir pritaikomumas suteikia vartotojui galimybę savarankiškai atlikti programos pakeitimus, atsižvelgiant į savo reikalavimus ar konkrečias sąlygas.

Naudojant standartinius apskaitos duomenis iš programos Alt-Finance galima apskaičiuoti finansinius rodiklius, apibūdinančius likvidumą, mokumą, apyvartą, finansinis stabilumas, pelningumas ir naudojimo efektyvumas finansiniai ištekliai. Vartotojas taip pat turi galimybę atlikti finansinę analizę naudodamas tiek senas, tiek naujas apskaitos formas. Naudojant specialiai parašytą makrokomandą, apskaitos ataskaitos automatiškai perkeliamos iš senos į naujas formatas. „Alt-Finance“ programinės įrangos produktas naudoja šiuos pagrindinius analizės metodus:

· horizontalioji – tendencijų analizė, kurioje lyginami kitų laikotarpių rodikliai su panašiais;

· vertikalioji – analizė, kurios metu rodiklių struktūra nagrinėjama laipsniškai gilinant ir detalizuojant;

· lyginamoji – analizė, kurios metu tiriami rodikliai lyginami su panašiais pramonės šakų vidurkiais arba pagrindinių konkurentų rodikliais.

Be to, vartotojas turi galimybę atlikti bendrojo likvidumo, pelningumo rodiklio pokyčių faktorinę analizę nuosavybės ir kiti rodikliai.

1.6 Projektų valdymo programa Microsoft Project

„Microsoft Project“ yra viena plačiausiai naudojamų projektų valdymo sistemų pasaulyje. Daugelyje Vakarų Microsoft kompanijos„Project“ tapo pažįstamu „Microsoft Office“ papildymu net paprastiems darbuotojams, kurie jį naudoja planuodami paprastų darbų grafikus.

„Microsoft Project“ dėl savo lankstumo ir prieinamumo tapo de facto paketo standartu Pagrindinis tikslas, skirtas dirbti su mažais ir vidutinio dydžio projektais. Tai įrankis, leidžiantis efektyviai valdyti projektus minimalios išlaidos laiko ir pinigų.

Projektas iš penkių iki dešimties etapų (darbų), kuriame dalyvauja du ar trys atlikėjai, yra gana kontroliuojamas naudojant užrašų knygelė arba organizatorius. Tačiau projektai, kuriuose dirba daugiau nei dešimt darbo vietų, jau dabar reikalauja rimtų valdymo įrankių, o tarp jų ši programa yra neabejotina lyderė. Pakuotė paprasta. Programos kūrėjai nesiekė į ją įtraukti sudėtingų planavimo ar išteklių planavimo algoritmų. Tuo pačiu metu didelis dėmesys skiriamas naudojimui šiuolaikiniai standartai, leidžiančią efektyviai integruoti paketą su kitomis programomis.

„Microsoft Project“ leidžia supaprastinti ir sisteminti grupinis darbas su projektais.

Projekto komandai skirtų pranešimų nustatymas apima galimybę apibrėžti projekto dalyviams el. paštu siunčiamų projekto duomenų sudėtį ir apribojimus gavėjams taisyti išsiųstą informaciją.

Naujo projekto kūrimas prasideda nuo šablono, pateikto su programa arba vartotojo anksčiau sukurto, pasirinkimo. Tada specialiame lange turite nurodyti pagrindinę informaciją apie projektą. Visų pirma, tai, žinoma, pradžios ir pabaigos datos, taip pat projekto susiejimo su šiomis datomis būdas. Toliau dirbsite su projektui įgyvendinti reikalingais ištekliais.

Kad pradedantysis vartotojas greitai pradėtų veikti, „Microsoft Project“ be įprastų pagalbos įrankių suteikia galimybę nuosekliai vystyti projektą ir pateikti protingų užuominų.

Tarp paketo privalumų verta paminėti gana patogias ir lanksčias ataskaitų teikimo priemones. Iš šablonų galima pasirinkti pagrindinius ataskaitų tipus.

Galimybė turėti kelis kiekvieno projekto planus tuo pačiu metu pagerins „kas būtų, jei...“ analizės efektyvumą. Tuo pačiu metu „Microsoft Project“ suteikia minimalų planavimo ir išteklių valdymo įrankių rinkinį.

Papildomos funkcijos„Microsoft Project“ apima įvairių formatų duomenų importavimą / eksportavimą, makrokomandų įrašymo įrenginius, „Visual Basic“.

1.7 Programa "OLIMP:FinExport"

Kita gerai įsitvirtinusi įmonė, kurianti tikslinius analitinės programinės įrangos paketus, yra „Rosexpertiza“. Jis siūlo OLYMP serijos programinės įrangos produktą: OLYMP:FinExport - profesinę programąįmonės finansinės būklės analizė ir jos plėtros prognozė, programoje naudojami geriausi šalies ir užsienio finansinės analizės metodai. Jį sukūrė įmonės „Roseexpertisa“ informacinių technologijų skyriaus specialistai ir jis skirtas įmonių vadovybei, finansų vadybininkai, analitikai, audito ir konsultacinių firmų, bankų kredito ir investicijų skyrių darbuotojai.

Finansinės analizės metodas, įdiegtas OLIMP: Fin Expert programoje, naudoja išorinių apskaitos ataskaitų duomenis ir yra geriausių šalies finansinės analizės metodų ir technikų (V.V. Kovaliovas, A.D. Sheremet) ir vakarietiškų metodų, pritaikytų vidaus praktikai, sintezė. E. N. Stojanova, V. V. Kovaliovas). Tai visų pirma yra finansinio poveikio apskaičiavimas ir veiklos svertas, plačiai naudojamas užsienio praktika.

Programa OLIMP:FinExpert taip pat įgyvendina daugiafaktorinį DuPont Corporation modelį, skirtą pagrindinių įmonės plėtros finansinių ir ekonominių rodiklių skaičiavimui: grynojo turto grąža (RONA), ekonomikos augimasįmonė (SG), vidutinė svertinė kapitalo kaina (WACC). Faktorinė analizė leidžia mums rasti pagrindines šių atsiradusių rodiklių pokyčių priežastis.

Programoje įdiegta originali įmonių finansinės būklės palyginimo ir įmonių reitingavimo pagal integralinio rodiklio reikšmę metodika leidžia efektyviai palyginti įmones. Svarbus OLIMP:FinExpert programoje esančios metodikos privalumas – galimybė matematiškai ir statistiškai prognozuoti balansą bei modeliuoti pasekmes. valdymo sprendimai.

Programa veikia šiais režimais:

Ataskaitų tikrinimas;

Greitoji analizė;

Pilna analizė;

Metodika federalinė administracija dėl bankrotų;

Daugiafaktorinis DuPont pelningumo analizės ir ekonomikos augimo modelis;

Įmonių palyginimas ir reitingavimas pagal išsamius finansinius rodiklius;

Įmonės finansinės būklės modeliavimas ir prognozavimas.

Analizuojami duomenys yra balanso duomenys (forma Nr. 1), pelno (nuostolio) ataskaita (forma Nr. 2), pinigų srautų ataskaita (forma Nr. 4) ir kitos išorinės atskaitomybės formos. Pagrindiniai OLIMP:FinExpert programos privalumai ir pranašumai yra šie:

Atlieka išsamią ir išsamią visų finansinės analizės dalių analizę, apskaičiuoja daugiau nei 100 finansinių ir ekonominių parametrų bei rodiklių;

Teikia išsamią finansinę ir ekonominę informacinę paramą visoms skiltims, lentelėms, finansiniams ir ekonominiams rodikliams, yra per 300 informacinių blokų;

Automatiškai formuluoja analizės rezultatus, pagal įmonės finansinės būklės analizę ir ekspertinius vertinimus sudaro išvadas;

Atlieka išsamią finansinio ir veiklos sverto poveikio analizę, kuri leidžia įvertinti bendros gamybos laipsnį ir finansinė rizika;

Leidžia išvalyti duomenis nuo infliacijos iškraipymo ir analizuoti balanso dinamiką palyginamomis kainomis;

Suteikia galimybę prognozuoti įmonės finansinę būklę;

Importuoja apskaitos duomenis iš tekstinių, DBF ir Excel failų;

Profesionali jo versija leidžia vartotojui keisti rodiklių skaičiavimo formules, kurti naujas analitines lenteles, įdiegti programoje savus finansinės analizės metodus;

Įdiegta Windows sistemoje Excel1 aplinkoje, kuri leidžia naudotis šios aplinkos technologinėmis ir grafinėmis galimybėmis.

Užduotis 2. Atlikti finansinius skaičiavimus Su naudojant Excel:

1 variantas.

1. BZ(BS) funkcijos naudojimas.

BS (C4/C3; C3*C5; ; -C2)

2. Naudojant funkciją BZSCHEDULE.

200 tūkstančių rublių nominalios vertės obligacijai, išleistai šešerius metus, numatyta tokia palūkanų apskaičiavimo tvarka: pirmus metus 15%, kitus dvejus 20%, likusius trejus metus 25%. Apskaičiuokite būsimą (sukauptą) obligacijos vertę taikant sudėtinę palūkanų normą.

BZSCHEDULE (B2; B3:B8)

3. PZ(PS) funkcijos naudojimas

Įmonei reikės 800 tūkstančių rublių. per 11 metų. Nustatykite vieno einamojo indėlio sumą, kurią reikia įnešti, jei jo palūkanų norma yra 14% per metus = PS (B4/B5;B3*B5; ; +B2)

4. Naftos perdirbimo gamyklos (NPV) funkcijos naudojimas.

Investicijos į projektą iki 1 metų jo įgyvendinimo pabaigos sieks 10 000 rublių. Per ateinančius trejus metus numatomos 2000, 4500 ir 6500 rublių metinės pajamos iš projekto. Kapitalo pritraukimas kainuoja 8 proc. Apskaičiuokite projekto grynąją dabartinę vertę = NPV(B1/B6; B3:B5)

5. Funkcijos PURE naudojimas.

Investicija 12 milijonų rublių. 1998 m. liepos 1 d., duos pajamų: 2550 tūkstančių rublių. 1998 m. rugsėjo 15 d., 4750 tūkstančių rublių. 1998 m. lapkričio 1 d., 5350 tūkstančių rublių. 1999 m. sausio 1 d Diskonto norma 9%. Nustatyti grynąją dabartinę investicijos vertę 1998-07-01 1997-07-01.

6. NPER funkcijos naudojimas.

NPER (B4 / B5; ; –B3; B2) = n (B8 / B5)

7. PPLAT(PLT) funkcijos naudojimas.

Jums reikia sutaupyti 5000 tūkstančių rublių. trejus metus, mėnesio pabaigoje atidedama pastovi suma. Kokia turėtų būti ši suma, jei palūkanų norma yra 14% per metus?

PLT (B5/B4; B4*B3; ; B2)

8. PLPROTS(PRPT) funkcijos naudojimas.

Apskaičiuokite palūkanų mokėjimus už pirmąjį mėnesį už ketverių metų paskolą 900 tūkstančių rublių. 12% metiniu tarifu.

PRPLT (B3 / B5; 1; B5*B4; B2)

9. Naudojant funkciją BENDRASIS MOKĖJIMAS.

Paskola nekilnojamajam turtui buvo suteikta tokiomis sąlygomis: palūkanų norma 11% per metus; terminas 25 metai, paskolos dydis 150 tūkstančių rublių, palūkanos kaupiamos kas mėnesį. Raskite palūkanų mokėjimų sumą už antrus metus ir pirmąjį paskolos mėnesį.

1 = (B2/B4; B4*B3; B5; 13; 24; 0)

2 = (B2/B4; B4*B3; B5; 1; 1; 0)

10. Naudojant funkciją VISI PAJAMOS.

Buvo išduota 1000 tūkstančių rublių paskola. Penkerių metų laikotarpiui po 12% per metus; palūkanos skaičiuojamos kas ketvirtį. Nustatykite bazinių išmokų dydį ketvirtiems metams.

IŠ VISO PAJAMŲ (B4/B5;B5*B3;B2;13;16;0)

Bibliografija

1) Fedorova G.V. “ Informacinės technologijos apskaita, analizė ir auditas": vadovėlis / G.V. Fedorova, - 2 leid. - M.: Omega-L leidykla, 2006-304 p.: iliustr. - (Aukštasis finansinis išsilavinimas)

2) Mikheeva E.V. „Informacinės technologijos in profesinę veiklą ekonomistas ir buhalteris": vadovėlis vidurinio profesinio išsilavinimo studentams / E.V. Mikheeva, O.I. Titova - 2. leid. ster. - M.: Leidykla "Akademija", 2006-208 Su.

Mokymas

Reikia pagalbos studijuojant temą?

Mūsų specialistai patars arba teiks kuravimo paslaugas jus dominančiomis temomis.
Pateikite savo paraišką nurodydami temą dabar, kad sužinotumėte apie galimybę gauti konsultaciją.

- FinEcAnalysis- galingas įrankis, įgyvendinantis kelias dešimtis skirtingų technikų finansinė analizė, finansų valdymas, valdymo vertinimas ir prognozavimas. Remiantis kelių laikotarpių finansinėmis ataskaitomis, programa sukuria ataskaitas su išvadomis, lentelėmis ir grafikais, apskaičiuoja daugybę finansinių rodiklių.

Mūsų įmonė nuo 1997 metų kuria automatizuotas finansinės analizės sistemas. Įkūnyta ilgametė mūsų specialistų patirtis Naujausia versija finansinės analizės programos – FinEkAnalysis 2020.

Programos tikslas

Pagrindinis programos tikslas – padaryti finansinę analizę organizacijoms efektyviai, patogiai ir greitai, įskaitant ribotą laiką.

Problemos, kurias reikia išspręsti

Sukurtą sistemą galite naudoti:

• nuolatinis mėnesinis, ketvirtinis ar metinis stebėjimas įmonių finansinė būklė;
• prognozių likučių ir prognozės rengimas finansinius rezultatus;
• vykdant aiški finansinės būklės analizėįmonės per trumpą laiką;
• analitinių pastabų rengimas finansinėms ataskaitoms;
• analitinės medžiagos rengimas akcininkų ir darbo kolektyvų narių susirinkimams;
• sveikatos programų kūrimas įmonių finansinė būklė (reabilitacija). arbitražo vadovams;
• arbitražo vadovo analizės atlikimas siekiant pagerinti įmonių finansinę būklę (reorganizavimą) arba pateikti analitinę medžiagą teismui ir kt. suinteresuotosios šalys;
• parengti organizacijos plėtros strategiją vidutiniu ir ilgalaikiu laikotarpiu;
• atliekant reglamentuotas analizes pagal reglamentas reguliavimo agentūros;
• vykdant finansinė analizė audito metu;
• nustatyti galimi variantai tolimesnis vystymas sudaryti finansinių strategijų matricą.

Kam skirta programa?

Finansinės analizės programinė įranga- FinEkAnalysis – taupo laiką, gerina organizacijų finansinės ir ekonominės analizės kokybę bei daro ją visapusišką. Tai nepakeičiamas asistentas Dėl auditorė, ekonomistė, finansininkė, buhalterė ir arbitražo vadovė, regionų ir savivaldybių administracijų darbuotojai.

Reguliuojama finansinė analizė Audito ekspertas suteikia galimybę atlikti finansinę analizę taikant metodus, kurių rodiklius, struktūrą ir ataskaitų formą reglamentuoja įvairūs norminiai dokumentai.

Pakanka pasirinkti Jums reikalingą metodiką ir įvesti pradinius Balanso ir Pelno (nuostolio) ataskaitos duomenis. Skaičiuodami automatiškai gaunate: analitines lenteles finansinius rodiklius, taip pat grafikai ir diagramos, paruoštos įtraukti į kiekvienos analitinės lentelės ataskaitą. Dėl daugelio reguliuojamų metodų ekspertų nuomonės generuojamos automatiškai.

Grynosios turto vertės nustatymo metodika. Rusijos Federacijos finansų ministerijos 1996 m. rugpjūčio 5 d. įsakymas Nr. 71 „Dėl grynojo turto vertės nustatymo tvarkos“. akcines bendroves“ Rusijos Federacijos finansų ministerijos įsakymas Nr. 10n ir Federalinės rinkos komisijos įsakymas vertingų popierių 2003-01-29 Nr.03-6/pz „Dėl akcinių bendrovių grynojo turto vertės nustatymo tvarkos patvirtinimo“

Organizacijos finansinių rodiklių skaičiavimo metodika. Rusijos Federacijos ekonominės plėtros ministerijos ir Rusijos Federacijos FSFO 2001 m. birželio 28 d. įsakymas Nr. 211, 295 „Dėl Vyriausybės nutarimo taikymo Rusijos Federacija 1999 m. rugsėjo 3 d. Nr. 1002“

Valstybinių unitarinių įmonių vadovų ataskaitos. 1999 m. spalio 4 d. Rusijos Federacijos Vyriausybės dekretas Nr. 1116 „Dėl federalinių valstybių vadovų atsiskaitymo tvarkos patvirtinimo unitarinės įmonės ir Rusijos Federacijos atstovai atvirųjų akcinių bendrovių valdymo organuose“.

Analizė pagal FSFO gaires. 2001 m. sausio 23 d. Rusijos Federacijos FSFO įsakymas Nr. 16 „Dėl patvirtinimo“ Gairės dėl organizacijų finansinės būklės analizės atlikimo“.

Fiktyvaus ar tyčinio bankroto požymiai. 1999 m. spalio 8 d. Rusijos Federacijos FSDN įsakymas N 33-r „Dėl metodinių rekomendacijų dėl įmonės fiktyvaus ar tyčinio bankroto požymių buvimo (nebuvimo) tyrimo“.

Arbitražo vadovo atlieka finansinę analizę. 2003 m. birželio 25 d. Rusijos Federacijos Vyriausybės nutarimas Nr. 367 „Dėl arbitražo vadovo finansinės analizės atlikimo taisyklių patvirtinimo“

Kerditinių organizacijų steigėjų finansinės padėties įvertinimas. 2003 m. kovo 19 d. Rusijos Federacijos centrinio banko nuostatai Nr. 218-P „Dėl finansinės padėties vertinimo tvarkos ir kriterijų juridiniai asmenys kredito organizacijų steigėjai (dalyviai)

Žemės ūkio gamintojų finansinės būklės rodikliai. 2003 m. sausio 30 d. Rusijos Federacijos Vyriausybės dekretas N 52 „Dėl federalinio įstatymo „Dėl žemės ūkio gamintojų finansinio susigrąžinimo“ įgyvendinimo“

Reikšmingumo lygio nustatymas
Anksčiau programa įgyvendino dabar atšauktą vietos vykdomosios institucijos įsakymą ir Maskvos vyriausybės dekretą, kuris buvo pašalintas iš kontrolės:

Valstybinių vieningų įmonių FHD įvertinimas.Rusijos Federacijos nuosavybės ministerijos 2000 m. gegužės 26 d. įsakymas Nr. 9-r „Dėl apytikslių federalinės valstybės vieningos įmonės audito atlikimo sąlygų patvirtinimo“.

Išsami analizė. 1998 m. spalio 6 d. Maskvos vyriausybės potvarkis Nr. 763 „Dėl verslo subjektų, turinčių verslo subjektų, veiklos nuolatinės stebėsenos ir audito atlikimo tvarkos. įstatinis kapitalas Maskvos miesto dalis“.

Tačiau dirbdami galite naudoti jų įvestus koeficientus ir metodus. Tokius būdus ypač patogu taikyti valstybinėms unitarinėms įmonėms ir akcinėms bendrovėms.

Tavo finansų analitikas yra išmanios organizacijos finansinės būklės analizės sistema, pagrįsta finansinėmis ataskaitomis.

Pagrindinis sistemos bruožas yra visiškas jūsų dalyvavimo analizės procese pašalinimas. Įvedate duomenis ir gaunate ataskaitą, pagrįstą analizės rezultatais, niekuo nesiskiriančią nuo tos, kurią sudarė profesionalus analitikas! Tai yra pagrindinis skirtumas nuo daugumos finansinių programų (žr. kitus skirtumus).

Pagrindinės programos savybės:

• Programa nereikalauja žinių apie finansinę analizę

• Rengia išsamią analitinę ataskaitą

  Programa ne tik apskaičiuoja daugiau nei 40 finansinių rodiklių, bet ir sugeneruoja visapusišką formos ir turinio analitinę ataskaitą su gautų verčių aprašymu, jų charakteristikomis ir išvadomis. Nereikia spėlioti, ar įmonės finansinė būklė gera, ar bloga, žiūrėdami į daugybę lentelių ir grafikų – programa padarys galutinę išvadą ir pateiks vienareikšmį atsakymą, naudodama mūsų unikalią metodiką. Programoje yra šios ataskaitos:

  Pranešimas	Standartinis suomių ataskaitų teikimas	Pranešimo kalba
  Pilna finansinė analizė Ataskaita apima beveik visus rodiklius, kuriuos galima apskaičiuoti naudojant duomenis iš pagrindinių Rusijos finansinių ataskaitų formų.	RAS	pavyzdys
  Pilna finansinė ataskaitų, parengtų pagal TFAS arba US GAAP, analizė	TFAS, JAV GAAP
  Finansinių ataskaitų aiškinamasis raštas Finansinių ataskaitų aiškinamojo rašto dalis, kurioje pateikiami pagrindiniai finansiniai rodikliai (sutrumpinta visos ataskaitos versija).	RAS	pavyzdys
  Organizacijos vertės įvertinimas Įmonės vertinimo ataskaita pagal finansines ataskaitas. Apima finansinę analizę ir vertinimą naudojant du metodus: grynųjų aktyvų metodą ir diskontuotų ateities pajamų metodą.	RAS	pavyzdys
  Finansinė skolininko analizė Analitinė ataskaita pagal arbitražo vadovo finansinės analizės atlikimo taisykles (patvirtinta Rusijos Federacijos Vyriausybės 2003 m. birželio 25 d. dekretu N 367).	RAS	pavyzdys
  Patarimai, kaip pagerinti savo finansinę būklę Skirtingai nei įprasta analitinės ataskaitos, kurios tik valstybės Financinė padėtis organizacija, šioje ataskaitoje pateikiami patarimai, kaip ją patobulinti.	RAS	pavyzdys
  Pažyma apie finansinę būklę Unikalus, padirbinėjimui atsparus sertifikatas, patvirtinantis organizacijai suteiktą finansinės būklės reitingą (žr.).	RAS, TFAS
  Įvertinimas Veiksnių, dėl kurių organizacija gali sukelti didesnį mokesčių institucijų susidomėjimą, analizė (pagal federalinį įsakymą mokesčių paslauga N MM-3-06/333@).	RAS, mokesčių. ataskaitų teikimas	pavyzdys
  Audito ataskaita nauja! Audito ataskaita, pagrįsta pagrindinių finansinių rodiklių atitikties organizacijos veiklos tęstinumo principui patikrinimo rezultatais.	RAS	pavyzdys

• Nereikia jokio mokymo

  Norint naudotis programa, nereikia išankstinio mokymo. Nešvaistykite laiko ir pinigų mokydamiesi naudotis programa, tiesiog paleiskite ją ir dirbkite!

• Patogus informacijos įvedimas

  Duomenys įrašomi tokia forma, kokia jie pateikiami finansinėse ataskaitose, nereikalaujant jokių perskaičiavimų. Informaciją galite įvesti rankiniu būdu arba atsisiųsti iš XML failų, kuriuose pateikiamos ataskaitos mokesčių institucijos(dauguma apskaitos programų gali išsaugoti duomenis šioje formoje).

  Kad būtų lengviau įvesti duomenis, galima konvertuoti duomenis iš rusiškos ataskaitų formos į TFAS formatą (tai nėra pilna transformacija), taip pat įkelti ataskaitų formas konsoliduotai (sumavimas eilutėje).

  nauja! Prie programos pridėta galimybė prisijungti prie duomenų bazės internetu. Duomenų bazė buvo sudaryta remiantis viešais Rosstat duomenimis, joje yra daugiau nei finansinės ataskaitos 2,3 mln Rusijos įmonės. Pakanka įvesti įmonės TIN ir jos išrašai bus įkelti į programą, kelerius metus sutaupysite nuo rankinio skaičių įvedimo.

• Keli aprašymai

  Programa pakartoja žmogaus darbą rodyklių tekstiniais komentarais. Dėl kelių teksto parinkčių kiekviena ataskaita yra unikali.

• Įvairios programos naudojimo parinktys

  Programa turi paprastą ir patogią žiniatinklio sąsają ir yra prieinama tiek kaip prenumerata darbui mūsų svetainėje (internete), tiek kaip platinimo rinkinys, įdiegtas vartotojo kompiuteryje. Antruoju variantu, norint dirbti su programa, internetas nebūtinas. Žiūrėkite parinkčių palyginimą.

• Rodiklių analizė laikui bėgant

  Galite gauti tiek vieno laikotarpio, tiek kelių periodų dinamikos analizę (pagal metus, pusmetį, ketvirtį ar mėnesį).

• Lankstus požiūris į lentelių kūrimą

  Analizuojant didelis kiekis duomenis, jums nereikės klijuoti plačių lentelių lapų. Programa gali „sumažinti“ stulpelius, ieškant kompromiso tarp informacijos rodymo išsamumo ir lentelių pločio.

  Taigi lentelė tiks standartinio spausdinto lapo pločiui, ženkliai neprarandant informacijos turinio.

• Spalvų paryškinimo rezultatai

  Spalva ataskaitoje naudojama ne tik teigiamoms ir neigiamoms reikšmėms parodyti, bet ir rodiklių kokybei (gerai/blogai) nurodyti.

• Automatinis užsakymų generavimas įmonės viduje

  Programa leidžia vienu paspaudimu gauti vidinį įmonės užsakymą, reglamentuojantį finansinės analizės metodiką, kuri yra reikalingas dokumentas Dėl didelės įmonės ir bankai.

• Informacija gali būti įrašyta į failą arba duomenų bazę

  Informacija gali būti saugoma tiek programos duomenų bazėje, tiek atskiruose failuose vartotojo kompiuteryje, o tai dar labiau garantuoja duomenų konfidencialumą.

• Papildomos funkcijos profesionalams

  Jei esate finansinės analizės srities profesionalas, galite lengvai pritaikyti programą pagal savo poreikius:

  • pakeisti arba pridėti formulę;
  • keisti rodiklio kokybinių charakteristikų intervalus (t. y. „gerai-blogai“ reikšmių intervalą), įskaitant pagal ūkio šakas;
  • pakeiskite ataskaitos šabloną pridėdami savo lenteles, grafikus ir rodiklių aprašymus.

  Programa atsižvelgia į visus padarytus pakeitimus, išsaugant galimybę formuoti aprašymus ir daryti išvadas.

• Analizė mokesčių audito tikimybė

  Programa papildyta analizės moduliu mokesčių audito tikimybė pagal Federalinės mokesčių tarnybos 2007 m. gegužės 30 d. įsakymą N MM-3-06/333@ (atsižvelgiant į pakeitimus, padarytus Federalinės mokesčių tarnybos 2008 m. spalio 14 d. įsakymu N MM-3-2 /467@ ir Federalinės mokesčių tarnybos įsakymas, 2010-09-22 N ММВ-7-2/461@); žr. pavyzdį

Atkreipiame jūsų dėmesį į unikalią daugiafunkcę ir lengvai naudojamą programinę įrangą - automatizuota sistema visapusiškas finansinis, ekonominis ir valdymo analizėįmonės ūkinė veikla.

Finansinės analizės programa – FinEkAnalysis leidžia išspręsti įvairiausias finansines užduotis, pagreitina ir pagerina įmonės finansinės būklės analizės kokybę ir daro ją visapusišką. Tai nepamainomas asistentas ekonomistams, finansų specialistams, buhalteriams ir arbitražo vadovams.

Naudojantis programa atliekama įmonių finansinės būklės ir ekonominės veiklos analizė.

Remdamasi finansinėmis ataskaitomis, programa generuoja analitines tekstines ataskaitas kartu su vaizdinėmis diagramomis ir rekomendacijomis, kaip pagerinti finansinę būklę.

Finansinės ir ekonominės analizės programos ypatumai

Naudodami FinEkAnalysis 2011 sistemą galite:

Greitai atlikite finansinę įmonės būklės analizę
- Efektyviai valdyti kapitalą, gautinas sumas ir apyvartinį kapitalą
- Statyti finansinius modelius Tavo įmonė
- Padidinti balanso likvidumą ir pelningumą
- Pagerinti savo įmonės finansinę būklę
- Sutaupyti finansiniai ištekliai Jūsų organizacija

Paprasta ir patogi Finansinės analizės - FinEkAnalysis programos sąsaja ją išskiria iš kitų panašių paketų, ką pastebi dauguma vartotojų. Svarbi savybė Programa yra vartotojams naudojamų ekonominių skaičiavimų atvirumas.

Galite sužinoti daugiau apie programos galimybes paleisdami ją demonstraciniu režimu. Viskas, ką jums reikia padaryti, tai įdiegti jį savo kompiuteryje.

Kam skirta programa?

Finansinės analizės programą – FinEkAnalysis naudoja:

• departamentai, regionų (regionų ir regionų), rajonų ir savivaldybių administracijų ekonomikos ir finansų skyriai biudžetą formuojančių įmonių finansinei būklei stebėti, prognozuoti mokesčių surinkimas, identifikuojant mokesčių slėpimą ir tyčinio bankroto atvejus (pristatymas administracijoms);
• įvairių pramonės šakų įmonės, visų formų nuosavybės ir organizacinės struktūros– finansinei ir ekonominei analizei, atrankai finansinė strategijaįmonės, gautinų sumų valdymas, įmonės finansinio stabilumo užtikrinimo būdų nustatymas;
• audito įmonės – gerinti įmonių, įskaitant federalines valstybines unitarines įmones, finansinės ir ekonominės veiklos analizės efektyvumą ir kokybę (pristatymas auditoriams);
• konsultacinės įmonės – verslo vertinimui, įmonių finansinės ir ekonominės veiklos strategijos kūrimui, įskaitant geresnį verslo planų rengimą;
• bankai - nustatyti kreditavimo įmonėms grąžinimo pagrindu ir tikslinio lėšų investavimo į įmones galimybes; investicinės bendrovės- įvertinti įmonių investicinio patrauklumo laipsnį;
• investicinės bendrovės – įvertinti įmonių investicinio patrauklumo laipsnį;
• draudimo organizacijos - nustatyti įmonės turto draudimo rizikos lygį;
• arbitražo vadovai ir regioninės bankroto ir finansų atkūrimo įstaigos - nustatyti bankroto tikimybę, parengti įmonių finansinio atkūrimo (reabilitacijos) programas;
• ekonomikos specialybių studentams - studijuoti finansų analizę universitetuose, atlikti kursinius ir tezes(pristatymas universitetams ir studentams).

Finansinė analizė finansininkui:

Jei į jūsų pareigas įeina:

Loginis pagrindas finansinis planas, taip pat tam tikrų sričių verslo planus;
- įmonės turto ir jo finansavimo šaltinių analizė;
- finansinių išteklių panaudojimo efektyvumo kontrolę;
- santykių su kreditoriais ir skolininkais politikos kūrimas;
- grynųjų pinigų spragų pašalinimas;
- bendravimo su bankais kreditavimo einamajai veiklai efektyvumo didinimas;
- reikalingų finansinių išteklių apimties apskaičiavimas ir jų formos pasirinkimas;
- sumažinti išlaidas, susijusias su finansinių išteklių pritraukimu