Проверете своя бизнес партньор. Как да го направите: Проверете вашия бизнес партньор безплатно

Проверката на бизнес партньори е важна стъпка преди установяване на нови бизнес контакти. Без него понякога е невъзможно да се установи надеждността на бъдещите съюзници. Всеки предприемач, който търси нови контакти, е изложен на риск под формата на сключване на договор с ненадеждни партньори или като цяло може да стане жертва на професионални измамници. Ето защо проверката на бизнес партньори е необходима за тези, които не искат да рискуват своите финанси и репутация.

Проверката на потенциални бизнес партньори е залог успешно развитиебизнес.

Какви рискове могат да бъдат избегнати чрез проверка на бизнес партньор?

Платежоспособност, почтеност и наличие на правна документация, потвърждаваща правото да се занимавате с необходимата ви дейност - това е, което трябва да ви интересува на първо място. Проверката на бизнес партньорите по горните критерии ще помогне да се предвиди с точност до процент колко гладко ще протече планираната сделка.

В противен случай значително нарастват рисковете от финансови загуби и възможността да получите лоша репутация от други партньори, с които работите.

Някои възможни рискове:

Одитът може да спаси вашия бизнес от шокове и рискове като:

Освен света Руски бизнесе в постоянно движение. И в резултат от време на време тук се появяват нови схеми за измамни финансови транзакции и начини за измама на добросъвестни бизнесмени. Като професионално ангажирани с проследяване и идентифициране на заплахи за икономическата сигурност на нашите клиенти, ние сме запознати с такава информация и сме готови да ви предоставим всички необходими данни и да извършим одит на вашите бизнес партньори, както се казва, на най-високо ниво.

Кога трябва да помислите за проверка на бизнес партньор?

Платежоспособност, почтеност и наличие на правна документация, потвърждаваща правото да се занимавате с необходимата ви дейност - това е, което трябва да ви интересува на първо място. Проверката на бизнес партньорите по горните критерии ще помогне да се предвиди с точност до процент колко гладко ще протече планираната сделка. В противен случай значително нарастват рисковете от финансови загуби и възможността да получите лоша репутация от други партньори, с които работите.

Проверка на бизнес партньорите като критерий за определяне на целите за тяхната надеждност?

Нечестността и ненадеждността на партньорите могат значително да подкопаят вашия бизнес. Проверката на тяхната репутация и правна валидност намалява възможни рисковенарушаване на бизнес транзакцията поради неплатежоспособност на съдружника или негово умишлено измамно намерение. Желанието става съвсем логично и разбираемо бизнес хорапроверете партньорите си. Това е особено вярно, когато:

• планира се финансова транзакция за голяма сума;
• необходимо е да се изготви договор за придобиване или отчуждаване на имущество, принадлежащо на съдружник, или има намерение от негова страна да придобие нещо от вас;
• идва в организацията нов човек, който по служебни задължения ще бъде на разположение търговска информация, и освобождаването му може да разклати вашите планове или дела;
• планирате да прехвърлите част от правомощията си на колега или партньор. Човекът, чиито решения ще определят успеха на вашия бизнес, се нуждае от качествена проверка за наличие на връзки с конкуренти, както и целостта на собствените си амбиции за вашия бизнес;
• готови ли сте да направите бизнес офертасвързани с откриването на съвместен бизнес;
• има перспектива за брак / брак: често измамниците действат по този начин или се опитват да манипулират чувствата на бъдещия съпруг за своя собствена изгода.

Проверката на бизнес партньорите е ключът към търговския успех и стабилността на вашия бизнес.

Каква информация може да бъде получена от ИНФОКОН ООД?

1. Получаване на стандартна и разширена бизнес информация за бъдещата партньорска фирма. Това включва проверка на автентичността на регистрационните документи юридическо лице, както и информация за учредителите, уставния капитал и проверката банкова информация. Можете също да получите резултата от заявката от данъчен офисотносно тази тема;
2. Проверка на репутацията и платежоспособността на банки, застрахователни организации и др финансова институция;
3. Търсене на информация за финансовото и имущественото състояние на фирмата, търговски и други сделки, репутация на пазара;
4. Събиране на информация за лице, проверка на персонала, потвърждаване на данни за местоживеене и работа индивидуален, проверка на адресни данни;
5. Провеждане на маркетингови проучвания и оценка на работата на конкурентите, съдействие при намиране на партньори въз основа на предоставените данни, както и предоставяне на информация за резултатите от външноикономическите сделки с определен видстоки.

Всички тези услуги се предоставят от опитни специалисти, които извършват издирвателна работа от този вид с необходимия професионализъм.

Който притежава информацията, притежава ситуацията. И в руските бизнес реалности, ако мога така да се изразя, професионална и безпристрастна проверка на вашия бизнес

партньори могат да станат предпоставкада управлявате успешен бизнес.

Като сключва нови сделки, споразумения за партньорство или отваря нови канали за продажба, предприемачът излага бизнеса на риск, особено ако партньорът е нечестен. Случаи на измами, нечестни сделки, отказ за плащане на стоки, шпионаж, за съжаление, са реалностите на съвременното финансово и икономическо пространство.

Можете да защитите собствения си бизнес само като се уверите в добрите намерения на другата страна. Проверка на бизнес имиджа на контрагентите, бизнес история, "чистота" конкурентни стратегии, адреси, контакти, фактури и арбитражни отговори са само малка част от работата, която ще предпази бизнеса от загуби.

Ползи от проверка на партньори:

• изключване на риска от транзакция с фиктивна фирма/подставено лице/фирма с използване на данни на други организации;
• минимизиране на вероятността от правене на бизнес с "мръсна" компания/избягваща данъци фирма/фалирала;
• идентифициране на участието на организацията в съдебни спорове;
• изчисляване на автентичност/авторитет на представителя на фирмата партньор;
• откриване на фалшиви документи, сертификати, гаранции, печати.

Възможно е да получите положителни резултати от одита само като се свържете с професионални услуги. Детективска агенция ИнфоПроверка предлага компетентна помощ на частен детектив. Притежаването на необходимия багаж от знания за работа в областта на бизнес разузнаването, анализът на автентичността на документацията, тънкостите на изучаване на стратегията на действията на партньорите ще ви позволят бързо да събирате информация и да правите правилното заключение.

Сделки, основани на доверие

По принцип жертвите на измамници и недобросъвестни партньори са компании, които са ограничени във времето за вземане на решения или са в изгодна икономическа позиция. Много финансово нестабилни организации се опитват да останат на повърхността със своите инвестиции, които в крайна сметка рядко оправдават очакванията на първите.

Нашата работа е да проучим напълно партньорите и да подготвим доклади по проекта. Клиентите получават:

• бизнес сертификат (проверка на автентичността на документи, информация за учредителите, банкови данни);
• информация за репутация, платежоспособност, финансово и имуществено състояние;
• информация за извършвани вътрешни и външноикономически сделки;
• данни за конкретно лице;
• маркетингови оценки (сравнение с конкурентни структури, перспективи за сътрудничество).

Това е проблем, за чиято изключителна важност дори не може да се говори.

Има обаче доста удобен алгоритъм за решаването му, който успешно използвам.

Основното е, че данните се получават в реално време, са официални и могат да бъдат потвърдени със съответните документи. В крайна сметка документите, които се подават за потвърждаване на статута на партньор преди сключване на сделка, вече имат определен срок от датата на издаване и могат да настъпят промени. За да опростя възприемането на материала, подготвих видео (моля, не го съдете твърде строго - това е първият ми опит да работя с видео студиото Kamtasia, беше записано веднага - от първия запис не можах да поправя ужасен акцент!).

http://www.youtube.com/watch?v=Tj0c7o0O9j8 Затова изпращам и текстовата версия.

1. Проверка на статуса на партньора в Единния държавен регистър.

Отиваме на уебсайта на Държавното предприятие „Информационен и ресурсен център“ (официално поддържа USR), в раздела „ТЪРСЕНЕ В USR“, съгласяваме се с условията за търсене, избираме вида на обекта, който трябва да проверим (физическо лице предприемач или юридическо лице), в областта заявка за търсеневъведете регистрационен номер сметка картаданъкоплатец (пълно име на физическо лице) или EDRPOU код (име или част от него за юридическо лице). Препоръчвам да въведете точно цифрови данни - търсенето им дава само един резултат, за разлика от текстовите данни, когато търсенето може да даде десетки и стотици отговори, въвеждаме кода за сигурност, „ОК“ и получаваме информация на екрана за информация, която е в USR в момента на нашата проверка (данните се актуализират веднага след приключване на регистрационното действие от държавния регистратор - лично тествано). Няма много информация, но те са изключително важни:

— Ръководител — разберете кой има право да подписва документи от името на юридическо лице (плюс местоположение и телефонни номера);

- Данни за наличие на юридическо лице в процес на прекратяване – също е важно да се знае дали контрагентът е в процедура по прекратяване (особено ако е по съдебен ред);

– Датата и името на последното регистрационно действие е най-важната информация, защото ако се регистрира отсъствието на юридическо лице извън местонахождението му, препоръчвам да помислите десет пъти преди да сключите споразумение и да сте напълно подготвени данъчна ревизия, която ще се опита много да намери основания за признаване на договора за нищожен и да начисли допълнителни данъчни задължения. Също така е възможно да се запише, че няма потвърждение на информация за юридическото лице - това е доста неприятен факт, който може да показва недостатъчна квалификация на ръководството на юридическото лице (но не толкова ужасно, колкото първия вариант).

2. Проверка на данъчна информация.

Извършва се на сайта на Държавата данъчна службаУкрайна в две посоки - като платец на ДДС и като данъкоплатец.

Проверяваме платеца на ДДС в услугата "Регистър на платците на ДДС" (данните се актуализират на всеки десет дни). Всичко е просто и много подобно на търсенето в Единния държавен регистър - въвеждаме кода EDRPOU, кода за сигурност и получаваме информация относно платеца на ДДС - номера на удостоверението и датата на издаването му. Информацията може да е и в база данни „Анулирани удостоверения на платци по ДДС” – тогава трябва да проверите основанието за анулирането – по инициатива на платеца или на данъчните.

Като данъкоплатец проверяваме услугата „Научете повече за вашия бизнес партньор“. Процедурата за проверка е същата (има само една разлика - ако EDRPOU кодът започва с 0, не е необходимо да се въвеждат в заявката, например - не „00123456“, а „123456“. Получаваме информация дали платецът е регистриран в данъчната служба и има данъчен дългв началото на месеца.

Още след написването на материала на уебсайта на Държавната данъчна служба на Украйна беше стартирана друга доста необходима услуга - „ПРОВЕРКА НА УДОСТОВЕРЕНИЕТО НА ЕДИН ДАНЪКОПЛАТЕЦ“, на което можете да проверите автентичността на удостоверението (но само по неговия серия и номер). Данните се актуализират веднъж месечно. Процедурата е същата като описаната по-горе.

3. Проверка на съдебни дела.

Съдържа се на уебсайта на Единния държавен регистър на съдебните решения. В полето „Търсене по контекст” въведете ЕДРПОУ кода (регистрационния номер на регистрационната карта на данъкоплатеца – физическо лице), натиснете „ТЪРСИ” и вижте дали наш потенциален бизнес партньор участва в съдебни дела, като от коя страна и по какви въпроси. Можете също да търсите по име, но регистърът може да върне хиляди отговори. Много е важно да се гарантира, че няма случаи на признаване на нищожността на договорите. Ако има много такива случаи, това означава, че след сключването на споразумението не можете да ги избегнете. Но решението, разбира се, е ваше.

Можете да проверите бизнес партньор преди закупуване на дял или цялото предприятие, процедури по сливане или придобиване, както и преди откриване на съвместно направление, съгласно правилата на процедурата за надлежна проверка. Буквалният превод на този термин от английски е due diligence. Проверка на бизнес партньори за предварителен етапсключването на сделка помага да се избегнат ненужни спорове и разногласия между учредителите в бъдеще.

надлежна проверка

На първо място, с помощта на дю дилиджънс се проверява именно бизнесът на партньора. Това е особено вярно преди закупуването на компания или нейното поемане. Използват се всички налични за проверка документи.

• Нормативни документи и финансови отчети.
• Вътрешни документи на фирмата и технически доклади за дейността на фирмата.
• Пазар и маркетингово проучванеи информация за материални активи.
• Разглеждат се нематериални активи и договори на предприятието.
• Застрахователни полици и съдебни спорове.

В класическата интерпретация процедурата се извършва на три етапа. На първия от които работят одитори, на втория оценители, на третия, последен, юристи. Целта на първата финансова експертиза. Последните преценяват доколко е адекватна цената, посочена от продавача на бизнеса. Други пък оценяват правната перспектива на сделката, нейната чистота. След приключване на дю дилиджънс можете да вземете информирано решение за сключването на сделката, коригирането на нейните условия и анулирането.

Тази процедура е скъпа. Въпреки това, някои негови аналогове могат да бъдат извършени с помощта на повече налични инструменти. Като обобщени отчети на справочни и информационни системи (като например, които съдържат почти цялата необходима информация) и кредитната история на контрагента. Като допълнителна предпазна мярка можете и лично да проверите бизнес партньора.

Проверка на бизнес партньори

Можете да започнете с основни проверки. Търсене по фамилия, собствено име и бащино име в Единния държавен регистър на юридическите лица и EGRIP ще ви позволи да определите дали бизнес партньорът е масов директор или основател на LLC. Ако партньорът има няколко бизнеса, използвайки такъв инструмент за проверка, как можете да установите и установите наличието на свързани юридически лица.

Проверка за сигурност ще даде информация за наличието на негатив на партньор чрез МВР. Ако се свържете с бившите партньори на проверяваното лице и ги помолите да оценят как партньорът е изпълнил договореностите, постигнати в отношенията им, можете сами да съставите неговия портрет. финансова дисциплинаще помогне за установяване на кредитната история на партньора.

Проверете кредитната история на вашия партньор

Директорът на компанията, която искате да закупите, или нов бизнес партньор ще посочи:

• Той сега е много задлъжнял?
• Как сега обслужва задълженията си.
• Както правеше преди.

Тази информация е изключително важна. Например, предлага ви се да създадете съвместен бизнес, който предвижда поетапна съвместна инвестиция в бъдеще. Как вашият бъдещ партньор ще може да изпълнява задълженията си към вас, ако не може да обслужва коректно банкирането? Или има голямо кредитно бреме и е обременен със значителни месечни плащания?

Бизнес партньор като физическо лице и неговата компания като юридическо лице е възможно в Русия от юли 2014 г. Благодарение на измененията в закон 218 „За кредитната история“ можете да получите тази информация с писменото съгласие на лицето, което се проверява. Включително и в нашата информационно-справочна система.

Или бизнес партньор не е толкова трудно. Важно е да използвате получената информация разумно, да сведете до минимум рисковете от взаимодействие с безскрупулни хора и да не поемате големи рискове, дори ако ползата изглежда значителна.

„Проверка на контрагента“ е популярна услуга; търсенето в Yandex дава повече от 2 милиона отговора на заявка за тези думи. Не всеки знае, че можете сами да извършите експресна проверка и то напълно безплатно.

Всеки предприемач рано или късно се сблъсква с безскрупулен партньор. Следователно, преди да сключите сделка с нов контрагент, има смисъл да го проверите. Такава проверка може да се извърши с помощта на услугите на данъчната служба и други ресурси и без никакви финансови разходи.

има ли партньор

Всякакви предприемаческа дейностса задължителни в Русия държавна регистрация. Информация за регистрацията на юридически лица и индивидуални предприемачи се съдържа в единен държавен регистърюридически лица (индивидуални предприемачи) - Единен държавен регистър на юридическите лица / EGRIP. Огромен брой посредници предлагат достъп до тези бази данни за пари - от 400 рубли. за едно издание. На уебсайта на Федералната данъчна служба това може да стане абсолютно безплатно. Данните от регистъра ще ви позволят да получите актуални данни към момента на заявката за учредителите на дружеството, изпълнителния орган, видовете му дейности, местоположение, дата на първоначална регистрация и регистрация скорошни промениорганизация, начин на учредяване на юридическо лице и друга информация, която може да бъде полезна.

Излезте от сянката

Предходното действие обаче не дава 100% гаранция, че фирмата и нейните ръководители се занимават с каквато и да е дейност и са надежден бизнес партньор. Може да се случи, че компанията е в процес на реорганизация (ликвидация) и нейният ръководител вече е сменен (или тази процедура току-що е започнала). За да разберете какво се случва с компанията в посочената посока, можете да отидете в специална служба на Федералната данъчна служба, която ви позволява да проверите дали има информация за юридическото лице или индивидуален предприемачпо отношение на които са представени документи за държавна регистрация. Освен това е полезно да се провери дали компанията се ликвидира по решение на Федералната данъчна служба и дали е в състояние на несъстоятелност. Препоръчително е също така да проверите тази информация в службата на висшето Арбитражен съд. Тук можете също така да видите в колко съдебни дела участва организацията или предприемачът, предмета на спора, хода на делото и резултата.

Подозрителен адрес

Ако юридическо лице е регистрирано на мястото на "масова" регистрация (повече от 10 компании на един и същ адрес), това може да предизвика подозрение - такива компании могат да бъдат идентифицирани от друга услуга на FTS. (Разбира се, самият факт, че дадена организация посочва местоположението си на мястото на "масова" регистрация, сам по себе си не говори за ненадеждността на партньора). Има и случаи, когато в учредителните документи е посочен несъществуващ адрес на местоположението на юридическото лице. Подозрения трябва да предизвика и несъответствието между действителния адрес на организацията и адреса, посочен в учредителните документи на юридическото лице. Ако самият партньор не е съобщил за такова несъответствие (което се случва много често на практика), компаниите, с които Федералната данъчна служба не може да се свърже на посочения от тях адрес, могат да бъдат намерени с помощта на друга данъчна служба.

Съмнителни хора

Ако в учредителите на дружеството има лица, които са и учредители в в големи количествадруги организации (особено ако има само един основател), такава компания може да бъде заподозряна в нечестност. Същото важи и за изпълнителен органорганизации. Можете също да проверите контрагента по тази сметка на уебсайта на Федералната данъчна служба. Също така е полезно да се уверите, че изпълнителният директор на партньорската фирма не е дисквалифициран от съда.

Враг на държавата

Ако потенциален партньор подава нула отчети или изобщо не се отчита или има данъчни задължения, това определено е лош знак. Можете да проверите информацията за задълженията на компанията за плащане на данъци или неотчитане за повече от една година, като използвате услугата на Федералната данъчна служба. Проверка на контрагента за платежна дисциплина, трябва също да отидете на сайта на службата за съдебни изпълнители, която поддържа база данни с изпълнителни производства: с негова помощ можете да разберете дали партньорът има други неизплатени задължения.

Банкова чистота

И накрая, би било полезно да разберете дали е взето решение по отношение на потенциален бизнес партньор за спиране на банковите операции по сметката. Ако има информация за банката (банките) на партньора, такава информация може да бъде получена и от услугата FTS. За да получите тази информация, трябва да знаете TIN и BIC на банката на контрагента.