Повідомлення іфнс про відкриття рахунку. ПФР повідомлення про відкриття рахунку

Кожному суб'єкту господарської діяльностідоведеться спантеличитися оформленням банківського розрахункового рахунку, починаючи ведення свого бізнесу. Законодавством РФ передбачено держреєстрацію всіх підприємців. Ця процедура передбачає низку супутніх дій.

Одне з них – оформлення розрахункового рахунку. Раніше виконувалася умова – повідомляти обов'язково зазначені інстанції, наприклад, податкову службу, про відкриття р/р. Внесені зміни до законодавства спростили процедуру.

Що таке розрахунковий рахунок

Розрахунковий рахунок – банківський рахунок юридичного лицяз самостійним балансом, де зберігаються кошти, з якого відбувається безготівковий розрахунок з іншими особами. Обліковий банківський запис клієнта відображає фінансовий станрахунки та дає можливість зручного проведення бізнес-операцій для клієнта. Можна виділити деякі види основних банківських рахунків:

• поточний;
• депозитний;
• лицьовий;
• розрахунковий.

Поточні переважно використовують фізичні особи, які не ведуть підприємницьку діяльність. Р/р використовують підприємці. Подібний рахунок відкривають:

• фізичні особи – ІП;
• юридичні особи – різні форми власності.

Обов'язкове інформування податкової службипри відкритті р/р не можна було залишити без уваги. Повідомляти доводилося самостійно або вдавшись до платним послугамконсалтингової чи аутсорсингової фірми, яка подбає про своєчасне оповіщення всіх зацікавлених органів.

Відкрити рахунок в банку

Відкрити р/р у банку нескладно, достатньо виконати такі дії:

• вибрати надійний банк, який надалі обслуговуватиме р/с клієнта;
• запитати у співробітника банку список необхідної документації під час відкриття р/р;
• написати заяву;
• підготувати та направити документи на відкриття р/р;
• отримати банківське повідомлення про активацію нового р/р.

Нескладний процес оформлення р/р займає від кількох годин до кількох днів.

Оформлення розрахункового рахунку несе виняткову вигоду власнику:

• кошти надійно захищені;
• можливість проведення безготівкового розрахунку, дозволяє заощадити час під час укладання угоди;
• минувши особисте відвідування різних служб і фондів, можна здійснювати необхідні платежі.

До набрання чинності змінами законодавчих змін усі особи, які ведуть підприємницьку діяльність, були зобов'язані сповіщати про оформлення р/р наступні інстанції:

• податкова служба;
• Фонд обов'язкового медстрахування РФ.

Ігнорування законних норм встановлених державою несло за собою накладення адміністративного штрафу.

Повідомлення для ІФНС у 2016-2017 роках

У минулому всі суб'єкти підприємницької діяльностіпісля активації розрахункового рахунку у банку надсилали лист-повідомлення до ІФНС. Зміни, що торкнулися податкового законодавства, скасували цю умову.

Для повідомлення податкової інстанції використали форму С-09-1. Форма заповнювалася в 2-х примірниках, що складався з 2 аркушів кожен. На першому позначалися дані про ІП або юридичну особу, другий містив інформацію про реквізити банку.

Податкове повідомлення не обкладалося держмитом і не вимагало нотаріального засвідчення. Основним нюансом вважався термін повідомлення - не більше семи робочих днів. Прострочення загрожувала застосуванням штрафних санкцій.

Обсяг штрафу мав плаваючий характер. Це пов'язано з тим, що можна було оформити р/р у кількох банках одночасно. Штраф нараховують з огляду на прострочення кожного окремого рахунку. Відповідно, і повідомлення відбувалося окремо за вказаною формою.

При виникненні труднощів у сповіщенні ІФНС про відкриття р/р можна було звернутися за допомогою до компетентних консалтингових або аутсортингових фірм.

Оформлення повідомлення

Заповнення встановленої форми проходило за певним порядком:

• вручну;
• на ПК.

Заповнення вручну наказувало:

• використання тільки кулькової ручки, заповненої синім чорнилом;
• інформація викладалася друкованим шрифтом, для кожної літери було виділено окрему клітинку (розтягування або затискач літер не допускався);
• вказівку по пустим клітинам, що залишилися, давалося безпосередньо при заповненні форми в ІФНС.

Можна також використовувати поштове повідомлення. Повідомлення оформлялося як цінного листа. Штемпель, встановлений на документі (як на першому, так і на другому примірнику), підтверджував час надсилання повідомлення.

Обов'язковому повідомленню про відкриття розрахункового рахунку підлягали інші інстанції (ПФ, ФСС). Ігнорування процедури повідомлення інших органів також призводило до накладення штрафних санкцій.

Сьогодні відсутня необхідність проводити подібні повідомлення при відкритті р/р у банку.

Додаткова документація

Варто згадати про існування не менше важливого документа– довідка про відкритий р/р із податкового органу. Отримати її можна було:

• звернувшись особисто у відділення банку із запитом;
• подати запит до місцевої податкової служби.

До першого варіанта частіше вдавалися.

Для отримання довідки потрібно було заповнити заяву (встановленої форми не було) та передати її співробітникам фінансової чи податкової установи. У заяві вказували повну інформацію про заявника, реквізити банку, в якому відкрили розрахунковий рахунок та ін. Період підготовки та видачі довідки не був закріплений нормативами.

Сьогодні всі фінансові установи беруть на себе обов'язки щодо оповіщення всіх державних органів(ПФ, ФСС, ІФНС та ін.) про відкриття нового розрахункового рахунку.

Як виглядає повідомлення про відкриття розрахункового рахунку за формою С-09-1 у 2019 році? Навіщо воно призначене? Ким, як і куди подається?

Дорогі читачі! Стаття розповідає про типові способи вирішення юридичних питань, але кожен випадок індивідуальний. Якщо ви хочете дізнатися, як вирішити саме Вашу проблему- звертайтесь до консультанта:

ЗАЯВКИ І ДЗВІНКИ ПРИЙМАЮТЬСЯ ЦІЛОДОБОВО І БЕЗ ВИХІДНИХ ДНІВ.

Це швидко і БЕЗКОШТОВНО!

Для своєї діяльності підприємець зобов'язаний пройти реєстрацію органів ФНС.

Цей процес передбачає збір пакету документів, який до 2019 року включав повідомлення, в якому повідомляється про наявність розрахункового рахунку.

Воно надається у встановленій законодавством формі С-09-1. Розглянемо докладніше, навіщо воно необхідне.

Суб'єкт підприємницької діяльності у процесі здійснення господарських операцій користується безготівковим банківським розрахунковим рахунком.

Для дотримання чинного законодавства підприємець повинен повідомити ФНС про наявність розрахункового рахунку в банку. Для цього використовується спеціальний бланк.

Які зміни набули чинності у 2019 році? Розглянемо питання повідомлення у ФНП докладніше.

Важливі моменти

Зміни, ухвалені в законодавстві щодо порядку відкриття особового рахунку для ІП, значно спростили процес реєстрації у ФНП.

Але питання про надання повідомлення про відкриття рахунку у зв'язку з цим набуло ще більшої актуальності.

Що потрібно знати

До 2019 року індивідуальний підприємець мав у семиденний термін самостійно передати повідомлення до органу ФНП за місцем своєї реєстрації.

Процедура передачі бланка до 2019 року могла виконуватись:

У 2019 році законодавчо скасовано обов'язок підприємця (наприклад, як юридичної особи), який має місце адреси реєстрації, самостійно приносити (пересилати) повідомлення до податкової про відкриття банківського рахунку.

Хто зараз передає повідомлення про початок роботи з ? Це робить банк.

Ким складається бланк

З 2019 року чинне законодавство РФ регламентує:

Правова база

Основними нормативними документами до 2019 року були Податковий кодекс РФ та накази ФНП.

Сьогодні ж правова база включає:

1. Додаток №1 до.
2. У редакції .

Нормативні документи, що регламентують форму повідомлення, зазначені у формі бланка на підтвердження актуальності правової бази.

Перш ніж заповнити цю форму, повинен перевірити правильність заповнення та актуальність вибраного бланка.

З 2019 року цей обов'язокпокладено на спеціаліста (операціоніста, менеджера) банку, в якому відкрито розрахунковий рахунок.

Поля розділені на клітини. У кожну клітку слід вписувати один знак. Форма заповнення бланка рукописна.

Символи та знаки потрібно писати друкованими літерами, що спричиняє деякі незручності. Заповнення у електронній формі набагато прискорює процес.

При цьому форма повідомлення виглядає обережно і без помарок. Помилки та виправлення в бланку неприпустимі. Такий бланк не ухвалять, його потрібно буде переписати.

Вся інформація при відкритті рахунку надається працівнику банку власником розрахункового банківського рахунку – суб'єктом підприємницької діяльності.

Бланк документа С-09-1 має таку структуру:

1. Правова база (накази ФНП).
2. Найменування бланка.
3. Тип організації (загалом п'ять типів).
4. , ОГРНІП, КИО.
5. На лівій стороні бланка вказуються додаткові дані, адреса електронної пошти, ІПН.
6. Права сторона першої сторінки має бути заповнена співробітником ФНП.

Для зручної та швидкої роботи з бланком внизу вказані виноски та пояснення. Друга сторінка аркуша А має таку структуру:

1. Відомості про рахунок у банку, який здійснив відкриття або закриття рахунку.
2. № рахунки.
3. Дата відкриття/закриття рахунку.
4. Місце знаходження.
5. Код регіону.
6. Адреса реєстрації підприємця.
7. ІПН, КПП, БІК.

Аркуш А завершується фразою «Достовірність та повноту відомостей, зазначених на даній сторінці, підтверджую: __________ ПІБ)».

Ця процедура є обов'язковою, тому рекомендується уважно прочитати сторінку 2 аркуша А, якщо необхідно виправити хибні відомості.

Сторінка 3 аркуша містить докладні відомості про особовий рахунок, відкритий або закритий в органі Федерального казначейства (іншому органі, що здійснює відкриття та ведення особових рахунків).

Відомості на сторінці 3 аналогічні сторінці 1, тому заповнити їх не важко. Цю сторінку підприємцю необхідно підписати та поставити підпис.

Лист У сторінці 4 містить відомості про виникнення права (припинення права) використовувати КЕСП для електронних перекладів грошових коштів.

Містить поля, аналогічні сторінкам 1, 2 попередніх аркушів. Зручний та простий у заповненні. Необхідний підпис підприємця на підтвердження правильності заповнення.

Як правильно заповнити

Форма заповнюється відповідно до правил, викладених у нормативні документиФНП. Мова заповнення документа – російська.

При заповненні розділів необхідні оригінали реєстраційних форм, щоб відомості, що вносяться у поля та графи повідомлення, відповідали документам підприємця.

За правильність та достовірність відомостей відповідає не працівник банку, а власник розрахункового рахунку, тобто суб'єкт підприємницької діяльності.

Форма заповнюється один раз на початку та завершення роботи з банківським рахунком. Якщо підприємець відкриває розрахунковий рахунок у іншому банку, форму потрібно буде заповнювати знову.

Відео: відкрили рахунок у банку повідомляємо у Податкову

Кількість заповнюваних форм відповідає кількості відкриваються чи закриваються в юридичних.

А також перевірити правильність файлу, а потім передати перевірений документ працівникові банку, який швидко внесе номери розрахункових рахунків та іншу службову інформацію.

Час заповнення повідомлення значно скоротиться. Підприємцю залишиться лише підписати листи.

Зразок документа

Зразок повідомлення про відкриття розрахункового рахунку за формою С-09-1 у 2019 році:

Для більш детального ознайомлення з цим документом ми пропонуємо вам розглянути наведений нижче зразок заповнення повідомлення.

Це дозволить вам визначити, чи не припустився працівник банку помилок при складанні документа. Варто звернути увагу на це перед підписанням заповненого бланка.

Порядок подання

Умови ведення господарської діяльності, що змінилися, звільнили підприємця від необхідності самостійно оформлювати повідомлення про відкриття розрахункового рахунку за формою С-09-1 у 2019 році, а також подання його до ФНП та до фонду соціального страхування. Тепер ці функції повністю покладено на банк.

Розрахунковий рахунок підприємства можна назвати головною фінансовою артерією, що пов'язує його з іншими організаціями, державними органами та банківськими структурами. Він є найважливішою частиною внутрішнього та зовнішнього функціонування підприємства. Саме тому робота з розрахунковим рахунком на всіх етапах існування підприємства має вестися бездоганно.

Відкриття розрахункового рахунку: пошук відповідного банку

Більшість підприємців відразу після збирання документів для відкриття підприємства, проходження цієї непростої процедури та виготовлення печатки починають шукати відповідний банк для відкриття в ньому розрахункового рахунку. У Росії зареєстровано кілька сотень банків, частина з них саме роботу з юридичними особами та індивідуальними підприємцями ставлять на чільне місце. Зорієнтуватися в цьому банківському різноманітті бізнесменам-початківцям часом дуже непросто. Для того щоб необхідно провести ретельний моніторинг. Основні пункти в цьому дослідженні:

• територіальна доступність банку
• вартість відкриття та ведення розрахункового рахунку
• розмір стягуваних комісій за всілякі фінансові платежі та операції
• надійність та стабільність на ринку

Особливо важливим є останній пункт. Реалізована в останні роки політика «чистки» банківської системиставить підприємства, особливо юридично особи, під серйозні фінансові ризики. У разі закриття банку розрахункові рахунки всіх організацій, що обслуговуються в цьому банку, автоматично блокуються, і надалі отримати фінансову компенсацію буде дуже непросто. Можливо, саме тому склалася така практика, що чим вища надійність банку, чим стабільніше його становище на ринку, тим дорожче відкриття рахунку та вартість обслуговування в ньому розрахункового рахунку. Щоправда, іноді банки проводять спеціальні акції для залучення нових клієнтів, завдяки яким є реальна можливість відкрити рахунок безкоштовно чи очевидно вигідних умовах. З банком визначилися, наступне питання, з яким стикаються підприємці - чи потрібно повідомляти про відкриття розрахункового рахунку в банку податкову інспекцію.

Як повідомити податкову інспекцію про відкриття розрахункового рахунку

Ні юридичні особи, ні індивідуальні підприємці відтепер ні сповіщати податкову інспекцію ні про , ні банківського рахунку.

Ці позитивні зміни стали можливими завдяки набуття чинності Федерального законувід 2 квітня 2014 року під. № 59-ФЗ (набрав чинності 1 травня цього року). Суть вищезазначеного закону зводиться до того, що у зв'язку з важливістю скорочення термінів реєстрації ЮЛ та ІП в органах державної влади, необхідно позбавити їх тих дій, які не є строго необхідними, у тому числі письмових повідомлень податкових інспекцій про відкриття-закриття розрахункових рахунків.

Слід зазначити, що до травня 2014 року закон вимагав від підприємств та організацій усіх форм власності, сповіщати податкову інспекцію не лише про всі свої дії з розрахунковими банківськими рахунками, а й про операції з корпоративними електронними гаманцями.

І юридичні особи та індивідуальні підприємці були поставлені перед необхідністю так само як із розрахунковим рахунком сповіщати податкові структури про відкриття та закриття електронних гаманців. Свого часу цей обов'язок неприємно вразив багатьох представників малого та середнього бізнесу, які вважають його серйозним обмеженням своїх прав.

Історична довідка

Сьогодні повідомлення податкових органів про відкриття-закриття розрахункових рахунків у банках можна сміливо назвати явищем, яке пішло в історію. Багато підприємців зітхнули вільніше - хоча б у такій невеликій частині, але стратегія підтримки малого та середнього бізнесу, яка постійно озвучується урядом, поступово реалізується.

Порядок повідомлення податкової інспекції про відкриття-закриття розрахункового рахунку до 1 травня 2014 року

До 1 травня 2014 року громадяни - індивідуальні підприємці, а також юридичні особи, будучи платниками податків, були зобов'язані у семиденний робочий термін у строгому порядку повідомляти податкові органипро свої взаємини з банківським сектором, а саме - відкриття та закриття розрахункових рахунків. Порядок подання документів був суворо регламентований і виглядав так.

Після відкриття або закриття розрахункового рахунку в будь-якому банку РФ представники підприємства мали суворо у семиденний термінз моменту укладання договору з банком сповістити про це податкову інспекцію за місцем своєї державної реєстрації.

Раніше було необхідно доставити повідомлення до податкового органу та отримати «штампік»

Як повідомлення виступало письмове повідомлення за певною формою у двох примірниках. У ньому обов'язково містилася назва банку, найменування підприємства-платника податків з усіма державними реєстраційними номерами, і навіть номер розрахункового рахунку. При особистій подачі повідомлення про відкриття-закриття рахунку в банку представник організації повинен був отримати штампік податкової інспекції про час і дату прийому. Це потрібно було для уникнення всіляких непорозумінь та суперечок щодо термінів подання заяви.

Можна було й поштою

Ще один варіант подання повідомлення про відкриття та закриття розрахункових рахунків у банку був допустимий через федеральну поштову службу. У цьому випадку до податкової служби треба було відправити рекомендований лист. До нього потрібно було докласти заздалегідь підготовлену та попросити у поштовиків повідомлення про вручення. Доказом своєчасного факту передачі повідомлення податкової інспекції служила поштова квитанція і той самий опис вкладення.

Надсилати подібні повідомлення у будь-який інший спосіб, зокрема, через електронні засобизв'язку, підприємства та організації не мали права.

Найважливішим у подачі повідомлення про відкриття-закриття розрахункових рахунків було дотримання термінів. Порушення їх каралося значними штрафами 5000 рублів. Спільно зі скасуванням обов'язкового повідомленняподаткової про дії з розрахунковими рахунками, штрафи також було скасовано.

Але! Як показує практика підприємницької діяльності в нашій країні, щодо малого та середнього бізнесу, з боку державних органів втілюється модель батога та пряника. Якщо щось скасували, комусь десь дали послаблення, отже, незабаром неодмінно в якійсь частині піде жорсткість законів та правил. Майже одночасно з дозволом юридичним особам та індивідуальним підприємцям не повідомляти до податкових інспекцій про відкриття-закриття розрахункових рахунків у банках, податкові органи набули нових повноважень.

Тепер податківці мають повне законне право вимагати та отримувати у банках довідки з інформацією про рух коштів на підприємствах та організаціях, а також особисті рахунки фізичних осіб.

У таких довідках повинна бути інформація про всі перекази, операції та залишки коштів на рахунках. При цьому банки не можуть тягнути з надання таких відомостей, бо знову ж таки поставлені в суворі тимчасові рамки: протягом трьох робочих днів вся інформація, що запитується, повинна бути надана, інакше тепер уже банки підпадають під фінансові та адміністративні санкції. І повірте, вони зроблять все можливе, щоб уникнути!

Створивши свій бізнес, суб'єкти господарської діяльності у певний момент потребують оформлення розрахункового рахунку. Законодавством встановлено порядок державної реєстрації для бажаючих стати підприємцем. Відкриття рахунку у банку одна із умов.

У статтю 23 Податкового кодексубуло внесено зміну 2 травня 2014 року. Воно передбачає відміну обов'язків платників податків повідомляти про операції з розрахунковими рахунками податкові органи. Також немає потреби у повідомленні про виникнення чи припинення права застосування електронних коштів. Однак знати, як складати повідомлення про відкриття розрахункового рахунку, є досить важливим для кожної фізичної особи та підприємця.

Відношення позабюджетних фондів до розрахункових рахунків

Розрахунковий рахунок є спеціальною обліковий записклієнта у банку. Вона демонструє стан коштів на конкретному рахунку та дозволяє власнику застосовувати їх для реалізації бізнес-процесів. на НаразіІснують такі види банківських рахунків. До них належать розрахункові, лицьові, поточні, депозитні та інші.

Поточні банківські рахунки відкривають фізичні особи, які займаються підприємництвом. Розрахунковим рахунком користуються ІП, а також ЮЛ незалежно від форми власності.

Надавати повідомлення про відкриття розрахункового рахунку було обов'язковим заходом до 2010 року. Це пояснювалося тим, що тільки з цього моменту організації та позабюджетні фондиотримали можливість контролювати внесення платниками податків страхових внесків. Варто зазначити, що повідомлення про відкриття розрахункового рахунку ІП або компанії можна було доставляти не лише самостійно. Цим могли займатися консалтингові та аутсорсингові фірми. Їхні послуги користуються популярністю, оскільки вони своєчасно та якісно інформують необхідні організації за певні комісійні відрахування.

Як відбувається відкриття рахунку у банку?

Насамперед підприємцю слід обрати банк. До цієї процедури варто підійти з усією відповідальністю. Установа повинна знаходитися неподалік місця ведення бізнесу, що дозволить уникнути додаткових витрат часу. Досить важливо ознайомитися з послугами та тарифами кількох банків та вибрати найбільш підходящий варіант. Слід зазначити, що великі фінансові установи встановлюють високі тарифи обслуговування.

Якість та швидкість обслуговування клієнтів також мають велике значення. Якщо щось піде не так, виконуючи відкриття розрахункового рахунку, терміни повідомлення можуть бути зірвані. З такою проблемою ніхто не бажає стикатися. Послуги мають надаватися своєчасно, оскільки це впливає процес ведення бізнесу.

Після того, як банк буде обраний, необхідно підготувати документи для відкриття розрахункового рахунку. Кожна установа встановлює свій порядок проведення процедури. З цієї причини дізнатися, які документи будуть потрібні в обов'язковому порядку, варто в обраному банку. Це можна зробити у найближчому відділенні або на офіційному сайті фінансової установи.

Перелік документів для відкриття розрахункового рахунку ІП

Перш ніж звернутися до банку, потрібно підготувати такі документи:

• свідоцтво, отримане у податковій інспекції під час реєстрації ІП;
• документ, що підтверджує особу;
• виписка з ЄДРІП.

Також для відкриття рахунку фізичною особоюможе знадобитися кругла печатка ІП, якщо вона є в наявності.

Перелік документів для відкриття рахунку юридичною особою

У цьому випадку підприємець має підготувати таку документацію:

• свідоцтво, що підтверджує державну реєстраціюЮЛ;
• документ, що свідчить про постановку на облік у податковій інспекції;
• повідомлення, що підтверджує надання кодів статистики з Росстату;
• виписка з ЕГРЮЛ;
• документи на юридичну адресу;
• протокол про створення ЮЛ;
• документ, що засвідчує особу.

Банк також може запросити листи записів ЕРГЮЛ та установчий договір. Якщо діяльність, що здійснюється, підлягає ліцензуванню, слід надати ліцензію. Крім того, може знадобитися круглий друк юридичної особи.

Додаткові умови відкриття розрахункового рахунку

Після підготовки всіх документів підприємець заповнює заяву, договір та додаткові документи. Варто враховувати, що ця процедура може зайняти чимало часу, що залежить від потреб клієнта та швидкості обслуговування.

Підприємець має можливість здійснення безготівкових розрахунків, які виконуються в електронному вигляді. Для цього йому потрібно укласти відповідний договір на обслуговування. За потреби слід створити повідомлення про відкриття розрахункового рахунку до ФСС, зразок якого допоможе підприємцю. До цього слід ознайомитись із порядком його складання.

Як повідомити податкові органи про відкриття рахунку?

У 2015 році повідомлення про відкриття розрахункового рахунку не є обов'язковим. Раніше це потрібно було робити протягом одного тижня. Підприємцю вимагалося звернутися до територіальної податкової інспекції із попередньо підготовленим документом за формою № С-09-1. Індивідуальні підприємці та організації повинні обслуговуватися у Федеральній народній службі, де вони проходили державну реєстрацію.

Податковим кодексом РФ було встановлено порядок повідомлення про операції з рахунками банку. У цьому форма, з допомогою якої складається повідомлення про відкриття розрахункового рахунки, затверджувалася наказом ФНС Росії.

Що потрібно для оформлення документа?

До податкових органів слід подати повідомлення про відкриття розрахункового рахунку за кордоном фізичною особою, що складається з трьох сторінок та наступних даних:

• П.І.Б. підприємця чи найменування компанії;
• код причини постановки на облік у ФНП;
• свідоцтво про присвоєння ідентифікаційного номераплатника податків;
• дата створення чи закриття рахунку, і навіть його реквізити.

Повідомлення має підписуватися керівником організації та головним бухгалтером, після чого засвідчується печаткою. У банку потрібно отримати довідку про відкриття рахунку. Раніше невчасне повідомлення було адміністративним порушенням. Якщо рахунок відкрито не за кордоном, а на території РФ, повідомлення не потрібне.

Чи потрібно повідомляти фонди про відкриття рахунку?

Багатьох цікавить питання про те, чи потрібно подавати повідомлення про відкриття розрахункового рахунку до ПФР та інших фондів, якщо це не потрібне для ФНП. До цих органів також немає необхідності надсилати відповідне оповіщення. Проте знати у тому, як виконується процедура, слід, оскільки це може знадобитися підприємцю у майбутньому. Також це корисно, якщо фізична чи юридична особа планує здійснювати свою діяльність на території іншої країни і, відповідно, відкриє там розрахунковий банківський рахунок для ведення бізнесу.

Як юридична особа, так і індивідуальний підприємець для укладання з банком договору про розрахунково-касове обслуговування зобов'язано надати низку документів. На чолі всіх паперів є заява про відкриття розрахункового рахунку (форма 0401025).

Заява надається безпосередньо у обраний банк, найчастіше його заповнення відбувається вже на місці, за зразком, а не заздалегідь. Деякі банки пропонують заповнити заяву онлайн.

Багато фінансові організаціїзавантажують зразки своїх заяв на сайт, щоб з усіма документами клієнт міг ознайомитись ще до візиту до офісу. Наприклад, бланки можна знайти на сайтах Альфа банку та ВТБ-24, але ми розглянемо заяву на прикладі бланка .

Заповнення заяви на відкриття розрахункового рахунку

Розберемо докладніше, із чого складається заява відкриття розрахункового рахунки. Відразу варто зауважити, що кожен банк має свою форму документів. Десь треба буде лише поставити підпис, а десь доведеться повністю писати весь текст заяви.

Ми розглянемо структуру документа на прикладі заяви Ощадбанку (ви можете завантажити його з вікна нижче):

Заповнюється заявником

Будь-який документ починається з даних про особу, яка подає заявку. Це можуть бути:

• повне найменування юридичної особи (Товариство з обмеженою відповідальністю АЛФАВІТ) або ІП ( Індивідуальний підприємецьІванов Петро Сергійович);
• адреса (для ТОВ це адреса, вказана в ЄДРЮЛ, а для ІП - адреса прописки);
• поштова адреса — на неї надходитимуть офіційні листи з банку;
• контактні телефон та адреса електронної пошти (щоб уникнути помилок вони прописуються по клітинах, друкованими символами);
• ІПН, КПП;
• ОГРН, ОКПО, ОКАТО (тільки для резидентів РФ).

Після того, як клієнт «представився» на початку документа, він має сформулювати та деталізувати свою заяву.

« Справжньою заявою прошу відкрити банківський рахунок», а далі необхідно уточнити:

• в якій валюті;
• за яким тарифом.

Заява не буде дійсною, поки клієнт не поставить наприкінці:

• підпис;
• дату;
• друк (у більшості банків наявність печатки носить рекомендаційний характер).

Особа, що підписує документ, повинна обов'язково вказати своє ім'я, прізвище, підставу роботи. Наприклад, це може бути Статут товариства або (якщо рахунок відкриває не сам підприємець, а довірена особа).

Підпис та друк у заяві мають збігатися з карткою із зразками.

Заповнюється банком

Другий блок заяви заповнюється банком. Там співробітники фінансової установи пізніше зроблять позначки про перевірку документів та про винесене рішення.

У деяких банках такі блоки займають цілий аркуш.

документи, що додаються

Для відкриття розрахункового рахунку потрібно надати до банку як заяву, а й інші документи. Додатком до заяви стає їхній опис, який запевняють обидві сторони — банк та клієнт.

Наприклад, в Ощадбанку до заяви додаються:

Не варто дивуватися, якщо в деяких банках список документів може бути ширшим. Наприклад, для відкриття розрахункового рахунку можуть запитати:

• для ВАТ - витяг з реєстру акціонерів;
• довідка про присвоєння кодів із відділу статистики;
• відомості про фінансовому становищі- Податкові декларації або бухгалтерська звітність(для організацій та ІП працюючих довше трьох місяців);
• ліцензії та дозволи на ведення деяких видів діяльності.

Найчастіше документи разом із заявою розглядаються банком протягом доби, але сьогодні стає дедалі більше організацій, які готові відкрити рахунок за кілька годин.

Нюанси заповнення

Як правило, у заяві передбачена спеціальна графа для підпису бухгалтера, який матиме доступ до рахунку. Якщо штатного бухгалтера заявник не має, підписує документ лише директор (сам ІП) у своїй графі.

Заповнюється заява синьою стандартною ручкою.

Заява складається на відкриття кожного рахунку. Навіть якщо підприємець бажає відкрити одразу два рахунки в одному банку, він має написати дві окремі заяви.

Заява або анкета

Замість заяви або на додаток до неї банк може запропонувати клієнту заповнити анкету, яка містить набагато більше запитань, ніж стандартна форма 0401025.

Заява-анкета виступає як додаток до майбутнього договору РКО, вона ставить перед клієнтом вибір додаткових можливостей, які не прописуються у договорі. Наприклад, це можуть бути:

• варіанти комісії та вартості банківського обслуговування;
• інформування про операції з SMS або e-mail;
• підключення інтернет-банкінгу та мобільного банку.

Що потім

Після того як заява буде подана, перевірена та схвалена, банк запросить нового клієнта для укладання договору розрахунково-касового обслуговування.

Заявнику надаються реквізити нового рахунку, які вже можна давати партнерам по бізнесу. Рахунок можна відразу поповнити та починати здійснювати через нього безготівкові платежі.