Provjerite svog poslovnog partnera. Kako to učiniti: besplatno provjerite svog poslovnog partnera

Provjera poslovnih partnera važan je korak prije uspostavljanja novih poslovnih kontakata. Bez toga je ponekad nemoguće utvrditi pouzdanost budućih saveznika. Svaki poduzetnik koji traži nove kontakte izložen je riziku u vidu sklapanja ugovora s nepouzdanim partnerima ili, općenito, može postati žrtva profesionalnih prevaranata. Zato je provera poslovnih partnera neophodna za one koji ne žele da rizikuju svoje finansije i ugled.

Provjera potencijalnih poslovnih partnera je zalog uspješan razvoj posao.

Koji se rizici mogu izbjeći provjerom poslovnog partnera?

Solventnost, integritet i dostupnost pravne dokumentacije koja potvrđuje pravo na bavljenje djelatnošću koja vam je potrebna - to je ono što bi vas prije svega trebalo zanimati. Provjera poslovnih partnera prema gore navedenim kriterijima pomoći će da se sa tačnošću do procenta predvidi koliko će glatko proći planirana transakcija.

U suprotnom se značajno povećavaju rizici od finansijskih gubitaka i mogućnost da steknete lošu reputaciju od drugih partnera sa kojima radite.

Neki mogući rizici:

Revizija može spasiti vaše poslovanje od šokova i rizika kao što su:

Osim svijeta Ruski biznis je u stalnom pokretu. I, kao rezultat toga, s vremena na vrijeme se pojavljuju nove šeme lažnih finansijskih transakcija i načini obmane savjesnih biznismena. Budući da se profesionalno bavimo praćenjem i identifikacijom prijetnji ekonomskoj sigurnosti za naše klijente, svjesni smo takvih informacija i spremni smo da Vam pružimo sve potrebne podatke i izvršimo reviziju Vaših poslovnih partnera, kako kažu, na najvišem nivou.

Kada treba razmišljati o provjeri poslovnog partnera?

Solventnost, integritet i dostupnost pravne dokumentacije koja potvrđuje pravo na bavljenje djelatnošću koja vam je potrebna - to je ono što bi vas prije svega trebalo zanimati. Provjera poslovnih partnera prema gore navedenim kriterijima pomoći će da se sa tačnošću do procenta predvidi koliko će glatko proći planirana transakcija. U suprotnom se značajno povećavaju rizici od finansijskih gubitaka i mogućnost da steknete lošu reputaciju od drugih partnera sa kojima radite.

Provjera poslovnih partnera kao kriterij za postavljanje ciljeva za njihovu pouzdanost?

Nepoštenje i nepouzdanost partnera mogu značajno potkopati vaše poslovanje. Provjera njihovog ugleda i pravne valjanosti se smanjuje mogući rizici ometanje poslovne transakcije zbog nelikvidnosti ortaka ili njegove namjerne prevare. Želja postaje sasvim logična i razumljiva Poslovni ljudi provjerite svoje partnere. Ovo je posebno tačno kada:

• planirana je finansijska transakcija za veliki iznos;
• potrebno je sastaviti ugovor za sticanje ili otuđenje imovine ortaka ili postoji namjera da od vas nešto stekne;
• dolazi u organizaciju nova osoba, koji će po službenoj dužnosti biti na raspolaganju komercijalne informacije, a njegovo objavljivanje može uzdrmati vaše planove ili poslove;
• planirate da prenesete dio svojih ovlaštenja na kolegu ili partnera. Osobi od čije odluke zavisi uspjeh vašeg poslovanja potrebna je kvalitativna provjera prisutnosti veza sa konkurencijom, kao i integriteta vlastitih ambicija za vaše poslovanje;
• da li ste spremni da uradite poslovnu ponudu povezano sa otvaranjem zajedničkog posla;
• postoji mogućnost braka / braka: često prevaranti djeluju na ovaj način ili pokušavaju manipulirati osjećajima budućeg supružnika u svoju korist.

Provjera poslovnih partnera je ključ komercijalnog uspjeha i stabilnosti vašeg poslovanja.

Koje informacije možete dobiti od INFOCON doo?

1. Dobijanje standardnih i proširenih poslovnih informacija o budućoj partnerskoj kompaniji. Ovo uključuje provjeru autentičnosti dokumenata za registraciju pravno lice, kao i podatke o osnivačima, odobrenom kapitalu i verifikaciji bankovni detalji. Također možete dobiti rezultat upita iz poreska uprava o ovoj temi;
2. Provjera ugleda i solventnosti banaka, osiguravajućih organizacija i dr finansijske strukture;
3. Traženje informacija o finansijskom i imovinskom stanju preduzeća, trgovinskim i drugim poslovima, ugledu na tržištu;
4. Prikupljanje podataka o licu, provjera kadrova, potvrda podataka o mjestu prebivališta i rada pojedinac, provjeru adresnih podataka;
5. Sprovođenje marketing istraživanja i evaluacija rada konkurenata, pomoć u pronalaženju partnera na osnovu datih podataka, kao i pružanje informacija o rezultatima inostranih ekonomskih transakcija sa određene vrste robe.

Sve ove usluge pružaju iskusni stručnjaci koji s dužnom profesionalnošću obavljaju poslove pretraživanja ove vrste.

Onaj ko posjeduje informacije posjeduje situaciju. A u ruskoj poslovnoj stvarnosti, ako mogu tako reći, profesionalna i nepristrasna provjera vašeg poslovanja

partneri mogu postati preduslov voditi uspješan posao.

Ulaskom u nove poslove, partnerske ugovore ili otvaranjem novih kanala prodaje, preduzetnik dovodi posao u opasnost, posebno ako je partner neiskren. Slučajevi prevara, nepoštenih poslova, odbijanja plaćanja robe, špijunaže, nažalost, realnost su savremenog finansijskog i ekonomskog prostora.

Svoj posao možete zaštititi samo tako što ćete biti sigurni u dobre namjere druge strane. Provjera poslovnog imidža partnera, poslovne istorije, "čistoće" konkurentske strategije, adrese, kontakti, fakture i arbitražni odgovori samo su mali dio posla koji će zaštititi poslovanje od gubitaka.

Prednosti provjere partnera:

• isključivanje rizika transakcije sa fiktivnom kompanijom/preduzećem/kompanijom koristeći podatke drugih organizacija;
• minimiziranje vjerovatnoće poslovanja sa "prljavom" firmom/firmom koja izbjegava poreze/bankrotom;
• utvrđivanje učešća organizacije u sudskim sporovima;
• obračun autentičnosti/ovlaštenja predstavnika partnerske kompanije;
• otkrivanje krivotvorenih dokumenata, potvrda, garancija, pečata.

Pozitivne rezultate revizije moguće je dobiti samo kontaktiranjem stručnih službi. Detektivska agencija InfoProverka nudi kompetentnu pomoć privatnog detektiva. Posjedovanje potrebnog prtljaga znanja za rad u oblasti poslovne inteligencije, analiza autentičnosti dokumentacije, zamršenosti proučavanja strategije djelovanja partnera omogućit će vam da brzo prikupite informacije i donesete pravi zaključak.

Transakcije zasnovane na povjerenju

U osnovi, žrtve prevaranta i nesavjesnih partnera su kompanije koje su ograničene u vremenu donošenja odluka ili su u povoljnom ekonomskom položaju. Mnoge finansijski nestabilne organizacije pokušavaju da opstanu sa svojim ulaganjima, koja na kraju rijetko ostvaruju očekivanja prvih.

Naš posao je da u potpunosti proučimo partnere i pripremimo izvještaje o projektu. Klijenti dobijaju:

• poslovni certifikat (provjera vjerodostojnosti dokumenata, podataka o osnivačima, bankovnih podataka);
• informacije o reputaciji, solventnosti, finansijskom i imovinskom stanju;
• informacije o tekućim domaćim i inostranim ekonomskim transakcijama;
• podaci o određenoj osobi;
• marketinške procjene (poređenje sa konkurentskim strukturama, izgledi za saradnju).

Ovo je problem o čijoj izuzetnoj važnosti se ne može ni govoriti.

Međutim, postoji prilično zgodan algoritam za njegovo rješavanje, koji uspješno koristim.

Glavna stvar je da se podaci dobijaju u realnom vremenu, da su zvanični i da se mogu potvrditi relevantnim dokumentima. Uostalom, dokumenti koji se podnose radi potvrđivanja statusa partnera prije sklapanja transakcije već imaju određeni rok od datuma izdavanja i mogu doći do promjena. Da pojednostavim percepciju materijala, pripremio sam video (nemojte ga prestrogo suditi - ovo je moj prvi pokušaj rada sa video studijom Kamtasia, snimljen je odmah - od prvog kadra nisam mogao popraviti užasan naglasak!).

http://www.youtube.com/watch?v=Tj0c7o0O9j8 Stoga dostavljam i tekstualnu verziju.

1. Provjera statusa partnera u Jedinstvenom državnom registru.

Idemo na web stranicu Državnog preduzeća "Informacijski i resursni centar" (službeno održava USR), u odjeljku "TRAŽI U USR", slažemo se s uvjetima pretraživanja, odabiremo vrstu subjekta koji trebamo provjeriti (pojedinac preduzetnik ili pravno lice), na terenu upit za pretragu unesite registarski broj karticu računa poreski obveznik (pun naziv fizičke osobe) ili šifra EDRPOU (naziv ili dio za pravno lice). Preporučujem da unesete upravo digitalne podatke - pretraga za njima daje samo jedan rezultat, za razliku od tekstualnih podataka, kada pretraga može dati desetine i stotine odgovora, unesemo sigurnosni kod, "OK" i na ekranu dobijemo informaciju o informacije koje se nalaze u USR-u u trenutku naše verifikacije (podaci se ažuriraju odmah nakon završetka radnje registracije od strane državnog registratora - lično testirano). Nema puno informacija, ali su izuzetno važne:

— Šef — saznajte ko ima pravo da potpisuje dokumente u ime pravnog lica (plus lokacija i brojevi telefona);

- Podaci o prisustvu pravnog lica u postupku raskida - važno je znati i da li je druga strana u postupku prestanka (naročito ako je po odluci suda);

– Datum i naziv posljednje radnje registracije je najvažniji podatak, jer ako se vodi evidencija o odsustvu pravnog lica izvan njegove lokacije, preporučujem da deset puta razmislite prije sklapanja ugovora i da budete apsolutno spremni za poresku reviziju, koja će se veoma truditi da pronađe osnove za priznavanje ugovora ništavim i naplati dodatne poreske obaveze. Također je moguće zabilježiti da nema potvrde informacija o pravnom licu - ovo je prilično neugodna činjenica koja može ukazivati ​​na nedovoljnu kvalifikaciju menadžmenta pravnog lica (ali ne tako strašna kao prva opcija).

2. Provjera poreznih informacija.

Provedeno na web stranici države poreska služba Ukrajina u dva pravca - kao obveznik PDV-a i kao poreski obveznik.

Provjeravamo obveznika PDV-a na servisu "Registar PDV obveznika" (podaci se ažuriraju svakih deset dana). Sve je jednostavno i vrlo slično pretraživanju u Jedinstvenom državnom registru - upisujemo EDRPOU šifru, sigurnosni kod i dobijamo podatke o obvezniku PDV-a - broj Potvrde i datum njenog izdavanja. Podaci mogu biti i u bazi podataka "Poništene potvrde obveznika PDV-a" - tada treba provjeriti osnov za poništenje - na inicijativu obveznika ili porezne.

Kao poreski obveznik, provjeravamo uslugu „Saznajte više o svom poslovnom partneru“. Procedura verifikacije je ista (postoji samo jedna razlika - ako EDRPOU kod počinje sa 0, ne treba ga unositi u zahtev, na primer - ne „00123456“, već „123456“. Dobijamo informaciju da li je obveznik je registrovan u poreskoj upravi i ima poreski dug početkom mjeseca.

Već nakon pisanja materijala na web stranici Državne porezne službe Ukrajine, pokrenuta je još jedna prilično neophodna usluga - „VERIFIKACIJA CERTIFIKATA JEDINSTVENOG PORESKOG OBVEZNIKA“, na kojoj možete provjeriti autentičnost potvrde (ali samo po njenom serija i broj). Podaci se ažuriraju jednom mjesečno. Postupak je isti kao što je gore opisano.

3. Verifikacija sudskih predmeta.

Održava se na web stranici Jedinstvenog državnog registra sudskih odluka. U polje „Pretraži po kontekstu“ unesite EDRPOU šifru (matični broj matične kartice poreskog obveznika – fizičko lice), kliknite na „TRAŽI“ i pogledajte da li je naš potencijalni poslovni partner uključen u sudskim predmetima, na kojoj strani i po kojim pitanjima. Možete pretraživati ​​i po imenu, ali registar može vratiti hiljade odgovora. Veoma je važno osigurati da nema slučajeva priznavanja ništavosti ugovora. Ako takvih slučajeva ima mnogo, to znači da ih nakon sklapanja ugovora ne možete izbjeći. Ali odluka je, naravno, na vama.

Poslovnog partnera možete provjeriti prije kupovine dionice ili cijelog preduzeća, postupaka spajanja ili akvizicije, kao i prije otvaranja zajedničkog smjera, prema pravilima due diligence procedure. Doslovni prijevod ovog izraza sa engleskog je due diligence. Provjera poslovnih partnera za preliminarna faza sklapanje posla pomaže u izbjegavanju nepotrebnih sporova i neslaganja među osnivačima u budućnosti.

due diligence

Prije svega, uz pomoć due diligence-a, provjerava se poslovanje partnera. Ovo je posebno tačno prije kupovine kompanije ili njenog preuzimanja. Koriste se svi dokumenti dostupni za verifikaciju.

• Statutarni dokumenti i finansijski izvještaji.
• Interni dokumenti kompanije i tehnički izvještaji o aktivnostima kompanije.
• Tržište i marketinško istraživanje i informacije o materijalnoj imovini.
• Razmatraju se nematerijalna imovina i ugovori preduzeća.
• Polise osiguranja i sudski sporovi.

U klasičnom tumačenju, postupak se odvija u tri faze. Na prvom od kojih rade revizori, na drugom procjenitelji, na trećem, konačni, advokati. Svrha prvog finansijskog vještačenja. Potonji procjenjuju koliko je adekvatna cijena koju je naveo prodavac posla. Drugi pak procjenjuju pravne izglede transakcije, njenu čistoću. Po završetku due diligence-a, možete donijeti informiranu odluku o zaključivanju transakcije, prilagođavanju njenih uslova i otkazivanju.

Ovaj postupak je skup. Međutim, neki njegov analog može se izvesti pomoću više dostupni alati. Kao što su agregirani izvještaji o referentnim i informacionim sistemima (kao što su, na primjer, koji sadrže gotovo sve potrebne informacije) i kreditna istorija druge ugovorne strane. Kao dodatnu mjeru opreza, poslovnog partnera možete provjeriti i lično.

Provjera poslovnih partnera

Možete početi s osnovnim provjerama. Pretraga po prezimenu, imenu i patronimu u Jedinstvenom državnom registru pravnih lica i EGRIP-u omogućit će vam da utvrdite da li je poslovni partner masovni direktor ili osnivač LLC preduzeća. Ako partner ima više poslova, koristeći takav alat za verifikaciju, kako možete utvrditi i utvrditi prisustvo povezanih pravnih lica.

Sigurnosna provjera će dati informaciju o prisustvu negativa na partneru preko Ministarstva unutrašnjih poslova. Ako kontaktirate bivše partnere osobe koja se provjerava i zamolite ih da procijene kako je partner ispunio dogovore postignute u njihovoj vezi, možete sami nacrtati njegov portret. finansijsku disciplinu pomoći će u utvrđivanju kreditne istorije partnera.

Provjerite kreditnu istoriju vašeg partnera

Direktor kompanije koju želite da kupite ili novi poslovni partner će navesti:

• Da li je sada u velikim dugovima?
• Kako sada servisira svoje dužničke obaveze.
• Kao i ranije.

Ova informacija je izuzetno važna. Na primjer, nudi vam se stvaranje zajedničkog posla koji predviđa fazno suinvestiranje u budućnosti. Kako će vaš budući partner moći ispuniti svoje obaveze prema vama ako ne može precizno servisirati bankarstvo? Ili ima veliko kreditno opterećenje i opterećen je značajnim mjesečnim plaćanjima?

Poslovni partner kao fizičko lice i njegova kompanija kao pravno lice su mogući u Rusiji od jula 2014. godine. Zahvaljujući izmjenama i dopunama zakona 218 "O kreditnim istorijama", ove informacije možete dobiti uz pismeni pristanak osobe koja se provjerava. Uključujući naš informacioni i referentni sistem.

Ili poslovni partner nije tako težak. Važno je pametno koristiti primljene informacije, minimizirati rizike interakcije s beskrupuloznim osobama i ne preuzimati velike rizike, čak i ako se korist čini značajnom.

“Provjera druge strane” je popularna usluga; Yandex pretraga daje više od 2 miliona odgovora na upit za ove riječi. Ne znaju svi da sami možete izvršiti ekspresnu provjeru i to potpuno besplatno.

Svaki preduzetnik se prije ili kasnije suoči sa beskrupuloznim partnerom. Stoga, prije ulaska u posao sa novom stranom, ima smisla to provjeriti. Takva provjera se može izvršiti uz pomoć usluga porezne službe i drugih sredstava, i to bez ikakvih finansijskih troškova.

Ima li partnera?

Bilo koji preduzetničku aktivnost podleže obavezi u Rusiji državna registracija. Podaci o registraciji pravnih lica i individualnih preduzetnika sadržani su u jedinstvenoj državni registar pravna lica (pojedinačni preduzetnici) - Jedinstveni državni registar pravnih lica / EGRIP. Ogroman broj posrednika nudi pristup ovim bazama podataka za novac - od 400 rubalja. za jedno izdanje. Na web stranici Federalne porezne službe to se može učiniti apsolutno besplatno. Podaci registra omogućit će vam da u trenutku podnošenja zahtjeva dobijete ažurne podatke o osnivačima društva, izvršnom organu, vrsti djelatnosti, lokaciji, datumu prve registracije i registraciji. nedavne promjene organizaciju, način formiranja pravnog lica i druge informacije koje mogu biti korisne.

Izađi iz senke

Prethodna akcija, međutim, ne daje 100% garanciju da se kompanija i njeni čelnici bave bilo kojom djelatnošću i da su pouzdan poslovni partner. Može se dogoditi da je firma u reorganizaciji (likvidaciji), a njen čelnik je već smijenjen (ili je ovaj postupak tek počeo). Da biste saznali šta se dešava sa kompanijom u naznačenom pravcu, možete otići u posebnu službu Federalne poreske službe, koja vam omogućava da proverite da li postoje informacije o pravnom licu ili individualni preduzetnik za koje se podnose dokumenti za državnu registraciju. Osim toga, korisno je provjeriti da li se preduzeće likvidira odlukom Federalne poreske službe i da li je u stečaju. Također je preporučljivo provjeriti ove podatke u službi Višeg Arbitražni sud. Ovdje možete vidjeti i u koliko parnica je organizacija ili poduzetnik uključena, predmet spora, tok predmeta i rezultat.

Sumnjiva adresa

Ako je pravno lice registrovano na mestu "masovne" registracije (više od 10 preduzeća na istoj adresi), to može izazvati sumnju - takva preduzeća može da identifikuje druga služba FTS-a. (Naravno, sama činjenica da organizacija naznači svoju lokaciju na mjestu "masovne" registracije ne govori sama po sebi o nepouzdanosti partnera). Postoje i slučajevi kada se u osnivačkim dokumentima navodi nepostojeća adresa lokacije pravnog lica. Sumnje bi trebalo izazvati i neslaganje između stvarne adrese organizacije i adrese navedene u osnivačkim dokumentima pravnog lica. Ukoliko sam partner nije prijavio ovakvu nesklad (što se u praksi vrlo često dešava), kompanije koje FPS nije mogla kontaktirati na adresi koju su oni naveli, mogu se pronaći u drugoj poreskoj službi.

Sumnjivi ljudi

Ako u osnivačima društva postoje lica koja su ujedno i osnivači u u velikom broju druge organizacije (naročito ako postoji samo jedan osnivač), takva kompanija može biti osumnjičena za nepoštenje. Isto važi i za izvršni organ organizacije. Također možete provjeriti drugu stranu na ovom računu na web stranici Federalne porezne službe. Takođe je korisno osigurati da izvršni direktor partnerske firme ne bude diskvalifikovan od strane suda.

Neprijatelj države

Ako potencijalni partner podnese nula izvještaja ili se uopće ne prijavi, ili ima poreske dugove, to je svakako loš znak. Podatke o dugovima kompanije za plaćanje poreza ili neprijavljivanje duže od godinu dana možete provjeriti koristeći uslugu Federalne porezne službe. Provjera druge strane za disciplina plaćanja, trebali biste posjetiti i stranicu službe izvršitelja, koja vodi bazu podataka o izvršnim postupcima: uz pomoć nje možete saznati da li partner ima još nepodmirenih dugova.

Čistoća banke

Na kraju, bilo bi korisno saznati da li je u vezi sa potencijalnim poslovnim partnerom donesena odluka o obustavljanju bankarskih poslova po računu. Ako postoje informacije o banci (bankama) partnera, takve informacije možete dobiti i od FTS servisa. Da biste dobili ove informacije, morate znati PIB i BIC banke druge ugovorne strane.