Як і де знайти інвестора? Де знайти інвестора для бізнесу з нуля? Інвестиції для бізнесу з нуля

Нерідко успішні компанії створюються шляхом співробітництва кількох сторін: одна є ідея, інша ресурси її втілення. Завдяки інтернету цим сторонам полегшало знаходити один одного. Однак важливо не просто знайти людину з грошима, необхідно залучити хорошого партнера, співпраця з яким стане основою для успішного стартапу та подальшого просування справи. Розглядаючи пропозиції інвесторів, намагайтеся продумати, кого з них зацікавить ваш бізнес. Для цього сформулюйте етап розвитку своєї справи: чи це буде його зародженням, становленням, зростанням, зрілістю, або заходом сонця. Кожній компанії, яка знаходиться на різних етапах, потрібний свій інвестор.

Особливості етапів діяльності компаній
На етапі зародження зазвичай підприємець нічого не має, тільки ідею, а іноді зареєстрований патент. Також існують проблеми із формуванням управлінської ланки, бізнес-процеси при цьому не налагоджені. Як зовнішні інвестори найчастіше виступають родичі та друзі, також це можуть бути приватні особи, які мають певний досвід у цій галузі і готові ризикувати. На нашому сайті ви можете знайти такі пропозиції інвесторів.

Під час становлення організація вже має налагоджений випуск готових виробів, чи вже надає послуги, та її діяльність не приносить бажаного доходу, котрий іноді зовсім збиткова. Ця стадія відрізняється не відпрацьованими до кінця бізнес-процесами, відбувається формування команди менеджерів. На даному етапі необхідно приділити увагу фінансовій та юридичній документації фірми. Інвестор, якого вона зацікавила, має легко зрозуміти корпоративну структуру організації, її фінансове становище. Добре, щоб фірма не брала участі у судових позовах, суперечках з держслужбами тощо. На етапі розширення діяльності зростають обсяги виконуваних операцій, прибуток стає стабільним. В результаті компанія починає займати стійке становище. Стадія відрізняється налагодженими бізнес-процесами, відкриваються нові ринки та проекти. На цих етапах до фінансування підключаються банки, фонди та інші серйозні інвестори.

Переваги нашого бізнес-порталу
Бізнес-портал сайт розроблений з метою надання допомоги своїм відвідувачам у розвитку їхнього бізнесу та примноженні капіталу. Зокрема, на цій сторінці представлені різноманітні пропозиції інвесторів. Рекомендуємо уважно з ними ознайомитись та не приймати поспішних рішень. Постарайтеся якнайбільше дізнатися про свого партнера, оцінити його надійність. При оформленні договорів уважно вчитуйтесь у них, нехай якнайменше буде недомовленостей, а всі домовленості зафіксовані письмово. На цій сторінці ви зможете як знайти інвестора, так і стати ним самим, розмістивши пропозицію інвестора. Багато наших відвідувачів змогли знайти надійних партнерів для бізнесу, з якими працюють уже багато років. Можливо, і ви станете одним із їх числа.

Скільки прибуткових та корисних для суспільства компаній так і не побачили світ тому, що їхні творці не змогли знайти достатній стартовий капітал? Інші з цієї причини продовжують залишатися лише на рівні кустарного виробництва, попри можливість масштабування і величезний потенціал ідеї.

У таких ситуаціях інформація про те, де знайти інвестора для малого бізнесу з нуля - може виявитися для підприємця-початківця життєво важливою. Крім того, інвестора потрібно не тільки знайти, а й переконати в необхідності вкладення мільйонів рублів у підприємство, яке на перший погляд нічим не відрізняється від сотень інших.

Однак перше питання – це не «де», а «навіщо»? Чи дійсно пошук інвесторів для реалізації ідеї такий необхідний, всі доступні ресурси бізнесу вичерпані, а ви готові пожертвувати особистою свободою заради інвестицій? Адже інвестор не благодійник чи меценат: кожен вкладений рубль супроводжуватиметься ретельним контролем чи навіть втручанням у справи підприємства з його боку, а коли настане час віддавати борги – він не проґавить жодної копійки прибутку.

Залучення інвесторів

Якщо після всебічного аналізу ви дійшли висновку про те, що користь від залучення інвесторів для малого бізнесу важливіша за можливі незручності, спробуйте уявити собі, кого саме ви шукаєте, і хто може зацікавитися компанією на поточному етапі її розвитку, серед яких:

Народження. У цей момент підприємство існує лише у планах бізнесмена та однодумців. Є основна ідея, є прототип продукції - але немає команди, ні керівного складу, ні каналів збуту. Вкладати гроші в такий бізнес стануть лише друзі та родичі;
Становлення. На цьому етапі перші бізнес-процеси запущені, відбувається активний пошук персоналу, з'явилися перші продажі, але до прибутку справа поки не дійшла. Компанія починає представляти інтерес для бізнес-ангелів та краудфандингових майданчиків;
Зріст. До цього часу позиція компанії на ринку та сегмент споживачів приблизно визначені, має місце невеликий прибуток, а команда у своїй основі сформована. Місця, де знайти інвесторів для стартапу реально на цьому етапі – венчурні фонди та асоціації приватних підприємців;
Розширення. На цей момент канали постачання та збуту сформовані, компанія отримує стабільний прибуток і готова до освоєння нових територій. Інвесторами можуть виступити приватні та державні фонди, банки та інші юридичні особи;
Зрілість. Компанія є прибутковою, добре керованою структурою, що займає досить велику частку ринку. Інвестиції можна залучати шляхом випуску акцій, цікавих на даному етапі для банків, страхових компаній, пенсійних та пайових фондів.

Підготовка документів

Роботу з інвестором для відкриття бізнесу слід розпочати з підготовки двох основних документів – резюме проекту та інвестиційної пропозиції (бізнес-плану). Ці матеріали покликані представити ваш проект із вигідної точки зору. Використовуйте економічні показники, докладний опис ідеї, дані щодо аналізу ринку, резюме учасників проекту – все, що може переконати інвестора в перспективності та обґрунтованості вкладень.

Після цього зберіть інформацію про те, де шукати інвесторів для відкриття бізнесу у вашій галузі, та зробіть пробну розсилку. Не варто надсилати резюме всім відомим адресатам відразу: ваше завдання – отримати зворотний зв'язок. Тому виберіть двох-трьох із них і дайте їм тиждень на розгляд пропозиції. Якщо за десять днів ви не отримаєте відповіді, встановіть контакт і поцікавтеся долею вашого резюме. Причини мовчання можуть бути різними:

Пропозиція незрозуміла інвестору, містить багато специфічних термінів чи надлишкових даних, які приховують основну ідею. Доведіть резюме до стану, зрозумілого сторонній людині (використовуйте знайомих як піддослідні) і повторіть спробу;
Ідея не має достатньої перспективи - адже основне завдання інвестора полягає в отриманні прибутку, що по можливості багаторазово перевищує вкладення. З цієї причини інвестори відразу ж відмовляються від 75% пропозицій, що надійшли;
Пройшло дуже мало часу. Популярні та активні інвестори отримують у день десятки пропозицій, тому до розгляду саме вашого резюме вони просто ще не дійшли;
Ви неправильно обрали інвестора. Кожен з них працює у досить вузькій галузі - сільському господарстві, виробництві продуктів харчування або в хімічній промисловості, тому перед відправкою слід уточнити.

Розсилка резюме

Використовуючи отриманий зворотний зв'язок, внесіть виправлення до вашої пропозиції, допрацюйте резюме або скоригуйте концепцію проекту. Строго кажучи, коригування слід робити щоразу, коли ви отримуєте нові дані. Після цього виберіть кілька місць, де знайти інвестора для бізнесу на вашому етапі розвитку компанії найпростіше, і починайте надсилати пропозиції.

Розсилка не повинна мати надто обмеженого чи надто масового характеру. Деякі підприємці відправляють єдине резюме і місяцями безрезультатно чекають на відповідь, інші розсилають їх сотнями, викликаючи в інвесторів сумніви щодо серйозності ставлення до справи. Тому обмежтеся вибором 10–12 потенційних партнерів та надішліть персональну пропозицію кожному з них, а через деякий час передзвоніть та з'ясуйте, чи викликав ваш проект інтерес.

При отриманні відмов не забувайте доопрацьовувати матеріали. Але також не слід поспішати, якщо ви почнете отримувати позитивні відповіді чи пропозиції особисто провести презентацію проекту. Вкладників насамперед цікавить не розвиток вашого бізнесу, а те, з найбільшою вигодою для себе. Тому дочекайтеся всіх відповідей та виберіть умови, які найбільше відповідають вашим вимогам.

Презентація проекту

Готуватися до презентації потрібно не менш ґрунтовно. У переконанні інвестора хороші всі кошти: графіки, плакати, відеоролики, роздаткові матеріали. Можна також запросити «групу підтримки» - кількох людей з вашої компанії, які є експертами у своїх напрямках (технології виробництва, економіки, маркетингу).

У момент проведення презентації інвестор оцінює не лише проект, а й вашу команду, її особисті якості та професійний досвід. Як бізнесмен, він чудово розуміє, що будь-яка геніальна ідея – це лише половина успіху. Друга обумовлена особистими якостями підприємця, його амбітністю, енергійністю, лідерськими здібностями та авторитетом у колективі. Таким чином, презентація – це своєрідний «продаж» особистості бізнесмена, ідеї та команди, яку потрібно провести в позитивному ключі з ентузіазмом та деякою часткою здорової агресивності.

Де шукати?

Пошук можливих вкладників можна розпочати одночасно з підготовкою документів, резюме та бізнес-плану. Не втрачайте жодної нагоди поспілкуватися на цю тему зі знайомими - ніколи не можна передбачити заздалегідь, яка ниточка приведе вас до успіху. Можливо, досвідченіші підприємці підкажуть, де взяти інвестора для відкриття бізнесу, або навіть самі захочуть виступити у новій для себе ролі. На початкових етапах розвитку наголошуйте на бізнес-ангелах і венчурних фондах, пізніше - на банках, ПІФах і подібних їм інвестиційних організаціях, включаючи державні.

Самостійний пошук

У бізнес-середовищі регулярно проводяться масові заходи - ярмарки стартапів, виставки, форуми та презентації. Серед учасників можна зустріти як молоді компанії, які бажають заявити про себе, так і зацікавлених інвесторів, представників великого бізнесу. Більше того, деякі конференції з венчурних інвестицій спрямовані саме на те, щоб організувати зустріч вкладників та підприємців, які декларують: «Шукаю інвестора для відкриття бізнесу чи реалізації комерційного проекту».

Інтернет

Вкладники та бізнесмени спілкуються між собою не лише в межах виставок. Маса тематичних форумів є місцями, де знайти інвестора для бізнесу з нуля досить реально, якщо уявити свій проект у вигідному світлі. Навіть якщо пошуки партнера не увінчаються успіхом - ви отримаєте масу відгуків про свою ідею (у тому числі і негативних, що вказують на слабкі місця) і навчитеся знаходити вірні відповіді на незручні питання. Такий досвід однозначно стане вам у нагоді в майбутньому.

Крім того, на подібних форумах можна зустріти й інших підприємців, які раніше не займалися вкладеннями в чужий бізнес, але зараз збирають інформацію про те, як стати інвестором та з чого почати. Не виключено, що переконати їх у перспективності саме вашої ідеї та вигідності співпраці виявиться дещо простіше.

Знайомі

У кожного з нас є досить широке коло знайомих, серед яких зустрічаються успішні приватні підприємці, топ-менеджери та просто забезпечені люди. Багато хто з них періодично думають про те, щоб захистити капітал від інфляції та отримати прибуток. На їхню думку, набагато простіше мати справу зі знайомими чи родичами, ніж із невідомими бізнесменами. Однак у такому фінансуванні є й негативна сторона: у разі невдачі втрачені будуть не лише гроші, а й добрі стосунки.

Краудфандінг

Можливість колективного інвестування обумовлена масовою доступністю інтернету - у тому числі і для цілком звичайних громадян, які цікавляться тим, що . Тут необов'язково одноосібно вкладати в проект мільйони, оскільки вкладників у кожного можуть бути десятки. З іншого боку, інвестор також може розділити фінансову допомогу між кількома претендентами, сподіваючись, що один з них виявиться вдалим стартапом і принесе сотні відсотків прибутку. Популярність краудфандингових платформ почалася з майданчика kickstarter, а в російському сегменті вони представлені сайтами boomstarter та planeta.

Венчурне інвестування

Фінансування проектів із високими ризиками здійснюють як приватні особи, і організації. У першому випадку це бізнес-ангели, а в другому – різноманітні фонди підтримки підприємництва. Незважаючи на те, що вони висувають високі вимоги до претендентів, ризик все одно присутній, і інвестори його усвідомлюють. Інвестиційні плани венчурних бізнесменів ґрунтуються на тому, що в середньому один проект із десяти показує зростання у тисячі відсотків, перекриваючи таким чином збитки від інших.

Основна вимога венчурних інвесторів – частка у бізнесі. Вони набувають статусу засновника у ТОВ чи пакет акцій, беруть участь у управлінні підприємством, а натомість надають фінансування. При цьому стартапи цікаві венчурним інвесторам лише у перші кілька років, у період інтенсивного зростання. Потім вони продають свою частку (зрозуміло, із прибутком) або самому підприємцю, або іншим стратегічним інвесторам.

Якщо ви погоджуєтесь з принципами, на яких засновано венчурне фінансування, зверніть увагу на Спільноту бізнес-ангелів Росії (СБАР) та Департамент розвитку підприємництва – ті місця, де знайти інвесторів для проекту або отримати інформацію про них найпростіше.

Кредитні спільноти

Мікрофінансові організації важко назвати лояльним до бізнесу джерелом фінансування. Сюди можуть звертатися лише ті підприємці, які не знають, який їм потрібен інвестор, де його знайти і як підготувати інвестиційну пропозицію: отримати кредит у МФО можна з мінімальним пакетом документів та без застави. Розплачуватись за це доводиться відносно невеликою сумою позики (100–400 тисяч рублів) та абсолютно неадекватною процентною ставкою (55–70% річних). Вдаватися до послуг подібних організацій можна тільки в тому випадку, коли гроші потрібні терміново, банки відмовляють у кредиті, а повернути позику ви зможете максимум через місяць-півтора.

Банківський кредит

Банки більш охоче надають кредити на розвиток бізнесу під заставу активів підприємства. Більше того: якщо одержувач перебуває в реєстрі одержувачів допомоги від держави, то може розраховувати на компенсацію відсоткової ставки, пільгове кредитування чи державну поруку. Для таких підприємців банк належить до місць, де можна знайти інвестора на досить вигідних умовах. Водночас отримати гроші на відкриття бізнесу в банку можна лише у вигляді звичайного споживчого кредиту під заставу майна, що з економічного погляду не надто вигідне.

Гранти

Грант має безперечну перевагу порівняно з класичними інвестиціями: його не треба повертати. Однак є й нестача – цільове призначення коштів. Якщо інвестиції, отримані від бізнес-ангела, ви можете витрачати на свій розсуд, то кожен рубль гранту повинен бути витрачений у суворій відповідності до бізнес-плану.

Отримати грант не складніше, ніж фінансування від венчурного фонду, але умови до кандидатів пред'являються дещо інші: перевага надається проектам або соціально значимим, або спрямованим на розробки в галузях, оголошених державою пріоритетними у тих чи інших регіонах. Щоб розглянути можливість отримання гранту, слід звернутися до Департаменту розвитку підприємництва, де знайти інвестора вам допоможуть відповідно до ваших потреб та галузевої приналежності підприємства.

Іноземні інвестиції

Іноземні інвестори цікаві підприємцям своїми масштабами: йдеться зазвичай про кілька мільйонів або навіть десятки мільйонів доларів. Проте з цієї причини малий бізнес, інноваційні проекти і стартапи не залучають потенційних вкладників з-за кордону. Крім того:

Підприємці-початківці не мають активів, цікавих інвесторам;
Відсутні механізми впливу стратегію малого підприємства;
Для іноземних інвесторів процедура виходу з проекту непрозора внаслідок великої віддаленості, різниці у законодавчій базі та у менталітеті;
Покриття збитків у разі невдачі вимагатиме залучення сторонніх організацій, експертів, а також невиправданої кількості ресурсів.

Якщо ж бізнес виявиться досить перспективним, іноземному інвестору набагато простіше купити його повністю і призначити своїх топ-менеджерів, ніж витрачати час на спільне управління.

Відео на тему Відео на тему

Втім, можна звернутися до різних іноземних фондів, яких лише в Європі зареєстровано понад десять тисяч. Найбільші з них - це TACIS, USAID, GTF, Фонди Сороса та Рокфеллера. У цьому випадку йдеться не про повноцінні інвестиції, а скоріше про отримання грантів - за умови, що підприємство працює в галузі, цікавій власникам фонду.

Крім того, на майданчиках AngelList та ProductHunt деяким стартапам вдається знайти закордонних інвесторів – як приватних осіб, так і представників невеликих венчурних фондів. Зрозуміло, перевагу мають компанії, які працюють у галузі інформаційних та інтернет-технологій, оскільки такий бізнес не має меж.

Запустивши бізнес, підприємець часто відчуває гостру потребу припливу додаткових коштів. Він може заповнити фінансовий дефіцит, оформивши кредит у банку, а спробувати залучити інвесторів.

Зробити друге, як правило, набагато складніше. Як знайти інвестора? Які нюанси спілкування з ними враховувати? Як визначити шанси підприємства отримати бажаний обсяг інвестицій?

Інвестиції: які вони бувають?

Перш ніж говорити про способи залучення вкладень у бізнес, зробимо невеликий теоретичний екскурс. Визначимося з нашим понятійним апаратом. Що таке інвестиції? Якими різновидами вони представлені сьогодні?

У сучасній економічній теорії класифікація інвестицій складає основі різних критеріїв. Загальноприйнятими в експертному середовищі три: об'єкт фінансування, метод вкладень, і навіть стратегія їх здійснення.

За першим критерієм інвестиції поділяються на такі типи:

так звані "реальні" вкладення;
Фінансові інвестиції.

За критерієм, що відображає метод фінансування, вкладення поділяються на:

прямі (директивні);
"Портфельні".

За критерієм застосовуваної стратегії інвестиції бувають:

безризикові;
помірні;
агресивні ("венчурні").

Найголовніше, що слід розуміти підприємцю: у сучасному капіталістичному світі практично не буває "ідейних" інвесторів, які готові просто так вкластися в бізнес, виходячи з особистої симпатії до проекту. Дуже багато бізнесменів, як зазначають експерти, виявляють деяку наївність. Вони думають: "Знайду інвестора і одразу озолочусь". Але подібні думки докорінно невірні. Озолотиться насамперед саме той, який вкладатиметься у бізнес – такі закони капіталізму.

Хто він – інвестор?

Суб'єктами інвестування в бізнес можуть бути різні групи осіб і організацій. Критеріїв класифікації тут чимало. Загальноприйняті типи суб'єктів інвестування серед теоретиків-економістів такі:

російські державні організації (фонди, урядові та муніципальні структури, держпідприємства);
приватні фірми, зареєстровані у РФ (ТОВ, АТ);
фізособи-громадяни РФ;
зарубіжні державні організації;
приватні іноземні фірми;
фізособи, які є громадянами інших держав.

Де знайти інвестора з-поміж цих категорій? Варіантів багато. Найпростіший - пробігтися по відповідним порталам та численним форумам. Можна періодично переглядати журнали на економічну та бізнес-тематику. У текстах матеріалів та інтерв'ю, які там друкуються, регулярно зустрічаються контакти різних фондів, що надають підприємцям інвестиційну підтримку. Цілком працюючий спосіб - відвідування ділових виставок, конференцій. Там часто виступають із доповідями представники різних організацій. Регулярний гість таких зустрічей – приватний інвестор. Знайти можливість поспілкуватися з ним можна під час "кава-брейків" або після заходу. Як правило, такі люди дуже відкриті у спілкуванні та легко йдуть на діалог.

Як знайти інвестора, який би пріоритетно розглядав вкладення в компанії, що працюють у конкретній сфері (в IT-технологіях, наприклад)? На цей випадок експерти радять купувати галузеві журнали та відвідувати конференції та семінари, де виступають представники фірм, які ведуть діяльність у певному сегменті.

Люди, готові вкластися у бізнес, можуть виступати як у єдиній особі, і у різних форматах консолідації коїться з іншими. Як знайти інвестора, який гарантовано готовий здійснити фінансування проекту? Стратегія пошуку джерела вкладень залежатиме від того, який тип фінансових надходжень нам необхідний. У свою чергу, це визначається характером бізнесу, тією сферою, де ведеться підприємницька діяльність та низка інших факторів. Розглянемо ці аспекти.

Реальні інвестиції

Під реальними інвестиціями розуміються вкладення різного роду активи. Це може бути виділення коштів на купівлю тих чи інших ресурсів або постачання ними підприємця в готових формах. Тобто, наприклад, якщо бізнесу потрібні верстати, то інвестор може здійснити "реальне" вкладення, виділивши кошти на придбання техніки або забезпечивши партнера вже готовими зразками агрегатів.

"Ідеальні" вкладники у рамках проектів такого типу – державні фонди. Чому? Як кажуть експерти, такі організації схильні тримати хід виконання інвестпроектів під контролем. Це зробити набагато легше, якщо предмет моніторингу – реальний актив.

Ідеальний бізнес, який має найбільші шанси отримати подібне фінансування, - мале чи середнє підприємство виробничого типу (що випускає товари), яке є на ринку 3-5 років і більше.

Як знайти "реального" інвестора? Що може викликати в людини чи організації інтерес до вкладень у активи компанії? Експерти рекомендують пробувати такі тактики:

Показати, як із роками зростала прибуток, удосконалювалася стратегія управління фірмою;

Дати зрозуміти, що власник компанії - досвідчена та компетентна людина;

Показати, що бізнес є стійким: є постачальники, налагоджений збут.

Зазвичай, якщо фірма прибуткова, а ринок збуту досить великий, немає проблем про те, як знайти інвестора, готового вкластися у " реальні " активи підприємця.

Фінансові інвестиції

Під фінансовими вкладеннями розуміються вливання коштів у акції, паї та інших цінних паперів, емітовані компанією (чи її структурами як АТ, іноземних юридичних осіб, офшорів тощо. буд.).

Ідеальні інвестори в рамках вкладень такого типу – приватні (російські та зарубіжні) фонди. Чому? На відміну від держкомпаній, які дуже консервативно належать до спекулятивної складової бізнесу, приватний бізнес цілком допускає серйозні вливання в цінні папери підприємств.

Ідеальний вид фірми такого типу вкладень - велика, федерального чи міжнародного масштабу організація, що працює 5 років і більше. Знайти інвестора для малого бізнесу у рамках такої стратегії буде проблематично. Швидше за все, загального рівня капіталізації фірми не вистачить, щоб обслуговувати обіг акцій.

Як зацікавити фінансового інвестора? Експерти пропонують такі варіанти:

Показати, що акції фірми стійкі до галузевих кризових трендів (на фоні цінних паперів конкуруючих фірм);

Розповісти про інших інвесторів, які з успіхом вклалися в компанію;

Переконати людину, що розглядає можливість влити фінансовий потік у бізнес, працездатність бізнес-моделі.

Люди та організації, які добре знаються на фінансових ринках, найчастіше ведуть діяльність у великих містах. Тому найбільша ймовірність зустрітися з такими суб'єктами та в особі будь-кого з них знайти інвестора – у Санкт-Петербурзі, Москві, Казані та інших найбільших фінансових центрах.

Прямі інвестиції

Під прямими вкладеннями розуміються фінансові вливання, об'єктом яких є статутні капітали господарських товариств. Як правило, йдеться про купівлю особою контрольного пакета, що вкладає фінансові кошти, провідної частки і т. д. Якщо, скажімо, громадянин Іванов каже: "Я купив бізнес Петрова", то це означає, що він зробив пряме інвестування у справу.

Такі придбання, теоретично деяких економістів, часто мають політичний характер (тобто часто спрямовані не так на отримання прибутку, а й у зростання впливу певних сферах лише на рівні муніципалітету, району і навіть країни). Нерідко, зазначають експерти, прямі вкладення бувають у фінансовому вираженні збитковими.

Ідеальний інвестор: впливова особа чи організація, олігарх, великий політичний діяч (може бути як громадянином РФ, і іноземцем). Чому? Зазначені суб'єкти ділової арени готові до того, що потенційний об'єкт вкладень не приноситиме прибутку, бачать у ньому джерело збільшення своєї значущості у певних сферах.

Ідеальний бізнес: містоутворююче підприємство, IT-проект федерального чи міжнародного масштабу (наприклад, соціальна мережа, антивірусна компанія з потужним продуктом тощо).

Як знайти інвесторів для бізнесу, готових, подібно до громадянина Іванова, купити його? Найпрекрасніше, що робити цього, швидше за все, у цьому випадку не доведеться. Якщо проект коштує вкладень – інвестор прийде сам. Так вважають дуже багато експертів, і з цим, мабуть, можна погодитись.

Портфельні інвестиції

Коли громадянин Іванов каже: "Я вклався у бізнес Петрова" (що виглядає досить контрастно з попередньою його "заявою"), то це означає, що він зробив портфельні інвестиції. Під такого роду операціями мається на увазі передача коштів на користь активів бізнесу з метою отримання доходу за фактом зростання капіталізації (виручки підприємства).

приклад. Фірма Петрова має капіталізацію 1 млн руб. Прийшов громадянин Іванов і запропонував підприємцю угоду. Фірма Петрова отримує 200 тис. рублів інвестицій за 20-відсоткову частку у компанії. Підприємець погоджується. Бізнес виявляється успішним, і за рік фірма Петрова зростає до 2 млн. руб. Іванов, як ми пам'ятаємо, вклавши 200 тис., отримав частку у ній у вигляді 20 %. Яка тепер дорівнює 400 тис. руб.

Найцікавіше питання, що стосується портфельних інвестицій, полягає в наступному: а як визначити ту саму частку, яку підприємець поступиться інвестору? Однозначної відповіді на нього немає, але досвідчені експерти рекомендують керуватися такими принципами:

Контрольний пакет акцій у будь-якому разі залишати за собою;

Віддавати відсоток володіння бізнесу, оцінюючи ймовірний обсяг наступних раундів вкладень (якщо якісь інші інвестори є в перспективі, для них також має бути відведений "запас" пайової участі).

Безризикові інвестиції

Такі вкладення спрямовані на одержання практично гарантованого прибутку (як правило, невеликий). Це тип інвестицій порівняний (а здебільшого дуже схожий) із банківським депозитом, коли вкладник, вклавши кошти певний термін, повертає їх із відсотками. Юридично відносини між інвестором та підприємцями в рамках угод зазначеного типу оформляються, як правило, у вигляді договорів позик чи купівлі облігацій.

Який ідеальний суб'єкт безризикових вкладень? Це державний фонд, велика корпорація. Чому? Для тих та для інших дуже важлива стабільність. Прибутковість – на другому місці.

Ідеальний бізнес: велика державна або приватна корпорація з дуже великою капіталізацією (що дозволяє обслуговувати облігації та позики).

Як зацікавити інвестора? Експерти вважають, що можна так:

гранично прозоро публікуючи фінансову звітність;

Показуючи фактичні результати діяльності (охоплення ринків, рейтинги тощо);

Переконати у стійкості бізнес-моделі.

Помірні інвестиції

Основний критерій тут - гарантована відсутність збитків інвестора, незалежно від того, як піде бізнес, але за умови досить високої ймовірності отримання більшого прибутку, ніж за стратегії першого типу.

приклад. Іванов каже Петрову, що готовий вкластися у його бізнес. Умови такі: термін дії договору - три роки, і якщо цей час компанія зросте, то інвестор отримає прибуток пропорційно збільшенню капіталізації. Якщо бізнес піде в мінус – підприємець повертає суму вкладень без прибутку. Припустимо, Іванов інвестував 1 млн руб., тоді як фірма Петрова мала капіталізацією в 10 млн. Варіант перший: через три роки фірма зросла до 15 млн. Іванов отримає, таким чином, 1,5 млн руб. Варіант другий: за три роки фірма

Петрова втрачає у капіталізації 30%. Іванов, відповідно до договору, отримує вкладений 1 млн. назад без будь-яких доплат. Юридично відносини між підприємцем та інвестором можуть бути оформлені у вигляді договору опціонування купівлі-продажу акцій. Тобто Іванов у момент підписання угоди з Петровим купує в нього цінні папери та отримує опціон – право на їх реалізацію – за тією ціною, яка буде через три роки.

Ця стратегія дуже добре допомагає у вирішенні питання "як знайти інвестора для виробництва". Як правило, розширення потужностей фабрики чи заводу означає, що підприємець знайшов якісь нові ринки збуту. Тому висока ймовірність, що суб'єкт вкладень забажає профінансувати збільшення обсягу випуску товарів, куди передбачається зростання попиту. У силу подібних закономірностей, використовуючи цю стратегію, можна визначити інвестора на будівництво. Який, побачивши перспективи освоєння нових ринків, можливо, вирішить профінансувати будівництво нових, комерційно затребуваних об'єктів.

Ідеальні вкладники: приватні фонди, фізособи (росіяни та іноземці).

Ідеальний бізнес: мале та середнє підприємство, сервісна фірма, об'єкт громадського харчування, які ведуть роботу на ринку протягом 1-2 років і більше.

Як залучити інвестора? На думку експертів, зробити так:

Показати динаміку зростання прибутків і, що не менш важливо, у поєднанні з величиною витрат;

Дати зрозуміти, за яких принципів працює бізнес-модель, наскільки вона стійка;

Показати, що компанії нічого не заважає розвиватися (ринок збуту досить великий, немає кризових тенденцій тощо).

Венчурні інвестиції

Даний тип вкладень передбачає найбільші ризики для інвестора, проте містить у собі можливість отримання дуже великого прибутку. Відносини між підприємцем та суб'єктом, що вкладає кошти, допускають 100% збитковість за підсумками ведення бізнесу. Однак і прибуток інвестора може становити сотні, а то й тисячі відсотків.

приклад. Петров розробив технологію випуску шкарпеток, що не зношуються, із застосуванням нанотехнологій і запропонував Іванову вкласти 10 млн руб. у їхнє промислове виробництво. Той погодився. За договором між бізнесменом та інвестором, другий отримував 80% акцій компанії та зберігав за собою цю частку незалежно від успіхів фірми.

Варіант перший: інноваційні шкарпетки Петрова почав купувати весь світ. За три роки капіталізація компанії зросла до 10 млрд доларів. 8 з яких тепер належать Іванову. Варіант другий: інноваційні шкарпетки Петрова виявилися незатребуваними. Збиток компанії становив 7 млн руб. Іванов у результаті залишається власником частки, що обчислюється в 80% від капіталу фірми, що залишився, тобто активів на суму 2,4 млн, і не має жодних претензій до Петрова.

Звичайно, вищеописана історія – скоріше фантастика, ніж реальність. Венчурний ринок – місце, де знайти інвесторів для бізнесу неймовірно важко. Як правило, фонди та приватні особи, які віддають перевагу агресивній стратегії вкладень, обирають 1-2 підприємницькі проекти зі 100. Підібравши 10-15, вони чекають (і притому, як вважають багато експертів, небезпідставно) банкрутства 7-8 з них, тобто більше половини. І лише за рахунок успішності інших компаній окупають витрати і виходять у прибуток.

Ідеальний бізнес для вкладень такого типу: стартап, маленька організація, яка щойно вийшла на ринок або тільки збирається це зробити. Венчурна стратегія - один із найкращих способів знайти інвестора для відкриття бізнесу, незважаючи на вищеописані складнощі. Головне тут – не зупинятися у пошуку, пропонувати, діяти. І тоді у компанії з'явиться шанс потрапити в ті самі 1-2 "елітні" відсотки.

Ідеальні венчурні інвестори: приватні організації (включаючи ті, що спеціалізуються на такому типі вкладень), фізособи. Цікаво, що це можуть бути також деякі державні фонди. Зокрема, ті, що спрямовані на підтримку інновацій. Держструктури, таким чином, потроху стають тим місцем, де знайти інвестора навіть підприємцю-початківцю цілком реально.

Як залучити фінансування? Експерти радять такі тактики:

Розповісти інвестору в деталях про цільовий ринок, про те, хто обов'язково купуватиме інноваційний продукт;

Дати зрозуміти, чому виріб, що просувається, або послуга краще рішень від конкурентів;

Розповісти про успіхи просування схожого продукту (якщо такі прецеденти є) на інших ринках.

Залучаємо інвестиції: інструментарій

Яким чином здійснюється взаємодія між підприємцями та інвесторами на практиці? Експерти виділяють такі основні механізми.

1. Особисте спілкування з інвестором

Більшість фондів мають офіси, а за них – структури, відповідальні за "особистий прийом" підприємців, де сидять експерти та оцінюють перспективи бізнесів, власники яких приходять у пошуку вкладень. Багатьма економістами такий метод пошуку інвесторів визнається одним із найефективніших. Хоча б за рахунок того, що пропозиція буде гарантовано розглянута. Якщо підприємець вибере стратегію особистих відвідувань фондів, то йому на якийсь час краще переїхати у велике місто, де таких організацій багато (якщо він у такому населеному пункті не живе сам). Знайти інвестора у Москві набагато простіше, ніж у віддалених регіонах.

2. Віддалене спілкування (листування, телефонні дзвінки, Skype)

Як правило, цей спосіб взаємодії актуальний для випадків, коли підприємець живе в одній країні, а інвестор - в іншій (або їх поділяють значні відстані). Один із плюсів цього методу - у можливості взаємодіяти одночасно з кількома фондами з різних держав та міст. Можна вирішувати питання про те, як знайти інвестора в Москві, а паралельно спілкуватися з компаніями зі США та Сінгапуру. Шанси залучити фінансування у разі істотно виростають.

3. Громадські звернення підприємця

Є варіант, у якому бізнесмен не відвідує якусь конкретну структуру, а звертається до всього ділового співтовариства. Основною "майданчиком", де знайти приватного інвестора буде найпростіше, стане сайт фірми, особистий блог її засновника або його сторінка у соціальній мережі. Найпопулярніший метод взаємодії з публікою - краудфандинг, при якому вкластися в бізнес зможе абсолютно будь-хто.

Залучати інвесторів можна за допомогою кількох каналів. Сьогодні це проста для бізнесменів практика (особливо для стартапів). Головне – не відступати, переконувати себе: "Я знайду інвестора". На відміну від банків, які або дають кредит, або ні (і після цього має пройти якийсь час перед наступним зверненням), люди, які приймають рішення про те, щоб вкластися в бізнес, можуть змінювати свої погляди.

Відмовивши підприємцю сьогодні, інвестор може передумати і дати згоду завтра. Цей нюанс, вважають експерти, - один із ключових у частині вибудовування успішної стратегії залучення коштів у бізнес. Не варто думати лише про те, як знайти приватного інвестора. Як ми вже зазначили вище, у сучасному капіталістичному просторі зустрічаються також і зацікавлені державні структури.

01Бер

Для чого потрібний інвестор

Всі ми чудово розуміємо, що на початковому етапі створювати бізнес дуже витратно.

Причому незалежно від сфери діяльності, здебільшого витрати будуть:

на відповідне приміщення;
на необхідне обладнання;
Пошук співробітників.

Потім уже, залежно від специфіки бізнесу, будуть інші витрати:

Додаткове програмне забезпечення;
Ремонт приміщення;
Закупівля витратних матеріалів;
І т.д.

І в більшості випадків початкові витрати настільки великі, що потягнути їх поодинці, або навіть командою стає дуже складно.

Але крім початкових витрат, багато компаній відчувають нестачу коштів для повноцінного та гармонійного розвитку. Непоодинокі випадки, коли перспективи у молодої команди величезні – їхні товари чи послуги стають справді затребуваними на ринку, але через брак фінансів вони втрачають левову частку прибутку.

Наприклад, вони не можуть найняти додаткових співробітників або придбати більше обладнання, або розширити приміщення і так далі. Саме тоді їм буде потрібно інвестор у діючий бізнес.

Робимо висновок: пошук інвесторів потрібен компаніям на початковому етапі свого розвитку для того, щоб покрити левову частку витрат на реалізацію свого бізнесу. Це основна і найголовніша причина того, чому шукають вільні кошти багато підприємців-початківців.

Друга причина – пошук коштів на розвиток, розширення та реалізацію будь-яких нових ідей. Це характерно для тих компаній, які знайшли вільні кошти на старт, але через будь-які причини не мають достатніх для розвитку.

Як знайти інвестора для бізнесу з нуля

Перш ніж переходити до практичної частини пошуку інвестора, слід визначитися з кількома теоретичними моментами. Знаючи бажання інвестора, можна зрозуміти, як його шукати і що йому потрібно дати.

При пошуку інвестора важливо пам'ятати одну деталь:

Інвестування має на увазі одержання прибутку. Це правило в голові має пам'ятати кожен бізнесмен, який хоче зацікавити у своєму бізнесі потенційного інвестора. Ніхто не цікавитиметься «інноваційним проривом», «оригінальною ідеєю», «новими технологіями», якщо вони не обіцяють відчутного прибутку. З усіма інвесторами треба говорити мовою грошей та ризиків. Тільки тоді їх справді можна буде зацікавити.

Виходячи з цього правила можна виділити такі:

Щоб отримати фінансові вкладення, необхідно переконати інвестора у цьому, що його вкладення будуть прибутковими;
Потрібно довести, чому ваш проект цікавіший, ніж у прямих конкурентів;
Показати які ви маєте перспективи для подальшого розвитку на ринку.

Інвестори, які займаються цим професійно, можуть буквально за 10 хвилин визначити, чи буде прибутковим проект, чи ні. І коли вони вкладають гроші у бізнес, вони не займаються благодійністю. Єдина мотивація вкладень – отримання якнайшвидшого прибутку, що має бути вищим як середнього банківського депозиту, а й левової частки конкурентів.

З цього випливає, що головне завдання – не знайти приватного інвестора, а зацікавити його, переконавши вкласти його кошти саме у ваш проект.

Яка інформація може зацікавити інвесторів

Тепер, виходячи з розуміння того, навіщо люди взагалі інвестують, можна почати відповідати на запитання, що може зацікавити потенційного інвестора.

Але перед цим потрібно зрозуміти одну просту річ:

Не потрібно сприймати інвестора для бізнесу кредитора. Він добровільно вкладає свої кошти, і за невдачі, вони йому ніяк не повернуться. Саме тому для підприємців-початківців, досвідчений інвестор буде партнером, який зможе допомогти у разі дрібних невдач і розділить успіх.

Саме тому потрібно працювати не тільки на благо собі, а й своєму бізнес-партнеру. Ви вкладаєте свої ідеї, сили, час, гроші (меншою мірою), тоді як інвестор вкладає свої гроші, бере участь у прийнятті важливих рішень для компанії.

Це свого роду акціонер, який має право голосу, якого зобов'язані прислухатися, але не завжди йдуть на поводі. Дотримуватися балансу між інтересами компанії та інвесторів дуже важливо.

Отже, ви знайшли людину, яка зацікавлена у вкладенні у вашу компанію.

Що йому потрібно розповісти про бізнес:

основну ідею бізнесу;
Необхідний обсяг вкладень;
Передбачувана прибутковість;
Ризики.

Це все, що потрібно знати інвестору на початку вашої співпраці. Коли він оцінить обсяг передбачуваних інвестицій, порівняє прибутковість та ризики, і якщо йому сподобається ваша ідея, то настане другий етап – детальне опитування про бізнес.

Саме тоді вам доведеться розкрити всі деталі: чому ваша ідея краща, ніж у конкурентів; як ви збираєтеся витрачати кошти та на що; коли буде розширюватися бізнес і до яких масштабів; які гарантії ви можете надати та інші питання.

Слід розуміти, що викладати всі козирі спочатку не найкраща ідея. Цілком можливо, що людині буде нецікавий бізнес у цій сфері, або вона може сама реалізувати цю ідею.

Прибутковість для інвестора

У Росії є відмінний показник прибутковості за банківськими депозитами - ключова ставка Центрального Банку. Додавши до неї 2-3%, залежно від регіону, можна вийти на середній показник по депозитах для фізичних та юридичних осіб, які мають великі кошти.

Для інвестора це мінімальний показник прибутковості, який може отримати, просто поклавши свої гроші на рахунок у банк. Отже, бізнесмен повинен показати доходність на дистанції вищу, ніж банківський внесок у 1.5-2 рази. Це характерно для малого та середнього бізнесу. Для великого – дохід у розмірі банківського вкладу можливий через масштабність та перспективи швидкого розширення.

Підсумуємо:інвестора насамперед цікавить прибутковість власних вкладень.

Саме тому перед вкладенням грошей аналізують такі параметри:

Перспективність ідеї;
Необхідний обсяг вкладень;
Ризики та прибутковість.

Якщо ці пункти влаштовують обидві сторони, то йде подальша стадія переговорів, де інвестор намагається отримати максимально докладну інформацію про бізнес і оцінити його подальші перспективи. Грамотний бізнес-план здатний відповісти на всі питання, які можуть виникнути на переговорах, тому його складання є обов'язковим.

Де шукати інвестора для бізнесу чи стартапу

З основною інформацією щодо того, що можна розповісти інвестору, розібралися. Тепер про те, де можна знайти інвестора.

Близькі люди, друзі, знайомі

Один із найбільш неоднозначних способів залучення коштів. Підходить для того, щоб створити невеликий бізнес, пообіцявши знайомим людям повернення їхніх інвестицій, коли бізнес почне давати дохід.

При цьому серед друзів та знайомих реально можна знайти однодумців, які можуть зацікавитись ідеєю, та створити цілу команду, яка зуміє розділити всі фінансові втрати та компенсує недоліки один одного.

Займати гроші у родичів на відкриття свого бізнесу можна в тому випадку, якщо потрібна невелика сума, і є гарантії її повернення.

Фонди

Існує два види фондів, які можуть допомогти при пошуку інвестицій для бізнесу: фонди сприяння малому бізнесу та . Незалежно від виду, отримати кошти у таких фондах буде надзвичайно складно.

Потрібно зацікавити керуючих у своєму бізнесі. І якщо в інших випадках інноваційна ідея, перевага над конкурентами та швидка окупність зможуть перебити середню чи навіть низьку прибутковість, то в цьому випадку на перше місце ставиться віддача від інвестицій.

Інвестиційні фонди цікавить лише одне – прибутковість. Вони готові вкладати свої гроші з великим ризиком у підприємства, які принесуть їм великий прибуток. Але якщо бізнесмен говорить про довгострокове вкладення, не гарантуючи прибутку у перші кілька років – такий бізнес навряд чи буде профінансовано.

Для того, щоб оцінити перспективи власних вкладень, фонду знадобиться час та максимальна інформація, яку ви зможете надати. Аналізуватиметься група аналітиків, тому чим більше інформації – тим вищі шанси на отримання коштів.

Інвестиційні фонди - Об'єднання багатьох інвесторів, які вкладають вільні кошти для того, щоб отримати прибуток.

Причому найчастіше у цих інвестиційних фондів грошей у розпорядженні менше, ніж у кількох приватних інвесторів, які теж готові вкладати свої гроші в цікаві ідеї, якщо тільки їх хтось зацікавить. Але варто розуміти, що звернутися за вкладеннями в інвестиційний фонд набагато простіше, ніж до приватного інвестора, адже для першого потрібно просто звернутися до компанії, а в другому випадку – якось знайти контакт із дуже відомою та багатою людиною.

Державні фонди – одне із вигідних варіантів отримання коштів, якщо ідея по-справжньому інноваційна. Періодично відбуваються конкурси, переможці яких можуть отримати грант, на який підприємці матимуть змогу реалізувати всі свої ідеї. Заручитись державною підтримкою, якщо є така можливість – це найкращий варіант.

Успішні бізнесмени

Один із найкращих та вигідних способів пошуку інвестицій – робота з успішними бізнесменами міста чи регіону. Незалежно від масштабів, у регіоні можна знайти багатьох успішних бізнесменів, які вже пройшли цим шляхом, мають прибуткові підприємства та вільні кошти. Достатньо зацікавити їх своєю ідеєю, і своєю особистістю, і тоді вони вкладуть свої кошти в цікавий проект.

При цьому одна з явних переваг роботи з успішними бізнесменами полягає в тому, що вони можуть навчити та пояснити деякі моменти, через які пройшли самі. Багато підприємців з радістю беруть під участь початківців, пояснюють їм, як справлятися з труднощами, мінімізувати витрати, отримувати прибуток. Особливо якщо співпраця зможе у довгостроковій перспективі принести зиск обом сторонам.

Співпраця зазвичай відбувається за двома умовами:

як позики;
У вигляді покупки частки у бізнесі.

Другий варіант кращий для обох сторін. Він передбачає участь інвестора у розвитку компанії, це дає можливість уникнути більшості помилок і скористатися зв'язками та відносинами більш впливової людини для того, щоб налагодити свої.

Якщо бізнесмен не може допомогти з фінансами, рекомендується запитати його, хто зі знайомих йому людей зможе допомогти і зацікавитися ідеєю. Такий невеликий психологічний трюк дозволить дізнатися про інших бізнесменів, а з рекомендацією одного з колег можна буде розраховувати на щось більше.

Спосіб, який підійде тільки для , причому не у всіх сферах. - Фінансування фізичними особами цікавих проектів. Найчастіше це за якусь винагороду. Провідні компанії, які займаються розробкою будь-яких цікавих новинок для роздрібного та оптового продажу, шукають вільні кошти.

Банки

Якщо всі перераховані вище способи залучення інвесторів не спрацювали, потрібно звертатися за кредитами до банків. Різні кредитні організації висувають різні вимоги до потенційних позичальників, але суть їх така:

Банкам не потрібна максимальна прибутковість. Їх цікавить стабільне отримання коштів та повернення позики. Саме тому кредитні організації вивчатимуть ваш бізнес-план щодо стабільного отримання доходів і відповідно повернення коштів. Їх більше цікавлять гарантії, ніж прибутковість.

Недосвідченому підприємцю небезпечно брати кредит у банку, якщо досить ризикована. Якщо ідея не вигорить, то банк усіма силами вимагатиме повернення коштів, аж до реалізації майна позичальника.

Саме тому варто брати кредити на невеликий бізнес, який окупиться за 4-5 місяців та зможе потім принести дохід. А якщо не вийде, то фінансовий удар буде не такий сильний, аніж втрата грошей для реалізації середнього чи великого проекту.

Венчурні інвестиції

Один із найпопулярніших та найефективніших способів залучення коштів для бізнесу в інноваційних сферах. Венчурні інвестиції - вкладення коштів (об'єднань інвесторів).

Характером венчурних інвестицій є їхня висока ризикованість. Вони надають кошти багатьом компаніям, які можуть змінити світ своїми інноваційними ідеями.

Також венчурні фонди можуть фінансувати і пересічних підприємців. Але головною умовою буде динамічний розвиток та постійне розширення.

Венчурні фонди – своєрідна мотивація до постійного розширення бізнесу, сфер впливу та продукції. Найяскравіший приклад компанії, що існувала за рахунок венчурних фондів Apple.

Пошук інвестора: покрокова інструкція

Тепер публікуємо докладний та покроковий план щодо того, як знайти інвестора для відкриття бізнесу:

Крок 1. Упорядкування бізнес-плану.

Як уже говорилося раніше – добрий бізнес-план для інвестора завжди принесе кілька плюсів у скарбничку бізнесмена.

Що має бути у бізнес-плані:

Опис ідеї;
Економічні розрахунки;
Термін окупності проекту;
Перспективи розвитку;
Аналіз конкурентів;
Інша інформація.

При і подальшому його поданні, потрібно уважно сконцентруватися на всіх дрібницях. Потрібно приділити увагу не тільки всієї інформації всередині, а й своєму зовнішньому вигляду, подачі матеріалу, впевненості та ін.

Використання таблиць, графіків та інших графічних матеріалів лише вітається. Вони допомагають краще сприймати інформацію, акцентувати увагу на потрібних моментах.

Не зайвим буде кілька разів відрепетирувати представлення бізнес-плану вдома. Також будьте готові до додаткових питань.

Крок 2. Вибір форми співробітництва.

Перед тим як починати шукати інвестора, потрібно визначитися з передбачуваною моделлю співробітництва. Звичайно, можна повністю покластися на досвідченого бізнесмена, який сам запропонує цікавий йому спосіб взаємодії з бізнесом, але тоді ви втрачаєте чільне місце. Не слід забувати, що не інвестор диктує умови, а бізнесмен.

Усього можна виділити 3 способи співробітництва:

отримання відсотка від вкладеної в бізнес суми;
Отримання відсотка від прибутку тимчасово дію всього бізнесу;
Отримання частки у бізнесі.

Вибравши цікавий спосіб співробітництва, бізнесмен-початківець повинен вказати цей спосіб співробітництва у своєму бізнес-плані.

Бувають випадки, коли інвестори не погоджуються з обраною моделлю співпраці. Слід проаналізувати таку ситуацію та зрозуміти, чи варто йти на поводу у досвідченішого бізнесмена, чи краще наполягати на своєму.

Іноді краще поступитися своїми принципами та отримати кошти на реалізацію проекту, а іноді відмовитися від пропозиції та знайти іншу зацікавлену особу.

Крок 3. Пошук інвестора.

Після того, як всі попередні роботи завершені, необхідно приступати до процедури пошуку інвестора. Потрібно працювати відразу за декількома напрямками, налагоджуючи знайомства як у сфері підприємців та інвесторів, так і запитуючи у своїх знайомих.

Працюючи за представленим вище списком, ви зможете перепробувати різні варіанти залучення інвестицій, і якщо нічого не вийде, варто звертатися до банку.

Крок 4. Переговори із потенційними інвесторами.

Бажано знайти кілька зацікавлених осіб, які були б готові вкласти вільні гроші у розвиток вашої ідеї. Тоді ви зможете вести переговори з позиції сили та диктувати умови. Але новачки рідко знаходять більше 1-2 зацікавлених людей, саме тому слід підійти до переговорів дуже уважно.

Переконати інвестора, що він отримає прибуток – головне завдання цих переговорів. При цьому варто пам'ятати, що дивитимуться не лише на перспективи вашого проекту, а й на вас, тому варто стежити за своєю промовою, зовнішнім виглядом та манерами.

Бажано відповісти на всі питання, що виникнуть у потенційних інвесторів. Це дасть гарантію того, що ви дійсно опрацьовуєте свою бізнес-ідею і на етапі реалізації не виникнуть дурні помилки.

Переговори – найвідповідальніша частина під час пошуку інвестора.

Крок 5. Укладання договору.

Після того, як переговори пройшли успішно, вам потрібно буде укласти з інвестором договір. Бажано, щоб ви перейнялися створенням договору самостійно і заздалегідь. Звернутися за цим слід до досвідченого юриста, який зможе скласти вигідний для обох сторін договір.

Важливі моменти, які мають бути у договорі:

Строк;
Сума вкладень;
Форма співробітництва;
Права та обов'язки.

Портали для пошуку інвестора

Зараз існують різні сайти-портали, які є посередниками між інвесторами і бізнесменами-початківцями.

Ми представляємо вам список 5 сайтів, на яких ви зможете знайти інвестиції:

1. Ventureclub– справжній скарб для інвесторів та стартаперів. Будь-хто, хто хоче знайти інвестиції у свій проект, може звернутися на сайт і після ретельної співбесіди представити проект. Інвестори, які зацікавляться пропозицією, зможуть оцінити ідею, фінансові перспективи та обговорити деталі. Привабливий для бізнесменів тим, що на порталі багато інвесторів і компанія спрямовує всі сили на залучення додаткових людей до лав інвесторів.

2. Start2up- Майдан, що об'єднує інвесторів, стартаперів і людей, які бажають займатися спільним бізнесом. Сервіс найбільше підходить для пошуку потенційних партнерів для відкриття справи. Також на сайті є інформація про продаж різних комерційних активів, що теж буде корисно підприємцю-початківцю.

3. Napartner- Майданчик для пошуку інвесторів у проекти різних сфер. Якщо придивитися краще, можна помітити, що безліч стартапів мають сумнівні ідеї та шляхи їх реалізації. Відповідно, хороші проекти тут цінуються на вагу золота і знаходять інвестиції в короткі терміни. При цьому кількість інвесторів по відношенню до кількості стартапів не викликає оптимізму – охочих вкласти гроші в 10 разів менше за проекти. Підходить як один із способів залучення потенційного інвестора.

4. Starttrack - найкращий сервіс для серйозних компаній. Незважаючи на те, що кількість компаній, які отримали інвестування в цій системі невелика – лише 36, але вони й зараз функціонують, приносячи дохід. Starttrack – спільнота інвесторів, яка просуває ідею інвестування як одного з видів заробітку. При цьому ми можемо сміливо сказати, що будь-яка спільнота інвесторів – чудовий пошук партнера для створення бізнесу. Слід розуміти, що звертатися до цього сервісу можна лише за умови серйозності проекту та привабливості ідеї.

5. Boomstarter– найпопулярніший краудфандинг майданчик на території Росії та СНД. Для стартапу в IT, Ігровій чи оригінальній сфері – ідеальна можливість пошуку початкових інвестицій. Найчастіше головна ідея подається як товар/послуга. Користувачі, здійснюючи внесок, повинні отримувати винагороду, яка б їх зацікавила.

9 правил яких потрібно дотримуватися під час пошуку інвестора

Правило №1. Пошуками інвестора потрібно займатися якомога раніше.

Для того, щоб знайти інвестора, який погодиться вкласти свої кошти в проект, буде потрібно багато часу. Шукати нові бізнес-знайомства, розмовляти із зацікавленими людьми потрібно ще на стадії розробки бізнес-плану. Це дозволить значно скоротити тимчасові витрати та простий ідеї.

Також слід розуміти, що багатьом інвесторам потрібний час, щоб оцінити реальні перспективи розвитку тієї чи іншої компанії. А при взаємодії з банками чи інвестиційними фондами час на аналіз усіх аспектів підприємницької діяльності потенційного клієнта буде досить великим.

Правило №2. Збирайте максимальну кількість інформації про інвестора.

Збір максимальної інформації може допомогти відразу у двох напрямках: відсіювання кандидатів та проведення якісніших переговорів.

Для першого потрібно знати:

Якими сферами цікавиться інвестор;
Куди зазвичай вкладає гроші;
У яких обсягах;
На який прибуток претендує.

Важливо розуміти, що звертатися по маленьку грошову суму до людини, яка зазвичай вкладає мільйони в проект, не варто. Він просто не зацікавиться вашою пропозицією.

Для проведення переговорів може знадобитися все, що ви зможете дізнатися про потенційного інвестора. Адже, по суті, це буде процес продажу якоїсь частки у бізнесі (тою чи іншою мірою). А для продажу завжди важливо знайти болючі точки клієнта і натиснути на них, підштовхнувши до того, що саме ви і вкладення у ваш бізнес зможе дозволити йому вирішити всі його проблеми.

Правило №3. Плануйте інвестиції.

Потрібно називати конкретну суму, яка буде потрібна від потенційного інвестора. Не можна оперувати діапазонами, тільки у крайніх випадках, коли ви не впевнені у стабільності ціни у певний період часу.

Також треба розуміти, що не варто просити більшу чи меншу кількість коштів. Це буде характеризувати вас як людину, яка недостатньо продумала свій бізнес-план.

Правило №4. Озвучування реальних цілей.

У вас можуть бути найграндіозніші цілі, але інвестору вони будуть ні до чого. Ставити за мету «вихід на світовий ринок» компанії, якої ще місяця не було – як мінімум дуже оптимістично. Інвестору набагато цікавіше чутиме «вихід на регіональний ринок та отримання 20-30% частки в такій сфері». Але тим часом завжди доведеться обґрунтовувати ухвалення тієї чи іншої мети.

Правило №5. Не соромтеся своєї ідеї.

Важко уявити, щоб Генрі Форд боявся розповідати оточуючим про свої ідеї. Навпаки, він відкрито заявляв, що створить такий пристрій, в який він зможе сісти і поїхати вулицею без додаткової тяги. Також треба чинити і зі своїми бізнес-ідеями у переговорах.

Сміливо викладайте свої ідеї, навіть якщо комусь здасться, що вони далекі від ідеалу та складно реалізовані. Пам'ятайте про подачу! Чим впевненіше ви кажете, тим краще вас сприймають.

Правило № 6. Збирати команду – найкраща ідея.

Усі перспективні проекти розпочиналися в голові в однієї людини. Але поодинці реалізувати всі задуми буває складно, і це є загальновизнаний факт. Бізнесменам-початківцям найкраще знайти команду з 3-5 осіб, які б на початковому етапі займалися різними справами компанії, вирішуючи кожне своє питання, і стаючи професіоналами у своїй галузі.

Важливо зібрати таку команду однодумців, які горітимуть однією спільною ідеєю та витрачатимуть усі сили на реалізацію. Тим, хто халтурить не місце у такому колективі.

Правило №7. Продумайте переваги роботи з вами.

Говоріть з інвестором його мовою. Обіцяйте йому прибуток, потім оперуйте перспективами зростання і розширення. Слід уважно замислитись ще на стадії планування бізнесу над питанням «А чим же мій проект буде добрим?». Відповівши на нього для себе, задайте те саме питання, але вже з погляду інвестора.

Правило № 8. Намагайтеся бути якомога ближчими до інвесторів.

Відвідуйте різноманітні зустрічі потенційних інвесторів – бізнес-форуми, конференції та інші події всеросійського масштабу. На одній такій конференції можна переговорити із сотнею різних людей, які тією чи іншою мірою будуть зацікавлені у вкладенні коштів у ваш бізнес.

Невеликий психологічний трюк: не кажіть, що ви прийшли у пошуках інвестицій. Намагайтеся виглядати одним із інвесторів – людиною при грошах. Тоді ви зможете бути одним із усіх і до вас почнуть ставитися з великою довірою та симпатією.

Правило № 9. Чесність – найкраща зброя.

Під час пошуку потенційного інвестора потрібно розуміти, що ви будете взаємовигідними партнерами. Саме тому потрібно завжди надавати максимально повну та чесну інформацію про справи компанії, її перспективи та ваші плани.

Найчастіше краще почути реальне «Я хотів би продати компанію через рік за кілька мільйонів доларів», ніж «Я концентруватимуся на виконанні завдань компанії та її розширенні, і виході на світовий рівень». У першому випадку чесність і прозорість, у другому нічого, крім хитромудрості та уникнення відповіді.

Дотримуватися цих порад досить просто, але їхнє дотримання допоможе отримати перевагу в переговорах, перед іншими такими ж шукачами вільних фінансів та зацікавлених інвесторів.

Висновок

У Росії її культура інвестування своїх коштів лише починає складатися. Це підтверджують численні опитування серед пересічних громадян. Багато хто досі воліє вкладати свої гроші в низькодохідну і неліквідну нерухомість, ніж купити акції якої-небудь молодої компанії, що розвивається. Адже інвестори для розвитку бізнесу всередині країни мають колосальне значення.

Що ми маємо у Росії зараз: велика кількість вільних коштів у великих бізнесменів, прагнення банків фінансувати лише стабільні компанії, та розвиток інвестиційних фондів, які зацікавлені в цікавих та прибуткових ідеях.

Що це означає: у Росії є велика кількість вільних коштів, які інвестори хотіли б направити на вкладення у будь-які цікаві проекти. Також нова політика Центрального Банку, яка прямим текстом говорить про те, що банки теж мають переходити на інвестиційну модель економіки, вселяє довіру та оптимізм інвесторам.

Пошук інвестора – один із ключових етапів при створенні бізнесу з нуля. Залучення коштів дозволить як створювати бізнес, а ще й розвивати, виходячи нового рівня.

У ролі інвесторів можуть виступати як фізичні особи, які мають достатній капітал, так і компанії, зацікавлені в отриманні прибутку. Для того щоб зацікавити інвестора, потрібно завжди говорити про гроші та доходи. Тільки після цього слідує перспективність ідеї, ризики та інші фактори.

Складання грамотного бізнес-плану та планування переговорів з 80% ймовірністю дозволять схилити чашу ваг на вашу користь. Саме тому слід як розбиратися у власній ідеї, а й вміти грамотно подавати себе.

Підприємцю-початківцю складно організувати свою справу, оскільки для старту навіть малого бізнесу потрібні суттєві фінансові вливання. Де взяти ці гроші? Найшвидшим і найрозумнішим способом є залучення інвестора – людини, яка внесе свій капітал в обмін на частину прибутку чи акцій. Інвестор може стати партнером компанії, нерідко – і помічником у розвитку, адже він не менший за власника зацікавлений у тому, щоб бізнес приносив дохід.

Де бізнесменові взяти гроші на розвиток своєї справи?

Поки бізнес почне приносити дохід, мине жоден день – весь цей час підприємець витрачає кошти на оренду, оформлення документів, виплату заробітної плати, закупівлю обладнання, витратних матеріалів, продукції та на інші цілі. Взяти стартовий капітал можна з кількох джерел:

Особисті заощадження – довгий, але найнадійніший спосіб, у якому потрібно щомісяця відкладати частину доходів;
Кредит у банку – гроші на відкриття своєї справи надають неохоче, вимагаючи заставу, тому найчастіше підприємці беруть споживчі позички, але сума тут обмежена;
Позика грошей у борг у родичів - спосіб хороший, якщо ви маєте заможну близьку людину, готову позичити велику суму;
Пошук інвестора – приватної особи, компанії, об'єднання людей, це можуть бути і бізнес-ангели – фахівці з інвестицій у підприємців-початківців;
Пошук партнера – у цьому випадку бізнес доведеться ділити пропорційно до суми вливань, краще шукати фінансово грамотну людину, а не новачка;
Запуск суміжної справи - наприклад, якщо ви хочете відкрити сервіс обслуговування авто, можна почати з шиномонтажу, а коли з'явиться прибуток і досвід - розширити свою справу;
Отримання субсидії від держави – надається центром зайнятості, районною адміністрацією, відділом підтримки бізнесу, але сума вливань невелика, потрібна здача звітності;
Краудфандинг – збір коштів через спеціальний майданчик від простих людей, але для цього потрібно запропонувати незвичайну бізнес-ідею, зацікавити аудиторію, провести рекламну кампанію.

Експерти та досвідчені бізнесмени впевнені: брати гроші у борг або вдаватися до кредиту – не найкраща ідея для підприємця. Найкраще використовувати свої накопичення або залучати інвесторів, уклавши з ними договір співпраці.

Покрокова інструкція, як залучити інвестора?

Підприємці-новачки не розуміють, як знайти інвестора для малого бізнесу з нуля? Щоб залучити капітал для розвитку своєї справи, необхідно скласти продуманий бізнес-план, вибрати зручну форму співробітництва, знайти професіоналів, провести переговори та укласти договір співробітництва.

Як підготувати бізнес-проект?

Бізнес-план – це візитна картка підприємця, саме цей проект вивчатимуть потенційні інвестори, оцінюючи привабливість фінансових вливань. Врахуйте, що інвестора не цікавить, наскільки оригінальною є ідея, які перспективи обіцяє особисто вам, він хоче знати, який прибуток зможе отримати. Бізнес-проект повинен містити:

короткий та докладний опис ідеї, плану щодо її реалізації;
розрахунок стартового капіталу;
аналіз реальної вигоди для інвестора – також із розрахунками та обґрунтованими висновками;
період окупності, протягом якого буде отримано дохід;
перспективи інвестування

Якщо бізнес-план складає новачок, він може припуститися типових помилок через недосвідченість, що відлякає інвесторів, іноді для підготовки документів краще запросити фахівців або попросити допомоги у знайомих бізнесменів.

Як вибрати відповідну форму співпраці?

Форму співробітництва вибирає бізнесмен спільно з інвестором, але попередньо варто підрахувати вигоду від кожної моделі, визначити найефективніший спосіб взаємодії. Інвестор може отримувати дохід кількома способами:

відсоток від внесеної суми, як за кредитування;
частина прибутку під час реалізації ідеї;
частка у бізнесі – буде потрібно переоформлення прав власності;
готова продукція чи послуги – актуально для інвесторів, зайнятих у суміжній галузі, наприклад, якщо бізнесмен відкриває фірму з доставки моторних масел, а інвестор має власний магазин автозапчастин.

У процесі переговорів інвестор може наполягти іншій схемі співробітництва, найчастіше підприємцю вигідніше піти на поступки, ніж втратити можливість отримання коштів.

Як звернутися за допомогою до досвідчених бізнесменів?

Самостійно розвивати свою справу та шукати інвесторів, не маючи досвіду, важко. Краще попросити допомоги в інших бізнесменів, які нададуть допомогу, якщо надалі між вами можлива співпраця на вигідних умовах. До кого звернутись? Наприклад:

якщо ви випускаєте продукти – до власників магазинів;
плануєте здійснювати перевезення – до бізнесменів, які здають авто в оренду або потребують регулярної доставки вантажів;
хочете відкрити квітковий кіоск – до постачальників кольорів;
збираєтеся реалізовувати фермерські продукти – до власників ЛПГ.

Досвідчені бізнесмени проконсультують про наявність підводного каміння, особливостей обраної галузі, допоможуть щільніше вивчити це питання та підготувати розгорнутий бізнес-проект.

Як провести переговори?

Перша зустріч із інвестором – це завжди презентація проекту, представлення бізнес-плану та висвітлення основних питань, які можуть виникнути. До зустрічі потрібно ретельно підготуватись, щоб інвестор зрозумів кілька моментів:

ви маєте фінансову грамотність;
чудово володієте темою;
пропонуєте свіжу та цікаву ідею;
інвестор зможе вигідно вкласти кошти;
немає сумнівів у чесності бізнесмена та реальності проекту;
які існують ризики у цій галузі.

Під час переговорів потрібно наголошувати не на тому, наскільки новим буде бізнес, а описати вигоди від вкладення коштів.

Як укласти договір співпраці з інвестором?

Коли інвестора знайдено, проект презентовано, отримано згоду, залишається лише підготувати угоду про інвестування капіталу. У цьому питанні краще залучити юриста та перевірити, щоб у документі були зазначені:

терміни вкладання грошей;
спосіб виплат;
сума, яку вносить інвестор;
Права та обов'язки сторін;
порядок дій у разі порушень.

Отримані від інвестора гроші мають бути використані лише на розвиток бізнесу – це прямо вказується у договорі.

Як зацікавити інвесторів бізнес-планом?

зібрати інформацію про інвестора, виключивши можливі непорозуміння;
ретельно підрахувати обсяг інвестицій, які потрібні;
не затягувати терміни реалізації проекту;
описати конкретні цілі;
проаналізувати ринок, конкурентів, ситуацію у галузі, щоб інвестор розумів, що ви добре пропрацювали цю тему;
не приховувати важливу інформацію та факти від інвестора.

Звичайно, бізнесменові хочеться представити свій проект у найвигіднішому світлі, тому дані часто прикрашаються, а розрахунки виявляються надмірно оптимістичними. Досвідчений інвестор обов'язково запитає про долю проекту за негативного розвитку подій, необхідно бути готовим до цього питання.

Знайти інвестора не так просто, адже кількість бізнес-проектів, що створюються щодня, тільки зростає, а рівень конкуренції за залучені кошти збільшується. Щоб знайти інвестора, потрібно грамотно підійти до пошуків, дотримуючись порад:

Починайте пошук максимально рано, оскільки цей процес може тривати кілька місяців. Шукати інвестора потрібно вже тоді, коли ви розрахували перспективи бізнесу, оцінили вигоду від реалізації ідеї. Основна помилка новачків: вони використовують свої кошти для розвитку, а коли капітал закінчується, справа йде на спад, починають шукати вливання з боку, але такий проект для інвесторів найчастіше виявляється нецікавим;
Звертайтеся до того, хто може допомогти. Якщо інвестор великий, йти до нього, пропонуючи вкластися в малий бізнес, не варто, якщо це невелика компанія, то для інвестування в неї просто не буде достатнього обсягу капіталу;
Називайте конкретну суму, яка потрібна - не варто вказувати діапазон, наприклад, від 500 до 900 тис. руб., Число має бути точним, а розкид - мінімальним.

Досвідчений інвестор знає, що краще вкладатися в проекти зі збалансованим доходом і ризиком. Цілі підприємця мають бути конкретними, а сама ідея – актуальною, що дозволяє отримати прибуток надалі.

Як знайти інвестора – огляд спеціалізованих майданчиків

У період розвитку інтернету пошук інвесторів неможливо уявити без використання дистанційних технологій. Для цієї мети працюють спеціальні майданчики, де можуть зустрітися і домовитися бізнесмени з потенційними інвесторами. У Росії популярністю користуються такі платформи, як:

Boomstarter – краудфандингова платформа, орієнтована на залучення фінансів для реалізації креативних проектів;
Planeta.ru – дозволяє знайти інвестора та реалізувати соціально значущі, творчі ідеї, на порталі зареєстровано близько 800 тис. осіб;
Nachinanie.ru – майданчик для колективного фінансування проектів – релігійних, освітніх, соціально значимих;
Eastwestgroup – тут послуги пошуку інвесторів платні, зате оцінка бізнес-проекту здійснюється безоплатно, компанія професійно займається залученням інвестицій понад 10 років;
Start2Up – дошка оголошень для інвесторів та підприємців-початківців, популярністю користуються проекти у сфері інтернету, освіти, мистецтва, культури.

Знайти інвестора для розвитку свого бізнесу – непросте, але посильне завдання за грамотного підходу. Головне – запропонувати актуальну ідею, скласти продуманий бізнес-план, розрахувати вигоди від вкладень. Потенційного інвестора зацікавить чесний проект із невисокими ризиками, достатнім обсягом доходів у процесі реалізації, а також – з фінансово грамотним власником.