Какво ви трябва за правилна онлайн търговия. Търговия и печелене на пари на борсата за начинаещи

3.7 (73.33%) 3 глас[а]

През 21 век търговията на фондовата борса се превърна в един от най-популярните начини за управление и натрупване на вашия капитал. В тази статия ще разгледаме основните въпроси: откъде да започнете като търговец и инвеститор, как да започнете да печелите пари от ценни книжа, избор на сметка за търговия, инсталиране на терминал за търговия, примери за независима търговия и отговори на често задавани въпроси.

Това е доста обширна статия, в която ще анализираме всички необходими нюанси за търговия на фондовата борса. Не пропускайте да прочетете всичко до края. Всеки съвет и точка е написан от професионалист в света на финансите. Материалът е представен възможно най-ясно, без пух и реклама.

1. Въведение в борсовата търговия

Не е тайна, че има много подходи, които ще ви позволят да търгувате на борсата за ценни книжа:

Независима търговия. Без комисионни за вход/изход и други действия. Пълна свобода при избор на ценни книжа и действия с тях.
Доверително управление(прехвърляне на пари на търговци за управление). Рискован подход, при който сте напълно зависими от успеха на друг човек.
Автоматично следване (копиране на транзакции на успешни търговци или печеливши стратегии). Съществува, но ще трябва да платите комисионна за тази услуга. Освен това стратегиите, които са били успешни в миналото, не гарантират бъдещи печалби.
Взаимни фондове. Взаимните фондове са много популярни. Приходите им обаче зависят изцяло от цените на акциите и облигациите. Ако всичко расте, тогава и те ще растат. Минуси: труден за прогнозиране на приходите. Често има комисионни за вход/изход.

Всеки от тях има своите плюсове и минуси. Няма идеален подход за всеки инвеститор. Ще разгледаме изключително първия вариант.

Търговията на фондовата борса е широка област. Има много финансови пазари:

Стокова борса
Обмяна на валута
Пазари на деривативни финансови инструменти (деривати). На тях се търгуват фючърси и опции

Всеки инвеститор сам избира подходяща платформа за работа. Повечето хора избират фондовата борса (акции и облигации) като най-разбираемия и надежден начин за инвестиране.

2. Как да отворите борсова сметка - инструкции

Борсова сметка може да бъде открита чрез брокер. Достъпът до борсова търговия на руския фондов пазар се осигурява изключително чрез него. Само юридически лица със специален лиценз могат да търгуват директно на MICEX.

Няма нищо лошо брокерът да бъде ваш посредник и консултант. Комисионни практически няма, а тези, които съществуват, са твърде малки. Освен това брокерът ще генерира всички документи за данъчната служба.

Нека да разгледаме инструкциите стъпка по стъпка за откриване на сметка за търговия.

2.1. Регистрация при брокер

Съветвам ви да се регистрирате при някой от следните брокери (работя с тях от много години):

Това са лидерите в Русия (включени в топ 5 според всички рейтинги на брокери). Те наистина предлагат качествени брокерски услуги.

2.2. Откриване на сметка за търговия (IIS или EDP)

Инсталацията преминава през стандартните стъпки: посочване на пътя, споразумение и инсталация.

След това трябва да влезете в програмата. Вие сами посочвате своето потребителско име и парола, като използвате специалното приложение „keygen.exe“. След което ще ви бъдат генерирани два ключа: публичен и секретен. Публичният ще трябва да бъде качен на брокера. Най-бързият начин да направите всички тези стъпки е да се обадите на техническа поддръжка и те ще ви кажат всичко.

Можете да персонализирате таблицата със списък с ценни книжа, както желаете. Акции, облигации, валута могат да се добавят/премахват/повишават нагоре и надолу. Добавете или премахнете колони. Всичко това се прави в менюто със свойства:

За да отворите сделка, трябва да изберете инструмент и да подадете заявка. Подайте заявление до борсата:

Вашите поръчки ще бъдат показани в „таблица с моите транзакции“:

Тук можете да видите активни позиции по ценни книжа. Като цяло тези данни са достатъчни за борсова търговия.

Възможностите на Quik ви позволяват да правите много полезни неща: добавяне на индикатори към графиката, промяна на времеви рамки, четене на новини през терминала и достъп до терминала чрез API (това е необходимо за автоматизирана търговия).

3.2. Приложение Finam Trade за търговия на борсата

Не всеки има компютър с инсталиран терминал. Животът е динамичен и мнозина са далеч от дома. За да търгувате на фондовата борса, можете да използвате специалното приложение "Finam Trade" (брокер Finam), което можете да инсталирате безплатно на всеки телефон/таблет през Android или iOS.

Той разполага с абсолютно всички инструменти за търговия, които има стандартният терминал. Можете да правите и оттегляте поръчки. Вижте транзакциите, които вече са извършени. Освен това можете да търгувате както на руския фондов пазар, така и на американския.

Също така е удобно, че можете да видите графиката на стъклото и цените. Всъщност приложението Finam Trade е цялостен инструмент не само за търговия, но и за графичен анализ.

Ето как изглеждат графиките на Finam Trade:

Пример за портфолио на Finam Trade:

4. Как да печелите пари на фондовата борса

Печеленето на пари на фондовия пазар е мечтата на много търговци и тези, които като цяло разбират същността на ценните книжа. Но за да печелите от ценни книжа, трябва да имате познания и опит на борсата.

В тази статия няма да разглеждаме търговски и инвестиционни стратегии. Това е огромна тема за обсъждане. Можете да ги прочетете в специален раздел на нашия уебсайт.

Има два подхода за правене на пари от ценни книжа: инвестиране и търговия. Нека разгледаме плюсовете и минусите на всяка посока.

4.1. Спекулативни печалби на пазара на ценни книжа

Спекулативни печалби- Това е най-често срещаният начин за търговия на борсата. Основната идея е: купувайте по-евтино, продавайте по-скъпо. В същото време интервалът от време за задържане на отворена позиция е изключително кратък. Покупката и по-нататъшната продажба се извършват в рамките на един ден и евентуално дори един час (рядко се случва дадена позиция да продължи повече от седмица).

Спекулациите станаха изключително популярни с появата на мобилни приложения за търговия. Сега можете да извършвате активни действия практически „в движение“.

Спекулативният подход отнема време и нерви. В същото време за повечето спекуланти крайният резултат се оказва неизгоден. Но малко хора искат да признаят грешките си и страдат дълго време, бавно източвайки депозита си.

Не всичко е толкова лошо, има и по-професионални участници, които търгуват печелившо. Но все пак този плюс не възлиза на стотици проценти годишно, така че струва ли си да посветите цялото си свободно време на това? Животът е твърде кратък, за да отделяме толкова много внимание на спекулациите.

Основният проблем на спекулантите е, че няма идеални стратегии, които да генерират постоянно печалби. Стратегиите, базирани на дългосрочен период, осигуряват почти гарантиран доход и не изискват практически никакви действия. Да, приходите за годината ще бъдат само 10-30%, но няма да има почти никакви разходи за труд.

4.2. Инвестиране в дългосрочен план

Подходът на инвеститора към търговията е по-надежден и спокоен. Сделките се сключват дългосрочно. Рядко се случва инвеститор да продаде ценна книга няколко дни след закупуването й.

Най-често инвеститорите формират инвестиционен портфейл от акции и облигации. Правейки това, те защитават капитала си от премерените колебания, които са присъщи на всички обменни пазари. Обикновено всяка година пазарът прави движения от 20% до 50% (ниско към високо). Освен това може да намалее с 20%, но в крайна сметка да нарасне само с 5% за една година.

Най-лесният начин да инвестирате е да закупите 50% акции и 50% облигации. Но по-компетентен подход е да се определи състоянието на пазара като „свръхкупен“ и „свръхпродаден“. Слагам тези понятия в кавички, защото никой не може да каже със сигурност кога точно цената е станала прекомерно скъпа и кога ще бъде прекомерно евтина.

В цялата история на борсата нищо не се е случило. Случвало се е стойността на една компания (капитализацията) в даден момент да падне до нивото на годишната рентабилност, тоест компанията да е толкова евтина, че за една година печалбата й да е по-голяма от текущата капитализация. Ако това е надеждна компания, тогава такъв момент би бил идеална входна точка.

Забележка

Като казвам средно 10-20% годишно, имам предвид периоди от 10 години. Естествено, ако вземете една година, можете да получите или +50%, или -30%, или може би само 0% на година.

По-долу са изброени важни съвети за нови инвеститори от професионалисти.

Фондовият пазар е инструмент за увеличаване на капитала ви, но от друга страна е „игра“, в която можете да загубите. Особено ако вземем предвид малки периоди от време. И така, какво трябва да се направи, за да продължите да печелите на пазара на ценни книжа.

5.1. Трейдинг и инвестиционно обучение

Търговското и инвестиционното образование е изключително важно. Има много изключителни търговци, които имат цял живот опит зад гърба си. Прочетете тези книги, гледайте видеоклипове за обучение в Yuotube. Почти всички материали могат да бъдат намерени безплатно. За да направите това, не е необходимо да се записвате за курсове или да плащате пари.

Докато не се учите от професионалисти, които са написали книги, вашето обучение ще спре. Те са посветили целия си живот на борсовата търговия.

Освен това не мислете, че след като прочетете всички книги, със сигурност ще станете милионер. Книгите добавят опит и умения, но не дават гаранция за успех. Просто ще се научите по-бързо да не губите, а да печелите пари.

5.2. Не търсете "свещения граал"

Няма нужда да губите време в търсене на „свещения граал“ на стратегията за търговия. Ако някой излезе с печеливша система за търговия, той ще стане мултимилиардер за кратък период от време. В историята обаче никога не е имало такива случаи и въпреки това много търговци се опитват и все още го търсят.

Тези, които успяха бързо да спечелят състояние (милиони долари) на фондовия пазар от малка начална сума пари, бяха просто големи късметлии (в края на краищата някои хора имат късмет в лотарии). За да спечелите големи пари практически от нулата, трябва да поемете много рискове. А една неуспешна транзакция може да унищожи всички натрупани до момента средства. Обикновено големите пари се печелят постепенно благодарение на професионалното управление на парите и подхода. Успехът и богатството идват с времето (нужни са поне 5-10 години).

Има хиляди различни стратегии. Всички те се въртят около 5 параметъра: цена на отваряне/затваряне, висока/ниска цена и обем. Не е много, но специалистите по технически анализ са създали хиляди системи за търговия. Препоръчвам да не се фокусирате върху толкова голямо разнообразие. Разбира се, струва си да изучите няколко или дори няколко десетки за опит, но най-вероятно никога няма да ги използвате.

Елементарните стратегии работят най-добре на фондовия пазар:

Да, те ще донесат само 10-30% годишно. Но това е достатъчно, за да станете богати. Използвайте сложна лихва, реинвестирайте доходите си и богатството ви ще расте експоненциално.

5.3. Не вземайте заеми за борсова търговия

Никога не трябва да взимате дълг, за да търгувате на фондовия пазар. Това са дългосрочни инструменти. Дългът е изпълнен с факта, че трябва да бъде изплатен. И малко хора искат да чакат няколко години за връщане.

Освен това това е рискована „игра“; не трябва да залагате пари, които не притежавате. Психологията ще попречи на печеленето на пари с този подход, защото е страшно да ги загубите. И ако не поемате рискове, е невъзможно да правите пари.

5.4. Не слушайте анализатори и прогнози

Прогнозите за цените на борсата оказват изключително негативно влияние върху техните системи за търговия за всеки инвеститор. Анализаторите винаги правят прогнози, като вземат предвид текущата тенденция. Ако пазарът расте, тогава те ще кажат, че ще продължи да расте. Ако падне, значи ще падне.

И така, вие сте решили да опитате ръката си в такъв интересен и потенциално печеливш занаят като търговията. Но все още не знаете откъде да започнете работата си, как да преминете от начинаещ към утвърден търговец с минимум финансови загуби и максимум натрупан опит. Тогава сте попаднали точно на правилния адрес, защото защо да минавате през рейка, когато други вече са го направили преди вас, в частност вашият смирен слуга.

И въз основа на моя трънлив път, искам да ви дам не само няколко съвета как да и как да не започнете да търгувате на Форекс, но да ви дам план за действие стъпка по стъпка, спазвайки който, ако го направите не станете опитен професионалист, тогава ще се мотаете безпомощно в океана на финансовите Определено ще спрете пазарите, след като сте намерили курса си на острова, наречен „Финансово благополучие“.

Е, или по време на учебния процес просто ще разберете, че търговията не е вашето нещо и ще се откажете от по-нататъшни опити да го овладеете, което между другото също ще бъде ценно решение. В крайна сметка в този свят има много начини да печелите пари и от всички тях трябва да изберете точно този, който ви подхожда.

Преди да започнем, искам да дам един добър съвет: не се поддавайте на обещанията за платени курсове, за да преподавате Forex търговия. Повярвайте ми, в тях няма нищо изключително, няма нищо, което да не е свободно достъпно в интернет. Единственото нещо, което този вид курсове могат да дадат, е стимул да ги овладеете от началото до края поради простата причина, че сте платили значителна сума пари за тях.

И така, повтарям, цялата необходима информация за търговията на Форекс пазара е изобилно представена в Интернет. Този уебсайт „Азбуката на търговеца“ не е изключение; между другото, на него периодично се публикуват нови интересни статии и за да сте постоянно в течение на тези актуализации, препоръчвам да се абонирате (за да направите това, присъединете се към нас в социалните мрежи).

И така, нека да започнем:

Първа стъпка: Инсталиране на терминал за търговия

Преди да започнете да строите къща, първо трябва да придобиете всички необходими инструменти. В търговията вашият основен работен инструмент ще бъде.

Именно чрез терминала за търговия ще поддържате връзка с вашия брокер и ще му подавате нареждания за покупка и продажба на финансови инструменти. Не се притеснявайте, няма да се наложи да инвестирате нито стотинка от парите си, защото, първо, търговският терминал за търговия на Форекс пазара се предоставя от брокера безплатно, и второ, ще направите първите си стъпки като търговец на виртуална.

Освен това, ако планирате да търгувате не само от компютъра си, но и да използвате джаджи като смартфон или таблет, тогава се погрижете и за инсталирането на подходящите мобилни приложения. В този случай няма да ви навреди първо да се консултирате с вашия брокер дали той разполага с тези приложения.

Стъпка втора: Обучение за работа с интерфейса на търговския терминал

Трябва да се научите как да работите с инструментите, които купувате, защото каква е ползата от чука, ако не можете да забиете пирон с него. В първа стъпка от нашия план за действие вие инсталирахте терминала за търговия MetaTrader 4, който има много удобен и интуитивен интерфейс.

На първо място, трябва да овладеете основните функции на терминала за търговия, като например: работа с графики на финансови инструменти (превключване между тях, видове графики), отваряне и затваряне на позиции, инсталиране и др.

Всичко това е необходимо, така че по време на търговския процес да не се налага да се разсейвате от ненужни подробности. Всички действия за отваряне, затваряне на позиции и поставяне на чакащи поръчки трябва да се извършват автоматично.

Стъпка трета: Изучаване на основите на техническия анализ

Според мен това е основата на работата на търговеца. Въпреки че, разбира се, познаването на този тип анализ не е панацея, без познаване на основите на техническия анализ не трябва дори да се опитвате да започнете да търгувате на Forex. За да завършите тази стъпка, ще ви трябва известно време, за да проучите специална литература, като например:

Джак Швагер „Технически анализ. Пълен курс."
Джон Мърфи „Технически анализ на фючърсните пазари: теория и практика“

Няма смисъл да изучаваме всички известни публикации, посветени на техническия анализ, тъй като те основно описват едно и също нещо. Ще бъде достатъчно да прочетете една добра книга (например една от горните). Освен това на този сайт ще намерите цял раздел, посветен на индикаторите за технически анализ.

Четвърта стъпка: Изучаване на основите на фундаменталния анализ

Това също е доста важна дисциплина в обучението на търговеца. Въпреки че, по мое мнение, ролята на фундаменталния анализ, когато се прилага на Форекс пазара, не е толкова важна, колкото, например, когато се прилага за търговия на фондовата борса.

Затова във Форекс се ограничавам само до следните точки: Опитвам се да не търгувам, когато се публикуват важни фундаментални новини (тъй като колебанията на обменния курс в този момент са непредвидими) и следя промените в лихвените проценти в САЩ и Европейския съюз ( тъй като търгувам основно с валутната двойка EUR/USD).

Но пак казвам, това е само моето мнение. Има много търговци, които успешно използват фундаментален анализ на Форекс пазара и тяхното мнение несъмнено си струва да се чуе. В интернет можете да намерите много книги по тази тема, включително:

В. Лиховидов “Фундаментален анализ на световните валутни пазари”
Д. Сорос “Алхимия на финансите”
А. Кияница “Фундаментален анализ на финансовите пазари”

Стъпка пета: Разбиране на основите на управлението на парите

Търговията е не само изкуството да купувате или продавате определен финансов инструмент в точното време, за да останете печеливши, но и изкуството да боравите с пари. Много хора приемат този аспект на търговията за даденост, но всъщност изкуството да боравите с пари в търговията (или управлението на пари) е крайъгълният камък на вашия успех.

За да разберем важността на такъв аспект на търговията като управлението на парите, нека разгледаме един прост пример. Да приемем, че решите да играете на хвърляне (игра на хвърляне на монета) според следните прости правила:

Вие залагате и опонентът ви залага същата сума;
Ако се стигне до глави, вие приемате залога на опонента си;
Ако падне на опашка, опонентът ви взема залозите за себе си.

1-во хвърляне – опашки;
2-ро хвърляне – опашки;
3-то хвърляне – опашки;
4-то хвърляне – глави;
5-то хвърляне – глави;
6-то хвърляне – глави;
7-мо хвърляне – глави.

Сега нека да разгледаме следните опции за размера на вашия залог (приемаме, че имате общо 1000 рубли):

500 рубли;
330 рубли;
200 рубли.

Гледайки поредицата от падания на монети, описани по-горе, лесно можете да се убедите, че със залог от 500 рубли няма да останете без нищо и ще бъдете елиминиран от играта след втория ход. Залог от 330 рубли ще ви позволи да издържите един ход по-дълго. Но като заложите 200 рубли, вие не само ще издържите цялата игра, но и ще излезете от нея като победител с печалба от 200 рубли.

Стъпка шеста: Изграждане на вашата система за търговия

След като сте достигнали този етап, вие вече сте придобили цялата необходима информация и знанията ви трябва да са достатъчни, за да изградите своя собствена система за търговия. Имате нужда от търговска система, за да превърнете търговията от трескаво потрепване на колебанията на валутния курс в спокойна, уважавана дейност, която носи редовни, стабилни приходи.

Търговската система изисква безпрекословно подчинение от търговеца, но по този начин премахва по-голямата част от психологическата тежест от него. Тук можете да разгледате. За себе си трябва да създадете своя собствена система за търговия, като вземете предвид всичките си присъщи психологически характеристики (вашият апетит за риск, отношение към загубите, ниво на активност в търговията и т.н.).

Стъпка седма: Търгувайте на демо сметка, докато получите стабилен резултат

Сега вие сте въоръжени с инструментите, необходимите знания, внедрени във вашата търговска система, и освен това знаете как правилно да управлявате парите си. Накратко, имате всичко необходимо, за да започнете практическа търговия на Forex пазара.

Единственото, което все още ви липсва, е опитът. Но опитът, както се казва, се придобива и за да не се превърне в „син на трудни грешки“, ще го придобиете, като търгувате с виртуални пари на демо сметка. Между другото, демо сметката не се различава от реалната сметка (с изключение на виртуалните пари, разбира се); има абсолютно същите графики на движение на цените (в реално време) и същите условия за извършване на транзакции.

Това е етап, на който не трябва да губите време. Не трябва просто да търгувате според вашата търговска система, а да търгувате със стабилна печалба. Ако не получите стабилна печалба, върнете се към предишните стъпки: попълнете пропуските в знанията, подобрете системата си за търговия, усъвършенствайте системата си за управление на парите. И така, докато не получите стабилна печалба в продължение на няколко месеца. Не преследвайте количеството; стабилността трябва да е в челните редици на количеството. Не забравяйте, че стабилна печалба от 3% на месец е много по-добра от плюс 50% един месец и минус 47% на следващия.

Стъпка осма: Търгувайте на реална сметка

Ако сте стигнали до тази стъпка, тогава ви поздравявам, по-голямата част от пътя е зад вас, но не всички проблеми все още са приключили. Търговията с реална сметка, поради факта, че трябва да рискувате не виртуални, а реални пари, оставя своя негативен отпечатък върху търговеца.

Често се случва търговец, който показва забележителни стабилни резултати на демо сметка, да започне да губи пари, когато премине към реална сметка. Тук се намесват емоциите, които трябва да се научите да контролирате.

Въпреки това, ако сте отделили време да усвоите седмата стъпка от нашия план, а именно, посветили сте достатъчно време на практическа търговия на демо сметка, тогава трябва да имате доверие в способностите си, подкрепени от този успешен опит.

Дори при преминаване от демо сметка към реална сметка влиза в сила концепцията за зона на комфорт и в този случай се отнася до сумите, с които оперирате при сключване на транзакции. Случва се, търгувайки два лота, търговецът постоянно печели, но веднага щом премине към обем от двадесет лота, той започва да изпитва психологически дискомфорт, което му пречи да гледа критично на пазара и в крайна сметка води до загуби. Е, какво да кажа: увеличавайте обемите постепенно и отново системата за търговия ще ви помогне.

Стъпка девета: Самоусъвършенстване

Никога не спирайте да се развивате. Спирането означава връщане назад и това важи за всяка сфера на дейност, не само за търговия. Пазарът непрекъснато се променя и тези системи, които работят и носят стабилни печалби днес, могат да се окажат потенциално нерентабилни след година.

Разработвайте и тествайте нови стратегии. Изучавайте психологията на търговията. Проучете себе си, реакцията си към промените в пазарната ситуация. Увеличете устойчивостта си на стрес и се научете да контролирате емоциите си. Животът винаги е движение, или движение назад (деградация), или движение напред (развитие). Пожелавам ти да вървиш само напред.

Можете да започнете самостоятелно да инвестирате или да търгувате на фондовия пазар със сума от 5000 рубли.За да направите това, първо трябва да изберете брокер, т.е. финансов посредник между вас и борсата MICEX. Брокерът трябва да има специален лиценз, който му дава право да ви предоставя такава услуга. Към коя брокерска фирма да се обърна? Това решение е толкова важно, колкото и изборът на банка, в която да съхранявате парите си.

Преди това оценката на брокерите се извършваше от Националната асоциация на борсовите участници (НАУФОР). Сега Националната рейтингова агенция (НРА) отговаря за рейтинга на всички компании в Русия.

Най-важният критерий при избора на брокер е финансовата надеждност на брокера. Рейтингите за финансова надеждност на НАП съществуват от няколко години и са своеобразен еталон за инвестиционните компании и техните клиенти. При определяне на рейтинга за финансова надеждност се оценяват следните показатели: среден месечен търговски оборот, валута на баланса, нетна печалба, безопасност на търговията, адекватност на собствения капитал, ликвидност, възвръщаемост на активите и др. Компаниите с рейтинг AAA са най-надеждни сред всички руски професионални участници на фондовия пазар. Компаниите с рейтинг AA+ се считат за много надеждни сред руските професионални участници на фондовия пазар. Всяка компания от рейтингите AAA и AA+ може да бъде избрана за ваш брокер.

От не малко значение при избора на брокер е размерът на нетната му стойност и времето на пазара. По-добре е да изберете брокер със средна или над средната нетна стойност.

След това от избраните компании трябва да изберете тази, която е най-удобна за вас, има ниски тарифи и други специфични характеристики, които са важни за вас. Местоположението на компанията играе важна роля, тъй като ще трябва често да се свързвате с компанията. Когато анализирате тарифите, обърнете внимание на комисионите, таксите за депозитарни услуги, лихвите върху използването на заемни средства и ценни книжа (маржин заемане), лихвите върху тегленето на пари в брой и таксите за абонамент за използване на програма за интернет търговия. Колкото по-ниски са ставките, толкова по-добре за вас и вашите финанси. Пречка за вас може да бъде и минималният паричен лимит, под който брокерът не работи.

Сключете договор с брокер.
Получавайте електронни ключове от брокер или ги създавайте сами, като използвате програми за генериране на ключове, включени в комплекта за разпространение на програмата Quik и др.
Депозирайте средства в сметката.

Създаване на работно място за инвеститори и търговци:

Изтеглете от интернет комплекти за разпространение на програми за интернет търговия (Quik и др.).
Инсталирайте програма за онлайн търговия (Quik и др.) на вашия компютър и направете необходимите настройки.
Свържете се с интернет.
Поставете дискетата със секретните „ключове“ в компютъра.
Стартирайте програма за интернет търговия (Quik и др.) и въведете уникално потребителско име и парола, използвани за създаване на секретни „ключове“.
Започнете да търгувате.

Нека разгледаме по-подробно отделните етапи на този план.

Сключете договор с брокер

Ако бъде избран брокер, тогава можете да отидете в самата компания, за да сключите и подпишете пакет от документи за брокерски услуги. Брокерската компания ви открива сметка, предназначена за депозиране, теглене и прехвърляне на средства към други сметки, както и сметка за съхранение и отчитане на ценни книжа, които ще закупите на борсата. В допълнение, брокерската компания ви дава дискета със секретни електронни ключове, потребителско име и парола, всички от които са ви необходими, за да търгувате през системата за интернет търговия (Quik, Web-Quik и др.).

И така, документите са подписани. Можете да депозирате пари в сметката си.

Депозирайте средства по сметка

Парите се внасят в касата на брокерската компания, с която сте сключили договор.

Паричната сума, която депозирате в сметката, не трябва да е последната сума, която имате. В началния етап можете да депозирате 10% -15% от вашите спестявания в сметката. В бъдеще, когато се придобие търговски опит, ще бъде възможно да се увеличи сумата до 25% -50% от спестяванията.

Средствата могат да бъдат депозирани във вашата сметка за търговия в брой или безкасово. Вашият брокер ще ви предостави цялата необходима информация за това.

Съхранявайте записи на всички транзакции, включващи депозити, тегления и преводи на средства. Съхранявайте получените от брокера документи на едно място, в отделна папка.

Създаване на работно място за инвеститори и търговци

Вашият брокер ще ви помогне да инсталирате и конфигурирате програми за онлайн търговия.

За всички въпроси, свързани със свързване и настройка на програми Quik и др., моля, свържете се с вашия брокер. Обикновено след обаждане на брокера в рамките на половин час потребителят може да прави поръчки самостоятелно.

За по-лесно използване трябва да конфигурирате параметрите и интерфейса на програмата за интернет търговия, така че всички необходими данни за търговия да бъдат представени в най-удобната форма и форма за вас.

За да разберете основните опции на програмата Quik, трябва внимателно да прочетете ръководството за потребителя, което може да отнеме 5-6 часа. Това време може да се спести, ако някой, който вече използва тези програми, се съгласи да ви помогне.

Програмата Quik може да бъде получена от брокер или да бъде изтеглена сами от http://www.quik.ru/user/download/. Ръководството за потребителя също може да бъде изтеглено от този адрес.

Започнете да търгувате

Ако имате приятел, който вече търгува и има възможност да работите до него, не забравяйте да използвате тази възможност. Така ще научите по-бързо.

Нивото на вашия доход зависи от първоначалното ниво на обучение и от вашата квалификация, колко добре разбирате принципите и законите, по които живее финансовият пазар, колко добре познавате инвестиционните и търговските технологии. Като цяло трябва да се научите как да инвестирате.

Как да търгуваме и печелим пари на борсата? Откъде да започнете да изучавате търговия с акции за начинаещи? Какви са характеристиките на търговията с минимален депозит?

Добър ден, скъпи читатели на сайта HeatherBober! Алексей и Дмитрий са с вас, днес ще говорим за търговия на валутната борса Forex за начинаещи и ще анализираме петте най-добри брокера.

Разбирането на предоставения по-долу материал ще помогне да се премахне тъмното було от борсовата търговия и ще позволи на начинаещите да се чувстват много по-уверени на пазара.

Така че да започваме!

1. Характеристики на търговията на фондовата борса

За да характеризираме характеристиките на търговията на валутната борса, първо класифицираме финансовия пазар като цяло. Има три големи сегмента: борси стоки, акции(наличност) и валути(Форекс).

Ще говорим за търговията на фондовия пазар по-късно в статията „”, тук ще посочим характеристиките на Форекс пазара.

Първата важна точка - Forex е никъде не е локализиран, тоест няма конкретна сграда, в която търговците да се събират да търгуват.

Търговията на фондовата борса изглежда нещо сложно и неразбираемо за човек, който никога не се е сблъсквал с нея. Как може начинаещ да започне да търгува на фондовата борса и още повече как да печели пари на нея? Нека разберем основите на търговията на фондовата борса.

Има 3 вида борси: стокови, валутни и фондови борси. В тази статия ще разгледаме само борсата. Облигации, опции, фючърси, бонове, облигации и акции се търгуват на фондовите борси. От целия списък с ценни книжа ще се интересуваме само от акции. Търговията с акции на фондовата борса е най-лесният и достъпен начин за начинаещ инвеститор да започне да търгува на борсата.

Участниците в борсовата търговия са разделени на 2 вида: търговци и инвеститори.

Търговците са активни играчи на борсата. Те следят новините и могат да затварят и отварят позиции в акции няколко пъти на ден. Използването на заемни средства за търговия не е необичайно за търговците.
Инвеститорите предпочитат да инвестират в акции за дълъг период от време (от няколко месеца до няколко години). Оттук трябва да започне един начинаещ на фондовата борса. Ако за търговец търговията на фондовата борса е работа на пълен работен ден, то за частен инвеститор това е възможност да тества силата и интуицията си. Именно действията на начинаещ частен инвеститор ще разгледаме в контекста на търговията на фондовата борса.

Борсовият инвеститор не участва пряко в покупката и продажбата на акции. За него това се извършва от професионален пазарен участник – брокер. Инвеститорът само дава инструкции на брокера да извърши това или онова действие на борсата. Тоест, брокер е лице, което работи в инвестиционна или брокерска компания, чиято специализация е посредничество при търговия на борсата. За да платят за своето посредничество, брокерските компании начисляват на търговците и инвеститорите някои комисионни и плащания, които ще бъдат разгледани по-долу.

Общият списък на действията при търговия на фондовата борса е както следва:

Инвеститорът сключва договор с брокерска компания и превежда пари от своята банкова сметка в специална брокерска сметка, която му се предоставя от брокерската компания и от която ще се търгува.
Ако клиент иска да закупи акции, той дава съответната инструкция на брокера. Когато брокерът изпълни поръчка за покупка на акции, средствата за тази покупка, както и комисионните и плащанията, се дебитират от брокерската сметка на инвеститора.
Ако клиентът иска да продаде акции, тогава той дава и съответната инструкция на брокера. Когато брокерът изпълни поръчка за продажба на акции, брокерската сметка на инвеститора получава средства от тази продажба минус комисионни и плащания.
Инвеститорът може да прехвърли средствата си от брокерска сметка в банкова сметка и обратно.

Виждаме, че банкова сметка и брокерска сметка са включени в тази схема за циркулация на пари. Брокерска сметка се открива за вас от брокерска компания. Прехвърлянето на пари от банкова сметка към брокерска сметка и обратно обикновено изисква такса. Но може да се избегне. Големите брокерски компании обикновено имат дъщерни банки. Откривайки разплащателна сметка в такава банка, можете да избегнете комисионни при прехвърляне между брокерска и банкова сметка.

Директна покупка/продажба на акции

Разбрахме, че инвеститорът не участва директно в търговията на борсата, а дава инструкции на брокера. Как един инвеститор може да даде инструкции на брокер?

Има 3 начина да направите това:

Поръчки през търговския терминал;
Поръчки през уеб интерфейса;
Гласова поръчка.

Търговски терминале специална програма, която се инсталира на компютър и с която можете да наблюдавате котировките, да извършвате технически анализи и да давате инструкции. За начинаещ инвеститор терминалите за търговия са сложни поради изобилието от информация и претоварването на интерфейса.

Месечна такса ще бъде начислена към вашата брокерска сметка за достъп до терминала за търговия. За търговия, както в следващия случай, се нуждаете от постоянен достъп до компютър и интернет.

Поръчки през уеб интерфейса

Като цяло търговията чрез уеб интерфейс е подобна на търговията чрез борсов терминал, но не изисква инсталиране на никакви програми, много по-просто и удобно в началните етапи.

В този случай инструкциите към брокера се дават по телефона в нормален разговор. Големите брокерски и инвестиционни компании като правило разполагат с безплатни телефонни номера с префикс 8-800 за тези цели.

Достъпът до брокера е регламентиран. Не можете просто да се обадите по телефона и да кажете „Купете Газпром“. За да сте сигурни, че вашите акции и пари не могат да бъдат управлявани от всеки, брокерът трябва да ви идентифицира. При сключване на договор за брокерска услуга, клиентът получава списък с пароли, от които брокерът на случаен принцип избира гласова парола, за да ви удостовери като клиент. Ще трябва да се представите, да дадете номера на брокерския договор и да кажете гласовата парола, която брокерът ще ви помоли да идентифицирате. След като завършите тази процедура, ще трябва да информирате брокера за естеството на сделката (покупка или продажба), името на емитента (с кои акции трябва да се направи това) и броя на акциите. За да елиминира грешките, брокерът повтаря цялата тази информация и след вашето потвърждение изпълнява поръчката. За избягване на спорни ситуации разговорите с брокерите се записват. Няма такса за търговия „на глас“.

Видове сделки на фондовия пазар

В борсовата търговия има дълги и къси позиции.

Дълга позициясе отваря с очакване закупените акции да се покачат. Инвеститорите, които търгуват на нарастващ пазар, се наричат бикове.
Къса позицияотваря с очакване, че акциите ще паднат. Акциите се вземат назаем от брокера, продават се на висока цена, а когато стойността им спадне, се купуват на ниска цена и се връщат на брокера. Инвеститорите, които търгуват на падащ пазар, се наричат мечки.

Дългата позиция се отваря чрез покупка и се затваря чрез продажба на акции. Късата позиция, напротив, се отваря чрез продажба на акции, взети назаем от брокер, и се затваря чрез покупка.

Извиква се продажба и покупка на акции по текущата пазарна цена пазарен ред. Но има и други, много по-хитри видове поръчки на борсата:

Ограничена поръчкаозначава, че инвеститорът инструктира брокера да закупи акции на определена от инвеститора цена под текущата или да продаде акции на определена от инвеститора цена над текущата. Тоест, ако инвеститорът не е доволен от текущата покупна/продажна цена на акциите, тогава той определя цената, на която е готов да купи или продаде акции. В този случай поръчката ще бъде изпълнена само при достигане на зададената цена от акциите. Ограничените поръчки на Московската борса могат да се подават както по време на основната търговия, така и по време на „предварителния пазар“ 15 минути преди началото.
Поръчка „Стоп“.предназначени да застраховат инвеститори и спекуланти срещу големи загуби. Например, ако сте закупили акции с надеждата за техния растеж, но те са отрицателни, поръчката „стоп“ ще ви позволи автоматично да се отървете от тези акции, ако има лек минус.
“Стоп”-лимитирана поръчкасъчетава лимит и стоп поръчка. Тоест, посочена е цена над текущата за покупка на акции и под текущата за продажба с отворена „дълга“ позиция. За „късата“ е точно обратното.

Срокът на действие на поръчките на борсата е един ден за търговия. Ако заявката не бъде изпълнена през деня, тя няма да бъде прехвърлена на следващия ден. Можете също така да оттеглите поръчка, ако тя все още не е изпълнена от брокера.

Време за търговия и валута

На Московската борса търговията с акции започва в 10:00 и приключва в 18:40. Това е така нареченият основен режим на търговия. Има и периоди преди търговия (от 9:45 до 10:00) и след търговия (от 18:40 до 18:50), през които можете да изпращате ограничени поръчки до борсата. Търговията не се извършва през почивните дни и празниците. Валутата на търговията е руска рубла.

Как и къде да следим цените на акциите?

Очевидно, за да разберете какви действия трябва да се предприемат за покупка и продажба на акции, трябва да знаете текущата им цена. Руските акции се търгуват на Московската борса и техните котировки също са представени там. Въпреки това промените в цените се показват там със закъснение от 15 минути. За дългосрочните инвеститори това е напълно приемливо забавяне, но за спекулантите или търговците, които правят няколко транзакции за покупка/продажба на ден, такова забавяне е критично. В такива случаи специален достъп до борсата се закупува чрез терминал за търговия.

Задължителни комисионни и плащания

Малко хора в нашия свят работят безплатно и брокерските компании не са изключение.

Брокерите начисляват комисионна за изпълнение на инвеститорски поръчки. По правило това е процент от оборота, тоест сумата на покупката или продажбата на акции. Например в компаниите BCS и Finam при първоначални ставки комисионната е 0,0354% от оборота. Ясно е, че колкото по-висок е оборотът, толкова по-нисък е процентът на комисионната.
Освен това, както бе споменато по-горе, за достъп до онлайн котировки чрез търговски терминали ще трябва да платите за достъп до Московската борса.
Може да има и такса за поддържане на попечителска сметка (акаунта, който съдържа записи на вашите акции).
В зависимост от банката може да има такса за депозиране или теглене на средства от брокерска сметка.

Къде се съхраняват акциите?

Обикновено в наше време акциите не се отпечатват физически и не се съхраняват никъде. Брокерската компания разполага със собствен център за отчитане на ценни книжа, т.нар. депозитар. При сключване на договор за услуга с брокерска компания, клиентът получава своя депозитар в тази брокерска компания (депозитарна сметка). Тази депозитна сметка съхранява всички записи за наличността и движението на вашите акции. Освен това тези записи се дублират от емитента (компанията, чиито акции сте закупили).

Дивиденти

Ако сте щастливият собственик, дивиденти ще бъдат изплатени по вашата брокерска сметка. Те се изчисляват от сумата на акция. За да ги получите, е достатъчно да сте в регистъра на акционерите към момента на закриването му.

Данъци

Данъчната ставка върху доходите от продажба на акции в Русия е 13%. В този случай размерът на данъка се изчислява от данъчната основа. Данъчната основа в този случай ще бъде сумата на доходите, получени от продажбата на акции и разходите, направени за тяхното закупуване, съхранение и други комисионни. Тоест данък трябва да се плаща само върху нетната печалба, получена от продажбата на акции. Ако няма печалба, не се плаща данък.
Данъчната ставка върху доходите от дивиденти е 9%. В този случай сумата на получените дивиденти се облага с данък.

Вашата брокерска компания ще действа като ваш данъчен агент, така че не е необходимо да подавате декларации. Всички дължими по закон данъци върху вашите доходи, ако има такива, ще трябва да бъдат платени от вашата брокерска компания.

Теглене на средства

Не можете да теглите средства директно от вашата брокерска сметка. За да получите пари в ръцете си, първо трябва да прехвърлите пари от брокерска сметка в банкова сметка и след това да ги вземете на касата.