Що потрібно для правильної онлайн-торгівлі. Торгівля та заробіток на фондовій біржі для початківців

3.7 (73.33%) 3 vote[s]

У 21 столітті торгівля на біржі стала одним із найпопулярніших способів управління та накопичення свого капіталу. У цій статті ми розглянемо основоположні питання: з чого почати свій шлях трейдеру і інвестору, як почати заробляти на цінних паперах, вибір торгового рахунку, встановлення терміналу для торгів, приклади самостійної торгівлі і відповіді на питання, що часто задаються.

Це досить широка стаття, в якій ми розберемо всі необхідні нюанси для торгівлі на біржі. Обов'язково прочитайте до кінця. Кожна порада та пункт писався професіоналом у світі фінансів. Матеріал представлений максимально зрозуміло, без води та реклами.

1. Введення у торгівлю біржі

Ні для кого не секрет, що існує безліч підходів, які дозволять торгувати на біржі цінних паперів:

Самостійна торгівля. Відсутність комісій на введення/виведення та інших дій. Повна свобода у виборі цінних паперів та дій з ними.
Довірче управління(Передача грошей в управління трейдерам). Ризикований підхід, де Ви повністю залежите від успішності іншої людини.
Автодослідження (копіювання угод успішних трейдерів або прибуткових стратегій). Має місце бути, але за цю послугу доведеться сплачувати комісію. Плюс до того ж, успішні у минулому стратегії не гарантують доходу у майбутньому.
ПІФи. Пайові інвестиційні фонди дуже популярні. Проте їхній дохід повністю залежить від цін на акції та облігації. Якщо все росте, то вони також зростатимуть. Мінуси: складно прогнозований дохід. Часто присутні комісії на введення/виведення.

У кожного з них є свої плюси та мінуси. Нема ідеального підходу для кожного інвестора. Ми розглянемо лише перший варіант.

Торгівля на біржі - це широке напрямок. Існує багато фінансових ринків:

Товарна біржа
Валютна біржа
Ринки похідних фінансових інструментів (деривативи). На них торгуються ф'ючерси, опціони.

Кожен інвестор сам вибирає для себе потрібний майданчик для роботи. Більшість обирають фондову біржу (акції та облігації), як найзрозуміліший і найнадійніший спосіб інвестування.

2. Як відкрити біржовий рахунок – інструкція

Біржовий рахунок можна відкрити через брокера. Доступ до торгівлі на біржі на російському фондовому ринку здійснюється лише через нього. Лише юридичні особи із спеціальною ліцензією можуть безпосередньо торгувати на ММВБ.

Нічого страшного в тому, що брокер буде вашим посередником і консультантом немає. Комісії ніяких немає, а ті що є - надто маленькі. До того ж, брокер буде формувати всі документи для податкової.

Розглянемо покрокову інструкцію для відкриття торгового рахунку.

2.1. Реєстрація у брокера

Раджу зареєструватися в одного з наступних брокерів (я працюю з ними багато років):

Це лідери в Росії (входять до топ-5 за всіма рейтингами брокерів). Вони справді пропонують якісні брокерські послуги.

2.2. Відкриття торгового рахунку (ІІС або ЄДП)

Установка проходить стандартні кроки: вказівка шляху, угода та встановлення.

Далі необхідно авторизуватись у програмі. Логін та пароль Ви самостійно вказуєте за допомогою спеціальної програми "keygen.exe". Після чого Вам будуть сформовані два ключі: публічний та секретний. Публічне треба буде завантажити брокеру. Найшвидше всі ці дії зробити зателефонувавши в тех.підтримку і всі вони підкажуть.

Можна настроїти таблицю зі списком цінних паперів за власним бажанням. Акції, облігації, валюту можна додавати/видаляти/піднімати вище та нижче. Додати чи видалити стовпці. Все це робиться в меню якості:

Щоб відкрити угоду, потрібно вибрати інструмент і відправити заявку. Надіслати заявку на біржу:

Ваші заявки будуть відображені у "таблиці моїх угод":

Тут же можна переглянути активні позиції з паперів. У цілому нині цих даних достатньо для біржовий торгівлі.

Можливості Quik дозволяють робити багато корисних речей: додавати індикатори на графік, змінювати таймфрейми, читати новини через термінал та отримати доступ до терміналу через API (це потрібно для автоматизованої торгівлі).

3.2. Додаток Фінам Трейд для торгівлі на біржі

Не всі мають під рукою комп'ютер, де встановлено термінал. Життя динамічне і багато хто знаходиться за межами будинку. Для торгівлі на біржі можна скористатися спеціальним додатком "Фінам Трейд" (брокер Фінам), який можна встановити безкоштовно на будь-який телефон/планшет через Андроїд або iOS.

У ньому є всі інструменти для торгівлі, що й у стандартному терміналі. Можна виставляти та знімати заявки. Дивитися угоди, що вже відбулися. При чому можна займатися трейдингом як на російському фондовому ринку, так і на американському.

Зручно і те, що можна побачити склянку, графік ціни. Фактично, додаток Фінам Трейд є повноцінним інструментом не тільки для торгівлі, але і для графічного аналізу.

Так виглядають графіки на Фінам трейд:

Приклад портфеля на Фінам трейді:

4. Як заробити на фондовій біржі

Заробити на фондовому ринку – це мрія багатьох трейдерів та тих, хто загалом розуміє суть цінних паперів. Але для отримання прибутку з цінних паперів треба бути володарем біржових знань та досвіду.

У цій статті ми не розглядатимемо стратегії торгівлі та інвестування. Це величезна тема для міркування. Їх можна почитати у спеціальному розділі на нашому сайті.

Є два підходи до заробітку на цінних паперах: інвестування та трейдинг. Розглянемо всі за та проти кожного напряму.

4.1. Спекулятивний заробіток на ринку цінних паперів

Спекулятивний заробіток– це найпоширеніший спосіб торгівлі на фондовому ринку. Головна суть: купити дешевше, продати дорожче. При цьому часовий інтервал утримання відкритої позиції дуже малий. Купівля та подальший продаж відбувається протягом одного дня і можливо навіть однієї години (рідко, коли позиція тримається більше тижня).

Спекуляція стала дуже популярною з появою мобільних додатків для торгівлі. Тепер можна вести активні дії практично "на ходу".

Спекулятивний підхід забирає час та нерви. При цьому більшість спекулянтів підсумковий результат виявляється збитковим. Але мало хто хоче визнавати свої помилки і довго страждає, повільно зливаючи свій депозит.

Не все так погано, є й професійніші учасники, які торгують у плюс. Але все ж таки це плюс не становить сотні відсотків річних, тому чи варто цьому приділяти весь вільний час? Життя надто коротке, щоб так багато уваги приділяти спекуляції.

Головна проблема спекулянтів у тому, що не існує ідеальних стратегій, які могли б стабільно приносити прибуток. Стратегії засновані на довгостроковий період дають майже гарантований дохід і не вимагають жодних дій. Так, дохід за рік буде всього 10-30%, зате працьовтрат майже ніяких.

4.2. Інвестування на довгострок

Інвесторський підхід до торгівлі надійніший і спокійніший. Угоди укладаються довгостроково. Рідко, коли інвестор продає цінні папери за кілька днів після покупки.

Найчастіше інвестори формують інвестиційний портфель з акцій та облігацій. Цим вони убезпечують свій капітал від мірних коливань, які притаманні всім біржовим ринкам. Як правило, щороку ринок здійснює рухи від 20% до 50% (від мінімуму до максимуму). Причому він може сходити вниз на 20%, а зрости в підсумку за рік лише на 5%.

Найпростіший спосіб для інвестиційного підходу: купити 50% акцій та 50% облігацій. Але грамотніший підхід полягає у визначенні стану ринку на "перекупленість" і "перепроданість". Я взяв у лапки ці поняття, оскільки ніхто з гарантією не може сказати, коли саме ціна стала надмірно дорогою і коли вона буде надто дешевою.

За всю історію фондового ринку чогось тільки не траплялося. Бувало, що вартість компанії (капіталізація) в моментах опускалася до рівня річної прибутковості, тобто компанія коштували так дешево, що за один рік її прибуток був більшим за поточну капіталізацію. Якщо це надійна компанія, то такий момент був би ідеальною точкою входу.

Примітка

Говорячи в середньому 10-20% річних, я маю на увазі проміжки часу від 10 років. Звичайно, якщо брати окремо взятий рік, то можна отримати, як +50%, так і -30%, а може і просто 0% річних.

Нижче перераховані важливі поради інвесторам-початківцям від професіоналів.

Фондовий ринок - це інструмент збільшення свого капіталу, але з іншого боку це " гра " , у якій можна зазнати поразки. Особливо якщо розглядати маленькі проміжки часу. Отже, що треба робити, щоб все ж таки перемогти на ринку цінних паперів.

5.1. Навчання трейдингу та інвестиціям

Навчання торгівлі та інвестицій дуже важливі. Є безліч видатних трейдерів, які мають за плечима життєвий досвід. Читайте ці книги, дивіться навчальні відео на Yuotube. Практично весь матеріал можна знайти безкоштовно. Для цього не треба записувати на якісь курси та платити гроші.

Поки Ви не навчатиметеся у професіоналів, які написали книги, Ваше навчання буде "буксувати". Вони присвятили біржову торгівлю ціле життя.

Також не варто думати, що прочитавши всі книги, Ви обов'язково станете мільйонером. Книги додають досвід та навик, але не дають жодних гарантій успіху. Просто Ви швидше навчитеся не втрачати, а заробляти гроші.

5.2. Не шукайте "святого Грааля"

Можна не витрачати час на пошуки "святого Грааля" як торговельну стратегію. Якби хтось вигадав безпрограшну торговельну систему, то він би став мультимільярдером через короткий проміжок часу. Однак таких випадків в історії ще не було, адже багато трейдерів намагаються і досі його шукають.

Тим, кому вдалося швидко заробити з невеликої стартової суми грошей цілі статки (мільйони доларів) на фондовому ринку, просто дуже пощастило (адже щастить деяким у лотереях). Щоб заробити практично з нуля великі гроші, потрібно багато ризикувати. І одна невдала угода може зруйнувати всі накопичені раніше кошти. Зазвичай великі гроші заробляються поступово завдяки професійному мані-менеджменту та підходу. Успіх і стан приходять з часом (на це треба хоча б 5-10 років).

Існують тисячі різних стратегій. Всі вони крутяться навколо 5 параметрів: ціна відкриття/закриття, максимум/мінімум та об'єм. Це не так багато, що ми маємо, але професіонали з технічного аналізу створили тисячі торгових систем. Я рекомендую не загострювати увагу на такому широкому різноманітті. Звичайно, для досвіду варто вивчити кілька або навіть кілька десятків, але, швидше за все, Ви ніколи не будете ними користуватися.

На фондовому ринку найкраще працюють елементарні стратегії:

Так, вони будуть приносити лише по 10-30% річних. Але щоб стати багатим цього достатньо. Використовуйте складні відсотки, реінвестуйте свій дохід і Ваш стан зростатиме за експонентом.

5.3. Не беріть у борг для біржової торгівлі

Ніколи не треба позичати для торгівлі на фондовому ринку. Це довгострокові інструменти. Борг загрожує тим, що його треба віддавати. І мало хто захоче чекати повернення кілька років.

До того ж, це ризикована "гра", не треба ставити ті гроші, якими не володієш. Психологія заважатиме заробляти за такого підходу, бо страшно втратити їх. А якщо не ризикувати, то заробити неможливо.

5.4. Не слухайте аналітиків та прогнози

Прогнози на курси акцій фондового ринку впливають вкрай негативними для їхніх торгових систем для будь-якого інвестора. Аналітики завжди висловлюють прогнози з урахуванням поточного тренду. Якщо ринок зростає, то вони будуть говорити, що він зростатиме й надалі. Якщо падає, значить падатиме.

Отже, ви вирішили спробувати свої сили у такому цікавому та потенційно прибутковому ремеслі як трейдинг. Але ви поки не знаєте з чого починати свою роботу, як пройти шлях від новачка до трейдера, що відбувся, з мінімумом фінансових втрат і максимумом набутого досвіду. Тоді ви звернулися точно за адресою, бо навіщо ходити граблями, коли до вас це вже зробили інші, зокрема і ваш покірний слуга.

І ось на підставі свого тернистого шляху я хочу дати вам не просто кілька порад про те, як треба і як не треба починати торгівлю на Форекс, а надати вам покроковий план дій, дотримуючись якого ви якщо не станете материм професіоналом, то безпорадно бовтатися в океані. ринків точно перестанете, знайшовши свій курс на острів під назвою «Фінансове благополуччя».

Ну, або в процесі навчання ви просто зрозумієте, що трейдинг це не ваше і відмовитеся від подальших спроб його освоїти, що теж буде цінним рішенням. Адже в цьому світі є маса способів заробити гроші, і з усіх них треба вибирати саме той, який приходиться до душі саме вам.

Перед тим як почнемо, хочу дати одну гарну пораду: не купуйтесь на обіцянки платних курсів з навчання торгівлі на Форекс. Повірте, в них немає нічого ексклюзивного, немає нічого того, чого не було б у вільному доступі в інтернеті. Єдине що можуть дати такі курси це стимул освоїти їх від початку до кінця з тієї простої причини, що ви віддали за них чималу суму грошей.

А так, повторюся, вся необхідна інформація щодо трейдингу на ринку Форекс з надлишком представлена в інтернеті. Не винятком є і даний сайт «Абетка трейдера», до речі, на ньому періодично публікуються нові цікаві статті і щоб постійно бути в курсі цих оновлень, рекомендую підписатися (для цього приєднуйтесь до нас у соцмережах).

Отже, приступимо:

Крок перший: Установка торгового терміналу

Перш ніж приступити до будівництва будинку, вам треба в першу чергу обзавестися всіма необхідними інструментами. У трейдингу вашим основним робочим інструментом буде.

Саме через торговий термінал ви підтримуватимете зв'язок зі своїм брокером, і виставлятимете йому накази на купівлю та продаж фінансових інструментів. Не хвилюйтеся вам не доведеться вкладати ні копійки своїх грошей тому що, по-перше торговий термінал для торгівлі на ринку Форекс надається брокером безкоштовно, а по-друге перші свої кроки як трейдер ви зробите на віртуальному .

Крім цього, якщо ви плануєте торгувати не тільки зі свого комп'ютера, але використовувати також такі гаджети як смартфон або планшет, то подбайте ще й про встановлення відповідних мобільних додатків. У цьому випадку вам не завадить заздалегідь уточнити у свого брокера інформацію про те, чи є у нього в наявності ці програми.

Крок другий: Навчання роботі з інтерфейсом торгового терміналу

Вам необхідно навчитися працювати з придбаними інструментами, бо який толк від молотка, якщо ви не можете забити їм цвях. У першому кроку нашого плану дій ви встановили торговий термінал MetaTrader 4, який має дуже зручний і інтуїтивно зрозумілий інтерфейс.

В першу чергу ви повинні освоїти основні функції торгового терміналу такі як: робота з графіками фінансових інструментів (перемикання між типами графіків, відкриття та закриття позицій, установка тощо).

Все це необхідно для того, щоб у процесі торгівлі вам не довелося відволікатися на непотрібні деталі. Усі дії щодо відкриття, закриття позицій та встановлення відкладених ордерів повинні виконуватись на автоматі.

Крок третій: Навчання основ технічного аналізу

На мою думку, є основою основ у роботі трейдера. Хоча, звичайно, знання цього виду аналізу не є панацеєю, але без знань азів технічного аналізу не варто навіть намагатися починати торгівлю на Форекс. Для виконання цього кроку вам знадобиться певний час на вивчення спеціальної літератури, наприклад:

Джек Швагер “Технічний аналіз. Повний курс».
Джон Мерфі «Технічний аналіз ф'ючерсних ринків: теорія та практика»

Штудувати всі відомі видання, присвячені технічному аналізу, не варто, оскільки в них за великим рахунком описано те саме. Достатньо прочитати одну гарну книгу (наприклад, одну з наведених вище). Крім того, на цьому сайті ви знайдете цілий розділ присвячений індикаторам технічного аналізу.

Крок четвертий: Навчання основ фундаментального аналізу

Теж досить важлива дисципліна у освіті трейдера. Хоча, на мій погляд, роль фундаментального аналізу у застосуванні до ринку Форекс не така важлива як, наприклад, у застосуванні до торгівлі на фондовій біржі.

Тому на Форекс я обмежуюсь лише наступними моментами: намагаюся не торгувати в моменти виходу важливих фундаментальних новин (оскільки стрибки курсу в цей момент непередбачувані) і стежу за зміною процентних ставок США та Євросоюзу (оскільки торгую в основному валютною парою EUR/USD).

Але повторюся – це лише моя думка. Існує маса трейдерів, які успішно використовують фундаментальний аналіз саме на ринку Форекс і до їхньої думки, безсумнівно, варто прислухатися. В інтернеті у вільному доступі можна знайти безліч книг на цю тему, серед яких:

В. Ліховідів "Фундаментальний аналіз світових валютних ринків"
Д. Сорос "Алхімія Фінансів"
А. Кияниця "Фундаментальний аналіз фінансових ринків"

Крок п'ятий: Розуміння азів управління капіталом

Трейдинг це не тільки мистецтво вчасно купити або продати певний фінансовий інструмент, щоб залишитися з прибутком, а також мистецтво поводження з грошима. Багато хто вважає цей аспект торгівлі як щось зрозуміле, однак, насправді мистецтво поводження з грошима в трейдингу (або від англійського money management) є наріжним каменем вашого успіху.

Для розуміння важливості такого аспекту трейдингу, як money management, розглянемо простий приклад. Припустимо, що ви вирішили зіграти в орлянку (гра в підкидання монети) за такими простими правилами:

Ви робите ставку і ваш опонент ставить стільки;
Якщо випадає орел, ви забираєте ставку свого опонента;
Якщо випадає решка, ваш опонент забирає ставки собі.

Перше підкидання - решка;
Друге підкидання - решка;
3-тє підкидання – решка;
Четверте підкидання - орел;
5-е підкидання - орел;
6-е підкидання - орел;
7-е підкидання - орел.

Тепер давайте розглянемо наступні варіанти розміру вашої ставки (виходимо з того, що всього у вас 1000 рублів):

500 рублів;
330 рублів;
200 рублів.

Дивлячись на описану вище серію випадання монети легко можна переконатися в тому, що при ставці в 500 рублів ви залишитеся ні з чим і вилетите з гри вже після другого ходу. Ставка 330 рублів дозволить вам протриматися на один хід довше. А ось поставивши на кін 200 рублів, ви не тільки протримаєте всю гру, а й вийдіть з неї переможцем з виграшем у 200 рублів.

Крок шостий: Побудова своєї торгової системи

Дійшовши до цього етапу, ви вже обросли всією необхідною інформацією і ваших знань має вистачити для побудови власної торгової системи. Торгова система потрібна вам для того, щоб перетворити трейдинг з гарячкового сіпання за коливаннями валютного курсу на спокійне респектабельне заняття, що приносить регулярний стабільний дохід.

Торгова система вимагає від трейдера беззаперечного підпорядкування, але цим знімає з нього більшу частину психологічного навантаження. Тут ви можете подивитися на . Для себе ви повинні скласти власну торгову систему, яка враховує всі притаманні вам психологічні особливості (вашу схильність до ризику, ставлення до збитків, рівень активності в торгівлі тощо).

Крок сьомий: Торгівля на демо-рахунку до отримання стабільного результату

Тепер ви озброєні інструментами, необхідними знаннями, реалізованими у вашій торговій системі і крім того вмієте правильно керувати своїми грошима. Словом у вас є все для того, щоб приступити до практичної торгівлі на ринку Форекс.

Єдине чого вам поки що бракує так це досвід. Але досвід взагалі наживне, а щоб він не став «сином помилок важких» набувати його ви будете, торгуючи віртуальними грошима на демо-рахунку. Демо-рахунок до слова нічим не відрізняється від реального рахунку (за винятком віртуальних грошей звичайно) на ньому такі самі графіки руху ціни (в реальному часі) і такі ж умови виконання угод.

Це той етап, на виконання якого не варто шкодувати часу. Ви повинні не просто торгувати, дотримуючись своєї торгової системи, а торгувати зі стабільним прибутком. Якщо стабільного прибутку не виходить, повертайтеся до попередніх кроків: заповнюйте прогалини у знаннях, удосконалюйте торгову систему, відточуйте систему управління капіталом. І так доти, доки протягом кількох місяців ви не отримуватимете стабільний прибуток. Не женіться за кількістю, за сумою на чолі кута має бути стабільність. Пам'ятайте, що краще стабільні 3% прибутку на місяць, ніж плюс 50% один місяць і мінус 47% наступний.

Крок восьмий: Торгівля на реальному рахунку

Якщо ви дійшли до цього кроку, то я вітаю вас більшість шляху позаду, але не всі проблеми ще закінчилися. Торгівля на реальному рахунку через те, що доводиться ризикувати вже не віртуальними, а реальними грошима накладає на трейдера свій негативний відбиток.

Часто трапляється так, що трейдер, що показує чудові стабільні результати на демо-рахунку, при переході на реальний рахунок починає зливати. Тут набувають чинності – емоції, які потрібно навчитися контролювати.

Втім, якщо ви не пошкодували часу на освоєння сьомого кроку нашого плану, а саме присвятили достатньо часу практичної торгівлі на демо-рахунку, то у вас має з'явитися впевненість у своїх силах, підкріплена цим успішним досвідом.

Ще при переході з демо-рахунку на реальний рахунок набирає чинності таке поняття як зона комфорту і в даному випадку воно означає суми, якими ви оперуєте, укладаючи угоди. Буває так, що торгуючи двома лотами, трейдер стабільно отримує прибуток, а варто йому перейти на обсяг у двадцять лотів, як у нього починається психологічний дискомфорт, що заважає критично дивитися на ринок і призводить до збитків. Ну що тут сказати: підвищуйте обсяги поступово і знову ж таки торгова система вам на допомогу.

Крок дев'ятий: Самовдосконалення

Ніколи не зупиняйтесь у розвитку. Зупинка означає відкот назад і це справедливо для будь-якої сфери діяльності, а не тільки для трейдингу. Ринок постійно змінюється і ті системи, що працюють і приносять стабільний прибуток сьогодні, через рік можуть стати потенційно збитковими.

Розробляйте та тестуйте нові стратегії. Вивчайте психологію трейдингу. Вивчайте себе, свою реакцію зміну ринкової ситуації. Підвищуйте свою стійкість до стресів і вчіться контролювати свої емоції. Життя це рух, або рух назад (деградація), або рух вперед (розвиток). Бажаю вам йти лише вперед.

Почати самостійно інвестувати чи торгувати над ринком акцій можна з суми 5000 рублей.Для цього спочатку потрібно вибрати брокера, тобто. фінансового посередника між вами та біржею ММВБ. Брокер повинен мати спеціальну ліцензію, яка надає йому право надавати вам таку послугу. До якої брокерської компанії звернутися? Це рішення так само важливо, як і вибір банку для зберігання грошей.

Раніше оцінкою брокерів займалася Національна Асоціація учасників фондового ринку (НАУФОР). Наразі рейтингуванням усіх компаній у Росії займається Національне рейтингове агентство (НРА)

Найважливішим критерієм під час виборів брокера є фінансова надійність брокера. Рейтинги фінансової надійності НРА існують не перший рік і є своєрідним орієнтиром для інвестиційних компаній та їх клієнтів. При визначенні рейтингу фінансової надійності відбувається оцінка наступних показників: середньомісячна величина оборотів торгів, валюта балансу, чистий прибуток, безпека торгівлі, достатність власного капіталу, ліквідність, прибутковість активів та ін. . Компанії, що мають рейтинг АА+, вважаються дуже надійними серед російських профучасників фондового ринку. Будь-яка компанія з рейтингів ААА та АА+ може бути обрана як ваш брокер.

Важливе значення при виборі брокера має розмір його власного капіталу та час роботи над ринком. Краще вибрати брокера із середнім або вищим за середній розмір власним капіталом.

Далі з обраних компаній треба вибрати ту, яка максимально зручно для вас розташована, має невисокі тарифи та інші специфічні особливості, важливі для вас. Місце розташування компанії грає не останню роль, тому що звертатися до компанії доведеться часто. Під час аналізу тарифів зверніть увагу на комісійні винагороди, плату за депозитарне обслуговування, відсоток за використання позикових коштів та цінних паперів (маржинальне кредитування), відсоток за зняття готівки, абонентську плату за використання програми для Інтернет-торгівлі. Чим менші тарифи, тим краще для вас та ваших фінансів. Перешкодою для вас також може стати мінімальна планка за коштами, нижче за яку брокер не працює.

Укласти договір із брокером.
Отримати від брокера електронні ключі або створити їх самостійно за допомогою програм генерації ключів, що входять до дистрибутиву програми Quik та ін.
Внести кошти з цього приводу.

Створення робочого місця інвестора та трейдера:

Завантажити з Інтернету дистрибутиви програм для Інтернет-торгівлі (Quik та ін.).
Встановити програму Інтернет-торгівлі (Quik та ін.) на комп'ютер, зробити необхідні налаштування.
Здійснити з'єднання з Інтернетом.
Вставити дискету з секретними ключами в комп'ютер.
Запустити програму Інтернет-торгівлі (Quik та ін.) та ввести унікальні логін та пароль, що використовуються під час створення секретних "ключів".
Почати торгувати.

Розглянемо окремі етапи цього плану докладніше.

Укласти договір із брокером

Якщо брокер вибраний, то можна їхати в саму компанію для укладання та підписання пакета документів на брокерське обслуговування. Брокерська компанія відкриває вам рахунок, призначений для внесення, зняття та перерахування на інші рахунки коштів, а також рахунок для зберігання та обліку цінних паперів, які ви будете купувати на біржі. Окрім цього брокерська компанія передає вам дискету із секретними електронними ключами, логін та пароль, все це необхідно вам для торгівлі через систему Інтернет-торгівлі (Quik, Web-Quik та ін.).

Отже, документи підписано. Можна вносити гроші на рахунок.

Внести кошти на рахунок

Гроші вносяться до каси брокерської компанії, з якою ви уклали договір.

Грошова сума, яку ви вносите на рахунок, не повинна бути останніми грошима, які ви маєте. На початковому етапі можна покласти на рахунок 10-15% від ваших заощаджень. Надалі, коли буде набутий торговий досвід, можна буде збільшити суму до 25%-50% заощаджень.

Кошти можуть вноситися на ваш торговий рахунок як готівкою, так і безготівкою. Ваш брокер надасть вам всю необхідну для цього інформацію.

Ведіть облік усіх операцій із внесення, зняття, перерахування коштів. Документи, отримані від брокера, зберігайте в одному місці в окремій папці.

Створення робочого місця інвестора та трейдера

Встановити та налаштувати програми для Інтернет-торгівлі вам допоможе ваш брокер.

З усіх питань, пов'язаних із підключенням та налаштуваннями програм Quik та ін., звертайтеся до свого брокера. Зазвичай після дзвінка брокеру вже через півгодини користувач може виставляти заявки самостійно.

Для зручності роботи потрібно налаштувати параметри та інтерфейс програми для Інтернет-торгівлі так, щоб усі необхідні торгові дані були представлені у найбільш зручній для вас формі та вигляді.

Щоб розібратися в основних опціях програми Quik, потрібно уважно прочитати посібник користувача, на що може знадобитися 5-6 годин. Цей час можна заощадити, якщо хтось із тих, хто вже користується цими програмами, погодиться вам допомогти.

Програму Quik можна отримати у брокера або завантажити самостійно за адресою http://www.quik.ru/user/download/. За цією ж адресою можна завантажити і посібник користувача.

Почати торгувати

Якщо у вас є знайомий, який вже торгує і якщо є можливість попрацювати поруч із ним, обов'язково використовуйте цю можливість. Так ви швидше навчитеся.

Рівень ваших доходів залежить від початкового рівня підготовки та від вашої кваліфікації, наскільки ви добре розумієте принципи та закони за якими живе фінансовий ринок, наскільки добре ви володієте інвестиційними та торговельними технологіями. Загалом потрібно вчитися інвестуванню.

Як правильно торгувати та заробляти на біржі? З чого розпочати навчання торгівлі акціями для початківців? У чому особливості торгівлі із мінімальним депозитом?

Доброї доби, шановні читачі сайту «ХітерБобер»! З вами Олексій та Дмитро, сьогодні ми поговоримо про торгівлю на валютній біржі Форекс для початківців та проаналізуємо п'ятірку найкращих брокерів.

Розуміння матеріалу, наданого нижче, допоможе зняти темну завісу з біржової торгівлі та дасть змогу новачкам відчути себе на ринку значно впевненіше.

Отже, приступаємо!

1. Особливості торгівлі біржі

Щоб дати характеристику особливостям торгівлі на валютній біржі, класифікуємо для початку фінансовий ринок загалом. У ньому виділяється три великі сегменти: біржі товарів, акцій(фондові) та валюти(Форекс).

Про трейдинг на ринку акцій ми поговоримо пізніше у статті «Новини», тут вкажемо особливості ринку Форекс.

Перший важливий момент – Форекс ніде не локалізованотобто немає конкретної будівлі, в якій трейдери збираються для торгівлі.

Торгівля на біржі людині, яка ніколи з нею не зіштовхувалася, здається чимось складним і незрозумілим. Як новачкові почати торгувати на біржі і тим більше, як на ній заробляти? Давайте розберемося з азами торгівлі на біржі.

Існує 3 види бірж: товарно-сировинні, валютні та фондові. У цій статті ми розглянемо лише фондову біржу. На фондових біржах торгуються облігації, опціони, ф'ючерси, векселі, облігації та акції. З усього списку цінних паперів нас цікавитимуть лише акції. Торгівля акціями на фондовій біржі – це найпростіший і доступний для інвестора-початківця спосіб почати торгувати на біржі.

Учасники біржових торгів діляться на 2 типи: на трейдерів та інвесторів.

Трейдери – це активні гравці на біржі. Вони стежать за новинами і можуть закривати та відкривати позиції щодо акцій по кілька разів на день. Використання для торгівлі позикових коштів – не рідкість для трейдерів.
Інвестори воліють вкладатися в акції на тривалий термін (від кількох місяців до кількох років). Саме з цього варто розпочати новачка на біржі. Якщо для трейдера — торгівля на біржі — це повноцінна робота, то для приватного інвестора — це можливість випробувати свої сили та інтуїцію. Саме дії приватного інвестора, що починає, ми і будемо розглядати в розрізі торгівлі на біржі.

Безпосередньо купівлею та продажем акцій біржовий інвестор не займається. За нього це робить професійний учасник ринку – брокер. Інвестор лише дає доручення брокеру вчинити ту чи іншу дію на біржі. Тобто брокер — це людина, яка працює в інвестиційній чи брокерській компанії, чия спеціалізація полягає у посередницьких послугах при торгівлі на біржі. За рахунок оплати свого посередництва брокерські компанії стягують з трейдерів та інвесторів деякі комісії та платежі, про які йтиметься трохи нижче.

Загальний список дій під час торгівлі на біржі виглядає так:

Інвестор укладає договір з брокерською компанією та переказує гроші зі свого банківського рахунку на спеціальний брокерський рахунок, який йому надає брокерська компанія і з якого і здійснюватиметься торгівля.
Якщо клієнт хоче купити акції, він дає відповідне доручення брокеру. У момент виконання брокером доручення з купівлі акцій з брокерського рахунку інвестора списуються кошти для цієї покупки, а також комісії та платежі.
Якщо клієнт хоче продати акції, він також дає відповідне доручення брокеру. У момент виконання брокером доручення з продажу акцій на брокерський рахунок інвестора надходять кошти від цього продажу за вирахуванням комісій та платежів.
Інвестор може переказувати свої кошти як із брокерського рахунку на банківський рахунок, так і навпаки.

Ми бачимо, що у цій схемі грошового обігу беруть участь банківський та брокерський рахунок. Брокерський рахунок відкриває вам брокерська компанія. За переказ грошей з банківського рахунку на брокерський рахунок та назад, як правило, стягується комісія. Але її можна уникнути. Великі брокерські компанії, зазвичай, мають дочірні банки. Відкривши розрахунковий рахунок у такому банку, ви зможете уникнути комісій при переказі між брокерським та банківським рахунком.

Безпосередня купівля/продаж акцій

Ми з'ясували, що інвестор безпосередньо торгівлею біржі не займається, а дає доручення брокеру. Яким чином інвестор може давати доручення брокеру?

Існує 3 способи зробити це:

Доручення через торговельний термінал;
Доручення через веб-інтерфейс;
Голосове доручення.

Торговий термінал– це спеціальна програма, яка встановлюється на комп'ютер і за допомогою якої можна стежити за котируваннями, проводити технічний аналіз та давати доручення. Для інвестора-початківця торгові термінали складні через велику кількість інформації і перевантаженості інтерфейсу.

За доступ до торговельного терміналу з брокерського рахунку стягуватиметься щомісячна комісія. Для торгівлі, як і в наступному випадку, необхідний постійний доступ до комп'ютера та Інтернету.

Доручення через веб-інтерфейс

В цілому торгівля через веб-інтерфейс схожа на торгівлю через біржовий термінал, проте не вимагає встановлення жодних програм, набагато простіше та зручніше на початкових стадіях.

У цьому випадку доручення брокеру даються по телефону у звичайній розмові. У великих брокерських та інвестиційних компаній, як правило, для цих цілей є безкоштовні номери телефонів з префіксом 8-800.

Доступ до брокера регламентовано. Не можна просто зателефонувати і сказати «Купуй Газпром». Для того щоб вашими акціями та грошима не міг розпоряджатися будь-хто, брокер повинен вас ідентифікувати. При укладанні договору на брокерське обслуговування клієнт отримує список паролів, з якого брокер і буде випадково вибирати голосовий пароль для вашої аутентифікації як клієнта. Вам потрібно буде представитися, назвати номер брокерського договору та вимовити голосовий пароль, який попросить назвати вас брокером. Після проходження цієї процедури потрібно буде повідомити брокер характер угоди (купівля або продаж), назву емітента (з якими саме акціями це потрібно зробити) і кількість акцій. Щоб унеможливити помилки, брокер повторює всю цю інформацію і після вашого підтвердження виконує доручення. Для виключення спірних ситуацій розмови із брокерами записуються. Плата за торгівлю "з голосу" не береться.

Типи угод на фондовому ринку

Торгівля акціями буває на довгій та на короткій позиції.

Довга позиція (Long)відкривається у розрахунку те, що куплені акції зростатимуть. Інвесторів, які торгують на ринку, що росте, називають «биками».
Коротка позиція (Short)відкривається у розрахунку падіння акцій. Акції беруться у брокера у борг, продаються за високою ціною, а після зниження їхньої вартості вони купуються за низькою ціною та повертаються брокеру. Інвесторів, які торгують на ринку, що падає, називають «ведмедями».

Довга позиція відкривається покупкою, а закривається продажем акцій. Коротка позиція навпаки відкривається продажем акцій, взятих у брокера у борг, а закривається покупкою.

Продаж та купівля акцій за поточною ринковою ціною називається ринковою заявкою. Але на біржі існують і інші, набагато хитріші типи заявок:

Лімітована заявкаозначає, що інвестор дає доручення брокеру купити акції за встановленою інвестором ціною нижчою за поточну або продати акції за встановленою інвестором ціною вище за поточну. Тобто, якщо інвестора не влаштовує поточна ціна купівлі/продажу акцій, то він встановлює ту ціну, за якою він готовий купити або продати акції. При цьому доручення буде виконано лише тоді, коли встановлена ціна буде досягнута акціями. Лімітовані заявки на Московській біржі можна подавати як протягом основних торгів, так і під час «пре-маркету» за 15 хвилин до їх початку.
"Стоп"-заявкапокликана страхувати інвесторів та спекулянтів від великих втрат. Наприклад, якщо ви купили акції з надією на їх зростання, а вони йдуть у мінус, «стоп»-заявка дозволить при невеликому мінусі позбавитися цих акцій автоматично.
"Стоп"-лімітована заявкапоєднує в собі лімітовану та «стоп»-заявку. Тобто вказується і ціна вища за поточну для купівлі акцій і нижчу за поточну для їх продажу за відкритої «довгої» позиції. Для "короткої", відповідно, все навпаки.

Термін життя заявок на біржі – один торговельний день. Якщо протягом дня заявку не було виконано, то наступного дня вона не переноситься. Також заявку можна відкликати, якщо вона ще не була виконана брокером.

Час та валюта торгів

На Московській біржі торгівля акціями починається о 10:00 та закінчується о 18:40. Це так званий режим основних торгів. Також існують передторговий (з 9:45 до 10:00) та післяторговий (з 18:40 до 18:50) періоди, під час яких можна надсилати на біржу лімітовані заявки. У вихідні та святкові дні торги не ведуться. Валюта торгів - російський рубль.

Як і де слідкувати за курсом акцій?

Очевидно, що для того, щоб розуміти, які дії з купівлі та продажу акцій необхідно вчиняти, потрібно знати їхню поточну ціну. Російські акції торгуються на Московській біржі і там же представлені їхні котирування. Проте зміна цін там відображається із затримкою у 15 хвилин. Для довгострокових інвесторів це цілком прийнятна затримка, а ось для спекулянтів або трейдерів, які здійснюють кілька операцій купівлі/продажу на день, така затримка критична. У разі купується спеціальний доступ на біржу через торговий термінал.

Обов'язкові комісії та платежі

Мало хто працює в нашому світі безкоштовно, не виняток і брокерські компанії.

За виконання доручень інвестора брокери беруть комісію. Як правило, це відсоток від обороту, тобто суми купівлі чи продажу акцій. Наприклад, у компаніях БКС та «Фінам» на початкових тарифах комісія становить 0,0354% від обороту. Зрозуміло, що чим більший оборот, тим менший відсоток комісії.
Крім того, як згадувалося вище, за доступ до онлайн котирувань через торгові термінали потрібно буде сплатити доступ до Московської біржі.
За обслуговування рахунка-депо (рахунки, на якому зберігаються записи про ваші акції), також може стягуватися комісія.
Залежно від банку може стягуватись комісія за поповнення або виведення коштів з брокерського рахунку.

Де зберігаються акції?

Зазвичай, у наш час фізично акції не друкуються і ніде не зберігаються. Брокерська компанія має власний центр обліку цінних паперів, так званий депозитарій. При укладанні договору на обслуговування з брокерською компанією клієнт отримує свій депозитарій у цій брокерській компанії (рахунок-депо). На цьому рахунку-депо зберігаються всі записи про наявність та рух ваших акцій. Також ці записи дублюються у емітента (компанії, акції якої ви придбали).

Дивіденди

Якщо ви щасливий власник, то дивіденди виплачуватимуться на брокерський рахунок. Розраховуються вони із суми на одну акцію. Для того, щоб їх отримувати, достатньо перебувати в реєстрі акціонерів на момент його закриття.

Податки

Ставка податку з доходу від продажу акцій у Росії становить 13%. У цьому сума податку розраховується від податкової бази. Податковою базою в даному випадку буде сума доходів, отримана від продажу акцій та витрат, які були зроблені на їх купівлю, зберігання та інші комісії. Тобто податок потрібно сплачувати лише з чистого прибутку, отриманого від продажу акцій. Якщо прибутку не було, податок не сплачується.
Ставка податку з дивідендів – 9%. І тут оподатковується сума отриманих дивідендів.

Ваша брокерська компанія буде вашим податковим агентом, тому вам жодних декларацій подавати не потрібно. Всі податки, що належать за законом, з ваших доходів, якщо такі були, повинна буде заплатити ваша брокерська компанія.

Виведення коштів

Безпосередньо вивести кошти зі свого брокерського рахунку не можна. Для того, щоб отримати гроші на руки, потрібно спочатку перевести гроші з брокерського рахунку на банківський, а потім уже забрати їх у касі.