Šta vam je potrebno za pravilno online trgovanje. Trgovanje i zarada na berzi za početnike

3.7 (73.33%) 3 glas(ova)

U 21. veku, trgovanje na berzi postalo je jedan od najpopularnijih načina upravljanja i akumulacije vašeg kapitala. U ovom članku ćemo pogledati osnovna pitanja: odakle početi kao trgovac i investitor, kako početi zarađivati na vrijednosnim papirima, odabir trgovačkog računa, instaliranje terminala za trgovanje, primjeri samostalnog trgovanja i odgovori na često postavljana pitanja.

Ovo je prilično opsežan članak u kojem ćemo analizirati sve potrebne nijanse za trgovanje na berzi. Svakako pročitajte sve do kraja. Svaki savjet i poentu napisao je profesionalac u svijetu finansija. Materijal je prezentovan što je moguće jasnije, bez labavosti i reklama.

1. Uvod u trgovanje dionicama

Nije tajna da postoji mnogo pristupa koji će vam omogućiti da trgujete na berzi:

Nezavisno trgovanje. Bez provizije za ulaz/izlaz i druge radnje. Potpuna sloboda u odabiru vrijednosnih papira i akcijama s njima.
Upravljanje povjerenjem(prenos novca trgovcima na upravljanje). Rizičan pristup u kojem potpuno ovisite o uspjehu druge osobe.
Automatsko praćenje (kopiranje transakcija uspješnih trgovaca ili profitabilnih strategija). Postoji, ali ćete morati platiti proviziju za ovu uslugu. Osim toga, strategije koje su bile uspješne u prošlosti ne garantuju buduće povrate.
Uzajamne fondove. Zajednički fondovi su veoma popularni. Međutim, njihov prihod u potpunosti ovisi o cijenama dionica i obveznica. Ako sve raste, onda će i oni rasti. Protiv: teško je predvidjeti prihod. Često postoje provizije za ulaz/izlaz.

Svaki od njih ima svoje prednosti i nedostatke. Ne postoji savršen pristup za svakog investitora. Razmotrit ćemo isključivo prvu opciju.

Trgovanje na berzi je široka oblast. Postoji mnogo finansijskih tržišta:

Razmjena roba
Mjenjačnica
Tržišta derivativnih finansijskih instrumenata (derivata). Na njima se trguje fjučersima i opcijama

Svaki investitor sam bira odgovarajuću platformu za rad. Većina ljudi bira berzu (akcije i obveznice) kao najrazumljiviji i najpouzdaniji način ulaganja.

2. Kako otvoriti mjenjačni račun - upute

Razmjenski račun se može otvoriti preko brokera. Pristup berzanskom trgovanju na ruskom berzanskom tržištu omogućen je isključivo preko njega. Samo pravna lica sa posebnom licencom mogu trgovati direktno na MICEX-u.

Nema ništa loše u tome što je broker vaš posrednik i konsultant. Provizije praktično nema, a one koje postoje su premale. Osim toga, broker će generirati sve dokumente za poreznu upravu.

Pogledajmo korak po korak uputstva za otvaranje trgovačkog računa.

2.1. Registracija kod brokera

Savjetujem vam da se registrujete kod jednog od sljedećih brokera (sa njima radim dugi niz godina):

Ovo su lideri u Rusiji (uključeni u prvih 5 prema svim ocjenama brokera). Oni zaista nude kvalitetne posredničke usluge.

2.2. Otvaranje trgovačkog računa (IIS ili EDP)

Instalacija prolazi kroz standardne korake: određivanje putanje, dogovor i instalaciju.

Zatim se morate prijaviti u program. Svoju prijavu i lozinku sami određujete pomoću posebne aplikacije “keygen.exe”. Nakon toga će vam se generirati dva ključa: javni i tajni. Javna će se morati učitati kod brokera. Najbrži način da uradite sve ove korake je da pozovete tehničku podršku i oni će vam sve reći.

Možete prilagoditi tabelu sa listom vrijednosnih papira po želji. Akcije, obveznice, valuta se mogu dodavati/uklanjati/podići više i niže. Dodajte ili uklonite kolone. Sve se to radi u meniju svojstava:

Da biste otvorili posao, potrebno je da odaberete instrument i podnesete prijavu. Pošaljite prijavu na berzu:

Vaši nalozi će biti prikazani u "tablici mojih transakcija":

Ovdje možete vidjeti aktivne pozicije na vrijednosnim papirima. Generalno, ovi podaci su dovoljni za trgovanje dionicama.

Quik-ove mogućnosti vam omogućavaju da uradite mnogo korisnih stvari: da dodate indikatore na grafikon, promenite vremenske okvire, čitate vesti preko terminala i pristupite terminalu preko API-ja (ovo je neophodno za automatizovano trgovanje).

3.2. Aplikacija Finam Trade za trgovanje na berzi

Nemaju svi računar sa instaliranim terminalom. Život je dinamičan i mnogi su daleko od kuće. Za trgovanje na berzi možete koristiti posebnu aplikaciju "Finam Trade" (broker Finam), koja se može besplatno instalirati na bilo koji telefon/tablet putem Androida ili iOS-a.

Ima apsolutno sve alate za trgovanje koje ima standardni terminal. Možete slati i povlačiti narudžbe. Pogledajte transakcije koje su se već dogodile. Štaviše, možete se baviti trgovinom, kako na ruskom tržištu akcija, tako i na američkom.

Takođe je zgodno što možete vidjeti staklo i grafikon cijena. U stvari, aplikacija Finam Trade je kompletan alat ne samo za trgovanje, već i za grafičku analizu.

Ovako izgledaju grafikoni Finam Trade:

Primjer portfelja na Finam Trade-u:

4. Kako zaraditi na berzi

Zarada na berzi san je mnogih trgovaca i onih koji općenito razumiju suštinu vrijednosnih papira. Ali da biste ostvarili profit od vrijednosnih papira, morate imati berzansko znanje i iskustvo.

U ovom članku nećemo razmatrati strategije trgovanja i ulaganja. Ovo je velika tema za diskusiju. Možete ih pročitati u posebnom dijelu na našoj web stranici.

Postoje dva pristupa zarađivanju na hartijama od vrijednosti: investiranje i trgovanje. Razmotrimo prednosti i nedostatke svakog smjera.

4.1. Špekulativna zarada na tržištu hartija od vrijednosti

Špekulativna zarada- Ovo je najčešći način trgovanja na berzi. Glavna ideja je: kupuj jeftinije, prodaj skuplje. Istovremeno, vremenski interval za držanje otvorene pozicije je izuzetno kratak. Kupovina i dalja prodaja se dešava u roku od jednog dana, a moguće i jednog sata (rijetko je da pozicija traje duže od nedelju dana).

Špekulacije su postale izuzetno popularne pojavom mobilnih aplikacija za trgovanje. Sada možete izvoditi aktivne akcije praktično "u pokretu".

Špekulativni pristup zahtijeva vrijeme i živce. Istovremeno, za većinu špekulanata konačni rezultat ispada neisplativ. Ali malo ljudi želi priznati svoje greške i dugo patiti, polako ispuštajući svoj depozit.

Nije sve tako loše, ima i više profesionalnih učesnika koji profitabilno trguju. Ali ipak, ovaj plus ne iznosi stotine posto godišnje, pa je li vrijedno tome posvetiti svo svoje slobodno vrijeme? Život je prekratak da bi se toliko pažnje posvetilo spekulacijama.

Glavni problem špekulanata je u tome što ne postoje idealne strategije koje bi dosljedno mogle generirati profit. Strategije zasnovane na dugoročnom periodu daju gotovo zagarantovan prihod i ne zahtevaju gotovo nikakvu akciju. Da, prihod za godinu će biti samo 10-30%, ali troškova rada gotovo da neće biti.

4.2. Ulaganje na dugi rok

Investitorov pristup trgovanju je pouzdaniji i smireniji. Transakcije se sklapaju dugoročno. Rijetko se dešava da investitor proda hartiju od vrijednosti nekoliko dana nakon kupovine.

Investitori najčešće formiraju investicijski portfelj dionica i obveznica. Čineći to, oni štite svoj kapital od izmjerenih fluktuacija koje su svojstvene svim deviznim tržištima. Tipično, svake godine tržište pravi kretanje od 20% do 50% (od niske ka visokoj). Štaviše, može se smanjiti za 20%, ali na kraju porasti za samo 5% u godini.

Najjednostavniji način ulaganja je kupovina 50% dionica i 50% obveznica. Ali kompetentniji pristup je da se stanje na tržištu odredi kao „pretkupljeno“ i „preprodano“. Stavljam ove koncepte pod navodnike jer niko sa garancijom ne može reći kada je tačno cena postala preterano skupa, a kada će biti preterano jeftina.

U čitavoj istoriji berze ništa se nije dogodilo. Dešavalo se da je vrednost preduzeća (kapitalizacija) u jednom trenutku pala na nivo godišnje profitabilnosti, odnosno da je preduzeće bilo toliko jeftino da je u jednoj godini njegov profit bio veći od trenutne kapitalizacije. Ako je ovo pouzdana kompanija, onda bi takav trenutak bio idealna ulazna tačka.

Bilješka

Kad kažem u prosjeku 10-20% godišnje, mislim na periode od 10 godina. Naravno, ako uzmete jednu godinu, možete dobiti ili +50% ili -30%, ili možda samo 0% godišnje.

U nastavku su navedeni važni savjeti za nove investitore od profesionalaca.

Berza je alat za povećanje vašeg kapitala, ali s druge strane, to je „igra“ u kojoj možete izgubiti. Pogotovo ako uzmemo u obzir male vremenske periode. Dakle, šta treba učiniti da bi se i dalje pobijedilo na tržištu hartija od vrijednosti.

5.1. Obuka za trgovanje i investiranje

Edukacija o trgovanju i investicijama je izuzetno važna. Postoje mnogi izvanredni trgovci koji iza sebe imaju životno iskustvo. Čitajte ove knjige, gledajte treninge na Yuotubeu. Gotovo sav materijal se može naći besplatno. Da biste to učinili, ne morate se prijavljivati ni na kakve kurseve niti plaćati novac.

Dok ne učite od profesionalaca koji su napisali knjige, vaše učenje će zastati. Oni su cijeli svoj život posvetili trgovanju dionicama.

Takođe, nemojte misliti da ćete nakon što pročitate sve knjige definitivno postati milioner. Knjige dodaju iskustvo i vještinu, ali ne daju nikakvu garanciju uspjeha. Jednostavno ćete brže naučiti da ne gubite, već da zarađujete.

5.2. Ne tražite "sveti gral"

Nema potrebe da gubite vreme tražeći „sveti gral“ strategije trgovanja. Ako bi neko osmislio sistem trgovanja na koji će svi dobiti, on bi za kratko vreme postao multimilijarder. Međutim, takvih slučajeva u istoriji nije bilo, a ipak mnogi trgovci pokušavaju i još traže.

Oni koji su uspjeli brzo zaraditi bogatstvo (milione dolara) na berzi od male početne količine novca jednostavno su imali veliku sreću (na kraju krajeva, neki ljudi imaju sreće u lutriji). Da biste zaradili veliki novac praktično od nule, morate mnogo riskirati. A jedna neuspješna transakcija može uništiti sva do sada akumulirana sredstva. Obično se veliki novac zarađuje postepeno zahvaljujući profesionalnom upravljanju novcem i pristupu. Uspjeh i bogatstvo dolaze s vremenom (potrebno je najmanje 5-10 godina).

Postoje hiljade različitih strategija. Svi se vrte oko 5 parametara: cijena otvaranja/zatvaranja, visoka/niska i obim. Nemamo mnogo toga, ali profesionalci tehničke analize su kreirali hiljade sistema trgovanja. Preporučujem da se ne fokusirate na tako široku paletu. Naravno, vrijedi proučiti nekoliko ili čak nekoliko desetina za iskustvo, ali najvjerovatnije ih nikada nećete koristiti.

Elementarne strategije najbolje rade na berzi:

Da, oni će donijeti samo 10-30% godišnje. Ali ovo je dovoljno da postanete bogati. Koristite složenu kamatu, reinvestirajte svoj prihod i vaše bogatstvo će rasti eksponencijalno.

5.3. Nemojte posuđivati za trgovanje dionicama

Nikada ne bi trebalo da se zadužujete da biste trgovali na berzi. Ovo su dugoročni instrumenti. Dug je opterećen činjenicom da se mora vratiti. I malo ljudi želi da čeka nekoliko godina na povratak.

Osim toga, ovo je rizična "igra"; ne biste se trebali kladiti na novac koji ne posjedujete. Psihologija će ovim pristupom ometati zarađivanje novca, jer ih je strašno izgubiti. A ako ne rizikujete, nemoguće je zaraditi.

5.4. Ne slušajte analitičare i prognoze

Prognoze cijena na berzi imaju izuzetno negativan uticaj na njihove sisteme trgovanja za svakog investitora. Analitičari uvijek prave prognoze uzimajući u obzir trenutni trend. Ako tržište raste, onda će reći da će nastaviti da raste. Ako padne, znači da će pasti.

Dakle, odlučili ste se okušati u tako zanimljivom i potencijalno profitabilnom zanatu kao što je trgovina. Ali još ne znate odakle započeti svoj posao, kako od početnika do etabliranog trgovca sa minimalnim finansijskim gubicima i maksimumom stečenog iskustva. Onda ste došli baš na pravu adresu, jer zašto prolaziti kroz grabulje kada su to već učinili drugi prije vas, a posebno vaš ponizni sluga.

I na osnovu mog trnovitog puta, želim vam dati ne samo nekoliko savjeta o tome kako i kako ne početi trgovati na Forexu, već da vam pružim akcioni plan korak po korak, pridržavajući se kojeg, ako to učinite ne postanete iskusan profesionalac, onda ćete bespomoćno klatiti u okeanu finansija. Definitivno ćete zaustaviti tržišta, nakon što ste pronašli svoj kurs na ostrvu zvanom „Finansijsko blagostanje“.

Pa, ili ćete tokom procesa učenja jednostavno shvatiti da trgovanje nije vaša stvar i odustati od daljih pokušaja da ga savladate, što će, inače, takođe biti vrijedna odluka. Uostalom, na ovom svijetu postoji mnogo načina da zaradite novac, a od svih njih morate odabrati upravo onaj koji vam odgovara.

Pre nego što počnemo, želim da dam jedan dobar savet: ne prihvatajte obećanja plaćenih kurseva za podučavanje Forex trgovanja. Vjerujte, u njima nema ničeg ekskluzivnog, nema ničega što nije slobodno dostupno na internetu. Jedina stvar koju ovakvi kursevi mogu dati je poticaj da ih savladate od početka do kraja iz jednostavnog razloga što ste za njih platili priličnu svotu novca.

I tako, ponavljam, sve potrebne informacije o trgovanju na Forex tržištu su u izobilju predstavljene na Internetu. Ova web stranica „Trader's ABC” nije izuzetak, na njoj se, inače, povremeno objavljuju novi zanimljivi članci i kako biste stalno bili svjesni ovih ažuriranja, preporučujem da se pretplatite (da biste to učinili, pridružite nam se na društvenim mrežama).

Pa da počnemo:

Prvi korak: Instaliranje terminala za trgovanje

Prije nego što počnete graditi kuću, prvo morate nabaviti sve potrebne alate. U trgovanju, vaš glavni radni alat će biti.

Preko trgovačkog terminala ćete održavati kontakt sa svojim brokerom i podnositi mu naloge za kupovinu i prodaju finansijskih instrumenata. Ne brinite, nećete morati da uložite ni peni svog novca jer, prvo, trgovački terminal za trgovanje na Forex tržištu obezbeđuje broker besplatno, a drugo, vi ćete napraviti prve korake kao trgovac na virtuelnom.

Osim toga, ako planirate trgovati ne samo sa svog računala, već i koristiti gadgete kao što su pametni telefon ili tablet, onda vodite računa i o instaliranju odgovarajućih mobilnih aplikacija. U ovom slučaju, ne bi vam škodilo da prvo provjerite sa svojim brokerom da li ima na raspolaganju upravo te aplikacije.

Drugi korak: Obuka za rad sa interfejsom terminala za trgovanje

Morate naučiti kako da radite sa alatom koji kupujete, jer kakva je korist od čekića ako njime ne možete zakucati ekser. U prvom koraku našeg akcionog plana, instalirali ste MetaTrader 4 terminal za trgovanje, koji ima veoma zgodan i intuitivan interfejs.

Prije svega morate savladati osnovne funkcije terminala za trgovanje, kao što su: rad sa grafikonima finansijskih instrumenata (prebacivanje između, vrste grafikona), otvaranje i zatvaranje pozicija, instalacija itd.

Sve je to neophodno kako tokom procesa trgovanja ne morate biti ometani nepotrebnim detaljima. Sve radnje za otvaranje, zatvaranje pozicija i postavljanje naloga na čekanju moraju se izvršiti automatski.

Treći korak: Učenje osnova tehničke analize

Po mom mišljenju, to je osnova rada trgovca. Iako, naravno, poznavanje ove vrste analize nije lijek, bez poznavanja osnova tehničke analize ne biste trebali ni pokušavati da počnete trgovati na Forexu. Da biste dovršili ovaj korak, trebat će vam neko vrijeme da proučite specijalnu literaturu, kao što su:

Jack Schwager "Tehnička analiza. Puni kurs."
John Murphy “Tehnička analiza tržišta fjučersa: teorija i praksa”

Nema smisla proučavati sve poznate publikacije posvećene tehničkoj analizi, jer one u osnovi opisuju istu stvar. Bit će dovoljno pročitati jednu dobru knjigu (na primjer, jednu od gore navedenih). Osim toga, na ovoj stranici ćete pronaći cijeli odjeljak posvećen indikatorima tehničke analize.

Četvrti korak: Učenje osnova fundamentalne analize

Ovo je također prilično važna disciplina u obrazovanju trgovca. Iako, po mom mišljenju, uloga fundamentalne analize kada se primenjuje na Forex tržište nije toliko važna kao, na primer, kada se primenjuje na trgovanje na berzi.

Stoga se na Forexu ograničavam samo na sljedeće tačke: pokušavam ne trgovati kada se objave važne fundamentalne vijesti (pošto su fluktuacije kursa u ovom trenutku nepredvidive) i pratim promjene kamatnih stopa u SAD-u i Evropskoj uniji ( pošto uglavnom trgujem valutnim parom EUR/USD).

Ali opet, ovo je samo moje mišljenje. Mnogo je trgovaca koji uspješno koriste fundamentalnu analizu na Forex tržištu i njihovo mišljenje je nesumnjivo vrijedno poslušati. Možete pronaći mnoge knjige na ovu temu besplatno dostupne na internetu, uključujući:

V. Likhovidov “Fundamentalna analiza svjetskih valutnih tržišta”
D. Soros “Alhemija finansija”
A. Kiyanitsa “Fundamentalna analiza finansijskih tržišta”

Peti korak: Razumijevanje osnova upravljanja novcem

Trgovanje nije samo umjetnost kupovine ili prodaje određenog finansijskog instrumenta u pravo vrijeme kako bi ostao profitabilan, već i umjetnost rukovanja novcem. Mnogi ljudi uzimaju ovaj aspekt trgovine zdravo za gotovo, međutim, u stvari, umjetnost rukovanja novcem u trgovini (ili upravljanje novcem) je kamen temeljac vašeg uspjeha.

Da bismo razumjeli važnost takvog aspekta trgovanja kao što je upravljanje novcem, pogledajmo jednostavan primjer. Pretpostavimo da ste odlučili igrati bacanje (igru bacanja novčića) prema sljedećim jednostavnim pravilima:

Vi se kladite i vaš protivnik kladi isti iznos;
Ako se pojavi, uzimate protivnikovu opkladu;
Ako padne na rep, vaš protivnik preuzima opklade za sebe.

1. bacanje – repovi;
2. bacanje – repovi;
3. bacanje – repovi;
4. bacanje – glave;
5. bacanje – glave;
6. bacanje – glave;
7. bacanje – glave.

Sada pogledajmo sljedeće opcije za veličinu vaše opklade (pretpostavljamo da imate ukupno 1000 rubalja):

500 rubalja;
330 rubalja;
200 rubalja.

Gledajući gore opisanu seriju ispadanja novčića, lako se možete uvjeriti da ćete uz opkladu od 500 rubalja ostati bez ičega i da ćete biti eliminirani iz igre nakon drugog poteza. Opklada od 330 rubalja omogućit će vam da izdržite jedan potez duže. Ali klađenjem na 200 rubalja, ne samo da ćete izdržati cijelu igru, već ćete i izaći iz nje kao pobjednik sa dobitkom od 200 rubalja.

Šesti korak: Izgradnja vašeg trgovačkog sistema

Došavši do ove faze, već ste stekli sve potrebne informacije i vaše znanje bi trebalo da bude dovoljno da izgradite sopstveni sistem trgovanja. Potreban vam je sistem trgovanja kako biste trgovinu iz grozničavog trzaja fluktuacija kursa transformisali u mirnu, respektabilnu aktivnost koja donosi redovan, stabilan prihod.

Trgovački sistem zahtijeva bespogovornu poslušnost od trgovca, ali time skida većinu psihološkog tereta s njega. Ovdje možete pogledati. Za sebe morate kreirati sopstveni sistem trgovanja, uzimajući u obzir sve vaše inherentne psihološke karakteristike (vaš apetit za rizikom, stav prema gubicima, nivo aktivnosti u trgovanju, itd.).

Korak sedam: Trgujte na demo računu dok ne dobijete stabilan rezultat

Sada ste naoružani alatima, potrebnim znanjem implementiranim u vaš sistem trgovanja i, osim toga, znate kako pravilno upravljati svojim novcem. Ukratko, imate sve što vam je potrebno da započnete praktično trgovanje na Forex tržištu.

Jedino što vam još nedostaje je iskustvo. Ali iskustvo se, kako kažu, stiče, a da ne postane „sin teških grešaka“, steći ćete ga trgovanjem virtuelnim novcem na demo računu. Demo račun se, inače, ne razlikuje od pravog računa (sa izuzetkom virtuelnog novca, naravno), ima potpuno iste grafikone kretanja cijena (u realnom vremenu) i iste uslove za izvršavanje transakcija.

Ovo je faza na koju ne biste trebali gubiti vrijeme. Ne treba samo trgovati prema svom sistemu trgovanja, već trgovati sa stabilnim profitom. Ako ne dobijete stabilan profit, vratite se na prethodne korake: popunite praznine u znanju, poboljšajte svoj sistem trgovanja, usavršite svoj sistem upravljanja novcem. I tako sve dok ne dobijete stabilan profit tokom nekoliko mjeseci. Nemojte juriti za količinom; stabilnost bi trebala biti na čelu količine. Zapamtite da je stabilan profit od 3% mjesečno mnogo bolji od plus 50% jednog mjeseca i minus 47% sljedećeg.

Korak osam: Trgovanje na živom računu

Ako ste došli do ovog koraka, onda vam čestitam, veći dio puta je iza vas, ali nisu još svi problemi gotovi. Trgovanje na stvarnom računu, zbog činjenice da morate riskirati ne virtualni, već pravi novac, ostavlja negativan pečat na trgovca.

Često se dešava da trgovac koji pokazuje izvanredne stabilne rezultate na demo računu počne gubiti novac prelaskom na pravi račun. Ovdje na scenu stupaju emocije koje morate naučiti kontrolirati.

Međutim, ako ste odvojili vremena da savladate sedmi korak našeg plana, odnosno posvetili ste dovoljno vremena praktičnom trgovanju na demo računu, onda biste trebali imati povjerenja u svoje sposobnosti, potkrijepljene ovim uspješnim iskustvom.

Čak i pri prelasku sa demo računa na pravi račun stupa na snagu koncept zone komfora i u ovom slučaju se odnosi na iznose kojima upravljate prilikom sklapanja transakcija. Dešava se da trgovajući dva lota, trgovac konstantno ostvaruje profit, ali čim pređe na obim od dvadeset lotova, počinje osjećati psihičku nelagodu, što ga sprječava da kritički sagleda tržište i na kraju dovodi do gubitaka. Pa, šta da kažem: postepeno povećavajte obim i opet će vam sistem trgovanja pomoći.

Deveti korak: Samousavršavanje

Nikada nemojte prestati da se razvijate. Zaustavljanje znači vraćanje unazad i to važi za bilo koje polje aktivnosti, ne samo za trgovinu. Tržište se stalno mijenja i oni sistemi koji danas rade i donose stabilan profit mogu se za godinu dana pokazati potencijalno neisplativima.

Razvijte i testirajte nove strategije. Proučite psihologiju trgovanja. Proučite sebe, svoju reakciju na promjene situacije na tržištu. Povećajte otpornost na stres i naučite kontrolirati svoje emocije. Život je uvijek kretanje, bilo kretanje unazad (degradacija) ili kretanje naprijed (razvoj). Želim ti da ideš samo napred.

Možete samostalno početi investirati ili trgovati na berzi sa iznosom od 5.000 rubalja. Da biste to učinili, prvo morate odabrati brokera, tj. finansijski posrednik između vas i MICEX berze. Broker mora imati posebnu licencu koja mu daje pravo da vam pruži takvu uslugu. Kojoj brokerskoj kući da se obratim? Ova odluka je jednako važna kao i odabir banke u kojoj će pohraniti vaš novac.

Prethodno je procjenu brokera vršila Nacionalna asocijacija učesnika na berzi (NAUFOR). Sada je Nacionalna rejting agencija (NRA) odgovorna za ocjenjivanje svih kompanija u Rusiji.

Najvažniji kriterij pri odabiru brokera je finansijska pouzdanost brokera. Ocene finansijske pouzdanosti NRA postoje već nekoliko godina i svojevrsni su reper za investicione kompanije i njihove klijente. Prilikom utvrđivanja rejtinga finansijske pouzdanosti procjenjuju se sljedeći pokazatelji: prosječni mjesečni promet trgovanja, valuta bilansa stanja, neto dobit, sigurnost trgovanja, adekvatnost kapitala, likvidnost, prinos na sredstva itd. Najpouzdanije su kompanije sa rejtingom AAA. svi ruski profesionalni učesnici na berzi. Kompanije sa rejtingom AA+ smatraju se veoma pouzdanim među ruskim profesionalnim učesnicima na berzi. Za vašeg brokera možete izabrati bilo koju kompaniju sa AAA i AA+ rejtingom.

Od velike važnosti pri odabiru brokera je veličina njegove neto vrijednosti i vrijeme na tržištu. Bolje je izabrati brokera sa prosječnom ili iznad prosječnom neto vrijednošću.

Zatim, od odabranih kompanija, trebate odabrati onu koja vam je najpovoljnija, ima niske tarife i druge specifične karakteristike koje su vam važne. Lokacija kompanije igra važnu ulogu, jer ćete morati često kontaktirati kompaniju. Prilikom analize tarifa obratite pažnju na provizije, naknade za depozitne usluge, kamate na korištenje pozajmljenih sredstava i hartija od vrijednosti (marginal lending), kamate na podizanje gotovine i naknade za korištenje programa internet trgovine. Što su stope niže, to bolje za vas i vaše finansije. Prepreka vam može biti i minimalni novčani limit ispod kojeg broker ne radi.

Zaključite ugovor sa brokerom.
Primite elektronske ključeve od brokera ili ih sami kreirajte pomoću programa za generisanje ključeva uključenih u distributivni komplet programa Quik, itd.
Uplatite sredstva na račun.

Kreiranje radnog mesta za investitore i trgovce:

Preuzmite sa Interneta distributivne komplete programa za internet trgovinu (Quik, itd.).
Instalirajte program za online trgovanje (Quik, itd.) na svoj računar i izvršite potrebna podešavanja.
Povežite se na Internet.
Umetnite disketu sa tajnim „ključevima“ u računar.
Pokrenite program za internet trgovinu (Quik, itd.) i unesite jedinstveni login i lozinku koji se koriste za kreiranje tajnih „ključeva“.
Počnite trgovati.

Pogledajmo detaljnije pojedinačne faze ovog plana.

Zaključite ugovor sa brokerom

Ako je broker odabran, onda možete otići do same kompanije kako biste zaključili i potpisali paket dokumenata za brokerske usluge. Brokersko društvo vam otvara račun namijenjen polaganju, podizanju i prijenosu sredstava na druge račune, kao i račun za čuvanje i obračun vrijednosnih papira koje ćete kupiti na berzi. Pored toga, brokerska kuća vam daje disketu sa tajnim elektronskim ključevima, prijavom i lozinkom, a sve to vam je potrebno za trgovinu putem internet trgovinskog sistema (Quik, Web-Quik, itd.).

Dakle, dokumenti su potpisani. Možete uplatiti novac na svoj račun.

Uplatite sredstva na račun

Novac se polaže u blagajnu brokerske kuće sa kojom ste sklopili ugovor.

Iznos novca koji položite na račun ne bi trebao biti posljednji novac koji imate. U početnoj fazi možete uplatiti 10% -15% svoje ušteđevine na račun. U budućnosti, kada se stekne iskustvo u trgovanju, biće moguće povećati iznos na 25% -50% uštede.

Sredstva se mogu deponovati na vaš trgovački račun u gotovini ili bez gotovine. Vaš broker će vam pružiti sve informacije koje su vam potrebne za to.

Vodite evidenciju o svim transakcijama koje uključuju depozite, isplate i transfere sredstava. Dokumente primljene od brokera čuvajte na jednom mjestu, u posebnom folderu.

Stvaranje radnog mjesta za investitore i trgovce

Vaš broker će vam pomoći da instalirate i konfigurišete programe za online trgovanje.

Za sva pitanja vezana za povezivanje i postavljanje Quik programa, itd., obratite se svom brokeru. Obično, nakon poziva brokera, u roku od pola sata korisnik može samostalno naručiti.

Radi lakšeg korišćenja, potrebno je da konfigurišete parametre i interfejs programa za internet trgovinu tako da svi potrebni podaci o trgovanju budu predstavljeni u obliku i obliku koji vam najviše odgovara.

Da biste razumjeli osnovne opcije Quik programa, morate pažljivo pročitati korisnički priručnik, što može potrajati 5-6 sati. Ovo vrijeme se može uštedjeti ako neko ko već koristi ove programe pristane da vam pomogne.

Quik program možete dobiti od brokera ili sami preuzeti na http://www.quik.ru/user/download/. Uputstvo za upotrebu se takođe može preuzeti sa ove adrese.

Počnite trgovati

Ako imate prijatelja koji već trguje i ako postoji prilika da radite pored njega, svakako iskoristite ovu priliku. Na ovaj način ćete brže naučiti.

Nivo vaših prihoda zavisi od početnog nivoa obuke i vaših kvalifikacija, koliko dobro razumete principe i zakone po kojima živi finansijsko tržište, koliko dobro poznajete tehnologije ulaganja i trgovanja. Općenito, morate naučiti kako investirati.

Kako trgovati i zaraditi na berzi? Gdje početi učiti trgovanje dionicama za početnike? Koje su karakteristike trgovanja sa minimalnim depozitom?

Dobar dan, dragi čitaoci web stranice HeatherBober! Aleksej i Dmitrij su sa vama, danas ćemo pričati o trgovanju na Forex berzi za početnike i analizirati pet najboljih brokera.

Razumijevanje materijala datog u nastavku pomoći će da se ukloni tamni veo iz trgovanja dionicama i omogućiti početnicima da se osjećaju mnogo sigurnije na tržištu.

Pa počnimo!

1. Karakteristike trgovanja na berzi

Da bismo okarakterisali karakteristike trgovanja na berzi, prvo klasifikujemo finansijsko tržište kao celinu. Ima tri velika segmenta: berze robe, dionice(dionica) i valute(Forex).

O trgovanju na berzi ćemo govoriti kasnije u članku “”, ovdje ćemo navesti karakteristike tržišta Forex.

Prva važna tačka - Forex nema nigde nije lokalizovan, odnosno ne postoji posebna zgrada u kojoj se trgovci okupljaju da trguju.

Trgovanje na berzi čini se nečim komplikovanim i neshvatljivim za osobu koja se sa tim nikada nije susrela. Kako početnik može početi trgovati na berzi, a još više, kako zaraditi na njoj? Hajde da shvatimo osnove trgovanja na berzi.

Postoje 3 vrste berzi: robna, valutna i berza. U ovom članku ćemo se osvrnuti samo na berzu. Na berzama se trguje obveznicama, opcijama, fjučersima, zapisima, zadužnicama i akcijama. Od cjelokupne liste vrijednosnih papira, interesovat će nas samo dionice. Trgovanje dionicama na berzi je najlakši i najdostupniji način da investitor početnik počne trgovati na berzi.

Učesnici u trgovanju na berzi su podeljeni u 2 vrste: trgovci i investitori.

Trgovci su aktivni igrači na berzi. Prate vijesti i mogu zatvarati i otvarati pozicije u dionicama nekoliko puta dnevno. Korištenje pozajmljenih sredstava za trgovanje nije neuobičajeno za trgovce.
Investitori radije ulažu u dionice na dugi rok (od nekoliko mjeseci do nekoliko godina). Tu treba da počne početnik na berzi. Ako je za trgovca trgovanje na berzi posao sa punim radnim vremenom, onda je to za privatnog investitora prilika da testira svoju snagu i intuiciju. U kontekstu trgovanja na berzi, razmotrit ćemo radnje privatnog investitora početnika.

Investitor na berzi nije direktno uključen u kupovinu i prodaju akcija. To za njega radi profesionalni učesnik na tržištu - broker. Investitor samo daje instrukcije brokeru da izvrši ovu ili onu radnju na berzi. Odnosno, broker je osoba koja radi u investicionom ili brokerskom društvu čija su specijalizacija posredničke usluge pri trgovanju na berzi. Da bi platile svoje posredovanje, brokerske kompanije naplaćuju trgovcima i investitorima određene provizije i plaćanja, o čemu će biti reči u nastavku.

Opšta lista radnji prilikom trgovanja na berzi je sljedeća:

Investitor sklapa ugovor sa brokerskim društvom i prenosi novac sa svog bankovnog računa na poseban brokerski račun, koji mu osigurava brokersko društvo i sa kojeg će se trgovati.
Ukoliko klijent želi da kupi akcije, daje odgovarajuće instrukcije brokeru. Kada broker izvrši nalog za kupovinu akcija, sredstva za ovu kupovinu, kao i provizije i uplate, terete se sa brokerskog računa investitora.
Ukoliko klijent želi da proda akcije, onda daje i odgovarajuće uputstvo brokeru. Kada broker izvrši nalog za prodaju dionica, brokerski račun investitora prima sredstva od ove prodaje minus provizije i plaćanja.
Investitor može prenijeti svoja sredstva sa brokerskog računa na bankovni račun i obrnuto.

Vidimo da su bankovni račun i brokerski račun uključeni u ovu šemu opticaja novca. Brokerski račun vam otvara brokersko društvo. Prijenos novca sa bankovnog računa na brokerski račun i nazad obično uključuje naknadu. Ali to se može izbjeći. Velike brokerske kompanije obično imaju banke kćeri. Otvaranjem tekućeg računa kod takve banke možete izbjeći provizije pri transferu između brokerskog i bankovnog računa.

Direktna kupovina/prodaja dionica

Saznali smo da se investitor ne bavi direktno trgovanjem na berzi, već daje instrukcije brokeru. Kako investitor može dati instrukcije brokeru?

Postoje 3 načina da to uradite:

Nalozi preko terminala za trgovanje;
Narudžbe putem web sučelja;
Glasovni nalog.

Trgovački terminal je poseban program koji se instalira na računar i pomoću kojeg možete pratiti ponude, vršiti tehničku analizu i davati uputstva. Za investitora početnika, terminali za trgovanje su komplikovani zbog obilja informacija i zagušenja interfejsa.

Za pristup trgovačkom terminalu na vaš brokerski račun će se naplaćivati mjesečna naknada. Za trgovanje, kao iu sledećem slučaju, potreban vam je stalan pristup računaru i Internetu.

Narudžbe putem web sučelja

Općenito, trgovanje putem web sučelja slično je trgovanju putem terminala za burzu, ali ne zahtijeva instalaciju bilo kakvih programa; mnogo je jednostavnije i praktičnije u početnim fazama.

U tom slučaju se instrukcije brokeru daju telefonom u normalnom razgovoru. Velike brokerske i investicione kompanije po pravilu imaju besplatne telefonske brojeve sa prefiksom 8-800 za ove svrhe.

Pristup brokeru je regulisan. Ne možete samo nazvati telefonom i reći "Kupi Gazprom". Kako bi se osiguralo da vašim dionicama i novcem ne može upravljati bilo tko, broker vas mora identificirati. Prilikom sklapanja ugovora o brokerskim uslugama, klijent dobija listu lozinki iz koje će broker nasumično odabrati glasovnu lozinku kako bi vas autentifikovao kao klijenta. Morat ćete se predstaviti, dati broj ugovora o posredovanju i izgovoriti glasovnu lozinku, koju će broker tražiti da identifikujete. Nakon završetka ove procedure, morat ćete obavijestiti brokera o prirodi transakcije (kupovina ili prodaja), nazivu emitenta (sa kojim dionicama to treba učiniti) i broju dionica. Kako bi otklonio greške, broker ponavlja sve ove informacije i nakon vaše potvrde izvršava nalog. Kako bi se izbjegle kontroverzne situacije, razgovori s brokerima se snimaju. Nema naknade za trgovanje „po glasu“.

Vrste transakcija na berzi

U trgovanju dionicama postoje duge i kratke pozicije.

Duga pozicija se otvara u očekivanju da će kupljene akcije rasti. Investitori koji trguju na rastućem tržištu nazivaju se bikovi.
Kratka pozicija otvara se sa očekivanjem da će dionice pasti. Akcije se pozajmljuju od brokera, prodaju po visokoj cijeni, a kada im vrijednost opadne, kupuju se po niskoj cijeni i vraćaju brokeru. Investitori koji trguju na tržištu u padu nazivaju se medvedima.

Duga pozicija se otvara kupovinom i zatvara prodajom dionica. Kratka pozicija se, naprotiv, otvara prodajom akcija pozajmljenih od brokera i zatvara kupovinom.

Prodaja i kupovina dionica po trenutnoj tržišnoj cijeni se naziva tržišni poredak. Ali postoje i druge, mnogo lukavije vrste naloga na berzi:

Ograničena narudžba znači da investitor nalaže brokeru da kupi dionice po cijeni koju je investitor odredio ispod trenutne ili da proda akcije po cijeni koju je investitor odredio iznad trenutne. Odnosno, ako investitor nije zadovoljan trenutnom kupoprodajnom cijenom dionica, onda on određuje cijenu po kojoj je spreman kupiti ili prodati dionice. U ovom slučaju, nalog će biti izvršen tek kada dionice dostignu zadatu cijenu. Ograničeni nalozi na Moskovskoj berzi mogu se predati i tokom glavnog trgovanja i tokom „pre-marketa“ 15 minuta pre početka.
“Stop” nalog dizajniran da osigura investitore i špekulante od velikih gubitaka. Na primjer, ako ste kupili dionice u nadi da će porasti, ali one postanu negativne, "stop" nalog će vam omogućiti da se automatski riješite ovih dionica ako dođe do malog minusa.
“Stop”-limit nalog kombinuje limit i stop nalog. Odnosno, cijena je naznačena iznad trenutne za kupovinu dionica i ispod trenutne za njihovu prodaju sa otvorenom “dugom” pozicijom. Za "kratku" je suprotno.

Rok trajanja naloga na berzi je jedan trgovački dan. Ako se aplikacija ne izvrši u toku dana, neće se prenijeti na sljedeći dan. Također možete povući nalog ako ga broker još nije izvršio.

Vrijeme trgovanja i valuta

Na Moskovskoj berzi trgovanje akcijama počinje u 10:00 i završava se u 18:40. Ovo je takozvani glavni način trgovanja. Postoje i periodi prije trgovanja (od 9:45 do 10:00) i nakon trgovanja (od 18:40 do 18:50) tokom kojih možete slati ograničene naloge berzi. Trgovanje se ne odvija vikendom i praznicima. Valuta trgovanja je ruska rublja.

Kako i gdje pratiti cijene akcija?

Očigledno, da biste razumjeli koje radnje treba poduzeti da biste kupili i prodali dionice, morate znati njihovu trenutnu cijenu. Ruskim dionicama se trguje na Moskovskoj berzi i tamo su predstavljene njihove kotacije. Međutim, promjene cijena se tamo prikazuju sa zakašnjenjem od 15 minuta. Za dugoročne investitore, ovo je sasvim prihvatljivo kašnjenje, ali za špekulante ili trgovce koji izvrše nekoliko kupoprodajnih transakcija dnevno, takvo kašnjenje je kritično. U takvim slučajevima, poseban pristup berzi se kupuje preko terminala za trgovanje.

Obavezne provizije i plaćanja

Malo ljudi u našem svijetu radi besplatno, a brokerske kompanije nisu izuzetak.

Brokeri naplaćuju proviziju za izvršenje naloga investitora. Po pravilu, to je procenat prometa, odnosno iznos kupovine ili prodaje akcija. Na primjer, u kompanijama BCS i Finam, po početnim stopama provizija iznosi 0,0354% od prometa. Jasno je da što je veći promet, to je niži procenat provizije.
Osim toga, kao što je gore spomenuto, za pristup online ponudama putem trgovačkih terminala morat ćete platiti pristup Moskovskoj berzi.
Takođe može postojati naknada za održavanje skrbničkog računa (računa koji sadrži evidenciju o vašim dionicama).
U zavisnosti od banke, može postojati naknada za deponovanje ili podizanje sredstava sa brokerskog računa.

Gdje su pohranjene dionice?

Obično u naše vrijeme dionice se fizički ne štampaju i nigdje se ne pohranjuju. Brokersko društvo ima svoj centar za računovodstvo hartija od vrijednosti, tzv. depozitar. Prilikom zaključivanja ugovora o uslugama sa brokerskim društvom, klijent dobija svoj depozitar u ovom brokerskom društvu (račun depozitara). Ovaj depozitni račun pohranjuje sve podatke o dostupnosti i kretanju vaših dionica. Takođe, ove evidencije duplira emitent (kompanija čije ste akcije kupili).

Dividende

Ako ste sretni vlasnik, dividende će biti isplaćene na vaš brokerski račun. Izračunavaju se od iznosa po dionici. Da biste ih dobili, dovoljno je biti u registru akcionara u trenutku njegovog zatvaranja.

Porezi

Stopa poreza na prihod od prodaje akcija u Rusiji iznosi 13%. U ovom slučaju, iznos poreza se obračunava iz poreske osnovice. Poreska osnovica u ovom slučaju će biti iznos prihoda ostvaren od prodaje akcija i troškovi nastalih za njihovu kupovinu, skladištenje i druge provizije. Odnosno, porez se mora platiti samo na neto dobit ostvarenu prodajom akcija. Ako nije bilo dobiti, porez se ne plaća.
Poreska stopa na prihod od dividende iznosi 9%. U tom slučaju se oporezuje iznos primljene dividende.

Vaša brokerska kompanija će djelovati kao vaš porezni agent, tako da ne morate podnositi nikakve prijave. Sve poreze propisane zakonom na vaš prihod, ako ih ima, morat će platiti vaša brokerska kompanija.

Povlačenje sredstava

Ne možete povlačiti sredstva direktno sa svog brokerskog računa. Da biste dobili novac u ruke, prvo morate prenijeti novac sa brokerskog računa na bankovni račun, a zatim ga podići na blagajni.