Gdje i kako pronaći investitora za svoj posao? Kako pronaći investitora za pokretanje posla Pronalaženje investitora za implementaciju ideje.

Gdje pronaći investitora za otvaranje posla i razvoj postojećeg projekta, kako se pripremiti za sastanak s potencijalnim partnerima - odgovori na ova i druga pitanja nalaze se u članku. Kao i uzorci biznis planova koji će biti korisni za pronalaženje investitora.

U ovom članku ćete naučiti:

Pronalaženje investitora u banci

Gdje pronaći investitora za postojeći posao ili za novi projekat? Prva stvar koja mi pada na pamet je banka. Vjerovatno svaki drugi stanovnik naše zemlje redovno zove banke i rado ih obavještava da im je odobren kredit od 50 hiljada do 50 miliona rubalja. Na primjer, jedna banka mi je odobrila kredit od 5 miliona uz 11,8% godišnje. Međutim, pomnije se ispostavlja da se stopa povećava: bez osiguranja - za 5,1%, bez avansa - za 2%, bez kolaterala - za 2,1%, bez online prijave - za 0,5%. Od datuma izdavanja kredita do datuma prve uplate, stopa se povećava za 1,5% mjesečno. Maksimalni ukupni trošak kredita je 24,103%. Ne hvala!

Međutim, ako tražite u različitim bankama, možete dobiti kredit od oko 11%.

Osim toga, možete uključiti svoje prijatelje ili podređene u sufinansiranje. Oni podnose zahtjev za kredit od banke, vi ga otplaćujete, a vi im plaćate proviziju za korištenje kredita. Ova šema funkcionira, jer će se malo podređenih usuditi da odbije šefa ako su sigurni u njegov poduhvat.

Ovaj metod uključuje i dobijanje kredita za mala preduzeća od banaka sa 9,5% godišnje obezbeđenih kolateralom (roba u prometu, oprema, transport, nekretnine, kolateral trećih lica, garancija fonda za podršku malom biznisu). Jedini slučaj kada banke obezbjeđuju sredstva za otvaranje novog biznisa je franšiza poznatih brendova(recept za uspeh).

Da biste pronašli investitora, potreban vam je biznis plan!Preuzmite dokumente koji će vam pomoći da ga pravilno sastavite i uzorci poslovnih planova:

Kako banci opravdati efikasnost investicionog projekta koristeći Excel

Da biste banci dokazali da će kompanija biti u mogućnosti da izmiruje svoje obaveze, koristite gotov model u Excel-u za procjenu efikasnosti investicionih aktivnosti u cjelini ili zasebnog investicionog projekta.

Fondovi i poslovni anđeli

Možete privući sredstva investitora za projekat od nule ili za njegov razvoj direktno u Rusiji, zaobilazeći banke. Za to se obično koriste veze i poznanstva, preporuke itd. Ali postoje moderniji načini za privlačenje pažnje - to su elektronske investicione platforme. Na primjer, "Grad novca".

Podnosilac prijave postavlja svoj prijedlog na ovu stranicu: kratak opis i finansijske kalkulacije. Obezbeđuje potrebnu dokumentaciju (osnivačka dokumenta, poslovni plan, garancije, ako ih ima, dokumenti za imovinu koja će se koristiti kao kolateral. Stručnjaci portala procenjuju kreditnu istoriju dužnika, dokumente i sam posao: profitabilnost, stabilnost, kapital, dugove, itd. Nakon toga odlaze na sajt i procenjuju sve uživo, pošto je možda sve u redu po papirima.Nakon toga objavljuju predlog koji investitori procenjuju, obično u roku od dve nedelje, postavljaju pojašnjavajuća pitanja i ili finansiraju projekat ili ne Vidite .

Koja je prednost

Prvo, investitora može biti mnogo, shodno tome se smanjuju mogući gubici svakog od njih, a oni, za razliku od banke, mogu riskirati.

Drugo, oni mogu procijeniti ponudu drugačije od banke. Ako je projekat atraktivan, onda se stvara obrnuta situacija na aukciji - kada ima više ljudi koji su spremni da ulože novac nego što je potrebno, onda se kamatna stopa na kredite smanjuje. Kao rezultat toga, kredit je mnogo jeftiniji od bankarskog kredita. Ovo je bolji način da dobijete investiciju za svoje poslovanje.

Treće, investitori, za razliku od banke vezane pravilima, mogu preuzeti rizik i obezbijediti sredstva bez kolaterala. Ovdje sama platforma djeluje kao jamac, koji provjerava zajmoprimca i njegove poslove. Dakle, kroz platformu investitori mogu dodijeliti sredstva čak i onima kojima ne bi bilo dozvoljeno s ulice ni na prag svoje kancelarije.

I konačno, četvrto, na web mjestu koje možete postaviti , a da još nema posla, a ako im se čini privlačnim, oni će ga “kupiti”.

Za svoje usluge platforma uzima proviziju od 3%, a ako govorimo o startupu, tada je fiksno plaćanje 4.000 rubalja.

Prijedlozi investitora

Postoje i reverzne platforme na kojima sami investitori objavljuju svoje ponude. Na primjer, "Poslovna platforma" .

Ako kombinujete rečenice sa prve stranice, koje označavaju , tada dobijate sljedeću tabelu:

Tabela 1. Prijedlozi investitora

Suma	Procenat	Industrija	Uslovi (informacije sa sajta)
		Know-how, proizvodnja, energetika, poljoprivreda, farmacija, biotehnologija, prerada polimera	Studija izvodljivosti, poslovni plan, informacije o timu
		Finansiranje poslovanja putem povratnog zakupa, nekretnina i dionica, opreme, nedovršenih objekata ili komercijalnih nekretnina.	Pozivamo partnere na saradnju na projektima rekonstrukcije i razvoja postojećih biznisa
		Novi tehnološki projekti i startupi kroz ICO (Initial Coin Offering) - izdavanjem novih kriptovaluta.	Minimalno učešće sopstvenim sredstvima kupca je od 20-30 hiljada dolara, u ovom slučaju možete ostati 100% vlasnik. Projekat mora imati prototip, radni model, za "ideju" - mi ne radimo
		Izgradnja	Nedovršeni objekti
		Privatni američki poslovni anđeli ulažu u bilo koje IT i Internet startupove s visokim razvojnim potencijalom	Dostupnost poslovnog plana u skladu sa UNIDO svjetskim standardom: projekat mora da obezbedi prinos na uloženi kapital od najmanje 12% godišnje; nakon uspješnog razmatranja, potrebna je registracija kompanije u Sjedinjenim Državama i preseljenje čelnika ili jednog od najviših zvaničnika kompanije na stalni boravak u Sjedinjenim Državama.
		Vađenje i prerada sirovina, građevinarstvo i nekretnine, svaka proizvodnja i prerada, svaka industrija i energetika, sve usluge i trgovina	Poslovna faza: od nule i postojeća preduzeća. Obim investicije od 10 do 500 miliona rubalja. u jedan projekat. Rok otplate: do 60 mjeseci. Dostupnost poslovnog plana i spremnog tima.
		Mašinstvo i obrada metala, prerada polimera, prerada otpada, petrohemija, novi materijali, HoReCa	Prezentacija koja sadrži opšte informacije o timu, analizu i prognoze tržišta za dati proizvod/uslugu, ključne finansijske pokazatelje i predlog investitoru. Finansijski model za naredne 2-3 godine.
		Bilo koji visoko profitabilni projekti	Tražimo stručnjake koji su zaduženi za ideju razvoja, koji nemaju dovoljno početnog kapitala i spremni su da vode pravac. Ako je početak uspješan, inicijator dobija pravo otkupa opcije nakon 3 godine. Prije ove plate + % dobiti
		Vađenje i prerada, poljoprivreda, građevinarstvo, proizvodnja, trgovina, usluge i druge industrije	Od inicijatora se ne traži nikakav kolateral ili osiguranje za projekat. Sopstvena finansijska sredstva inicijatora nisu potrebna. 100% finansiranja obezbjeđuje investitor. Investitor preuzima sve rizike
		Radni projekti iz oblasti proizvodnje, trgovine na veliko/malo, nekretnina, građevinarstva, internet tehnologije, poljoprivrednog sektora, finansija.	Investicione šeme – učešće u kapitalu u poslovanju (prioritetno) ili osigurano kreditiranje
		Medicinska industrija (stomatologija, dijagnostika, magnetna rezonanca), smještaj, usluge prehrane, turizam	Ako je početak uspješan, inicijator dobija pravo otkupa opcije nakon 3 godine. Prije ove plate + % dobiti
		Investicije za kupovinu ili otvaranje trgovine	Pružanje investicija, pomoć u prodaji
		Proizvodnja, pružanje usluga, trgovina, IT,	Detalji od investitora
		Bilo koje industrije i područja poslovanja	Jasan poslovni plan Kratke informacije o inicijatoru projekta (obrazovanje, radno iskustvo, kontakti) i o investicionom projektu (kratak opis sa glavnim ekonomskim pokazateljima)
		Automobili, arhitektura, prerada drveta, industrijski parkovi, inženjering, investicije/finansije, informacione tehnologije, mašinstvo, medicina/farmaceutika, obrada metala, nekretnine, prerada nafte/petrokemija, know-how, transport/transport/logistika, rekreacija, upravljanje otpadom, prerada polimera, industrija, robotika, biljna proizvodnja, poljoprivreda, komunikacije, građevinarstvo, energetika	I pojedinačne trgovačke kompanije i lanci prodavnica aktivno sarađuju sa nama u dobijanju kratkoročnih i dugoročnih kredita u cilju povećanja obrtnog kapitala i povećanja robnog prometa.

Tabela pokazuje da minimalni iznos ulaganja počinje od 1 milion rubalja. U pravilu, depozit nije potreban, ali je potrebno da inicijator sam razvija svoj posao, odnosno da prije svega privrednici procijene poslovne i lične kvalitete samog podnosioca zahtjeva. Što se tiče industrija, većina ulaže u inovativne i IT tehnologije, odnosno u klasična područja poslovanja.

Ako pogledamo generalizovani dijagram, videćemo da što je veći iznos kredita, veća je kamata koju investitor zahteva za njega (vidi sliku 1). Iako postoje izuzeci. Na primjer, američki fond za 100 miliona rubalja. traži samo 12% godišnje, a naš biznismen-graditelj 100% za 224 miliona rubalja. (vidi gornju tabelu).

Crtanje

Prikupljanje novca putem različitih fondova (venture fondovi, podrška malim preduzećima, itd.) može se pripisati istom metodu. Do ovih fondova možete doći lično, možete ih pronaći preko online platformi, preko poznanstava itd., ali suština se ne mijenja.

Možete dobiti investicije za svoje poslovanje od svojih dobavljača

Prije nekoliko godina, jedan moj poznanik je otvorio kafić bez i jedne rublje u džepu, štoviše, bio je opterećen velikim dugom. Prilikom plaćanja zakupnine dogovorio je sa vlasnikom lokala dvomjesečnu odgodu, jer mu je trebalo vremena da se razvije. Dobio je i dvonedeljni grejs period od dobavljača piva koji su postavili slavine pod uslovom da se na šanku toči samo njihovo pivo. Ista je priča i sa kafom - postavljen mu je aparat za kafu, pod uslovom da se mjesečno kupuje određena količina zrna uz plaćanje na kraju svakog mjeseca. Isto važi i za dobavljače pivskih grickalica, kolača itd. Osoblje, naravno, dobija platu na samom kraju.

Tako je njegov lokal počeo sa radom i u prvom mjesecu je mogao da zatvori tekuće uplate, a do kraja drugog mogao je platiti kiriju.

Drugim riječima, ulaganja za mala preduzeća mogu uključivati ne samo gotovinu, već i trgovinske kredite, odloženo plaćanje i druge oblike pozajmljivanja u naturi. Najvažnija prednost ove vrste kolaterala je što je mnogo lakše pronaći dobavljače koji su spremni da daju trgovinski kredit pod ekskluzivnim uslovima i što će koštati manje od profesionalnih investitora ili banaka.

Na primjer, kada su univerzitetskoj izdavačkoj kući bila potrebna sredstva za objavljivanje akademske literature, dali su jednoj od velikih kancelarijskih kompanija ekskluzivno pravo prodaje kancelarijskih proizvoda u svim zgradama Državnog univerziteta u Sankt Peterburgu. I tako smo dobili potrebna sredstva.

Grantovi

Drugi način za dobijanje sredstava je učešće na konkursima i primanje državnih i privatnih grantova. Da bi se to postiglo, preduzeće mora imati socijalnu komponentu ili se pretvarati da je ima.

Na primjer, u Sankt Peterburgu je nekoliko godina postojala mreža javnih apoteka koje su prodavale lijekove po sniženim cijenama zbog državnih subvencija. Apoteka se pozicionirala kao društveni projekat i podnijela odgovarajuću prijavu državi. pomoć. Da bi ga dobila, šest mjeseci je prodavala lijekove stanovništvu po uglavnom veleprodajnim cijenama. Zbog niskih cijena, apoteka je stekla popularnost i profitirala zahvaljujući velikom prometu. Kao rezultat toga, država vlasti su već čule za nju i lako je mogla dobiti grant za socijalno obezbjeđivanje lijekova za stanovništvo.

Ova metoda se čini specifičnom, ali zapravo se svaki posao može predstaviti kao društveno značajan.

Ova kategorija takođe uključuje brojne poslovne inkubatore i programe pomoći malim preduzećima. Svaki specijalizovani odbor u državnim organima ima svoj budžet koji treba da izdvoji za svoju oblast: sport, omladinu, socijalna pitanja, zdravstvo, obrazovanje, socijalno stanovanje itd.

Ovo također uključuje prikupljanje sredstava, crowdfunding, crowdsourcing i druge metode prikupljanja donacija od javnosti.

Općenito, pronalaženje novca je prilično teško, ali je moguće. Pitanje je samo da su i sam aplikant i investitori sigurni u posao koji mu se nudi.

Kako se pripremiti za sastanak sa investitorima

Prije pregovora sa potencijalnim partnerima:

prikupljaju informacije o njima;
razmislite kako predstaviti podatke o projektu;
utvrđivanje oblika učešća u projektu;
pripremiti dokumentaciju za sastanak.

Obratite pažnju na obim i vremenski raspored prošlih projekata, oblike i uslove učešća u njima. Proučite industrijske preferencije vašeg potencijalnog partnera. Na primjer, kompanije rizičnog kapitala zainteresirane su za inovativne kompanije. Saznajte minimalne i maksimalne iznose uloženog novca, uslove za nivo profitabilnosti.

Odredite koji tip investitora su strateški ili finansijski investitori. Da biste izveli zaključke, analizirajte informacije o projektima u koje su uložili novac. Prvi učestvuju u upravljanju kompanijom, drugi su zainteresovani samo za prihod od ulaganja. Na osnovu dobijenih informacija, finansijski direktor će unapred proceniti koliko će kompanija zainteresovati potencijalne investitore i staviti naglasak prilikom pripreme informacija.

Koje dokumente pripremiti

Prije sastanka sa investitorima pripremite sljedeću dokumentaciju:

patenti, licence, dokumenti koji potvrđuju ekskluzivna prava (ako projekt uključuje visokotehnološki ili inovativni proizvod);
komercijalni prijedlozi ili nacrti ugovora za kupovinu opreme, nekretnina i izgradnju komunalnih preduzeća. Opišite dobavljača, razloge za odabir njega i ove opreme ili nekretnine, cijenu, uslove isporuke;
ugovore o kreditu, ako ste već privukli banke da finansiraju projekat. U opisu navesti iznos, kamatnu stopu, rok kredita, period kredita, glavne ugovore;
nacrt ugovora o učešću u projektu;
ugovor o kreditu sa naznakom iznosa, kamatne stope, rasporeda isplata i otplate. Ovo je relevantno ako investitor učestvuje novcem;
ugovor o osnivanju, ugovor o kupoprodaji dionica, ugovor o kupoprodaji dionica ili prospekt za dodatnu emisiju (u slučaju učešća u kapitalu). U takvim ugovorima utvrditi iznos učešća investitora, postupak deponovanja sredstava, postupak procene doprinosa u imovini, postupak učešća u upravljanju društvom i pravila raspodele dobiti.

Koliko profitabilnih i za društvo korisnih kompanija nikada nije ugledalo svjetlo dana jer njihovi kreatori nisu mogli pronaći dovoljan početni kapital? Drugi, iz istog razloga, i dalje ostaju na nivou zanatske proizvodnje, uprkos mogućnosti skaliranja i ogromnom potencijalu ideje.

U takvim situacijama, informacije o tome gdje pronaći investitora za malu tvrtku od nule mogu biti od vitalnog značaja za mladog poduzetnika. Osim toga, investitora se ne samo mora pronaći, već i uvjeriti u potrebu ulaganja miliona rubalja u preduzeće koje se na prvi pogled ne razlikuje od stotina drugih.

Međutim, prvo pitanje nije „gde“, već „zašto“? Da li je potraga za investitorima za realizaciju ideje zaista toliko neophodna, iscrpljeni su svi raspoloživi poslovni resursi i jeste li spremni da žrtvujete ličnu slobodu zarad ulaganja? Na kraju krajeva, investitor nije dobrotvor ili filantrop: svaka uložena rublja biće praćena pažljivom kontrolom ili čak mešanjem u poslove preduzeća s njegove strane, a kada dođe vreme za vraćanje dugova, neće mu nedostajati ni novčića. profit.

Privlačenje investitora

Ako ste nakon sveobuhvatne analize došli do zaključka da su prednosti privlačenja investitora za mali biznis važnije od mogućih neugodnosti, pokušajte zamisliti koga tačno tražite i ko bi mogao biti zainteresiran za kompaniju na adresi trenutnu fazu njegovog razvoja, uključujući:

Rođenje. U ovom trenutku, preduzeće postoji samo u planovima biznismena i istomišljenika. Postoji osnovna ideja, postoji prototip proizvoda - ali nema tima, nema menadžerskog tima, nema kanala prodaje. Samo prijatelji i rođaci će uložiti novac u takav posao;
Postati. U ovoj fazi su pokrenuti prvi poslovni procesi, u toku je aktivna potraga za kadrovima, pojavile su se prve prodaje, ali još nije došlo do profita. Kompanija počinje biti interesantna poslovnim anđelima i stranicama za crowdfunding;
Visina. Do tada je približno određena pozicija kompanije na tržištu i segmentu potrošača, ostvareni su mali profiti, a tim je temeljno formiran. Mesta na kojima je u ovoj fazi realno pronaći investitore za startup su venture fondovi i udruženja privatnih preduzetnika;
Produžetak. U ovom trenutku su formirani kanali nabavke i prodaje, kompanija ostvaruje stabilan profit i spremna je za razvoj novih teritorija. Investitori mogu biti privatni i javni fondovi, banke i druga pravna lica;
Zrelost. Kompanija je profitabilna, dobro vođena struktura sa prilično velikim tržišnim udjelom. Investicije se mogu privući izdavanjem akcija koje su u ovoj fazi interesantne za banke, osiguravajuća društva, penzione i zajedničke fondove.

Priprema dokumenata

Rad sa investitorom na otvaranju biznisa treba započeti sa pripremom dva glavna dokumenta – sažetka projekta i investicijskog prijedloga (biznis plana). Ovi materijali su dizajnirani da predstave vaš projekat sa povoljne tačke gledišta. Koristite ekonomske pokazatelje, detaljan opis ideje, podatke o analizi tržišta, biografije učesnika projekta - sve što može uvjeriti investitora u perspektivu i opravdanost investicije.

Nakon toga prikupite informacije o tome gdje tražiti investitore za otvaranje posla u vašoj branši i napravite probni mailing. Ne biste trebali slati svoj životopis svim poznatim primaocima odjednom: vaš zadatak je dobiti povratne informacije. Zato izaberite dva ili tri od njih i dajte im nedelju dana da razmotre predlog. Ako ne dobijete nikakav odgovor u roku od deset dana, kontaktirajte i raspitajte se o sudbini vašeg životopisa. Razlozi šutnje mogu biti različiti:

Prijedlog je investitoru nejasan i sadrži mnogo specifičnih pojmova ili suvišnih podataka koji skrivaju glavnu ideju. Dovedite svoj životopis u stanje koje može razumeti stranac (koristite ljude koje poznajete kao ispitanike) i pokušajte ponovo;
Ideja nema dovoljno izgleda - uostalom, glavni zadatak investitora je dobiti profit koji je, ako je moguće, višestruko veći od ulaganja. Iz tog razloga investitori odmah odbijaju 75% pristiglih ponuda;
Prošlo je premalo vremena. Popularni i aktivni investitori primaju desetke ponuda dnevno, tako da jednostavno još nisu stigli da razmotre vaš životopis;
Izabrali ste pogrešnog investitora. Svaki od njih radi u prilično uskoj oblasti - poljoprivredi, proizvodnji hrane ili hemijskoj industriji, pa treba provjeriti prije slanja.

Slanje životopisa

Koristeći primljene povratne informacije, ispravite svoj prijedlog, usavršite svoj životopis ili prilagodite koncept projekta. Strogo govoreći, prilagođavanja treba izvršiti svaki put kada dobijete nove podatke. Nakon toga odaberite nekoliko mjesta na kojima je najlakše pronaći investitora za posao u fazi razvoja vaše kompanije i počnite sa slanjem prijedloga.

Slanje pošte ne smije biti previše ograničeno ili rasprostranjeno. Neki poduzetnici šalju jednu biografiju i bezuspješno čekaju mjesecima na odgovor, drugi ih šalju na stotine, što dovodi do sumnje investitora da li se ozbiljno bave poslom. Stoga se ograničite na odabir 10–12 potencijalnih partnera i svakom od njih pošaljite lični prijedlog, a nakon nekog vremena nazovite i saznajte da li je vaš projekt privukao interesovanje.

Ako dobijete odbijenice, ne zaboravite revidirati svoje materijale. Ali također ne biste trebali žuriti ako počnete primati pozitivne odgovore ili ponude da lično predstavite projekat. Investitore prvenstveno zanima ne razvoj vašeg poslovanja, već najveću korist za sebe. Stoga pričekajte sve odgovore i odaberite uslove koji najbolje odgovaraju vašim zahtjevima.

Prezentacija projekta

Za prezentaciju se morate pripremiti ništa manje temeljno. Sva sredstva su dobra za uvjeravanje investitora: grafikoni, posteri, video zapisi, materijali. Možete pozvati i “grupu za podršku” – nekoliko ljudi iz vaše kompanije koji su stručnjaci u svojim oblastima (tehnologija proizvodnje, ekonomija, marketing).

U trenutku prezentacije investitor ocjenjuje ne samo projekat, već i Vaš tim, njegove lične kvalitete i profesionalno iskustvo. Kao biznismen, savršeno dobro razumije da je svaka briljantna ideja samo pola uspjeha. Drugi je određen ličnim kvalitetima preduzetnika, njegovom ambicijom, energijom, liderskim sposobnostima i autoritetom u timu. Dakle, prezentacija je svojevrsna „prodaja“ ličnosti, ideje i tima biznismena, koja se mora sprovesti na pozitivan način sa entuzijazmom i određenom dozom zdrave agresivnosti.

Gdje tražiti?

Potraga za mogućim investitorima može početi istovremeno sa pripremom dokumenata, životopisa i poslovnog plana. Ne propustite nijednu priliku da razgovarate o ovoj temi sa svojim prijateljima - nikada ne možete unaprijed predvidjeti koja će vas tema dovesti do uspjeha. Možda će vam iskusniji poduzetnici reći gdje pronaći investitora da otvorite posao, ili čak žele glumiti novu ulogu za sebe. U početnim fazama razvoja fokusirajte se na poslovne anđele i rizične fondove, a kasnije na banke, zajedničke fondove i slične investicione organizacije, uključujući i državne.

Nezavisna pretraga

U poslovnom okruženju redovno se održavaju javni događaji - startup sajmovi, izložbe, tribine i prezentacije. Među učesnicima možete sresti kako mlade kompanije koje žele da se predstave, tako i zainteresovane investitore i predstavnike velikog biznisa. Štaviše, neke konferencije o rizičnim investicijama imaju za cilj da organizuju sastanak investitora i preduzetnika koji izjavljuju: „Tražim investitora za otvaranje biznisa ili realizaciju komercijalnog projekta“.

Internet

Investitori i privrednici međusobno komuniciraju ne samo na izložbama. Mnogi tematski forumi su mjesta na kojima je pronalaženje investitora za posao od nule sasvim realno ako svoj projekat predstavite u povoljnom svjetlu. Čak i ako vaša potraga za partnerom ne bude uspješna, dobit ćete mnogo povratnih informacija o svojoj ideji (uključujući negativne, koje ukazuju na slabosti) i naučiti pronaći prave odgovore na neugodna pitanja. Ovo iskustvo će vam svakako biti od koristi u budućnosti.

Osim toga, na takvim forumima možete upoznati i druge poduzetnike koji ranije nisu ulagali u tuđi posao, ali sada prikupljaju informacije o tome kako postati investitor i odakle početi. Moguće je da će ih uvjeriti u obećanje vaše ideje i prednosti saradnje biti nešto lakše.

Poznat

Svako od nas ima prilično širok krug poznanika, među kojima su uspješni privatni poduzetnici, vrhunski menadžeri i jednostavno bogati ljudi. Mnogi od njih povremeno razmišljaju o tome kako zaštititi kapital od inflacije i ostvariti profit. Sa njihove tačke gledišta, mnogo je lakše imati posla sa poznanicima ili rođacima nego sa nepoznatim biznismenima. Međutim, postoji i negativna strana takvog finansiranja: u slučaju neuspjeha gubi se ne samo novac, već i dobri odnosi.

Crowdfunding

Mogućnost kolektivnog ulaganja je zbog široko rasprostranjene dostupnosti interneta - uključujući i sasvim obične građane zainteresovane za teme. Ovdje nije potrebno pojedinačno ulagati milione u projekat, jer svaki od njih može imati na desetine investitora. S druge strane, investitor također može podijeliti finansijsku pomoć između nekoliko kandidata u nadi da će jedan od njih biti uspješan startup i donijeti stotine posto profita. Popularnost crowdfunding platformi počela je sa kickstarter sajtom, a u ruskom segmentu ih predstavljaju boomstarter i planeta sajtovi.

Venture ulaganja

Projekte visokog rizika finansiraju i pojedinci i organizacije. U prvom slučaju to su poslovni anđeli, au drugom razni fondovi za podršku poduzetništvu. Uprkos činjenici da pred podnosioce zahtjeva postavljaju visoke zahtjeve, rizik je i dalje prisutan, a investitori su ga svjesni. Investicioni planovi preduzetnika zasnovani su na činjenici da u prosjeku jedan od deset projekata pokazuje rast od više hiljada posto, čime se gubici pokrivaju od ostalih.

Glavni zahtjev rizičnog investitora je udio u poslovanju. Oni dobijaju status osnivača u DOO ili paketu akcija, učestvuju u upravljanju preduzećem, a zauzvrat obezbeđuju finansiranje. Istovremeno, startupi su interesantni venture investitorima samo u prvih nekoliko godina, u periodu intenzivnog rasta. Oni zatim prodaju svoj udio (naravno uz profit) ili samom poduzetniku ili drugim strateškim investitorima.

Ako se slažete sa principima na kojima se zasniva rizično finansiranje, obratite pažnju na Zajednicu poslovnih anđela Rusije (SBAR) i Odeljenje za razvoj preduzetništva - najlakša mesta za pronalaženje investitora za projekat ili informacije o njima.

Kreditne zajednice

Mikrofinansijske organizacije se teško mogu nazvati poslovnim izvorom finansiranja. Ovdje se mogu prijaviti samo oni poduzetnici koji ne znaju kakav im je investitor, gdje ga pronaći i kako pripremiti investicijski prijedlog: kredit od MFO-a možete dobiti sa minimalnim paketom dokumenata i bez kolaterala. To morate platiti relativno malim iznosom kredita (100–400 hiljada rubalja) i potpuno neadekvatnom kamatnom stopom (55–70% godišnje). Usluge ovakvih organizacija možete pribjeći samo kada vam je hitno potreban novac, banke odbijaju kredit, a kredit možete otplatiti za najviše mjesec i po dana.

Bankovni kredit

Banke su spremnije da daju kredite za razvoj poslovanja obezbeđene sredstvima preduzeća. Štaviše: ako je primalac upisan u registar primalaca pomoći od države, može računati na kompenzaciju kamate, povlašćeno kreditiranje ili državnu garanciju. Za takve preduzetnike banka je jedno od mesta gde možete naći investitora po prilično povoljnim uslovima. Istovremeno, novac za otvaranje biznisa možete dobiti samo od banke u obliku redovnog potrošačkog kredita osiguranog imovinom, što nije baš isplativo s ekonomske tačke gledišta.

Grantovi

Grant ima nesumnjivu prednost u odnosu na klasična ulaganja: ne treba ga vraćati. Međutim, postoji i nedostatak - namjenska namjena sredstava. Ako možete potrošiti ulaganja primljena od poslovnog anđela po svom nahođenju, onda svaka rublja granta mora biti utrošena u strogom skladu s poslovnim planom.

Dobijanje bespovratnih sredstava nije ništa teže od finansiranja iz rizičnog fonda, ali su uslovi za kandidate nešto drugačiji: prednost se daje projektima koji su ili društveno značajni ili usmjereni na razvoj u oblastima koje je država proglasila prioritetnim u pojedinim regijama. Da biste razmotrili mogućnost dobijanja granta, obratite se Odeljenju za razvoj preduzetništva, gde će vam pomoći da pronađete investitora u skladu sa vašim potrebama i granom preduzeća.

Strana ulaganja

Strani investitori su preduzetnicima interesantni zbog svog obima: obično je reč o nekoliko miliona ili čak desetinama miliona dolara. Međutim, iz istog razloga mala preduzeća, inovativni projekti i start-up ne privlače potencijalne investitore iz inostranstva. Osim toga:

Preduzetnici početnici nemaju imovinu koja je od interesa za investitore;
Ne postoje mehanizmi za uticaj na strategiju malog preduzeća;
Za strane investitore, procedura izlaska iz projekta nije transparentna zbog velike udaljenosti, razlike u zakonodavnom okviru i mentaliteta;
Pokrivanje gubitaka u slučaju neuspjeha zahtijevat će uključivanje organizacija trećih strana, stručnjaka i nerazumnu količinu resursa.

Ako se posao pokaže kao prilično perspektivan, onda je stranom investitoru mnogo lakše da ga u potpunosti kupi i imenuje svoje top menadžere nego da gubi vrijeme na zajedničko upravljanje.

Video na temu Video na temu

Međutim, možete kontaktirati razne strane fondove, od kojih je više od deset hiljada registrovano samo u Evropi. Najveće od njih su TACIS, USAID, GTF, Soros i Rockefeller fondacije. U ovom slučaju ne govorimo o punopravnim investicijama, već o dobijanju bespovratnih sredstava - pod uslovom da kompanija posluje u području od interesa za vlasnike fonda.

Osim toga, na platformama AngelList i ProductHunt neki startupi uspijevaju pronaći strane investitore - kako pojedince, tako i predstavnike malih rizičnih fondova. Naravno, kompanije koje rade u oblasti informacionih i internet tehnologija imaju prednost, jer takvo poslovanje nema granica.

Anna Sokolova

Korak po korak upute i zamke

Već smo napravili detaljne selekcije o tome gdje otići za startup sa golom idejom i gdje dobiti novac za poslovanje u raznim nišama, ali to nije zaustavilo tok pitanja novajlija. Ovog puta smo kombinovali Rusbase materijale za obuku u jedan logički lanac kako bismo vodili čak i početnike.

Gdje početi tražiti investicije? Ljudi koji nam postavljaju ovo pitanje obično su u fazi ideje. Da bi privukli investicije, morat će proći dug i radno intenzivan put: temeljito razviti ideju, proučiti konkurente, okupiti tim, kreirati radni prototip proizvoda, napraviti kompetentnu prezentaciju, registrirati se u online servisima kako bi pronašli investitora, nadogradite na akcelerator, sudjelujte u takmičenjima, upoznajte se na događajima, pronađite potencijalne investitore i pišite im puno pisama, čitajte specijalizovanu štampu i pokušajte doći na njene stranice.

Neke tačke ovdje su opcione, neki ljudi bez njih, ali opći algoritam je sljedeći. Donošenje samo po sebi ne garantuje privlačenje investicija - sve zavisi od vas i vašeg proizvoda. Ali bez prezentacije i razumijevanja tržišta ulaganja, sigurno ga nećete vidjeti.

Šta učiniti sa idejom?

Sredi to! Vaša briljantna ideja je bezvrijedna sve dok ne počne privlačiti publiku i zarađivati novac. Bez radnog prototipa i tima, investitori vas neće ni poslušati - osim ako, naravno, već niste poznati na tržištu kao uspješan serijski poduzetnik. Ulaganjem u ideju investitor rizikuje ne samo novac, već i svoju reputaciju. Da biste dokazali svoju sposobnost vođenja posla, morate samostalno pronaći barem minimalne resurse za kreiranje proizvoda.

Često se startuperi boje reći stručnjacima o svojoj briljantnoj ideji, misleći da će biti ukradena. U stvari, ideja je bezvrijedna dok se ne implementira. Ova jednostavna istina se ogleda u petom stavu člana 1259 Građanskog zakonika Ruske Federacije: autorsko pravo se ne odnosi na ideje, koncepte, principe, metode, procese, sisteme, metode, rješenja tehničkih, organizacijskih ili drugih problema, otkrića , činjenice, programski jezici. Možete osigurati intelektualna prava samo za tehnologiju, jedinstveni dizajn i softver. Saznajte više o vašim opcijama zaštite autorskih prava.

Štaviše, ideja se gotovo uvijek ispostavi da nije nova ako temeljito proučite tržište. Čak i ako je proizvod jedinstven, obično možete pronaći zamjenske proizvode, iako s različitim svojstvima. Investitor nikada neće vjerovati da uopće nemate konkurenciju. On će pomisliti da niste dobro ispitali vodu i da vam ne treba dati novac.

Prije nego što pristupite rizičnim kapitalistima, morate razumjeti razliku između startupa i malog biznisa. U javnoj svijesti riječ “startup” često označava početnu fazu razvoja poslovanja. Zapravo, riječ je o posebnoj vrsti poduzeća koja podrazumijeva inovaciju proizvoda, globalne ambicije i brz rast. Ako želite otvoriti tradicionalni posao (na primjer, atelje ili tezgu s cvijećem), onda ćete imati različite investitore i drugačiju strategiju. Venture investitori i dalje preferiraju projekte vezane za IT i inovacije.

Gdje tražiti tim?

Da biste privukli čak i djelić pažnje investitora, potreban vam je radni prototip i tim. Teško je kreirati proizvod sam, pa morate pokušati da zarazite nekog drugog svojom idejom.

Iskusni poduzetnici savjetuju privlačenje istomišljenika na startup događaje. Posebno na hakatonima, gdje možete vidjeti osobu u akciji. Kompetentne suosnivače možete tražiti pomoću posebnih usluga - na primjer, na web stranici CoFoundIt.ru, koja je nedavno pokrenula IIDF (baza se formira od diplomaca akceleratora). Također se uvijek možete raspitati kod prijatelja ili nazvati na društvenim mrežama, ali u ovom slučaju manje su šanse da uhvatite iskusnog stručnjaka.

Više informacija o formiranju tima možete pronaći ovdje:

Ako već imate MVP

Radni prototip nije poput odredišne stranice sa praznim obrascima. U fazi traženja ulaganja, već bi ga potencijalni klijenti trebali testirati. Takođe morate smisliti i biti u stanju da jasno objasnite poslovni model – kako ćete zaraditi novac po jedinici proizvoda.

Ako vam teorijsko znanje nije pomoglo da shvatite ideju, MVP i strategiju monetizacije, možete se obratiti stručnjacima za razvoj proizvoda. Na primjer, to radi kompanija Create, čije će vas usluge koštati od 150 hiljada do milion rubalja, ovisno o količini posla.

Pa, ako imate prototip koji radi, možete početi tražiti investitora. Da biste to učinili, trebat će vam promišljena, uvjerljiva prezentacija koja će postati osnova za vašu prezentaciju.

Ali prije nego što uronite u zamršenosti stvaranja savršenih slajdova, trebali biste dobro razmisliti: da li vam je zaista potreban investitor? Važno je shvatiti da ulaganja nisu lijek za sve. Posao se ne gradi na njima, već na kupcima i prodaji. Ako to nije slučaj, onda vam nijedan investitor neće pomoći. Najbolje je privući investicije za povećanje prodaje, jer je suština startupa brz rast. Ako se dobro razvijate, investitori će vam sami doći, vidjet ćete.

Tako da vam ponekad jednostavno nije potreban investitor. Neki startuperi uglavnom uspijevaju razviti kompaniju samo vlastitim novcem - to se zove bootstrapping, što se s engleskog prevodi kao stezanje kaiša. A ovaj pristup ima mnogo prednosti – na primjer, potpunu slobodu odlučivanja i ozbiljan razvoj poduzetničkih vještina.

Osim toga, na internetu postoje stotine besplatnih ili jeftinih usluga koje će vam uštedjeti novac, trud i vrijeme prilikom rješavanja raznih poslovnih problema.

Kako napraviti prezentaciju za startup?

Investitori su osuđeni da gledaju stotine prezentacija godišnje - poštujte njihovo vrijeme. Prezentacija treba da bude sažeta i dobro strukturirana, odnosno da sadrži vizuelne informacije o timu, proizvodu, tržištu, publici, poslovnom modelu i kapitalizaciji.

O pravilima za kreiranje uspješne prezentacije pročitajte ovdje:

Ako još uvijek ne možete kombinirati ove savjete i naše besplatne predloške u visokokvalitetnu prezentaciju, možete.

Ali lijepi i pregledni slajdovi sami po sebi nisu dovoljni za investitore - oni žele čuti o novcu i njihovoj dobiti. Da biste se unaprijed pripremili za škakljiva pitanja, prvo pročitajte ove materijale:

Tražite investicije kroz startup baze podataka

Kada već imate proizvod i jasne nacrte projekta (koji su navedeni u prezentaciji), možete se registrovati na online servisima za pretraživanje investicija. Investitori tamo traže projekte u nišama koje su im potrebne. Objavljivanje u bazama podataka za pokretanje obično je besplatno, ali projekti prolaze moderiranje, čija ozbiljnost ovisi o politici resursa.

Rusbase Pipeline dodaje startupe samo ako postoji prototip koji radi i znakovi potražnje (trenutno imamo oko 350 projekata u našoj bazi), investitore - samo ako su spremni uložiti najmanje 50 hiljada dolara u jedan projekat (njihova lista prelazi 200 imena) .
StartTrack je platforma za crowdinvesting iz IDF-a koja pomaže investitorima da sklapaju zajedničke poslove. Startup mora platiti proviziju da bi privukao investicije. U bazi podataka StartTrack trenutno se nalazi 725 investitora i 37 projekata. Ovaj omjer upućuje na to da su zahtjevi stranice za startup-e prilično visoki.
Spark je servis za pronalaženje investitora koji se prekvalificirao kao gomila tehnoloških projekata (slično kao u Habru), gdje možete podijeliti iskustva i objaviti slobodna radna mjesta. U bazi se nalazi 4249 projekata, od kojih 1329 traži ulaganja.
Napartner je jedna od prvih startup berzi na ruskom tržištu. Kako je navedeno na sajtu, registrovano je 1.139 investitora, 9.892 “inovatora” i 456 projekata koji traže ulaganje. Postoji i odjeljak za prodaju gotovih poslova i odjeljak za slobodna radna mjesta.
Askcap je možda najveća ruska startup baza podataka. Prema podacima samog projekta, stranica sadrži profile 5.410 projekata, od kojih je većina dostupna samo ovlaštenim korisnicima. Sa Askcapom radi 163 partnera - rizični fondovi, inkubatori, akceleratori i tehnološki parkovi.
AngelList je vodeći svjetski servis za pronalaženje startupa i investicija, koji je iznjedrio mnoge klonove (naši su gore navedeni). Njegova baza podataka uključuje 1.589 startupa i 378 investitora iz Rusije. AngelList pruža mogućnosti za zajedničko ulaganje u projekte, objavljivanje slobodnih radnih mjesta i životopisa.

Učešće na takmičenjima i drugim manifestacijama

Konkursi pomažu u stjecanju vrijednog takmičarskog iskustva, a ako pobijedite, granta i pažnje investitora (uključujući i objavljivanje u medijima). U Rusiji i inostranstvu redovno se organizuju takmičenja, hakatoni i besplatni edukativni programi za startupere - zgodno je pratiti ovaj tok prilika pomoću naše oznake.

Također može biti od pomoći da idete na događaje u industriji, posebno ako ste novi na venture sceni. Tamo možete slušati uspješne tehnološke poduzetnike, upoznati potencijalne investitore, uhvatiti glavne trendove, razgovarati o svom projektu i dobiti povratne informacije. Naravno, u svemu je potrebna umjerenost - veze i stranke same ne mogu promovirati projekat. Sakupljamo glavne događaje startup industrije u odjeljku „Kalendar preduzetnika“.

Aktivna potraga za investitorom

Ako niste pronašli investitora na događajima, možete pokušati pisati rizičnim fondovima. Probajte - jer hladni i topli kontakti ne funkcionišu dobro u takvim stvarima, najefikasnije sredstvo je uvek bilo i biće lično poznanstvo.

Prije nego što napišete pismo investitoru, ključno je osigurati da vaš projekat odgovara njihovim preferencijama. Fondovi obično na svojim web stranicama naznače za koje niše i faze startupa su zainteresirani. Ako ne, onda još uvijek možete nagađati o tome sa liste portfolio kompanija (koju u svakom slučaju treba proučiti). Da biste sastavili listu fondova kojima možete poslati svoj projekat na razmatranje, možete koristiti našu bazu podataka investitora - postoje pogodni filteri po niši i fazi.

Šta napisati investitoru? Prije nego što sjednete da pišete, morate pažljivo proučiti web stranicu fondacije. Slanje obožavatelja investitorima nikada nije funkcioniralo. Takođe, ni u kom slučaju ne smijete pisati iz tuđeg poštanskog sandučeta. Da ne biste ostali bez odgovora, potrebno je da precizno formulirate temu pisma, adekvatno predstavite sebe i projekat (i da, zamolite pismenog prijatelja da lektorira tekst za greške) i objasni zašto je vaš startup relevantan za fond (na primjer, sličan je ili nadopunjuje jedan od portfolio projekata). Ako se pismo sastoji samo od linka na priloženu prezentaciju, jednostavno se neće otvoriti.

Pokrenuvši posao, poduzetnik često osjeća hitnu potrebu za prilivom dodatnih sredstava. Finansijski jaz može popuniti podizanjem kredita od banke ili može pokušati privući investitore.

Uraditi ovo drugo je obično mnogo teže. Kako pronaći investitora? Koje nijanse komunikacije s njima treba uzeti u obzir? Kako odrediti šanse preduzeća da dobije željeni iznos investicije?

Investicije: šta su to?

Prije nego što počnemo govoriti o načinima za privlačenje investicija u posao, idemo na kratak teorijski izlet. Hajde da definišemo naš konceptualni aparat. Šta je investicija? Koje su sorte danas zastupljene?

U savremenoj ekonomskoj teoriji klasifikacija investicija se vrši na osnovu niza kriterijuma. Među stručnjacima su opšteprihvaćena tri: predmet finansiranja, način ulaganja i strategija njihove implementacije.

Prema prvom kriteriju ulaganja se dijele na sljedeće vrste:

takozvane “prave” investicije;
finansijske investicije.

Prema kriterijumu koji odražava način finansiranja, investicije se dele na:

direktna (direktiva);
"portfolio"

Prema kriterijumu primenjene strategije, investicije su:

bez rizika;
umjereno;
agresivan („poduhvat”).

Najvažnija stvar koju preduzetnik treba da razume jeste da u savremenom kapitalističkom svetu praktički nema „ideoloških“ investitora koji su spremni da jednostavno ulažu u posao zasnovan na ličnim simpatijama prema projektu. Mnogi biznismeni, kako napominju stručnjaci, pokazuju određenu naivnost. Oni misle: "Naći ću investitora i odmah se obogatiti." Ali takve misli su u osnovi pogrešne. Prije svega, obogatiće se onaj ko bude investirao u biznis - to su zakoni kapitalizma.

Ko je on - investitor?

Subjekti ulaganja u poslovanje mogu biti različite grupe pojedinaca i organizacija. Ovdje postoji dosta kriterija za klasifikaciju. Općeprihvaćene vrste investicionih subjekata među ekonomskim teoretičarima su sljedeće:

Ruske vladine organizacije (fondacije, vladine i opštinske strukture, državna preduzeća);
privatne kompanije registrovane u Ruskoj Federaciji (LLC, AD);
pojedinci - državljani Ruske Federacije;
strane vladine organizacije;
privatne strane firme;
pojedinci koji su državljani drugih država.

Gdje mogu naći investitora iz ovih kategorija? Postoji mnogo opcija. Najlakši način je proći kroz relevantne portale i brojne forume. Možete periodično pregledavati časopise o ekonomskim i poslovnim temama. U tekstovima materijala i intervjua koji se tamo objavljuju redovno se nalaze kontakti raznih fondova koji pružaju investicionu podršku poduzetnicima. Potpuno funkcionalan način je prisustvovanje poslovnim izložbama i konferencijama. Na njima se često izlažu predstavnici raznih organizacija. Redovan gost na ovakvim skupovima je privatni investitor. Možete pronaći priliku da razgovarate s njim tokom pauze za kafu ili nakon događaja. U pravilu su takvi ljudi vrlo otvoreni u komunikaciji i lako se upuštaju u dijalog.

Kako pronaći investitora koji bi dao prednost ulaganju u kompanije koje posluju u određenoj oblasti (na primjer u IT tehnologijama)? U ovom slučaju stručnjaci savjetuju kupovinu industrijskih časopisa i prisustvovanje konferencijama i seminarima na kojima govore predstavnici kompanija koje posluju u određenom segmentu.

Ljudi koji su spremni uložiti u posao mogu djelovati ili kao pojedinac ili u različitim formatima konsolidacije s drugima. Kako pronaći investitora koji je garantovano spreman da finansira projekat? Strategija za pronalaženje izvora ulaganja ovisit će o tome kakav nam je novčani tok potreban. Zauzvrat, to je određeno prirodom poslovanja, područjem u kojem se obavlja poslovna aktivnost i nizom drugih faktora. Razmotrimo ove nijanse.

Prava investicija

Realna ulaganja su ulaganja u različite vrste imovine. To može biti dodjela sredstava za kupovinu određenih resursa ili nabavka istih preduzetniku u gotovim oblicima. Odnosno, na primjer, ako su preduzeću potrebne mašine za obradu, onda investitor može napraviti “pravu” investiciju izdvajanjem sredstava za kupovinu opreme ili obezbjeđivanjem partneru gotovih uzoraka jedinica.

“Idealni” investitori za projekte ovog tipa su državni fondovi. Zašto? Kako kažu stručnjaci, takve organizacije nastoje držati pod kontrolom napredak investicionih projekata. To je mnogo lakše učiniti ako je predmet praćenja prava prednost.

Idealan biznis koji ima najveće šanse da dobije takvo finansiranje je malo ili srednje proizvodno preduzeće (proizvodnja robe) koje je na tržištu 3-5 godina ili više.

Kako pronaći “pravog” investitora? Šta bi osobu ili organizaciju moglo zainteresovati za ulaganje u imovinu kompanije? Stručnjaci preporučuju isprobavanje sljedećih taktika:

Pokažite kako je profit rastao tokom godina i kako je poboljšana strategija upravljanja kompanijom;

Jasno dajte do znanja da je vlasnik kompanije iskusna i kompetentna osoba;

Pokažite da je posao stabilan: dobavljači postoje, prodaja je uspostavljena.

Obično, ako je kompanija profitabilna i prodajno tržište dovoljno veliko, nema problema sa pronalaženjem investitora koji je spreman da uloži u „pravu“ imovinu preduzetnika.

Finansijske investicije

Finansijska ulaganja podrazumevaju ulivanje sredstava u akcije, akcije i druge vrste hartija od vrednosti koje izdaje privredno društvo (ili strukture u njegovom vlasništvu u vidu akcionarskih društava, stranih pravnih lica, ofšor kompanija i sl.).

Idealni investitori za ulaganja ovog tipa su privatni (ruski i strani) fondovi. Zašto? Za razliku od državnih preduzeća, koja su veoma konzervativna u svom stavu prema špekulativnoj komponenti poslovanja, privatni biznis dosta dozvoljava ozbiljne injekcije u hartije od vrednosti preduzeća.

Idealan tip kompanije za ovu vrstu ulaganja je velika, savezna ili međunarodna organizacija koja posluje 5 ili više godina. Pronalaženje investitora za malo preduzeće u okviru takve strategije biće problematično. Najvjerovatnije, ukupni nivo kapitalizacije kompanije neće biti dovoljan za servisiranje prometa akcija.

Kako zainteresovati finansijskog investitora? Stručnjaci nude sljedeće opcije:

Pokazati da su akcije kompanije otporne na trendove industrijske krize (na pozadini hartija od vrijednosti konkurentskih kompanija);

Recite o drugim investitorima koji su uspješno investirali u kompaniju;

Uvjerite osobu koja razmatra mogućnost ulijevanja finansijskih tokova u posao da je poslovni model izvodljiv.

Ljudi i organizacije koje dobro razumiju finansijska tržišta obično rade u velikim gradovima. Stoga je najveća vjerovatnoća da ćete upoznati takve subjekte i pronaći investitora u nekom od njih u Sankt Peterburgu, Moskvi, Kazanju i drugim velikim finansijskim centrima.

Direktne investicije

Pod direktnim ulaganjima se podrazumijevaju novčane injekcije, čiji je predmet odobreni kapital privrednih društava. Po pravilu se radi o kupovini od strane osobe koja ulaže finansijska sredstva kontrolnog paketa, vodećeg udela i sl. Ako, recimo, građanin Ivanov kaže: „Kupio sam Petrov posao“, onda to znači da je izvršio direktnu ulaganje u posao.

Ove vrste akvizicija, u teoriji nekih ekonomista, često su političke prirode (odnosno, često nisu usmjerene na sticanje profita, već i na povećanje utjecaja u određenim oblastima na općinskom, okružnom ili čak nacionalnom nivou) . Često su, primjećuju stručnjaci, direktne investicije neisplative u finansijskom smislu.

Idealan investitor: uticajna osoba ili organizacija, oligarh, velika politička ličnost (može biti državljanin Ruske Federacije ili stranac). Zašto? Ovi subjekti poslovne arene spremni su na činjenicu da potencijalni investicioni objekat neće donijeti profit, već ga vide kao izvor povećanja svog značaja u određenim oblastima.

Idealan posao: gradsko poduzeće, IT projekt federalnog ili međunarodnog razmjera (na primjer, društvena mreža, antivirusna kompanija sa moćnim proizvodom, itd.).

Kako pronaći investitore za posao koji su spremni, poput građanina Ivanova, da ga kupe? Odlična stvar je što to najvjerovatnije nećete morati da radite u ovom slučaju. Ako je projekat vrijedan ulaganja, investitor će doći sam. Mnogi stručnjaci tako misle i sa ovim se vjerovatno možemo složiti.

Portfolio ulaganja

Kada građanin Ivanov kaže: „Uložio sam u Petrov posao“ (što je sasvim u suprotnosti sa njegovom prethodnom „izjavom“), to znači da je uložio portfolio. Ova vrsta poslovanja podrazumeva prenos sredstava u korist poslovne imovine sa naknadnim ciljem ostvarivanja prihoda po rastu kapitalizacije (prihoda preduzeća).

Primjer. Petrova kompanija ima kapitalizaciju od milion rubalja. Građanin Ivanov je došao i ponudio preduzetniku posao. Petrova kompanija dobija 200 hiljada rubalja ulaganja u zamenu za 20 odsto udela u kompaniji. Preduzetnik se slaže. Posao se pokazao uspješnim, a godinu dana kasnije Petrova kompanija raste na 2 miliona rubalja. Ivanov je, kako se sjećamo, uloživši 200 hiljada, dobio udio od 20%. Što je sada jednako 400 hiljada rubalja.

Najzanimljivije pitanje vezano za portfolio ulaganja je sljedeće: kako odrediti sam udio koji će preduzetnik ustupiti investitoru? Nema jasnog odgovora na ovo, ali iskusni stručnjaci preporučuju pridržavanje ovih principa:

U svakom slučaju, zadržati kontrolni udio;

Navedite postotak vlasništva nad poslovanjem, procjenjujući vjerovatni obim narednih rundi ulaganja (ako u budućnosti postoje neki drugi investitori, za njih također treba izdvojiti „rezervu“ učešća u kapitalu).

Investicije bez rizika

Ova vrsta ulaganja ima za cilj izvlačenje praktično zagarantovane dobiti (obično male). Ova vrsta ulaganja je uporediva (i uglavnom vrlo slična) sa depozitom u banci, kada investitor, uloživši novac na određeni period, vraća ga sa kamatom. Pravno se odnosi između investitora i preduzetnika u okviru transakcija ove vrste formalizuju, po pravilu, u vidu ugovora o kreditu ili kupovine obveznica.

Koji je idealan bezrizični predmet ulaganja? Ovo je državni fond, velika korporacija. Zašto? Za oboje je stabilnost veoma važna. Profitabilnost je na drugom mjestu.

Idealan posao: velika javna ili privatna korporacija sa veoma velikom kapitalizacijom (što joj omogućava da servisira obveznice i zajmove).

Kako zainteresovati investitora? Stručnjaci vjeruju da je ovo moguće:

Objavljivanjem finansijskih izvještaja na izuzetno transparentan način;

Prikaz stvarnih rezultata učinka (pokrivenost tržišta, ocjene, itd.);

Uvjerite se u održivost poslovnog modela.

Umjereno ulaganje

Ovde je glavni kriterijum garantovano odsustvo gubitaka za investitora, bez obzira na to kako posao ide, ali podložan dovoljno velikoj verovatnoći izvlačenja većeg profita nego kod prve vrste strategije.

Primjer. Ivanov kaže Petrovu da je spreman da investira u svoj posao. Uslovi su sledeći: rok trajanja ugovora je tri godine, a ako za to vreme kompanija raste, investitor će dobiti profit srazmerno povećanju kapitalizacije. Ako poslovanje krene negativno, poduzetnik vraća iznos ulaganja bez dobiti. Recimo, Ivanov je uložio milion rubalja, dok je Petrova kompanija imala kapitalizaciju od 10 miliona. Prva opcija: nakon tri godine kompanija je porasla na 15 miliona. Ivanov će tako dobiti 1,5 miliona rubalja. Opcija dva: za tri godine kompanija

Petrova gubi 30% kapitalizacije. Ivanov, u skladu sa ugovorom, dobija nazad uloženi milion bez ikakvih dodatnih plaćanja. Pravno, odnos između preduzetnika i investitora može se formalizovati u vidu opcionog ugovora za kupovinu i prodaju akcija. Odnosno, Ivanov u trenutku potpisivanja ugovora sa Petrovom kupuje od njega hartije od vrednosti i dobija opciju - pravo da ih proda - po ceni koja će biti za tri godine.

Ova strategija vrlo dobro pomaže u rješavanju pitanja „kako pronaći investitora za proizvodnju“. Po pravilu, proširenje kapaciteta fabrike ili pogona znači da je preduzetnik pronašao neka nova tržišta. Stoga postoji velika vjerovatnoća da će investitor htjeti financirati povećanje obima proizvodnje robe za kojom se očekuje povećanje potražnje. Zbog sličnih obrazaca, koristeći ovu strategiju, možete pronaći investitora za izgradnju. Ko, sagledavši izglede za razvoj novih tržišta, može odlučiti da finansira izgradnju novih, komercijalno traženih objekata.

Idealni investitori: privatni fondovi, pojedinci (Rusi i stranci).

Idealan biznis: malo i srednje preduzeće, uslužno preduzeće, ugostiteljski objekat, koji posluje na tržištu 1-2 godine ili više.

Kako privući investitora? Prema mišljenju stručnjaka, ovo je ono što trebate učiniti:

Prikažite dinamiku rasta profita i, ne manje važno, u kombinaciji sa visinom troškova;

Objasnite na kojim principima funkcioniše poslovni model i koliko je održiv;

Pokažite da ništa ne sprečava kompaniju da se razvija (tržište prodaje je dovoljno veliko, nema kriznih trendova itd.).

Venture ulaganja

Ova vrsta ulaganja nosi najveće rizike za investitora, ali sadrži mogućnost ostvarivanja veoma velike dobiti. Odnos preduzetnika i subjekta koji ulaže sredstva omogućava 100% nerentabilnost po osnovu rezultata poslovanja. Međutim, profit investitora može iznositi stotine ili čak hiljade posto.

Primjer. Petrov je razvio tehnologiju za proizvodnju čarapa koje se ne habaju koristeći nanotehnologiju i pozvao Ivanova da uloži 10 miliona rubalja. u njihovu industrijsku proizvodnju. On je pristao. Prema dogovoru između biznismena i investitora, drugi je dobio 80% akcija kompanije i zadržao ovaj udeo bez obzira na uspeh kompanije.

Prva opcija: cijeli svijet je počeo da kupuje Petrove inovativne čarape. Za tri godine kapitalizacija kompanije je porasla na 10 milijardi dolara. 8 od kojih sada pripada Ivanovu. Druga opcija: Petrove inovativne čarape su se pokazale nepotražene. Gubitak kompanije iznosio je 7 miliona rubalja. Ivanov na kraju ostaje vlasnik udela procenjenog na 80 odsto preostalog kapitala kompanije, odnosno imovine vredne 2,4 miliona, i nema potraživanja prema Petrovu.

Naravno, gornja priča je više fikcija nego stvarnost. Tržište ulaganja je mjesto gdje je pronalaženje investitora za posao nevjerovatno teško. Po pravilu, fondovi i pojedinci koji preferiraju agresivnu strategiju ulaganja biraju 1-2 poduzetnička projekta od 100. Odabravši 10-15, očekuju (i, kako mnogi stručnjaci vjeruju, ne bez razloga) bankrot 7-8 njih. , odnosno više od polovine. I samo zahvaljujući uspjehu drugih kompanija nadoknađuju troškove i ostvaruju profit.

Idealan posao za ovu vrstu ulaganja: startup, mala organizacija koja je tek izašla na tržište ili će to tek učiniti. Poduzetnička strategija je jedan od najboljih načina da se pronađe investitor za pokretanje posla, uprkos gore opisanim poteškoćama. Ovdje je glavna stvar ne prestati tražiti, nuditi, djelovati. I tada će kompanija imati priliku da uđe u ta ista 1-2 “elitna” procenta.

Idealni venture investitori: privatne organizacije (uključujući i one specijalizovane za ovu vrstu ulaganja), pojedinci. Zanimljivo je da ovo može uključivati i neka državna sredstva. Posebno one koje imaju za cilj podršku inovacijama. Tako vladine agencije postepeno postaju mjesto gdje je sasvim moguće da i početnik poduzetnik pronađe investitora.

Kako privući finansiranje? Stručnjaci preporučuju sljedeće taktike:

Recite investitoru detaljno o ciljnom tržištu, o tome ko će sigurno kupiti inovativni proizvod;

Objasnite zašto je promovirani proizvod ili usluga bolja od rješenja konkurenata;

Recite nam o uspjehu promocije sličnog proizvoda (ako postoje takvi presedani) na drugim tržištima.

Privlačenje investicija: alati

Kako se u praksi ostvaruje interakcija između preduzetnika i investitora? Stručnjaci identifikuju sljedeće glavne mehanizme.

1. Lična komunikacija sa investitorom

Većina fondova ima kancelarije, a sa njima i strukture zadužene za „lični prijem“ preduzetnika, gde stručnjaci sjede i procenjuju izglede preduzeća čiji vlasnici dolaze da traže investicije. Mnogi ekonomisti ovu metodu traženja investitora smatraju jednim od najefikasnijih. Barem zbog činjenice da će prijedlog biti zajamčeno razmotren. Ako poduzetnik odabere strategiju ličnih posjeta fondacijama, onda mu je bolje da se privremeno preseli u veliki grad u kojem postoji mnogo takvih organizacija (ako i sam ne živi na takvom mjestu). Pronaći investitora u Moskvi je mnogo lakše nego u udaljenim regijama.

2. Komunikacija na daljinu (dopisivanje, telefonski pozivi, Skype)

Po pravilu, ovaj način interakcije je relevantan za slučajeve kada preduzetnik živi u jednoj zemlji, a investitor živi u drugoj (ili su razdvojeni značajnim udaljenostima). Jedna od prednosti ove metode je mogućnost interakcije sa nekoliko fondova iz različitih država i gradova odjednom. Možete riješiti problem kako pronaći investitora u Moskvi, a istovremeno komunicirati sa kompanijama iz SAD-a i Singapura. U ovom slučaju, šanse za privlačenje finansiranja značajno se povećavaju.

3. Javna obraćanja preduzetnika

Postoji opcija u kojoj biznismen ne obilazi nijednu konkretnu strukturu, već se obraća cijeloj poslovnoj zajednici. Glavna „platforma“ na kojoj će biti najlakše pronaći privatnog investitora bit će web stranica kompanije, lični blog njenog osnivača ili njegova stranica na društvenoj mreži. Najpopularnija metoda interakcije sa javnošću je crowdfunding, u koji apsolutno svako može uložiti u posao.

Investitore možete privući na nekoliko kanala odjednom. Ovo je uobičajena praksa za poslovne ljude danas (posebno startapove). Glavna stvar je da se ne povlačite, da sami sebe uvjerite: "Naći ću investitora." Za razliku od banaka, koje ili daju kredit ili ne (i tada mora proći neko vrijeme do sljedećeg zahtjeva), ljudi koji odluče uložiti u nečiji posao mogu se predomisliti.

Nakon što je danas odbio poduzetnika, investitor se može predomisliti i sutra dati saglasnost. Ova nijansa, smatraju stručnjaci, jedna je od ključnih u izgradnji uspješne strategije za privlačenje sredstava u poslovanje. Nemojte samo razmišljati o tome kako pronaći privatnog investitora. Kao što smo već rekli, u modernom kapitalističkom prostoru postoje i zainteresovane državne strukture.

I hajde da pričamo o tome gde i kako pronaći investitora. Ovo pitanje, mislim, zanima mnoge ljude koji imaju određene poslovne ideje, ali nemaju kapital da ih realizuju. Dakle, pogledajmo nekoliko opcija kako pronaći investitora za posao, za startup.

Danas su banke i dalje glavni izvor finansiranja. Oni mogu da pozajmljuju preduzeća, ali ne sopstvenim sredstvima, već novcem svojih investitora, zarađujući na tome. Međutim, isplatiti se po visokim kamatama nije tako lako. Jedno je ako se za kredit prijavi preduzetnik koji već ima poslovanje, prihode koji mu omogućavaju da otplati kredit i imovinu koja se može staviti pod hipoteku - banka će mu najvjerovatnije dati kredit. Ali ako se radi o nekom pronalazaču koji nema ništa u srcu osim razvijanja poslovne ideje, u skoro 100% slučajeva će dobiti, ma koliko njegova ideja bila obećavajuća i superprofitabilna.

Banke ne gledaju na poslovanje sa stanovišta investitora. Nije ih briga koliko je ideja obećavajuća, korisna i isplativa. Žele da budu sigurni da zajmoprimac već ima mogućnost da otplati primljeni kredit zajedno sa kamatama. Iz tog razloga, mnogi ambiciozni poduzetnici ne mogu se obratiti bankama, već razmišljaju o tome kako pronaći investitora i traže privatne investicije.

Dakle, gdje pronaći investitora za posao? Možemo reći da je malo vjerovatna bankarska opcija kreditiranja startupa. Hajde da razmotrimo druge opcije.

1. Kontaktirajte rodbinu, prijatelje, poznanike. Kao što pokazuje praksa, ova opcija najčešće zaista pomaže u pronalaženju investitora za vaš projekat. U ovom slučaju ne govorimo o jednostavnom uzimanju besplatno, i ne o pozajmljivanju novca uz kamatu, već o tome da ga dobijete od svog rođaka, prijatelja, kolege, šefa itd. poslovni partner koji stalno prima prihod od projekta koji zahvaljujući njemu možete realizovati.

Ova opcija je najvjerovatnija ako vam ne treba previše novca - vjerovatno ga ima neko od vaših prijatelja. Glavna stvar je biti u mogućnosti da ih kompetentno uvjerite u izvodljivost takve investicije, što će omogućiti redovno primanje dodatnog novca.

2. Pronađite poslovnog anđela. Kada razmišljate o tome gdje pronaći investitora za posao, vrijedi razmotriti opciju okretanja tzv. To su privatni investitori, obično udruženi u različite zajednice, klubove, udruženja, koji su spremni da svoj kapital (pojedinačno ili zajednički) ulože u perspektivne startapove i poslovne projekte. Nekoliko velikih i niz malih zajednica poslovnih anđela već djeluje u Rusiji, Ukrajini i drugim zemljama, čije koordinate možete lako pronaći na internetu.

Ova opcija, prije svega, bit će zanimljiva ako planirate nešto grandiozno i tražite privatnu investiciju u velikom obimu. Poslovni anđeli, po pravilu, ne razmišljaju o finansiranju u malim iznosima.

3. Pronađite investitora na internetu. Vrlo česta opcija za pronalaženje privatnog investitora za posao ili startup, koju obično prvi isprobaju oni kojima je novac potreban. Oni jednostavno ukucavaju fraze poput „privatni investitor“, „privatna investicija“, „privatni investitor za posao“, „privatna investicija za biznis“, itd. u pretraživače. i proučite rezultate pretrage.

Naravno, u ovom slučaju mnogo je više ljudi koji žele pronaći investitora nego investitora koji traže obećavajuće ideje za ulaganje kapitala. Osim toga, na ovim prostorima ima dosta prevaranata koji, predstavljajući se kao privatni investitori, prevare ljude za sve vrste doprinosa i akontacija, a zatim nestanu. Stoga je na ovaj način teško naći investitora, ali je moguće.

4. Crowdfunding. U našim zemljama, ovaj fenomen, što znači „pomoć javnosti“ ili „popularno finansiranje“, pojavio se relativno nedavno, ali već ubrzano uzima maha. Istovremeno, crowdfunding je već postao rašireniji u razvijenim zapadnim zemljama. Ako razmišljate o tome kako pronaći investitora za startup ili posao, svakako razmotrite ovu opciju.

Suština crowdfundinga je da osoba svoju ideju objavljuje na specijalizovanim sajtovima i u zajednicama društvenih mreža posvećenih crowdfundingu, kao i uslove za učešće investitora u tome: uslove pod kojima želi da privuče privatna ulaganja. U projektu učestvuju svi, pa se doprinosima različitih veličina od velikog broja ljudi prikuplja potreban iznos.

Sada se crowdfunding, osim privlačenja investicija u poslovne projekte, aktivno koristi u oblastima kao što su financiranje neprofitnih projekata (amatersko muzičko snimanje, snimanje filmova, izdavanje knjiga, organizacija festivala, itd.).

Ovdje treba napomenuti da su neki autori poslovnih ideja vrlo osjetljivi na njihov razvoj i neće ih nigdje, posebno u detaljima, objavljivati iz straha da će ideja biti ukradena. Nažalost, malo je vjerovatno da će takvi ljudi moći pronaći investitora, jer nijedan investitor neće financirati „svinju u džepu“. A sama poslovna ideja, po pravilu, ništa ne vredi. Pretražite internet i pronaći ćete hiljade poslovnih ideja, uključujući i one nove, kreativne, koje se postavljaju potpuno besplatno, pa čak i sa detaljnim poslovnim planom za njihovu realizaciju.

Stoga, ako razmišljate o tome kako pronaći investitora, budite spremni da svoju poslovnu ideju do detalja otkrijete cijelom svijetu.

5. Kontaktirajte banke za kredit. Pa, u zaključku, još jednom ću skicirati opciju s kojom sam počeo, uz napomenu da je pogodna samo za one koji imaju prihod i kolateral, ako je potrebna velika investicija. Ako vam je potreban mali iznos, možete ga uzeti bez kolaterala, za koji često nije potrebna ni potvrda o prihodima, međutim, treba shvatiti da će takav zajam biti znatno skuplji, te da kredit nije investicija – već morat će se otplatiti zajedno sa kamatama u svakom slučaju, čak i ako realizacija poslovne ideje ne uspije.

Ponudio sam vam nekoliko savjeta kako i gdje pronaći privatnog investitora za posao ili startup. Analizirajte, birajte, probajte. Kako kažu, onaj ko hoda može savladati put.

Sa svoje strane, sajt će vam uvek dati besplatne savete o investiranju i efikasnom upravljanju ličnim finansijama. Ostanite s nama, pratite ažuriranja, sudjelujte u raspravama na web stranici i forumu, gdje, inače, možete predložiti i razgovarati o svojim poslovnim idejama, a možda i pronaći investitora. Vidimo se opet!