Čo potrebujete pre správne online obchodovanie. Obchodovanie a zarábanie peňazí na burze pre začiatočníkov

3,7 (73,33 %) 3 hlasy

V 21. storočí sa obchodovanie na burze stalo jedným z najpopulárnejších spôsobov, ako spravovať a akumulovať svoj kapitál. V tomto článku sa pozrieme na základné otázky: kde začať ako obchodník a investor, ako začať zarábať na cenných papieroch, výber obchodného účtu, inštalácia obchodného terminálu, príklady nezávislého obchodovania a odpovede na často kladené otázky.

Toto je pomerne rozsiahly článok, v ktorom budeme analyzovať všetky potrebné nuansy pre obchodovanie na burze. Určite si prečítajte všetko až do konca. Každú radu a bod napísal profesionál vo svete financií. Materiál je prezentovaný čo najjasnejšie, bez chmýří alebo reklamy.

1. Úvod do obchodovania s akciami

Nie je žiadnym tajomstvom, že existuje mnoho prístupov, ktoré vám umožnia obchodovať na burze cenných papierov:

Nezávislé obchodovanie. Žiadne provízie za vstup/výstup a iné akcie. Úplná sloboda pri výbere cenných papierov a akcií s nimi.
Správa dôvery(prevádzanie peňazí obchodníkom na správu). Riskantný prístup, kde ste úplne závislí od úspechu iného človeka.
Auto-following (kopírovanie transakcií úspešných obchodníkov alebo ziskových stratégií). Existuje, ale za túto službu budete musieť zaplatiť províziu. Navyše, stratégie, ktoré boli v minulosti úspešné, nezaručujú budúce výnosy.
Podielové fondy. Podielové fondy sú veľmi obľúbené. Ich príjmy však úplne závisia od cien akcií a dlhopisov. Ak všetko rastie, potom budú rásť aj oni. Nevýhody: ťažko predvídateľný príjem. Často sú provízie za vstup/výstup.

Každý z nich má svoje pre a proti. Pre každého investora neexistuje dokonalý prístup. Budeme zvažovať výlučne prvú možnosť.

Obchodovanie na burze je široká oblasť. Existuje veľa finančných trhov:

Komoditná burza
Zmenáreň
Trhy pre derivátové finančné nástroje (deriváty). Obchoduje sa na nich futures a opcie

Každý investor si sám vyberie vhodnú platformu pre prácu. Väčšina ľudí volí burzu (akcie a dlhopisy) ako najzrozumiteľnejší a najspoľahlivejší spôsob investovania.

2. Ako si založiť burzový účet – návod

Výmenný účet je možné otvoriť prostredníctvom brokera. Prístup k burzovému obchodovaniu na ruskom akciovom trhu je poskytovaný výlučne prostredníctvom neho. Priamo na MICEX môžu obchodovať iba právnické osoby so špeciálnou licenciou.

Nie je nič zlé na tom, že maklér je vaším sprostredkovateľom a konzultantom. Prakticky neexistujú žiadne provízie a tie, ktoré existujú, sú príliš malé. Okrem toho maklér vygeneruje všetky podklady pre daňový úrad.

Pozrime sa na pokyny krok za krokom na otvorenie obchodného účtu.

2.1. Registrácia u makléra

Odporúčam vám zaregistrovať sa u jedného z nasledujúcich maklérov (s nimi spolupracujem už mnoho rokov):

Toto sú lídri v Rusku (zahrnutí v top 5 podľa všetkých hodnotení maklérov). Naozaj ponúkajú kvalitné maklérske služby.

2.2. Otvorenie obchodného účtu (IIS alebo EDP)

Inštalácia prebieha štandardnými krokmi: špecifikácia cesty, dohoda a inštalácia.

Ďalej sa musíte prihlásiť do programu. Prihlasovacie meno a heslo si určíte sami pomocou špeciálnej aplikácie „keygen.exe“. Potom sa vám vygenerujú dva kľúče: verejný a tajný. Verejný bude potrebné nahrať do brokera. Najrýchlejší spôsob, ako urobiť všetky tieto kroky, je zavolať na technickú podporu a oni vám všetko povedia.

Tabuľku so zoznamom cenných papierov si môžete ľubovoľne prispôsobiť. Akcie, dlhopisy, mena sa dajú pridávať/odoberať/zvyšovať vyššie a nižšie. Pridajte alebo odstráňte stĺpce. Všetko sa to robí v ponuke vlastností:

Ak chcete otvoriť obchod, musíte vybrať nástroj a odoslať žiadosť. Pošlite prihlášku na burzu:

Vaše objednávky sa zobrazia v „tabuľke mojich transakcií“:

Tu môžete vidieť aktívne pozície na cenných papieroch. Vo všeobecnosti sú tieto údaje dostatočné na obchodovanie s akciami.

Schopnosti Quik vám umožňujú robiť veľa užitočných vecí: pridávať ukazovatele do grafu, meniť časové rámce, čítať správy cez terminál a pristupovať k terminálu cez API (toto je potrebné pre automatizované obchodovanie).

3.2. Aplikácia Finam Trade na obchodovanie na burze

Nie každý má počítač s nainštalovaným terminálom. Život je dynamický a mnohí sú mimo domova. Na obchodovanie na burze môžete využiť špeciálnu aplikáciu „Finam Trade“ (sprostredkovateľ Finam), ktorú je možné bezplatne nainštalovať na akýkoľvek telefón/tablet cez Android alebo iOS.

Má úplne všetky nástroje na obchodovanie, ktoré má bežný terminál. Môžete zadávať a odoberať objednávky. Pozrite si transakcie, ktoré sa už uskutočnili. Okrem toho sa môžete zapojiť do obchodovania na ruskom akciovom trhu aj na americkom.

Je tiež výhodné, že vidíte tabuľku skla a cien. V skutočnosti je aplikácia Finam Trade kompletným nástrojom nielen na obchodovanie, ale aj na grafickú analýzu.

Takto vyzerajú grafy Finam Trade:

Príklad portfólia na Finam Trade:

4. Ako zarobiť peniaze na burze

Zarábanie peňazí na burze je snom mnohých obchodníkov a tých, ktorí vo všeobecnosti chápu podstatu cenných papierov. Ale aby ste mali zisk z cenných papierov, musíte mať burzové znalosti a skúsenosti.

V tomto článku sa nebudeme zaoberať obchodnými a investičnými stratégiami. Toto je veľká téma na diskusiu. Môžete si ich prečítať v špeciálnej sekcii na našej webovej stránke.

Existujú dva prístupy k zarábaniu peňazí na cenných papieroch: investovanie a obchodovanie. Zvážme klady a zápory každého smeru.

4.1. Špekulatívne výnosy na trhu cenných papierov

Špekulatívne zárobky- Toto je najbežnejší spôsob obchodovania na burze. Hlavná myšlienka je: kúpiť lacnejšie, predať drahšie. Zároveň je časový interval držania otvorenej pozície extrémne krátky. K nákupu a ďalšiemu predaju dôjde v priebehu jedného dňa a možno aj jednej hodiny (je zriedkavé, že pozícia trvá dlhšie ako týždeň).

Špekulácie sa stali mimoriadne populárnymi s príchodom mobilných obchodných aplikácií. Teraz môžete vykonávať aktívne akcie prakticky „na cestách“.

Špekulačný prístup si vyžaduje čas a nervy. Zároveň sa pre väčšinu špekulantov konečný výsledok ukáže ako nerentabilný. Ale len málo ľudí si chce priznať svoje chyby a dlho trpieť, pomaly odčerpávať svoj vklad.

Nie všetko je také zlé, sú aj profesionálnejší účastníci, ktorí obchodujú ziskovo. Toto plus však stále nedosahuje stovky percent ročne, takže stojí za to venovať tomu všetok svoj voľný čas? Život je príliš krátky na to, aby sme venovali toľko pozornosti špekuláciám.

Hlavným problémom špekulantov je, že neexistujú ideálne stratégie, ktoré by dokázali konzistentne generovať zisky. Stratégie založené na dlhodobom období poskytujú takmer garantovaný príjem a nevyžadujú prakticky žiadne kroky. Áno, príjem za rok bude len 10-30%, ale nebudú takmer žiadne náklady na prácu.

4.2. Investovanie z dlhodobého hľadiska

Prístup investora k obchodovaniu je spoľahlivejší a pokojnejší. Transakcie sa uzatvárajú dlhodobo. Je zriedkavé, že investor predá cenný papier pár dní po jeho kúpe.

Investori najčastejšie tvoria investičné portfólio akcií a dlhopisov. Tým chránia svoj kapitál pred nameranými výkyvmi, ktoré sú vlastné všetkým devízovým trhom. Každý rok sa trh zvyčajne pohybuje od 20 % do 50 % (od najnižšej k najvyššej). Navyše môže klesnúť o 20 %, ale v konečnom dôsledku vzrásť len o 5 % za rok.

Najjednoduchší spôsob investovania je nákup 50 % akcií a 50 % dlhopisov. Kompetentnejším prístupom je však určiť stav trhu ako „prekúpené“ a „prepredané“. Dávam tieto pojmy do úvodzoviek, pretože nikto nemôže so žiadnou zárukou povedať, kedy presne sa cena stala nadmerne drahou a kedy bude nadmerne lacná.

Za celú históriu burzy sa nič nestalo. Stávalo sa, že hodnota podniku (kapitalizácia) v určitom okamihu klesla na úroveň ročnej ziskovosti, to znamená, že podnik bol taký lacný, že za jeden rok bol jeho zisk väčší ako súčasná kapitalizácia. Ak ide o spoľahlivú spoločnosť, potom by takýto moment bol ideálnym vstupným bodom.

Poznámka

Keď hovorím v priemere 10-20% ročne, mám na mysli časové obdobia 10 rokov. Prirodzene, ak si vezmete jeden rok, môžete získať buď +50% alebo -30%, alebo možno len 0% ročne.

Nižšie sú uvedené dôležité tipy pre nových investorov od profesionálov.

Akciový trh je nástrojom na zvýšenie kapitálu, no na druhej strane je to „hra“, v ktorej môžete prehrať. Najmä ak vezmeme do úvahy malé časové úseky. Takže, čo je potrebné urobiť, aby ste stále vyhrali na trhu cenných papierov.

5.1. Školenie v oblasti obchodovania a investovania

Vzdelávanie v oblasti obchodovania a investovania je mimoriadne dôležité. Existuje mnoho vynikajúcich obchodníkov, ktorí majú za sebou celoživotné skúsenosti. Prečítajte si tieto knihy, pozrite si tréningové videá na Yuotube. Takmer všetok materiál sa dá nájsť zadarmo. Aby ste to dosiahli, nemusíte sa prihlasovať na žiadne kurzy ani platiť peniaze.

Kým sa nebudete učiť od profesionálov, ktorí napísali knihy, vaše učenie sa zastaví. Celý svoj život zasvätili obchodovaniu s akciami.

Tiež si nemyslite, že po prečítaní všetkých kníh sa určite stanete milionárom. Knihy pridávajú skúsenosti a zručnosti, ale neposkytujú žiadnu záruku úspechu. Jednoducho sa rýchlejšie naučíte nestratiť, ale zarobiť.

5.2. Nehľadaj "svätý grál"

Nie je potrebné strácať čas hľadaním „svätého grálu“ obchodnej stratégie. Ak by niekto prišiel s obojstranne výhodným obchodným systémom, stal by sa z neho v krátkom čase multimiliardár. K takýmto prípadom však v histórii nikdy nedošlo a napriek tomu to mnohí obchodníci skúšajú a stále hľadajú.

Tí, ktorým sa podarilo rýchlo zarobiť majetky (milióny dolárov) na burze z malej počiatočnej sumy peňazí, mali jednoducho veľké šťastie (napokon, niektorí majú šťastie v lotériách). Ak chcete zarobiť veľké peniaze prakticky od nuly, musíte veľa riskovať. A jedna neúspešná transakcia môže zničiť všetky doteraz nahromadené prostriedky. Väčšinou sa veľké peniaze zarábajú postupne vďaka profesionálnemu money managementu a prístupu. Úspech a bohatstvo prichádzajú s časom (trvá to minimálne 5-10 rokov).

Existujú tisíce rôznych stratégií. Všetky sa točia okolo 5 parametrov: otváracia/uzatváracia cena, vysoká/nízka a objem. Nie je to veľa, čo máme, ale odborníci na technickú analýzu vytvorili tisíce obchodných systémov. Odporúčam nezameriavať sa na takú širokú škálu. Samozrejme, stojí za to študovať niekoľko alebo dokonca niekoľko desiatok skúseností, ale s najväčšou pravdepodobnosťou ich nikdy nepoužijete.

Základné stratégie fungujú najlepšie na akciovom trhu:

Áno, prinesú len 10-30% ročne. Ale na zbohatnutie to stačí. Využite zložené úročenie, reinvestujte svoj príjem a vaše bohatstvo porastie exponenciálne.

5.3. Nepožičiavajte si na obchodovanie s akciami

Nikdy by ste si nemali brať dlh, aby ste mohli obchodovať na akciovom trhu. Ide o dlhodobé nástroje. Dlh je plný skutočnosti, že musí byť splatený. A čakať na návrat niekoľko rokov sa chce málokomu.

Navyše je to riskantná „hra“; nemali by ste vsádzať peniaze, ktoré nevlastníte. Psychológia bude zasahovať do zarábania peňazí s týmto prístupom, pretože je desivé ich stratiť. A ak neriskujete, nie je možné zarobiť peniaze.

5.4. Nepočúvajte analytikov a prognózy

Predpovede cien na akciovom trhu majú mimoriadne negatívny vplyv na ich obchodné systémy pre každého investora. Analytici vždy robia prognózy s prihliadnutím na aktuálny trend. Ak trh rastie, potom povedia, že bude rásť aj naďalej. Ak spadne, znamená to, že spadne.

Takže ste sa rozhodli vyskúšať si také zaujímavé a potenciálne výnosné remeslo, akým je obchodovanie. Vy však ešte neviete, kde začať s prácou, ako sa dostať zo začiatočníka na etablovaného obchodníka s minimom finančných strát a maximom nadobudnutých skúseností. Potom ste na správnej adrese, pretože načo prechádzať hrablemi, keď to už urobili iní pred vami, najmä váš pokorný sluha.

A na základe mojej tŕnistej cesty vám chcem dať nielen pár tipov, ako a ako nezačať obchodovať na Forexe, ale poskytnúť vám akčný plán krok za krokom, ktorého sa budete držať, ak tak urobíte Ak sa nestanete skúseným profesionálom, budete sa bezmocne povaľovať v oceáne financií Určite zastavíte trhy, keď nájdete svoj kurz na ostrove s názvom „Finančná pohoda“.

No, alebo počas procesu učenia jednoducho pochopíte, že obchodovanie nie je vaša vec a vzdáte sa ďalších pokusov o jeho zvládnutie, čo bude mimochodom tiež cenné rozhodnutie. V tomto svete je predsa veľa spôsobov, ako zarobiť peniaze a zo všetkých si treba vybrať presne ten, ktorý vám vyhovuje.

Skôr ako začneme, chcem vám dať jednu dobrú radu: nepodriaďujte sa sľubom platených kurzov, aby ste učili obchodovanie na Forexe. Verte mi, nie je v nich nič exkluzívne, nie je nič, čo by nebolo voľne dostupné na internete. Jediná vec, ktorú môžu tieto druhy kurzov poskytnúť, je motivácia zvládnuť ich od začiatku do konca z jednoduchého dôvodu, že ste za ne zaplatili značné množstvo peňazí.

A tak opakujem, všetky potrebné informácie o obchodovaní na Forexovom trhu sú hojne prezentované na internete. Výnimkou nie je ani tento web „Trader's ABC“, na ktorom sa mimochodom pravidelne zverejňujú nové zaujímavé články a aby ste o týchto aktualizáciách boli neustále informovaní, odporúčam sa prihlásiť (ak to chcete urobiť, pridajte sa k nám na sociálnych sieťach).

Takže začnime:

Prvý krok: Inštalácia obchodného terminálu

Než začnete stavať dom, musíte si najprv zaobstarať všetky potrebné nástroje. V obchodovaní bude vaším hlavným pracovným nástrojom.

Prostredníctvom obchodného terminálu budete udržiavať kontakt so svojím maklérom a zadávať mu príkazy na nákup a predaj finančných nástrojov. Nebojte sa, nebudete musieť investovať ani cent zo svojich peňazí, pretože po prvé, obchodný terminál na obchodovanie na Forexovom trhu poskytuje broker zadarmo a po druhé, prvé kroky budete robiť ako obchodník na virtuálnom.

Navyše, ak plánujete obchodovať nielen z počítača, ale využívať aj miniaplikácie ako smartfón či tablet, potom sa postarajte aj o inštaláciu príslušných mobilných aplikácií. V tomto prípade by vám neuškodilo, keby ste sa najprv u svojho makléra informovali, či má práve tieto aplikácie k dispozícii.

Krok dva: Školenie práce s rozhraním obchodného terminálu

Musíte sa naučiť pracovať s nástrojmi, ktoré si kúpite, pretože načo je vám kladivo, keď sa s ním nedá zatĺcť klinec. V prvom kroku nášho akčného plánu ste nainštalovali obchodný terminál MetaTrader 4, ktorý má veľmi pohodlné a intuitívne rozhranie.

V prvom rade musíte ovládať základné funkcie obchodného terminálu, ako sú: práca s grafmi finančných nástrojov (prepínanie, typy grafov), otváranie a zatváranie pozícií, inštalácia a pod.

To všetko je potrebné, aby ste sa počas obchodného procesu nemuseli rozptyľovať zbytočnými detailmi. Všetky akcie na otvorenie, zatvorenie pozícií a zadanie čakajúcich príkazov sa musia vykonávať automaticky.

Tretí krok: Naučte sa základy technickej analýzy

Podľa mňa je to základ práce obchodníka. Aj keď, samozrejme, znalosť tohto typu analýzy nie je všeliekom, bez znalosti základov technickej analýzy by ste sa ani nemali pokúšať začať obchodovať na Forexe. Na dokončenie tohto kroku budete potrebovať nejaký čas na preštudovanie špeciálnej literatúry, ako napríklad:

Jack Schwager „Technická analýza. Celý kurz."
John Murphy „Technická analýza termínových trhov: teória a prax“

Nemá zmysel študovať všetky známe publikácie venované technickej analýze, pretože v podstate opisujú to isté. Bude stačiť prečítať si jednu dobrú knihu (napríklad jednu z vyššie uvedených). Okrem toho na tejto stránke nájdete celú časť venovanú indikátorom technickej analýzy.

Štvrtý krok: Naučte sa základy fundamentálnej analýzy

Toto je tiež pomerne dôležitá disciplína vo vzdelávaní obchodníkov. Aj keď podľa mňa úloha fundamentálnej analýzy pri aplikácii na Forexový trh nie je taká dôležitá ako napríklad pri obchodovaní na burze.

Preto sa na Forexe obmedzujem len na nasledujúce body: Snažím sa neobchodovať, keď sú zverejnené dôležité fundamentálne správy (keďže výkyvy výmenných kurzov sú v tejto chvíli nepredvídateľné) a sledujem zmeny úrokových sadzieb v USA a Európskej únii ( keďže obchodujem hlavne s menovým párom EUR/USD).

Ale opäť je to len môj názor. Existuje veľa obchodníkov, ktorí úspešne využívajú fundamentálnu analýzu na Forexovom trhu a ich názor nepochybne stojí za vypočutie. Na internete nájdete množstvo voľne dostupných kníh na túto tému, vrátane:

V. Likhovidov „Základná analýza svetových menových trhov“
D. Soros „Alchýmia financií“
A. Kiyanitsa „Základná analýza finančných trhov“

Piaty krok: Pochopenie základov správy peňazí

Obchodovanie nie je len umenie kúpiť alebo predať určitý finančný nástroj v správnom čase s cieľom zostať v zisku, ale aj umenie narábať s peniazmi. Mnoho ľudí považuje tento aspekt obchodovania za samozrejmosť, ale v skutočnosti je umenie narábať s peniazmi v obchodovaní (alebo money management) základným kameňom vášho úspechu.

Aby sme pochopili dôležitosť takého aspektu obchodovania, akým je správa peňazí, pozrime sa na jednoduchý príklad. Predpokladajme, že sa rozhodnete hrať hádzanie (hru hádzania mincou) podľa nasledujúcich jednoduchých pravidiel:

Vy a váš súper vsadí rovnakú sumu;
Ak príde na rad, beriete súperovu stávku;
Ak pristane na chvoste, váš súper vezme stávky pre seba.

1. hod – chvosty;
2. hod – chvosty;
3. hod – chvosty;
4. hod – hlavy;
5. hod – hlavy;
6. hod – hlavy;
7. hod – hlavy.

Teraz sa pozrime na nasledujúce možnosti veľkosti vašej stávky (predpokladáme, že máte celkom 1 000 rubľov):

500 rubľov;
330 rubľov;
200 rubľov.

Pri pohľade na sériu zhadzovania mincí popísanú vyššie sa môžete ľahko presvedčiť, že so stávkou 500 rubľov vám nezostane nič a po druhom ťahu budete z hry vyradení. Stávka 330 rubľov vám umožní vydržať o jeden ťah dlhšie. Ale stávkou 200 rubľov nielenže vydržíte celú hru, ale aj z nej vyjdete ako víťaz s výhrou 200 rubľov.

Krok 6: Vybudujte svoj obchodný systém

Po dosiahnutí tejto fázy ste už získali všetky potrebné informácie a vaše znalosti by mali stačiť na vytvorenie vlastného obchodného systému. Potrebujete obchodný systém, aby ste premenili obchodovanie z horúčkovitého pohybu kurzových výkyvov na pokojnú, slušnú činnosť, ktorá prináša pravidelný a stabilný príjem.

Obchodný systém vyžaduje od obchodníka nespochybniteľnú poslušnosť, no tým z neho odstraňuje väčšinu psychickej záťaže. Tu si môžete pozrieť. Pre seba si musíte vytvoriť svoj vlastný obchodný systém, berúc do úvahy všetky vaše prirodzené psychologické charakteristiky (vaša chuť riskovať, postoj k stratám, úroveň aktivity v obchodovaní atď.).

Krok sedem: Obchodujte na demo účte, kým nedosiahnete stabilný výsledok

Teraz ste vyzbrojení nástrojmi, potrebnými znalosťami implementovanými vo vašom obchodnom systéme a navyše viete, ako správne spravovať svoje peniaze. Stručne povedané, máte všetko, čo potrebujete na začatie praktického obchodovania na Forexovom trhu.

Jediné, čo vám ešte chýba, sú skúsenosti. Skúsenosti sa však, ako sa hovorí, získavajú, a aby sa nestali „synom ťažkých chýb“, získate ich obchodovaním s virtuálnymi peniazmi na demo účte. Demo účet sa mimochodom nelíši od skutočného účtu (samozrejme s výnimkou virtuálnych peňazí), má úplne rovnaké grafy pohybu cien (v reálnom čase) a rovnaké podmienky na vykonávanie transakcií.

Toto je fáza, v ktorej by ste nemali strácať čas. Nemali by ste len obchodovať podľa svojho obchodného systému, ale obchodovať so stabilným ziskom. Ak nedosahujete stabilný zisk, vráťte sa k predchádzajúcim krokom: vyplňte medzery vo vedomostiach, vylepšite svoj obchodný systém, zdokonaľte svoj systém správy peňazí. A tak ďalej, kým nedosiahnete stabilný zisk v priebehu niekoľkých mesiacov. Nenaháňajte množstvo, stabilita by mala byť v popredí množstva. Pamätajte, že stabilný 3% zisk za mesiac je oveľa lepší ako plus 50% jeden mesiac a mínus 47% ďalší.

Ôsmy krok: Obchodovanie na živom účte

Ak ste sa dostali až k tomuto kroku, tak vám blahoželám, väčšinu cesty máte za sebou, ale ešte nie sú všetky problémy zažehnané. Obchodovanie na reálnom účte vďaka tomu, že musíte riskovať nie virtuálne, ale skutočné peniaze, zanecháva na obchodníkovi svoju negatívnu stopu.

Často sa stáva, že obchodník, ktorý vykazuje pozoruhodné stabilné výsledky na demo účte, začne pri prechode na reálny účet strácať peniaze. Tu vstupujú do hry emócie, ktoré sa musíte naučiť ovládať.

Ak ste si však našli čas na zvládnutie siedmeho kroku nášho plánu, a to venovať dostatok času praktickému obchodovaniu na demo účte, potom by ste mali mať dôveru vo svoje schopnosti, podporenú touto úspešnou skúsenosťou.

Aj pri prechode z demo účtu na reálny vstupuje do platnosti koncept komfortnej zóny a v tomto prípade ide o sumy, s ktorými operujete pri uzatváraní transakcií. Stáva sa, že obchodovaním dvoch lotov obchodník neustále dosahuje zisk, no akonáhle prejde na objem dvadsať lotov, začne pociťovať psychickú nepohodu, ktorá mu bráni kriticky sa pozerať na trh a v konečnom dôsledku vedie k stratám. No, čo môžem povedať: postupne zvyšujte objemy a opäť vám pomôže obchodný systém.

Deviaty krok: Sebazlepšenie

Nikdy sa neprestávajte rozvíjať. Zastaviť znamená vrátiť sa späť a to platí pre akúkoľvek oblasť činnosti, nielen pre obchodovanie. Trh sa neustále mení a tie systémy, ktoré dnes fungujú a prinášajú stabilné zisky, sa môžu o rok ukázať ako potenciálne nerentabilné.

Vyvíjajte a testujte nové stratégie. Študujte psychológiu obchodovania. Študujte seba, svoju reakciu na zmeny situácie na trhu. Zvýšte svoju odolnosť voči stresu a naučte sa ovládať svoje emócie. Život je vždy pohyb, buď pohyb vzad (degradácia) alebo pohyb vpred (vývoj). Prajem vám, aby ste išli len vpred.

Môžete začať investovať alebo obchodovať na burze na vlastnú päsť so sumou 5 000 rubľov , K tomu je potrebné najskôr vybrať brokera, t.j. finančného sprostredkovateľa medzi vami a burzou MICEX. Sprostredkovateľ musí mať špeciálnu licenciu, ktorá mu dáva právo vám takúto službu poskytnúť. Na ktorú maklérsku spoločnosť sa mám obrátiť? Toto rozhodnutie je rovnako dôležité ako výber banky, v ktorej budú uložené vaše peniaze.

Predtým hodnotenie maklérov vykonávala Národná asociácia účastníkov akciového trhu (NAUFOR). Teraz je Národná ratingová agentúra (NRA) zodpovedná za hodnotenie všetkých spoločností v Rusku.

Najdôležitejším kritériom pri výbere brokera je finančná spoľahlivosť brokera. Ratingy finančnej spoľahlivosti NRO existujú už niekoľko rokov a sú akýmsi benchmarkom pre investičné spoločnosti a ich klientov. Pri určovaní ratingu finančnej spoľahlivosti sa posudzujú tieto ukazovatele: priemerný mesačný obchodný obrat, mena súvahy, čistý zisk, bezpečnosť obchodovania, primeranosť vlastného kapitálu, likvidita, rentabilita aktív a pod. všetkých ruských profesionálnych účastníkov akciového trhu. Spoločnosti s ratingom AA+ sú medzi ruskými profesionálnymi účastníkmi akciového trhu považované za veľmi spoľahlivé. Za svojho makléra si môžete vybrať ktorúkoľvek spoločnosť s ratingom AAA a AA+.

Nemalý význam pri výbere brokera má veľkosť jeho čistého majetku a čas na trhu. Je lepšie vybrať si makléra s priemerným alebo nadpriemerným čistým majetkom.

Ďalej si z vybraných spoločností musíte vybrať tú, ktorá je pre vás najvýhodnejšie umiestnená, má nízke tarify a ďalšie špecifické vlastnosti, ktoré sú pre vás dôležité. Miesto spoločnosti hrá dôležitú úlohu, pretože spoločnosť budete musieť často kontaktovať. Pri analýze taríf venujte pozornosť províziám, poplatkom za služby depozitára, úrokom za použitie vypožičaných prostriedkov a cenných papierov (požičiavanie s maržou), úrokom z hotovostných výberov a poplatkom za používanie internetového obchodného programu. Čím nižšie sadzby, tým lepšie pre vás a vaše financie. Prekážkou pre vás môže byť aj minimálna hotovostná hranica, pod ktorou broker nepracuje.

Uzatvorte dohodu s maklérom.
Získajte elektronické kľúče od makléra alebo si ich vytvorte sami pomocou programov na generovanie kľúčov, ktoré sú súčasťou distribučnej súpravy programu Quik atď.
Vložte prostriedky na účet.

Vytvorenie pracoviska pre investorov a obchodníkov:

Stiahnite si z internetu distribučné súpravy programov pre internetové obchodovanie (Quik atď.).
Nainštalujte si do počítača online obchodný program (Quik atď.) a vykonajte potrebné nastavenia.
Pripojte sa k internetu.
Vložte disketu s tajnými „kľúčmi“ do počítača.
Spustite internetový obchodný program (Quik atď.) a zadajte jedinečné prihlasovacie meno a heslo používané na vytvorenie tajných „kľúčov“.
Začnite obchodovať.

Pozrime sa na jednotlivé etapy tohto plánu podrobnejšie.

Uzatvorte dohodu s maklérom

Ak je vybraný maklér, môžete ísť do samotnej spoločnosti, aby ste uzavreli a podpísali balík dokumentov pre sprostredkovateľské služby. Sprostredkovateľská spoločnosť vám otvorí účet určený na vkladanie, výber a prevod finančných prostriedkov na iné účty, ako aj účet na uchovávanie a účtovanie cenných papierov, ktoré na burze kúpite. Okrem toho vám maklérska spoločnosť dá disketu s tajnými elektronickými kľúčmi, loginom a heslom, čo všetko potrebujete na obchodovanie cez internetový obchodný systém (Quik, Web-Quik atď.).

Takže dokumenty sú podpísané. Peniaze si môžete vložiť na svoj účet.

Vložiť prostriedky na účet

Peniaze sa vkladajú do pokladne maklérskej spoločnosti, s ktorou ste uzavreli zmluvu.

Suma, ktorú vložíte na účet, by nemala byť poslednou sumou, ktorú máte. V počiatočnej fáze môžete na účet vložiť 10% -15% svojich úspor. V budúcnosti, keď sa získajú obchodné skúsenosti, bude možné zvýšiť sumu na 25% -50% úspor.

Prostriedky je možné vložiť na váš obchodný účet v hotovosti alebo bezhotovostne. Všetky informácie, ktoré k tomu potrebujete, vám poskytne váš maklér.

Uchovávajte záznamy o všetkých transakciách zahŕňajúcich vklady, výbery a prevody finančných prostriedkov. Uchovávajte dokumenty prijaté od makléra na jednom mieste, v samostatnom priečinku.

Vytvorenie pracoviska pre investorov a obchodníkov

Váš broker vám pomôže nainštalovať a nakonfigurovať programy pre online obchodovanie.

So všetkými otázkami týkajúcimi sa pripojenia a nastavenia programov Quik atď. sa obráťte na svojho makléra. Zvyčajne po zavolaní makléra môže používateľ do pol hodiny zadávať objednávky samostatne.

Pre jednoduché používanie je potrebné nakonfigurovať parametre a rozhranie internetového obchodného programu tak, aby všetky potrebné obchodné údaje boli prezentované vo forme a forme, ktorá vám najviac vyhovuje.

Aby ste pochopili základné možnosti programu Quik, musíte si pozorne prečítať používateľskú príručku, čo môže trvať 5-6 hodín. Tento čas môžete ušetriť, ak niekto, kto už tieto programy používa, súhlasí s tým, že vám pomôže.

Program Quik je možné získať od makléra alebo si ho stiahnuť sami na adrese http://www.quik.ru/user/download/. Z tejto adresy si môžete stiahnuť aj návod na použitie.

Začnite obchodovať

Ak máte kamaráta, ktorý už obchoduje a ak je možnosť popri ňom pracovať, určite túto príležitosť využite. Takto sa budete učiť rýchlejšie.

Výška vášho príjmu závisí od počiatočnej úrovne vzdelania a od vašej kvalifikácie, od toho, ako dobre rozumiete princípom a zákonitostiam, ktorými žije finančný trh, ako dobre poznáte investičné a obchodné technológie. Vo všeobecnosti sa musíte naučiť investovať.

Ako obchodovať a zarábať na burze? Kde sa začať učiť obchodovanie s akciami pre začiatočníkov? Aké sú vlastnosti obchodovania s minimálnym vkladom?

Dobrý deň, milí čitatelia webovej stránky HeatherBober! Alexey a Dmitry sú s vami, dnes budeme hovoriť o obchodovaní na burze Forex pre začiatočníkov a analyzovať päť najlepších maklérov.

Pochopenie nižšie uvedeného materiálu pomôže odstrániť temný závoj z obchodovania s akciami a umožní začiatočníkom cítiť sa na trhu oveľa sebavedomejšie.

Tak poďme na to!

1. Vlastnosti obchodovania na burze

Aby sme charakterizovali znaky obchodovania na burze, najprv klasifikujeme finančný trh ako celok. Má tri veľké segmenty: burzy tovar, akcií(zásoby) a meny(Forex).

O obchodovaní na akciovom trhu budeme hovoriť neskôr v článku „“, tu uvedieme vlastnosti devízového trhu.

Prvý dôležitý bod – Forex nikde nie je lokalizovaný, to znamená, že neexistuje žiadna konkrétna budova, v ktorej sa obchodníci zhromažďujú, aby obchodovali.

Obchodovanie na burze sa zdá byť pre človeka, ktorý sa s tým nikdy nestretol, niečo zložité a nepochopiteľné. Ako môže začiatočník začať obchodovať na burze, ba čo viac, ako na nej zarobiť? Poďme pochopiť základy obchodovania na burze.

Existujú 3 typy búrz: komoditné, menové a burzy. V tomto článku sa pozrieme len na burzu. Na burzách cenných papierov sa obchoduje s dlhopismi, opciami, futures, zmenkami, dlhopismi a akciami. Z celého zoznamu cenných papierov nás budú zaujímať len akcie. Obchodovanie s akciami na burze je pre začínajúceho investora najjednoduchší a najdostupnejší spôsob, ako začať obchodovať na burze.

Účastníci burzového obchodovania sa delia na 2 typy: obchodníci a investori.

Obchodníci sú aktívnymi hráčmi na burze. Sledujú novinky a môžu niekoľkokrát denne uzatvárať a otvárať pozície v akciách. Používanie požičaných prostriedkov na obchodovanie nie je pre obchodníkov nezvyčajné.
Investori radšej investujú do akcií dlhodobo (od niekoľkých mesiacov až po niekoľko rokov). Tu by mal začať nováčik na burze. Ak je pre obchodníka obchodovanie na burze práca na plný úväzok, tak pre súkromného investora je to príležitosť otestovať si svoju silu a intuíciu. Práve počínanie začínajúceho súkromného investora budeme uvažovať v kontexte obchodovania na burze.

Výmenný investor nie je priamo zapojený do nákupu a predaja akcií. Robí to zaňho profesionálny účastník trhu – maklér. Investor iba dáva pokyny brokerovi na vykonanie tej či onej akcie na burze. To znamená, že maklér je osoba, ktorá pracuje v investičnej alebo maklérskej spoločnosti, ktorej špecializáciou sú sprostredkovateľské služby pri obchodovaní na burze. Aby zaplatili za sprostredkovanie, maklérske spoločnosti účtujú obchodníkom a investorom určité provízie a platby, o ktorých sa bude diskutovať nižšie.

Všeobecný zoznam akcií pri obchodovaní na burze je nasledujúci:

Investor uzavrie zmluvu s maklérskou spoločnosťou a prevedie peniaze zo svojho bankového účtu na špeciálny sprostredkovateľský účet, ktorý mu poskytne sprostredkovateľská spoločnosť a z ktorého sa bude obchodovať.
Ak chce klient kúpiť akcie, dá príslušný pokyn maklérovi. Keď maklér vykoná pokyn na nákup akcií, prostriedky na tento nákup, ako aj provízie a platby, sa odpíšu z maklérskeho účtu investora.
Ak chce klient predať akcie, dáva aj príslušný pokyn maklérovi. Keď maklér vykoná príkaz na predaj akcií, investorov maklérsky účet dostane prostriedky z tohto predaja mínus provízie a platby.
Investor môže previesť svoje prostriedky z maklérskeho účtu na bankový účet a naopak.

Vidíme, že do tejto schémy peňažného obehu je zapojený bankový účet a maklérsky účet. Sprostredkovateľský účet vám otvára maklérska spoločnosť. Prevod peňazí z bankového účtu na účet makléra a späť je zvyčajne spoplatnený. Dá sa tomu ale vyhnúť. Veľké maklérske spoločnosti majú zvyčajne dcérske banky. Otvorením bežného účtu v takejto banke sa môžete vyhnúť províziám pri prevodoch medzi maklérskym a bankovým účtom.

Priamy nákup/predaj akcií

Zistili sme, že investor sa priamo nevenuje obchodovaniu na burze, ale dáva pokyny brokerovi. Ako môže investor dávať pokyny maklérovi?

Existujú 3 spôsoby, ako to urobiť:

Objednávky cez obchodný terminál;
Objednávky cez webové rozhranie;
Hlasové poradie.

Obchodný terminál je špeciálny program, ktorý sa inštaluje do počítača a pomocou ktorého môžete sledovať cenové ponuky, vykonávať technickú analýzu a dávať pokyny. Pre začínajúceho investora sú obchodné terminály komplikované kvôli množstvu informácií a preťaženiu rozhrania.

Za prístup k obchodnému terminálu bude na váš maklérsky účet účtovaný mesačný poplatok. Na obchodovanie, ako v nasledujúcom prípade, potrebujete neustály prístup k počítaču a internetu.

Objednávky cez webové rozhranie

Vo všeobecnosti je obchodovanie cez webové rozhranie podobné obchodovaniu cez burzový terminál, nevyžaduje si však inštaláciu žiadnych programov, v počiatočných fázach je oveľa jednoduchšie a pohodlnejšie.

V tomto prípade sa pokyny sprostredkovateľovi dávajú cez telefón v bežnom rozhovore. Veľké maklérske a investičné spoločnosti majú na tieto účely spravidla bezplatné telefónne čísla s predvoľbou 8-800.

Prístup k maklérovi je regulovaný. Nemôžete len zavolať na telefón a povedať „Kúpte si Gazprom“. Aby vaše akcie a peniaze nemohol spravovať len tak hocikto, maklér vás musí identifikovať. Klient pri uzatvorení zmluvy o sprostredkovateľskej službe dostane zoznam hesiel, z ktorých si maklér náhodne vyberie hlasové heslo na autentifikáciu ako klienta. Budete sa musieť predstaviť, uviesť číslo sprostredkovateľskej zmluvy a povedať hlasové heslo, ktoré od vás maklér požiada. Po dokončení tohto postupu budete musieť informovať makléra o povahe transakcie (nákup alebo predaj), meno emitenta (s ktorými akciami to treba urobiť) a počet akcií. Pre odstránenie chýb sprostredkovateľ všetky tieto informácie zopakuje a po Vašom potvrdení objednávku zrealizuje. Aby sa predišlo kontroverzným situáciám, rozhovory s maklérmi sa nahrávajú. Za obchodovanie „za hlas“ sa neplatí žiadny poplatok.

Typy transakcií na akciovom trhu

V obchodovaní s akciami existujú dlhé a krátke pozície.

Dlhá poloha sa otvára v očakávaní, že nakúpené akcie porastú. Investori, ktorí obchodujú na rastúcom trhu, sa nazývajú býci.
Krátka pozícia otvára s očakávaním, že akcie budú klesať. Akcie sa požičajú od makléra, predávajú sa za vysokú cenu a keď ich hodnota klesne, kúpia sa za nízku cenu a vrátia sa maklérovi. Investori, ktorí obchodujú na klesajúcom trhu, sa nazývajú medvede.

Dlhá pozícia sa otvára nákupom a zatvára sa predajom akcií. Naopak, krátka pozícia sa otvára predajom akcií požičaných od makléra a uzatvára sa nákupom.

Predaj a nákup akcií za aktuálnu trhovú cenu je tzv trhový poriadok. Na burze však existujú aj iné, oveľa prefíkanejšie typy objednávok:

Obmedzená objednávka znamená, že investor dá pokyn maklérovi, aby kúpil akcie za cenu stanovenú investorom pod aktuálnou cenou alebo predal akcie za cenu stanovenú investorom nad aktuálnou cenou. To znamená, že ak investor nie je spokojný s aktuálnou nákupnou/predajnou cenou akcií, tak si stanoví cenu, za ktorú je pripravený akcie kúpiť alebo predať. V tomto prípade bude pokyn vykonaný až vtedy, keď akcie dosiahnu stanovenú cenu. Obmedzené príkazy na Moskovskej burze je možné zadávať počas hlavného obchodovania aj počas „pre-marketu“ 15 minút pred začiatkom.
Príkaz „Stop“. určené na poistenie investorov a špekulantov proti veľkým stratám. Napríklad, ak ste kúpili akcie v nádeji na ich rast, ale budú záporné, príkaz „stop“ vám umožní sa týchto akcií automaticky zbaviť, ak dôjde k miernemu mínusu.
Limitný príkaz „Stop“. kombinuje limitný a stop príkaz. To znamená, že cena je uvedená nad aktuálnou cenou pre nákup akcií a pod aktuálnou cenou pre ich predaj s otvorenou „dlhou“ pozíciou. Pre „krátky“ je opak pravdou.

Životnosť objednávok na burze je jeden obchodný deň. Ak sa žiadosť nevykoná počas dňa, neprenesie sa do nasledujúceho dňa. Objednávku môžete stiahnuť aj vtedy, ak ešte nebola vykonaná sprostredkovateľom.

Čas obchodovania a meny

Na moskovskej burze sa obchodovanie s akciami začína o 10:00 a končí o 18:40. Toto je takzvaný hlavný obchodný režim. Existujú aj obdobia pred obchodovaním (od 9:45 do 10:00) a po obchodovaní (od 18:40 do 18:50), počas ktorých môžete na burzu posielať obmedzené príkazy. Obchodovanie sa neuskutočňuje cez víkendy a sviatky. Obchodnou menou je ruský rubeľ.

Ako a kde sledovať ceny akcií?

Samozrejme, aby ste pochopili, aké kroky je potrebné podniknúť na nákup a predaj akcií, musíte poznať ich aktuálnu cenu. Ruské akcie sa obchodujú na moskovskej burze a sú tam prezentované aj ich kotácie. Zmeny cien sa tam však zobrazujú s oneskorením 15 minút. Pre dlhodobých investorov je to úplne prijateľné zdržanie, no pre špekulantov alebo obchodníkov, ktorí denne uskutočnia niekoľko nákupných/predajných transakcií, je takéto zdržanie kritické. V takýchto prípadoch je špeciálny prístup na burzu zakúpený prostredníctvom obchodného terminálu.

Povinné provízie a platby

Len málo ľudí v našom svete pracuje zadarmo a výnimkou nie sú ani maklérske spoločnosti.

Sprostredkovatelia účtujú províziu za vykonávanie pokynov investorov. Spravidla ide o percento z obratu, teda o sumu nákupu alebo predaja akcií. Napríklad v spoločnostiach BCS a Finam je pri počiatočných sadzbách provízia 0,0354 % z obratu. Je jasné, že čím vyšší obrat, tým nižšie percento provízie.
Okrem toho, ako je uvedené vyššie, za prístup k online cenovým ponukám prostredníctvom obchodných terminálov budete musieť zaplatiť za prístup na moskovskú burzu.
Môže byť tiež spoplatnený poplatok za vedenie správcovského účtu (účet, ktorý uchováva záznamy o vašich akciách).
V závislosti od banky môže byť poplatok za vklad alebo výber prostriedkov z maklérskeho účtu.

Kde sú akcie uložené?

Zvyčajne v našej dobe nie sú akcie fyzicky vytlačené a nie sú nikde uložené. Maklérska spoločnosť má vlastné stredisko účtovníctva cenných papierov, takzvaný depozitár. Pri uzatvorení zmluvy o poskytovaní služieb s maklérskou spoločnosťou získava klient svoj depozitár v tejto maklérskej spoločnosti (depozitný účet). Tento vkladový účet uchováva všetky záznamy o dostupnosti a pohybe vašich akcií. Tieto záznamy tiež duplikuje emitent (spoločnosť, ktorej akcie ste kúpili).

Dividendy

Ak ste šťastným vlastníkom, dividendy budú vyplatené na váš maklérsky účet. Vypočítavajú sa zo sumy za akciu. Na ich získanie stačí byť v registri akcionárov v čase jeho uzavretia.

dane

Sadzba dane z príjmu z predaja akcií v Rusku je 13 %. V tomto prípade sa výška dane vypočítava zo základu dane. Základom dane v tomto prípade bude výška príjmu z predaja akcií a výdavky vynaložené na ich nákup, skladovanie a iné provízie. To znamená, že daň sa musí zaplatiť len z čistého zisku získaného predajom akcií. Ak nebol zisk, daň sa neplatí.
Sadzba dane z príjmu z dividend je 9 %. V tomto prípade sa zdaňuje suma prijatých dividend.

Vaša maklérska spoločnosť bude vystupovať ako váš daňový agent, takže nemusíte podávať žiadne priznania. Všetky zákonom požadované dane z vášho príjmu, ak nejaké existujú, bude musieť zaplatiť vaša maklérska spoločnosť.

Výber finančných prostriedkov

Finančné prostriedky nemôžete vyberať priamo zo svojho maklérskeho účtu. Aby ste dostali peniaze do svojich rúk, musíte najskôr previesť peniaze z maklérskeho účtu na bankový účet a potom si ich vyzdvihnúť v pokladni.