Запуск бізнесу у багатьох випадках потребує залучення суттєвих інвестицій. Відповідний капітал може зіграти вирішальну роль у своєчасному виведенні стартапу на перспективний ринок, поліпшення його впізнаваності в сегменті, розширення його географії, модернізації виробництва. Де реально знайти інвестора? Як вибудувати з ним довірчі взаємини?
З якою метою шукають інвестора?
Перш ніж ставити питання про те, де знаходити інвесторів, необхідно визначитися з тим, власне, з якою метою має здійснюватися пошук партнерів. Як правило, це завдання вирішує власник комерційного підприємства. Сприяння інвестора йому потрібне через наявність недостатньої кількості коштів у особистому розпорядженні для того, щоб повноцінно реалізувати бізнес-проект. Зацікавленість у наданні необхідного обсягу фінансування може виявляти й інвестор — для того, щоб згодом отримати зиск у процесі зростання оборотів компанії.
Які механізми вибудовування взаємин із інвестором?
Також, перш ніж думати про те, де знаходити інвесторів, підприємцю необхідно визначитись із бажаним механізмом вибудовування відносин із партнером. Таких може бути кілька.
По-перше, взаємини підприємця з партнером, який готовий надати фінансування, можуть бути прямим інвестуванням. Даний механізм передбачає надання фірмі коштів в обмін на участь партнера у прямому управлінні організацією, у визначенні стратегії розвитку бізнесу.
По-друге, фінансування може залучатися за умов портфельного інвестування. Даний механізм передбачає, що партнер, вкладаючи кошти у розвиток бізнесу, одночасно набуває також частку у володінні компанією. У першому випадку вигода інвестора – у тому, щоб брати участь в управлінні потенційно великим підприємством та ставати впливовим учасником бізнес-спільноти. У другому партнер, у разі зростання компанії, отримує можливість значно збільшити свій капітал.
Які бувають інвестори
Ще один нюанс, який необхідно вивчити підприємцю, перш ніж вирішувати питання про те, де знаходити інвесторів — розгляд специфіки діяльності партнерів, які готові вкладатися в інші бізнеси. Суб'єкти, які стають учасниками відповідних правовідносин, можуть бути: приватними особами, організаціями. І ті, й інші, у свою чергу, класифікуються на венчурних інвесторів і тих, що готові вкладатись у фундаментальні проекти. Інвестори також можуть бути російськими та зарубіжними.
Ще один критерій класифікації суб'єктів, які беруть участь у правовідносинах із бізнесами з питань фінансування, — ступінь участі держави. Є держструктури — найчастіше фонди, які сприяють бізнесам у залученні фінансових коштів або надають їх. Існують повністю приватні компанії.
Краудфандінг
Існує особлива категорія правовідносин у сфері інвестування – краудфандінг. Цей термін відповідає механізму засобів бізнесу з боку великої кількості людей — окремих соціальних груп або тих, хто представляє суспільство в цілому. Як правило, інвестори, які надають підприємцям кошти в рамках краудфандингу, не накладають на них жодних зобов'язань щодо обміну на частку в бізнесі або участі в управлінні компанією. Ця особливість визначає велику популярність відповідних правовідносин. Багато підприємців, замислюючись над тим, де знаходити інвесторів, насамперед звертаються саме до краудфандингу.
Що може зацікавити інвестора?
Розглянемо тепер низку практичних нюансів, що характеризують взаємовідносини підприємців та партнерів щодо фінансування бізнесу. Так, перш ніж думати над тим, де знайти інвестора для проекту, слід звернути увагу на такий аспект, як привабливість бізнес-проекту — показники, на які потенційний партнер звертатиме увагу при прийнятті рішення про вкладення коштів у компанію. Які саме?
Насамперед, це наявність достатньо об'ємного ринку для реалізації товарів і послуг, які виробляє компанія. Другий показник – динаміка розвитку галузі. Інвестор зацікавлений у тому, щоб продукт, який випускає компанія, був затребуваний на ринку протягом тривалого часу. Якщо динаміка розвитку галузі, у якій веде діяльність підприємство, досить висока, то партнер має переконатися, що підприємець зможе забезпечити своєчасний випуск товарів, не поступається продукції конкуруючих підприємств.
Власне, рівень конкуренції також важливий показник для інвестора. При цьому для одних партнерів може бути кращим високий, а для інших низький. У першому випадку інвестор і підприємець можуть скористатися наявністю достатньо стабільного попиту на товар і протидіяти конкурентам за рахунок вищої якості або низької ціни продукції, що поставляється на ринок. Низька конкуренція приваблива з погляду рентабельності фірми. Зрозуміло, за умови, що буде попит на товари, які випускає фірма.
Ще одним важливим критерієм прийняття інвестором позитивного рішення щодо фінансування проекту є обґрунтованість бізнес-плану. На ринку можуть скластися найсприятливіші умови, спостерігатися оптимальний рівень попиту та конкуренції, проте якщо підприємець не надасть плану, відповідно до якого фірма користуватиметься цими перевагами, інвестор може поставити під сумнів перспективи фінансування компанії.
Наступний фактор прийняття партнером позитивного рішення щодо проекту — компетентність команди, з якою працює власник бізнесу. Або ж його особиста. Ситуація на ринку може бути оптимальною, бізнес-план — у деталях опрацьованим, але реалізація виявиться не на найвищому рівні через те, що її здійснюватимуть непідготовлені люди.
Такими є основні фактори, які підприємцю слід розглянути, перш ніж думати про те, де знайти інвестора для проекту. Якщо він успішно вирішив це завдання, можна переходити до розгляду конкретних механізмів пошуку партнера. Де знайти інвестора для стартапу середнього чи великого підприємства у Росії?
Як знайти інвестора для стартапу?
Почнемо зі специфіки пошуку партнерів для засновника стартапу. Головна цінність відповідного типу бізнесу – перспективна ідея. Як правило, вона характеризується оригінальністю, несхожістю з більшістю інших концепцій. Інший значний критерій оцінки перспективності стартапу — відсутність бізнесів, що діють, у відповідному сегменті в масштабах всієї країни або окремого регіону.
Буває, що підприємець, який вирішує завдання, де знайти інвестора в Москві, вирішує все ж таки переключитися на який-небудь із ринків у суб'єктах РФ, оскільки в російській столиці вже можуть вести діяльність конкуренти. У той час як у регіонах аналогічні бізнеси будуть не надто розвинені або зовсім відсутні як суб'єкти господарської діяльності.
Вище ми розглянули основні механізми залучення інвестицій. Якщо стоїть питання про те, де знайти інвестора для стартапу, то оптимальними схемами в цьому випадку будуть залучення краудфандинг. Перевага обох механізмів – відсутність великих ризиків для підприємця. Щоправда, у випадку з венчурними проектами власнику бізнесу в більшості випадків доводиться віддавати частку у володінні фірмою — вид фінансування, що розглядається, відноситься до категорії портфельних інвестицій. Однак партнер у цьому випадку зазвичай бере на себе основну частину витрат, необхідних для Переваги краудфандингу, також очевидні — це можливість залучити великий обсяг коштів за відсутності в більшості випадків зобов'язань перед інвесторами.
Де можна знайти інвестора, який готовий вкластися у стартап у межах тієї чи іншої схеми?
Якщо говорити про венчурні проекти, то існує велика кількість спеціалізованих фондів, які беруть активну участь у відповідних правовідносинах. Вони є і в РФ, і за кордоном, і представлені як державними, і приватними структурами. Досить часом лише знайти відповідний для себе венчурний проект або венчурний фонд, а потім ознайомитися з пропозиціями відповідних фірм щодо перспектив партнерства з приватними організаціями.
Як знайти інвесторів і де їх шукати, якщо йдеться про краудфандінг? Цей формат правовідносин практично повністю онлайновий. Є низка найбільших – як російських, так і зарубіжних, – користуватися ними досить просто, але важливо скласти грамотний опис бізнес-проекту, розповісти потенційним інвесторам про його переваги.
Як шукати інвестора для малого підприємства?
Розглянемо тепер те, де знайти інвестора малого бізнесу. Даний формат діяльності підприємства передбачає, що компанія — не стартап, а вже функціонуючий бізнес, який має більш менш прийнятні обороти. Інвестиції у разі шукаються з метою розширення чи модернізації виробництва, проведення масштабної маркетингової кампанії з метою підвищення впізнаваності бренду у регіоні, країні чи там. Як правило, малі бізнеси фінансуються за участю інвесторів, які спеціалізуються на вибудовуванні фундаментальних партнерських відносин із приватними фірмами.
Венчурні інвестиції допускають сценарій, за якого партнеру в принципі не вдасться повернути власні вкладення, оскільки бізнес виявиться збитковим. У свою чергу фундаментальне партнерство передбачає, що інвестор зможе як мінімум забезпечити нульову рентабельність своїх вкладень, а в перспективі — суттєво збільшити капітал за рахунок зростання підприємства.
Де знайти інвестора для бізнесу? Подібні завдання, як правило, вирішуються в ході особистих зустрічей підприємців та потенційних партнерів, готових вкласти кошти у розвиток компанії. Вони можуть бути проведені у рамках спеціалізованих заходів – бізнес-конференцій, круглих столів, на презентаціях. Не виключено спілкування між підприємцем та інвестором та в неофіційній обстановці, наприклад на корпоративній вечірці, на яку вони виявилися запрошеними. Фундаментальне інвестування — поширений вид діяльності серед фінансових фондів. Інформацію про них також можна знайти у пошукових системах.
Як знайти інвестора для середнього чи великого підприємства?
Де можна знайти інвестора для бізнесу, що є середнім або великим підприємством? Примітно, що масштабна фірма, що відбулася, хоча б класифікується як середній бізнес, як правило, сама по собі є бажаним об'єктом інвестування для досвідченого фінансиста, оскільки є діючим рентабельним бізнесам. Тому не виключено, що шукати партнера, готового вкласти кошти у фірму, можливо, і не доведеться, якщо вона відповідає критеріям великого підприємства.
Однак цілком може бути актуальним інше питання — де знайти приватного інвестора, який був би надійним партнером, який готовий до вибудовування конструктивного діалогу з питань розвитку бізнесу. Дозволяється він, як правило, непублічними способами через спілкування з великими фінансистами в рамках приватних каналів. Але в деяких випадках реально знайти інвестора і на великих заходах, особливо якщо йдеться, наприклад, про міжнародні виставки. p align="justify"> Перспективи вибудовування взаємовідносин з партнерами багато в чому залежать від сфери бізнесу.
Так, вирішення питання "де знайти інвестора для будівництва" може суттєво відрізнятися від такого завдання, як знаходження партнера у галузі інформаційних технологій. Будівельний бізнес та IT — сфери з різною рентабельністю та динамікою розвитку. Кожна з них вимагає особливих компетенцій інвестора в оцінці перспектив вкладення ту чи іншу фірму. Але, безумовно, є фінансисти, які однаково добре знаються як на будівництві, так і в інформаційних технологіях. Отже, стратегія пошуку інвестицій значною мірою залежить від масштабів фірми, і навіть від сфери економіки, де представлена компанія. Для стартапів буде більш виправданий один підхід, а для малих бізнесів, середніх та великих фірм інші стратегії.
Корисно буде розглянути низку рекомендацій для підприємців, які вирішили знайти інвестора, а також встановити з ним довірчі взаємини. Вивчимо ті стратегії, які можна охарактеризувати як універсальні, достатньо підходящі для бізнесу будь-якого масштабу — стартапа, малого, середнього або великого підприємства.
Як знайти інвестора та встановити з ним взаємини: рекомендації
Власне, пошук інвестора корисно здійснювати тих соціальних середовищах, у яких спілкуються люди, котрі займаються діяльністю, близька до профілю компанії. Там, де знайти приватного інвестора для будівництва — не проблема, можливо дуже непросто встановити взаємодію з людиною, якій могла б бути цікава сфера продажу. Ефективне інвестування - це багато в чому результат високої компетенції, що найчастіше досягається в рамках вузької спеціалізації фінансиста.
Експерти у сфері інвестування радять власникам фірм насамперед розповідати потенційним партнерам про те, які ще джерела фінансування передбачається використати, і яка їхня фактична доступність. Даний підхід дозволить інвестору зрозуміти власну роль у взаєминах з бізнесом та оцінити свою готовність їй відповідати. Так, якщо фірма використовує також кредитні кошти, то її власник може дати зрозуміти партнеру, що той зможе розраховувати на меншу частку у бізнесі, ніж якби інвестор фінансував проект одноосібно.
Інший важливий нюанс — обговорення умов зміни досягнутих домовленостей. Може виявитися так, що проект у ході розвитку почне показувати більшу чи меншу прибутковість (або динаміку віддачі інвестицій), ніж очікується власником бізнесу чи інвестором, унаслідок чого їм може виявитися краще змінити порядок своєї участі у діяльності компанії.
Підприємцю слід обговорити з партнером порядок звітності з тих чи інших господарських операцій, її склад. Деякі інвестори вимагають складання лише бухгалтерської документації відповідного типу, іншим переважно отримувати також дані нюанси корисно прояснити на ранніх етапах партнерства.
Важливо, таким чином, не лише те, де знайти інвестора бізнесу, а й те, як встановити з ним довгострокові партнерські відносини. Високий рівень компетентності у підприємництві цінується завжди. Тому у вибудовуванні ефективного партнерства буде зацікавлений і інвестор. Потрібно вміти слухати його і враховувати інтереси, що їм виражаються.
Резюме
Отже, ми розглянули питання, де знайти реального приватного інвестора. Успішне його вирішення залежить від сфери діяльності фірми, її масштабів, рівня компетентності підприємця та фахівців, яких він приваблює. Важливу роль відіграють інші умови фінансування фірми, а також готовність її власника за необхідності переглядати домовленості, досягнуті з інвестором, з метою вибудовування довгострокових партнерських відносин.
Стаття написана досвідченим підприємцем, який має досвід залучення інвестицій у власні інноваційні проекти та сторонні стартапи, співпрацюючи з такими компаніями, як ІК Фінам, СБАР, Приватний капітал та ін.
Спочатку невеликий, але дуже важливий вступ:
Знайти інвестора, який бажає вкласти гроші в новий бізнес і просто і складно. Як знайти, я розповідаю нижче, але спочатку хочу запитати вас: «А навіщо ви хочете залучити інвестора у власний бізнес»?
Ні, я не відкидаю такий важливий і корисний інститут для бізнесу-початківця як «Інвестор». У більшості випадків без інвестора та залучення сторонніх грошей бізнес просто не створити та не запустити.
Я питаю про інше:
Чи всі ваші ресурси вичерпані?
«А чи потрібний вашому бізнесу інвестор взагалі»?
Ви впевнені, що він потрібний вашому проекту? Ви вважаєте, що інвестор – суцільний «шоколад» та манна небесна? Ви не помиляєтесь?
Щоб щільніше розібратися з цими непростими питаннями, пропоную спочатку і обов'язково прочитати ці статті:
Стаття: «Чи завжди потрібен стартапу інвестор із грошима»?
Стаття: "Інвестиції в стартап, які можуть бути проблеми"?
Стаття: «Пошук інвестора для стартапу чи чому інвестор каже “ні”?
З чого розпочинати пошук інвестора для бізнесу?
Вам потрібен інвестор для відкриття бізнесу, і ви не знаєте, де його знайти? Із цього й почнемо.
Насамперед, я хочу сказати найправильніше і найбанальніше: «Для створення бізнесу інвестора можна знайти будь-де». Скрізь. На кожному кроці. Навіть простягнувши руку, ви можете відчути міцне плече друга, який може стати інвестором вашого нового проекту.
Тому для тих, хто шукає інвестора для бізнесу-початківця важливіше розуміти не де шукати, а як шукати і головне - як переконати людину або групу людей інвестувати у ваш бізнес.
Знайти інвестора не проблема, проблема зробити його партнером.
Нижче ми розглянемо більшість можливих «місць», де можна і потрібно шукати інвестора, а зараз я спробую сконцентрувати вашу увагу на одному з найважливіших моментів – підготовці до пошуку майбутнього інвестора.
В Інтернеті ось уже багато років гуляє байка, як хтось зайшов у ліфт і буквально за дві хвилини, розповівши про свій проект, отримав чи не мільйони доларів від інвестора.
Цілком можу припустити, що це правдива історія. Мало малохольних і багатих нишпорить світом.
Можливо, хтось на такого й потрапив. Але в житті все набагато складніше і знайти інвестора "з кондачка", без підготовки не вийде.
Щоб зрозуміти, чому, я запитаю вас: «Ви готові дати незнайомій людині свої кровно-зароблені 25.000 руб. просто тому, що він обіцяє золоті гори? Думаю що ні.
Вивчатимете пропозицію, обіцянки тощо. Чому тоді багато хто з тих, хто шукає гроші на проект, думає, що ці гроші можна знайти без ретельної підготовки?
Для того щоб знайти серйозні гроші в серйозний проект мінімум що у вас має бути на руках, це бізнес-план майбутнього проекту та його презентація з положеннями про отримувані вигоди можливим інвестором.
Бізнес-план можна замінити на ТЕО (техніко-економічне обґрунтування), але краще мати повноцінний бізнес-план. Все одно потім правильний інвестор такий бізнес-план вимагатиме, щоб максимально убезпечити свої гроші.
Прочитавши у Вікіпедії і зрозумівши, що таке - бізнес-ангел здобувач інвестицій може підготуватися (створивши бізнес-план і презентацію) і звернутися безпосередньо до найсерйознішої організації Росії, яка допомагає залучати в бізнес гроші приватних інвесторів - СБАР (Спільнота бізнес-ангелів Росії) . Є й інші подібні спільноти, але я раджу насамперед звернутися саме до них.
Справа в тому, що я кілька років тому просував один із своїх винаходів саме через СБАР.
Забігаючи наперед, хочу сказати, що той мій проект так і не отримав потрібні йому інвестиції.
Натомість спілкування з представниками СБАРу, його менеджерами, які готують проекти до інвестиційної сесії та з тими інвесторами, які були знайдені за їх допомогою, «назавжди» прочистили мій мозок щодо моєї інновації.
І розуміння інноваційного бізнесу загалом.
Так, я не отримав проект інвестиції за допомогою СБАРа але ті знання та досвід які я отримав просуваючи проект з їх допомогою, допоміг мені отримати інвестиції на інший проект в оперативному та комфортному режимі. "Знань, як і грошей, багато не буває".
До речі, пропонував я свій проект і в Національну мережу бізнес-ангелів «Приватний капітал», що у місті Москва. Там мій проект одразу відкинули. Але я не засмучувався і продовжував пошук.
Чого і вам бажаю: не падати духом при відмові і продовжувати пошук інвестора.) Взагалі, якщо вам в черговий раз відмовить, то це зовсім не означає, що ваш проект поганий. Можливо, він не проривний і не переверне світ, але чим наполегливіше ви його просуватимете, тим більше у вас шансів на успіх.
Де і як брати гроші для стартапу
У цьому відео розповідається:Легендарний, російський інтернет-підприємець Антон Носик ділиться своїми міркуваннями та напрацюваннями про те, як і де необхідно шукати своїх інвесторів і як при цьому не припуститися помилки.
Де знайти інвесторів для бізнесу в Інтернеті?
Зараз в Інтернеті часто можна побачити оголошення приблизно такого виду: «Шукаю інвестора у малий бізнес». На дошках оголошень, спеціальних ресурсах для підприємців-початківців та новаторів.
Ви також може скористатися такою можливістю і подати своє оголошення. Можливо, таким чином, ви знайдете свого інвестора, але шанси на успіх будуть мінімальними. Найкраще звертатися до інвесторів адресно.
Що я маю на увазі, говорячи: адресно. Це означає, що необхідно підготуватися, зібрати список тих Інтернет-ресурсів, через які можна звернутися до майбутніх та реальних інвесторів.
Знаєте, чому потрібно звертатися до інвестора адресно? Спробую пояснити з урахуванням власного досвіду. Декілька років тому я вирішив створити власну і велику базу ресурсів, куди можна дати оголошення про пошук інвестицій в один дуже цікавий проект.
До збору даних я підійшов з усією відповідальністю і за місяць зібрав усе, що на той момент можна було знайти в Рунеті. Включно з іноземними інвестиційними фондами. Гріб, як то кажуть, усе, що потрапляло на очі і ледве «ворушилося».
Який результат вийшов після того, як свою пропозицію я розіслав у всі ці фонди, спільноти, центри, технопарки тощо?
Нуль! Чистий та незайманий!
Росії та України – це перший крок до початку успішного бізнесу з легким та простим стартом.
Приймати рішення щодо купівлі франшизи необхідно з професійними рекомендаціями розділу:
Про останні новини та тренди бізнесу з франшизою можна прочитати
Знаєте, від кого я отримував «підбадьорливі» відповіді та пропозицію інвестицій? Від тих, хто надавав платні послуги з пошуку інвестицій. Мовляв: «У вас чудовий проект, ви з нашою допомогою перевернете світ своєю ідеєю, але спочатку нам потрібно заплатити N-у суму грошей». Все зрозуміло?
Не витрачайте свій час на такі порожні клопоти. Ні, я не заперечую, що на подібних дошках оголошень, форумах тощо. можна знайти свого інвестора Таке можливе, але шанси невеликі.
Більшість «інвесторів» на таких ресурсах – ті, хто не має грошей, а є бажання вас тупо розвести на гроші. І ж розводять. І ще як розводять!
Що це я все про сумне!
Шукайте гроші на проект на сервіси колективного інвестування. На мою думку, на сьогоднішній день кращими краудфандинговими майданчиками в Росії є такі ресурси:
- boomstarter.ru
- planeta.ru
Якщо ваш бізнес створюється на інноваційній ідеї, то раджу вам звернутися до фонду «Сколково» https://community.sk.ru/news/ або технопарк «Строгіно». Це державні або державні структури, потрапити в них непросто але можна.
Прикладом такого «попадання» можуть бути: Проект Corteos та проект "На Великих".
У Росії продуктивно працює Russian Startup Tour.Це найтриваліший тур регіонами провідних експертів російських інститутів розвитку за участю венчурних фондів і найбільших корпорацій. Можливо, ваш бізнес чи інновація зацікавить велику корпорацію, і вона забезпечить його інвестиціями?
Нещодавно познайомився із пропозицією від творців сервісу «Місто Грошей». Місто Грошей – це майданчик онлайн позик для бізнесу та інвестицій. Посилання давати не хочу, сам не використав, знайдіть-погугліть, але, як заявлено на їхньому сайті, — це майданчик, на якому інвестори та позичальники можуть контактувати один з одним безпосередньо, без посередників.
Ну і найімовірніше взяти гроші в банку. Або за програмою допомоги бізнес-початківцю, наприклад від Ощадбанку, або у вигляді споживчого кредиту. Багато підприємців-початківців так і стартували. Брали гроші у банку у вигляді споживчого кредиту та розпочали свій бізнес. У багатьох це виходило.
Головне – знайти інвестора
У цьому відео розповідається:Інтерв'ю зі творцем легендарного інтернет-магазину «Озон» Олександром Єгоровим у якому він говорить про складнощі пошуку інвестицій та непрості взаємини з інвесторами, які призвели до продажу бізнесу.
Інвестори для бізнесу у Москві
Оголошення типу: «Шукаю інвесторів для розвитку бізнесу в Москві» або: «Шукаю інвестора для бізнесу Україна» на мій погляд, є некоректними.
У першому випадку інвестору не надто важливо, де дислокується бізнес, який створюється на проривній технології чи ідеї, а в другому, шукати в Україні інвестора в наш час (відомі політичні події) не має сенсу. Хто з серйозних інвесторів вкладатиме гроші в бізнес, який працює в країні з економікою, що падає?
Зупинимося на пошуку інвестора у Москві. Я особисто не робив би відмінності в географічній прихильності інвестора, але якби робив, то звернувся б до таких ресурсів, як "Клуб менеджерів - E-xecutive". Знаєте, чому? Та тому, що там, на 90% тасуються менеджери з Москви, і які мають гроші.
Мало того там багато менеджерів із грошима, які вже «дозріли» для власного бізнесу. Розумієте? Гроші є, бажання створити бізнес є, досвід є, а от часу повністю присвятити себе новому бізнесу, немає.
Виходити з посади генерального менеджера якоїсь нафтової компанії навіть заради власного бізнесу не всі готові. Вихід: знайти генератора ідей з головою, вкласти в нього, його команду та його ідею гроші та всі будуть у шоколаді.
Це пізнавально: Стратегія для стартапів
У цьому відео розповідається:Дуже цікавий та своєрідний виступ Юрія Ліфшиця, який можна озаглавити з гумором: «Стартап – це не все життя». Юрій розповідає як правильно організувати та вибудувати стратегію стартапу, яка стане ключовою у вашому успіху.
Інвестор шукає бізнес-проекти і… не знаходить відповідний
90% проектів створення нового бізнесу не отримують інвестиції, тому що винен у цьому ініціатор бізнесу. Його основна вина полягає в тому, що він або неправильно робить акценти в бізнес-плані для інвестора, або створює презентацію проекту неправильно.
Тут потрібно розуміти найважливіше – як розглядає заявки інвестор.
У 95 випадках зі 100 інвестор бачить лише основні показники, які надав ініціатор проекту:
- чи влаштовують його фінансові показники проекту;
- термін окупності проекту;
- ризики проекту;
- та варіанти виходу з проекту.
Інші показники інвестор читатиме і розглядатиме лише тоді, коли його зацікавлять ті пункти, які я перерахував вище. Багато хто ще цікавиться наявністю команди проекту, але це не такий важливий момент, як на мене. Точніше важливий, але потім.
Я розповім, як один із наших проектів розглядали в ІЧ "Фінам".Забігаючи наперед скажу, ми, з партнером створюючи презентацію, трохи схитрили. Знаючи заздалегідь, що свою презентацію надсилатимемо у Фінам ми ретельно підготувалися.
Дізнавшись, у які проекти інвестує цей шанований у Росії фонд, знайшли спільні «риси» властиві нашому проекту та тим проектам, у які фонд уже вклався. І ці «риси» та особливості особливо наголошували у своїй презентації.
Вивчити численний досвід інших підприємців, що створили свій успішний бізнес з франшизою, можна в розділі нашого сайту:
Найвдаліший і пізнавальніший кейс на думку редакції порталу Russtarup:
Цікавий досвід створення бізнесу за програмою франчайзингу
"Фокус" пройшов, і нас запросили на розмову. Чи обманювали ми фонд чи ні? Та ні, звичайно, просто ми зробили свою презентацію правильно. Чи допомогло нам це? Ні. Наш проект Фінам не став фінансувати.
Але ми знайшли інвестиції в іншому місці та в інших інвесторів, розповідаючи про те, що наш проект отримав дуже хороші відгуки у Фінамі.
Тепер щодо того, як треба складати бізнес-план, приклад якого всіх задовольнить. Точніше про невеликі особливості такого складання. Так би мовити: «Бізнес план для інвестора, приклад із власного життя».
Те, що ви напишіть на кшталт: «Проект через два роки зароблятиме до 100 млн. доларів на рік» — нікого особливо не цікавить. На мою практику будь-які заявки такого типу дуже швидко перевіряються.
Головне на чому необхідно наголосити на бізнес-плані – ретельно і відповідально поставитися до створення пунктів:
- які проблеми людей вирішує проект;
- ризики проекту;
- варіанти виходу інвестора із проекту.
Описуючи ризики проекту, необхідно чітко розуміти, які у вашої пропозиції можуть виникнути ризики в процесі його втілення і в майбутньому. Включно з конкурентними ризиками та ризиками, які називаються форс-мажорними.
Описуючи варіанти виходу інвестора з проекту необхідно чітко написати, що ви згодні у вибудовуванні взаємовідносин з інвестором. Тут необхідно розуміти головне – інвестор, який інвестує у проект, хоче банально заробити. Отримати прибуток. Бажано вибуховий прибуток.
Всі інші мотиви, які важливі для вас особисто, наприклад – створити унікальний бізнес, бути першим у галузі, довести щось дружині… інвестора не турбують зовсім.
Тому він повинен чітко розуміти, як і коли він зможе продати свою частку у створюваному бізнесі.
Якщо ви вирішите провести невелике опитування серед своїх друзів, знайомих і родичів, які не мають знання та досвіду в інвестуванні, поставивши їм запитання: « Який спосіб вкладення грошей ви вважаєте найкращим?», то, швидше за все, 90% з них дадуть відповідь: « Нерухомість».
Інвестиції в нерухомість так подобаються людям через свою простоту та надійність. Вони бачать довкола живі приклади отримання прибутку: хтось продав квартиру, що дісталася у спадок, хтось переробив квартиру на першому поверсі під комерційну нерухомість та здає її під офіси.
Але це думка людей, які не знаються на інвестуванні. А тепер давайте розглянемо цей спосіб вкладення грошей із погляду досвідченого інвестора.
Заробіток на нерухомості: оренда чи продаж?
Існує всього 2 види заробітку на нерухомості:
- Продаж.Спекулятивний дохід: купив дешевше, продав дорожче.
- Оренда.Здача об'єкта у довгострокову чи короткострокову оренду.
Спекулятивний прибуток на нерухомості.
Існує така думка, що ціни на нерухомість завжди зростають, тому якщо купити об'єкт зараз, то через деякий час його можна буде продати дорожче. Але насправді ціна не обов'язково піде нагору.
Динаміка ціни квадратного метра житлової нерухомості у Москві в рублях.
З графіка видно, що за останні кілька років ціна одного квадратного метра у Москві в рублях зросла незначно. А якщо подивитися статистику у доларах, то ми побачимо, що вона сильно подешевшала. А це означає, що ті, хто робили інвестиції в російську нерухомість у валюті, до 2016 року фіксують збиток.
Динаміка ціни квадратного метра житлової нерухомості у Москві в доларах.
Взагалі, є вид нерухомості, який найменше знецінюється – це житло економ класу. Попит на такі об'єкти завжди високий, навіть у кризу, коли елітна нерухомість дешевшає.
Тому інвестори вважають за краще купувати об'єкти нижче за вартість ринку, а потім максимально швидко продати за ринковою ціною.
Інвестиції в нерухомість та заробіток на оренді.
Цей спосіб заробітку на об'єктах нерухомості дуже популярний. Люди купують квартири чи офіси, здають їх та отримують пасивний дохід.
Але, насправді, це виявляється не так вигідно, як вони думають. Наприклад, середня доходність від довгострокового інвестування житлової нерухомості становить від 6% до 10% на рік.
Тому люди, які інвестують у житлову нерухомість, намагаються підвищити дохідність до 30-40% на рік, використовуючи такі способи: грамотно підходять до вибору розташування об'єкта, купують нерухомість дешевше ринку, і використовують хакі, які допомагають збільшити дохід з одного об'єкта.
Наприклад, ціни Москві та Санкт-Петербурзі на нерухомість настільки завищені, що при довгостроковій здачі купленого об'єкта можна отримати близько 6% річних. Але варто виїхати в область, як співвідношення «ціна об'єкта/вартість оренди» стає вигіднішим для інвестора. З об'єкта області вже можна заробляти до 10% річних.
Про інші способи ми поговоримо нижче.
Як купувати дешево? Вигідне інвестування у об'єкти нерухомості.
- Без ремонту.
Об'єкти без ремонту, або ремонт у яких не робився ще з часів Брежнєва, коштують дешевше. Виходить, що, наприклад, вигідніше взяти «голу» квартиру та зробити в ній «інвесторський» ремонт, ніж купувати квартиру з ремонтом.
Квартира без ремонту.
Багато хто воліє робити ремонт на таких об'єктах самостійно, таким чином економлячи ще більше грошей.
- Новобудови.
Можна купити об'єкт у будинку, що будується за ціною на 30% нижче ринкової. Такі об'єкти можна як продавати після здачі, отримуючи прибуток до 1/3 від початкових вкладень, так і здавати їх в оренду.
Будується багатоквартирний будинок.
- Недобуд.
Думаю, пересуваючись вашим містом, ви часто бачите об'єкти, будівництво яких заморожене. Причини можуть бути різні: скінчилися гроші, з'явилися вигідніші проекти, з'явилися розбіжності у власників тощо.
Недобудований об'єкт нерухомості.
Часто такі об'єкти, що зависли, є мертвим вантажем для власників, які не проти були б їх продати, навіть за дуже низькою ціною. Тому таку нерухомість можна купити та самостійно добудувати.
- Конфіскована та заставна нерухомість.
Часто банки конфіскують активи боржників і потім подають за заниженою ціною. Такими активами бувають не лише автомобілі та інша техніка, а й об'єкти нерухомості.
Так як банку потрібно якнайшвидше продати об'єкт, щоб повернути собі кошти, витрачені на недобросовісного позичальника, то ціна ставиться нижче за ринкову. Таку нерухомість може купити будь-хто.
5 хаків під час інвестування в нерухомість.
- Розділяй і володарюй.
Одна з найпоширеніших останнім часом стратегій збільшення прибутковості — розбити один об'єкт на дрібніші та здати кожен із них окремо. Так виходить набагато вигідніше.
Наприклад, часто одну однокімнатну квартиру перетворюють на дві студії, чим збільшують дохід на 50-70%. Виходить, що входячи в двері з під'їзду, людина потрапляє до тамбуру, де знаходяться двері в дві студії.
Даний метод стає дуже поширеним, тому створюються компанії, які спеціалізуються на подібному переплануванні. Вони допомагають створювати кілька санвузлів та робити перепланування.
Квартира студія.
За таким же принципом розбиваються на студії котеджі та таунхауси. Після перетворення вони починають бути схожими на хостели чи гостьові будинки. Такий формат дуже популярний серед орендарів, бо дозволяє заощаджувати на житло.
Так само можна зробити і з комерційною нерухомістю. Часто власники об'єктів розбивають велике приміщення на кілька невеликих офісів. У результаті виходить, що здавати кілька маленьких офісів вигідніше ніж один великий.
Але цей спосіб має і мінус, який полягає в тому, що доведеться шукати більше орендарів.
- Прибудови та розширення.
Люди, котрі професійно займаються інвестиціями в нерухомість, розуміють, що потрібно використовувати кожен квадратний метр. А за допомогою пристроїв та розширень можна збільшити метраж об'єкта.
Прибудова у житловому будинку.
Часто можна спостерігати, як власники квартир поєднують кімнату з балконом або ламають перегородки між кімнатою та кухнею, отримуючи таким чином додаткові квадратні метри.
- Субаренда.
Існує кілька стратегій заробітку не нерухомості, яка не знаходиться у вашій власності. Можна взяти житлову нерухомість у довгострокову оренду, а здавати на більш короткі періоди. Наприклад, винайняти квартиру на тривалий термін, а здавати її подобово. При гарному завантаженні ви зможете окупити оренду та отримати прибуток.
За таким самим принципом можна діяти і з комерційною нерухомістю. Наприклад, можна зняти офіс на тривалий термін та здавати його у форматі «офіс на годину».
- З житлового в нежитлове та назад.
Часто трапляється так, що деякі об'єкти не вигідно здавати за їх прямим призначенням. Тому їх переводять із житлового в нежитлове та назад.
Наприклад, квартиру на першому поверсі у неблагополучному районі іноді вигідніше переробити під нежитлове приміщення та здавати під офіс підприємцям.
Найпоширенішим випадком переведення нежитлового об'єкта нерухомості в житловий є створення хостелів та готелів з різних видів комерційних об'єктів.
- Будівництво з нуля.
Замість купівлі вже збудованого об'єкту можна інвестувати гроші у будівництво нерухомості. Будинки за канадською технологією за допомогою СІП-панелей будуються швидко і недорого.
Будівництво будинків та СІП-панелей.
Тому можна купити або взяти в довгострокову оренду землю, збудувати на ній об'єкт і продати його або здавати в оренду.
Де взяти гроші для покупки нерухомості?
Так як все будівництво та інвестування в нерухомість, в основному, здійснюється на позикові кошти, вимальовується незвична для ока звичайної людини картина. Виходить, що заробляють у цій галузі найбільше ті, хто має найбільше боргів.
Згадайте хоча б Дональда Трампа, який, будучи одним із найбагатших людей у світі, мав мільярдні заборгованості перед кредиторами.
- Кредит.
Одним із способів отримати гроші є звернення до банку. Для покупки квартири ви можете взяти іпотечний кредит під 15-20% річних. Виходить, що для придбання житлового об'єкта нерухомості вам потрібно буде зібрати лише 10-20% його вартості. Наприклад, якщо квартира в новобудові коштує 1000000 рублів, то вам потрібно буде знайти близько 150000 рублів, що є відносно невеликою сумою.
- Позика.
Зайняти гроші у друзів, знайомих чи родичів на купівлю нерухомості простіше, ніж більшість інших потреб. Тому що вони розуміють, що це один із найнеризикованіших способів вкласти гроші.
- Інвестори.
Навколо багато людей, які мають заощадження, але які при цьому не знають, куди їх вкласти. Запропонуйте їм інвестувати гроші у нерухомість. Ви можете вкласти частину своїх грошей, отримуючи пропорційний дохід, або брати відсоток управління активом інвестора.
- Співінвестування.
Якщо у вас немає достатньої суми, а в борги не хочеться залазити, то можна знайти партнерів з інвестування. Таким чином, зібравши більше людей, вам потрібно буде вкласти меншу суму. Звичайно, доходи теж будуть невисокими, проте ризики мінімальні.
Також я бачу спроби створення крудинвестінгових майданчиків для інвестування в нерухомість. Ось один із таких сайтів: Rusinvestproject.ru. Такий напрямок інвестування поширений на Заході, і, сподіваюся, скоро прийде і до нас.
Інвестиції у комерційну нерухомість.
До комерційної нерухомості відносяться офісні, складські, торговельні приміщення тощо.
Такий вид інвестування навряд чи підійде новачкам через складність. Адже при здачі об'єктів в оренду вам потрібно буде оформляти юридичну особу, укладати договори з орендарями, вести бухгалтерський облік та звітувати в податковій інспекції.
Якщо ви все ж таки вирішили вибрати комерційну нерухомість, то пам'ятайте, що, по-перше, вона менш ліквідна, ніж житлова, а, по-друге, знайти орендарів у невеликі приміщення завжди простіше, ніж у великі.
Інвестиції у житлову нерухомість.
До цього виду належать квартири, котеджі, таунхауси, гостьові будинки, заміські будинки, хостели тощо. Це один із найпоширеніших способів інвестування.
Декілька високоприбуткових варіантів:
- Здавати квартиру подобово.
- Розбити квартиру на студії та здавати довгостроково. Таке житло популярне у молодих людей та студентів.
- Здавати заміський будинок чи дачу для любителів відокремленого відпочинку.
- Здавати гостьовий будинок. Розбити таунхаус на студії та заселити туди людей однієї вікової групи.
- Побудувати та здавати бунгало в курортній зоні для відпочиваючих.
Інвестиції у закордонну нерухомість.
Звичайно, у зв'язку з знеціненням національної валюти та погіршенням рівня життя інвесторам хочеться отримувати гроші в більш стабільних валютах. Тому багато хто з них дивиться у бік купівлі закордонної нерухомості.
У більшості країн, у яких розглядається купівля об'єктів, рівень доходів вищий, ніж у країнах колишнього СНД, а ціни на нерухомість негаразд завищені. Тому співвідношення «ціна об'єкта/вартість оренди» вигідніше для заробітку нерухомості.
Найпоширенішими країнами для покупки нерухомості є Шукання, Болгарія, Франція, Німеччина, Греція, Португалія.
ПІФи нерухомості.
Одним із способів інвестування в нерухомість є вкладення коштів у ПІФ нерухомості. Це закриті пайові інвестиційні фонди, які спеціалізуються на нерухомості.
Насправді даний вид інвестування є низькоприбутковим. Крім того, купуючи паї, ви не зможете вивести гроші до кінця терміну інвестування. Зазвичай, це близько 5 років.
Таким чином, цей вид вкладення грошей хоч і високонадійний, але при цьому довгостроковий та низькодохідний.
Ризики інвестицій у нерухомість.
Хоча цей вид вкладення грошей вважається одним із найнадійніших, інвестор все одно повинен знати, які ризики можуть на нього чекати.
У кожному окремому випадку інвестор може натрапити на різні підводні камені. Наприклад, при купівлі нерухомості в новобудові будівництво може бути заморожене або об'єкт може бути зданий не вчасно. Крім цього, за час будівництва ціна на нерухомість в даному районі може впасти (наприклад, скасування будівництва станції метро або відкриття виробництва поблизу тощо).
Тому не можна вірити народній чутці про те, що ціни на нерухомість завжди тільки зростають. Як показала остання криза, ціни можуть ще й падати.
Нерідко успішні компанії створюються шляхом співробітництва кількох сторін: одна є ідея, інша ресурси її втілення. Завдяки інтернету цим сторонам полегшало знаходити один одного. Однак важливо не просто знайти людину з грошима, необхідно залучити хорошого партнера, співпраця з яким стане основою для успішного стартапу та подальшого просування справи. Розглядаючи пропозиції інвесторів, намагайтеся продумати, кого з них зацікавить ваш бізнес. Для цього сформулюйте етап розвитку своєї справи: чи це буде його зародженням, становленням, зростанням, зрілістю, або заходом сонця. Кожній компанії, яка знаходиться на різних етапах, потрібний свій інвестор.
Особливості етапів діяльності компаній
На етапі зародження зазвичай підприємець нічого не має, тільки ідею, а іноді зареєстрований патент. Також існують проблеми із формуванням управлінської ланки, бізнес-процеси при цьому не налагоджені. Як зовнішні інвестори найчастіше виступають родичі та друзі, також це можуть бути приватні особи, які мають певний досвід у цій галузі і готові ризикувати. На нашому сайті ви можете знайти такі пропозиції інвесторів.
Під час становлення організація вже має налагоджений випуск готових виробів, чи вже надає послуги, та її діяльність не приносить бажаного доходу, котрий іноді зовсім збиткова. Ця стадія відрізняється не відпрацьованими до кінця бізнес-процесами, відбувається формування команди менеджерів. На даному етапі необхідно приділити увагу фінансовій та юридичній документації фірми. Інвестор, якого вона зацікавила, має легко зрозуміти корпоративну структуру організації, її фінансове становище. Добре, щоб фірма не брала участі у судових позовах, суперечках з держслужбами тощо. На етапі розширення діяльності зростають обсяги виконуваних операцій, прибуток стає стабільним. В результаті компанія починає займати стійке становище. Стадія відрізняється налагодженими бізнес-процесами, відкриваються нові ринки та проекти. На цих етапах до фінансування підключаються банки, фонди та інші серйозні інвестори.
Переваги нашого бізнес-порталу
Бізнес-портал сайт розроблений з метою надання допомоги своїм відвідувачам у розвитку їхнього бізнесу та примноженні капіталу. Зокрема, на цій сторінці представлені різноманітні пропозиції інвесторів. Рекомендуємо уважно з ними ознайомитись та не приймати поспішних рішень. Постарайтеся якнайбільше дізнатися про свого партнера, оцінити його надійність. При оформленні договорів уважно вчитуйтесь у них, нехай якнайменше буде недомовленостей, а всі домовленості зафіксовані письмово. На цій сторінці ви зможете як знайти інвестора, так і стати ним самим, розмістивши пропозицію інвестора. Багато наших відвідувачів змогли знайти надійних партнерів для бізнесу, з якими працюють уже багато років. Можливо, і ви станете одним із їх числа.
Чи вигідно інвестувати у бізнес-нерухомість у 2016 році? Які особливості має інвестування у нерухомість за кордоном? Як правильно інвестувати у нерухомість за малого капіталу?
Привіт усім, хто відвідав сайт бізнес-журналу «ХітерБобер»! З вами Денис Кудерін, спеціаліст з інвестування.
Продовжуємо багатолику тему прибуткових фінансових інвестицій. Питання, яке буде з усіх боків розглянуте у новій публікації – вкладення в нерухомість.
Матеріал буде корисним як інвесторам-новачкам, так і тим, хто вже має досвід у довгостроковому інвестуванні.
Тож почнемо!
1. Чи варто інвестувати в нерухомість – плюси та мінуси
Питання прибуткових вкладень цікавлять кожну розумну людину. Як зробити, щоб наші заощадження не з'їла інфляція? Як змусити капітал працювати та проносити постійні дивіденди?
Відповідь проста – потрібно вкладати фінанси у довгострокові та перспективні інвестиційні інструменти. Один із таких інструментів – нерухомість.
Дах над головою потрібний кожному. Поки існує людська цивілізація, її представники потребуватимуть житла. Отже, квартири та будинки завжди будуть надійним варіантом фінансових вливань.
Вклади у нерухомість – повноцінний вид бізнесу. Для інвестицій у житло не обов'язково навіть мати великий капітал, оскільки вкластися можна на стадії будівництва або, скажімо, придбати частку в житловому кооперативі.
До плюсів інвестування в нерухомість належать:
- висока ліквідність об'єктів;
- прибутковість у довгостроковій перспективі (здаючи житло в оренду, можна заробляти на цьому роками та десятиліттями);
- відносна доступність вкладів;
- великий вибір напрямів інвестування (житлова та комерційна нерухомість, будівлі на стадії котловану та «першого поверху», заміські котеджі, елітне житло).
Як і будь-які інші фінансові операції, аналізований нами тип вкладень схильний до певних ризиків.
Мінуси вкладів у житло:
- залежність попиту на об'єкти від загальної економічної ситуації в країні та у конкретному регіоні;
- висока вартість об'єктів нерухомості;
- низький попит на житло у невеликих містах;
- супутні витрати – податки, оплата комунальних послуг, оздоблення та ремонт.
Існують інші нюанси: ціни на конкретні квартири часто змінюються через непередбачувані фактори.
приклад
Ви купили житло у відносно престижному районі з метою подальшого перепродажу, а неподалік будинку через кілька років побудували фабрику (м'ясокомбінат, завод) або проклали жваву магістраль. Вартість такого об'єкта неминуче знижується, вкладники втрачають частину своїх заощаджень.
Вибираючи варіанти інвестування в нерухомість, слід провести попередню роботу та з'ясувати всі супутні фактори та обставини.
2. Куди вигідно інвестувати - ТОП-5 популярних варіантів
Експерти вважають, що вклади в нерухомість несуть у собі набагато менше ризиків, аніж робота з акціями на біржі, стартапами чи вкладеннями у бізнес. Житлові та комерційні об'єкти рідко падають у ціні, якщо, звичайно, не перебувають в аварійному стані.
Особливо вигідними є інвестиції такого типу у великих містах. Тут існує пряма залежність – чим більше місто, тим вигідніше купувати у ньому житло. Ліквідність об'єктів у Москві на порядок вища, ніж, скажімо, у Барабінську.
Проте свої варіанти є в будь-якому населеному пункті. Щоб ваші фінансові операції принесли вам прибуток, потрібно вибрати найвигідніший напрямок для капіталовкладень.
3. Як інвестувати в нерухомість – 5 основних етапів
Робити вклади в нерухомість потрібно послідовно та обачно, це знижує ризики та підвищує прибутки. Інвестувати «з науки» це як їздити рівною автострадою – мінімум небезпеки, максимум комфорту.
Етап 1.Визначаємо свої фінансові можливості
Для початку варто визначитися, які активи ви маєте. Від цього залежить тип подальших інвестицій. Думаю, немає потреби нагадувати, що вкладати можна лише «вільні» активи, які не призначені для оплати власного житла та інших життєво необхідних речей.
При невеликих капіталах доступні такі варіанти як придбання землі чи купівля житла на стадії будівництва. Але не забувайте, що завжди є можливість збільшити свої активи за допомогою кредитів або залучення співінвесторів.
Етап 2.Вивчаємо пропозиції на ринку нерухомості
Аналіз пропозицій ринку – найважливіша стадія інвестування, від якої залежить розмір дивідендів.
Чим більше часу ви витратите на вивчення поточної ситуації, тим вигідніше буде ваша покупка. У виграші виявляються вкладники, які в тонкощах спіткали всі тенденції і нюанси ринку.
Етап 3.Обираємо об'єкт нерухомості
Деякі інвестори вважають за краще працювати з елітним житлом та всіляким ексклюзивом (пентхауси, квартири з терасами). Вартість такої житлової площі традиційно вища, але й ліквідність відповідна, особливо у великих містах.
З об'єктів на стадії будівництва варто вибирати ті, що зводяться одним етапом. Вартість житла в будинку, що будується, зростає в міру появи нових поверхів. Тому доцільніше вкладатись у такі проекти якомога раніше.
Вторинний ринок менш цікавий з точки зору прибутковості, проте такі квартири можна придбати з мінімальними активами.
Етап 4.Купуємо нерухомість
При покупці житла головне – правильно та з мінімальними витратами оформити необхідні документи.
Якщо ваш досвід придбання нерухомості нульовий, варто залучити юриста, який допоможе в оформленні угоди. Не забувайте про податкові нюанси: їх також варто вивчити заздалегідь.
Етап 5.Перепродаємо або здаємо нерухомість в оренду
Значення має на меті придбання. Терміни окупності при перепродажі новобудов становлять 2-3 роки. Але пам'ятайте, що доведеться сплачувати прибутковий податок, якщо ви бажаєте продати об'єкт протягом 3 років після придбання.
Оренда – це «довгі» гроші: у середньому житло окупається за 7-10 років, зате рівень надійності – вищий. При цьому квартира, що здається в тимчасове користування, навіть через 10 років залишиться вашою.
При успішному розкладі можна заощадити 40% вартості квартири, які потім повернуться до вас у вигляді прибутку від подальшої реалізації об'єкта.
Про покупку на стадії будівництва вже згадувалося. Набувати «недобуду» вигідно та рентабельно, але ризиковано. Не завжди будівництво закінчується у заплановані терміни. Буває навіть, що воно взагалі не закачується ніколи.
У кожному великому місті іноді з'являються комітети «обдурених вкладників» - людей, які інвестували в нерухомість і залишилися ні з чим. Судитися з компанією-забудовником – не найзавидніша перспектива.
Ще один спосіб заощадити - купити квартиру без ремонту, зробити його власним коштом і продати об'єкт за ціною, що покриває ваші витрати. Залежно від якості витратних матеріалів та рівня обробки різниця у вартості може становити 10-20%.
Просунуті інвестори знають ще радикальніші способи економії. Наприклад, купують конфісковане майно, що продається на вільних торгах.
Нерухомість, яку виставляють на аукціон при банкрутстві приватних осіб та компаній, часто продається за зниженою ціною, оскільки оцінка таких об'єктів не завжди проводиться фахівцями.
Банки періодично виставляють на продаж заставну нерухомість, яку відсудили в іпотечних неплатників або кредиторів, які взяли позику під свої квартири і не повернули її. Тут також можна знайти вигідні варіанти.
Є спеціальні сайти, на яких публікуються свіжі лоти з виставленими на продаж заставними та конфіскованими квартирами. Інформація є також у Єдиному Реєстрі РФ з питань банкрутства юридичних суб'єктів.
5. Як інвестувати в нерухомість за малого капіталу?
Невеликий розмір початкового капіталу - не перешкода для людини, що думає і підприємливого. Є способи обійтись мінімальними вкладеннями або залучити до свого проекту додаткові кошти.
1) Оформляємо кредит чи займаємо у друзів
Найочевидніший варіант – взяти цільовий кредит на купівлю житла. Деякі фінансові компанії охоче субсидують інвесторів-початківців.
Щоправда, будь-яка позика потребує оплати відсотків, тож будь-які операції, пов'язані із залученням сторонніх коштів вимагають ретельного розрахунку. Дохід від підприємства має перекривати борги; з іншого боку, слід враховувати терміни кредиту.
Краще звертатися до великого банку з бездоганною репутацією – , .
У багатих друзів та родичів, якщо такі є, можна зайняти гроші без відсотків.
2) Стаємо співінвестором
Хороший спосіб для вкладників з невеликими заощадженнями – пошук та залучення співінвесторів. Якщо ваш проект дійсно перспективний і продуманий, знайти партнерів не важко.
3) Вибираємо грамотну стратегію інвестування
Грамотний план – запорука успіху. Якщо ви відчуваєте гостру нестачу власних знань у питаннях ефективного інвестування, зверніться до професіоналів.
Рекомендую проект "Територія Інвестування". Організація являє собою Клуб Інвесторів, який проводить курси та навчальні семінари для тих, хто цікавиться приватними вкладеннями. Особлива увага приділяється інвестуванню у нерухомість.
Ведуть уроки професійні інвестори та бізнесмени. Тематичні напрямки – стратегії інвестування, швидкий старт із мінімальними вкладеннями, інвестиції у житлову та комерційну нерухомість, хостели, оренда та суборенда.
6. Як збільшити свій прибуток при інвестуванні в нерухомість – практичні поради та рекомендації
Декілька порад для збільшення прибутку.
Перепланування – найдоступніший спосіб покращити функціональні показники житла без збільшення його площі. Грамотне перепланування допоможе продати квартиру або будинок на 10-25% дорожче за початкову вартість.
Порада – не забудьте отримати дозвіл на переробку у відповідних органах (архітектурному відділі районної адміністрації та у БТІ). Деякі види перепланування однозначно заборонені законодавством – наприклад, знос стін або збільшення кухні за рахунок житлового приміщення більш ніж на 25%.
Порада 2.Прибудовуємо додаткові приміщення
Прибудова додаткових приміщень можлива лише у приватних будинках та котеджах. Там же допускається надбудова поверхів, перетворення горища на мансарду, встановлення балконів та інші архітектурні надмірності.
Порада 3.Робимо якісний ремонт
Гарний ремонт підвищує ціну на квартиру на 10, або 20%. Різниця буде ще відчутніша, якщо ви зробите ремонт самостійно.
Не варто заощаджувати на якості витратних матеріалів – покупці теж не дурні і легко відрізнять дешеві китайські шпалери від добротної європейської продукції.
Порада 4.Перетворюємо житлове приміщення на нежитлове і навпаки
Залежно від того, на які об'єкти в конкретному районі чи місті є підвищений попит, можна переобладнати приміщення з житлового на комерційне і навпаки.
Пристрій із житлових квартир офісів та торгових приміщень – прибутковий бізнес у великих містах. Особливо перспективними у цьому плані є житлові будинки, розташовані на багатолюдних вулицях та ділових кварталах.
7. Інвестуємо у нерухомість разом із професіоналами
Професійна підтримка коштує грошей, але зрештою може на порядок примножити ваші прибутки. Хочете знизити ризики та збільшити рентабельність – працюйте з експертами у сфері вкладень у нерухомість.
Activo- Доступ до найліквідніших об'єктів нерухомості. Безпечна та автономна форма колективного володіння. Інвестиції з гарантованим коефіцієнтом прибутку на 11,6% для вкладень від 2 млн. крб.
