Проверь своего бизнес партнера. Как это сделать: бесплатно проверить своего бизнес-партнера

Проверка деловых партнёров – это важная мера перед налаживанием новых бизнес контактов. Без неё, подчас, невозможно удостовериться в надёжности будущих союзников. Каждый предприниматель, который ищет новые контакты, подвергается риску в виде заключения контракта с ненадёжными партнёрами или, вовсе, может стать жертвой профессиональных мошенников. Именно поэтому проверка партнёров по бизнесу нужна тем, кто не желает рисковать своими финансами и репутацией.

Проверка потенциальных деловых партнёров – залог успешного развития бизнеса.

Каких рисков поможет избежать проверка партнера по бизнесу?

Платёжеспособность, добросовестность и наличие юридической документации, подтверждающей право заниматься нужной вам деятельностью – это то, что должно Вас интересовать в первую очередь. Проверка партнёров по бизнесу по вышеуказанным критериям поможет с точностью до процента спрогнозировать то, насколько гладко пройдёт запланированная сделка.

В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Некоторые возможные риски:

Проверка может уберечь Ваш бизнес от таких потрясений и рисков, как:

К тому же мир российского бизнеса находится в постоянном движении. И, как следствие, периодически здесь появляются новые схемы мошеннических финансовых операций и способы обмана добросовестных бизнесменов. Профессионально занимаясь отслеживанием и выявлением угроз экономической безопасности для наших клиентов, мы находимся в курсе подобной информации и готовы предоставить Вам все необходимые данные и провести проверку Ваших бизнес-партёров, как говорится, на высочайшем уровне.

Когда Вам стоит задуматься о проверке партнера по бизнесу?

Платёжеспособность, добросовестность и наличие юридической документации, подтверждающей право заниматься нужной вам деятельностью – это то, что должно Вас интересовать в первую очередь. Проверка партнёров по бизнесу по вышеуказанным критериям поможет с точностью до процента спрогнозировать то, насколько гладко пройдёт запланированная сделка. В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Проверка партнёров по бизнесу как целеполагающий критерий их надёжности?

Недобросовестность и ненадёжность партнёров могут значительно пошатнуть ваши дела. Проверка их репутации и юридической обоснованности снижает возможные риски срыва деловой операции по причине неплатёжеспособности партнера или его преднамеренного мошеннического умысла. Вполне логичным и объяснимым становится желание деловых людей проверить своих партнёров. Особенно это актуально, когда:

• запланирована финансовая операция на крупную сумму;
• предстоит оформление договора приобретения или отчуждения имущества, принадлежащего партнёру, или есть намерение с его стороны приобрести у вас что-то;
• в организацию приходит новый человек, которому по должностным обязательствам будет доступна коммерческая информация, и её выход может пошатнуть ваши планы или дела;
• вы планируете передать часть своих полномочий коллеге или партнёру. Человек, от решений которого будет зависеть успех ваших дел, нуждается в качественной проверке на предмет наличия связей с конкурентами, а также добросовестности собственных амбиций в отношении вашего бизнеса;
• вы готовы сделать деловое предложение, связанное с открытием совместного бизнеса;
• есть перспектива женитьбы/замужества: часто мошенники действуют именно таким путём или пытаются манипулировать чувствами будущей супруги/супруга для получения собственной выгоды.

Проверка деловых партнёров– залог коммерческого успеха и стабильности Вашего бизнеса.

Какую информацию можно получить в компании ООО "ИНФОКОН"?

1. Получение стандартной и расширенной бизнес-справки о будущей фирме-партнере. Сюда входит подтверждение подлинности регистрационных документов юридического лица, а также информация об учредителях, уставном фонде и проверка банковских реквизитов. Также может быть получен результат запроса из налоговой инспекции о данном субъекте;
2. Проверка репутации и платежеспособности банков, страховых организаций и других финансовых структур;
3. Поиск информации о финансовом и имущественном состоянии фирмы, торговых и иных сделках, репутации на рынке;
4. Сбор информации о человеке, проверка персонала, подтверждение данных о месте проживании и работе физического лица, проверка адресных данных;
5. Проведение маркетинговых исследований и оценки работы конкурентов, помощь в поиске партнеров с учетом заданных данных, а также предоставление информации о результатах внешнеэкономических сделок с определенным видом товара.

Все эти услуги предоставляются опытными специалистами, которые проводят поисковые работы такого плана с должным профессионализмом.

Кто владеет информацией, тот владеет и ситуацией. А в российских бизнес-реалиях, если так можно выразиться, профессионально и не предвзято выполненная проверка Ваших деловых

партнеров может стать обязательным условием для ведения успешного бизнеса.

Заключая новые сделки, партнерские соглашения или открывая новые пути продаж предприниматель подвергает риску бизнес, особенно в случае недобросовестности партнера. Случаи мошенничества, нечестного ведения дел, отказа в оплате товара, шпионажа, к сожалению, реалии современного финансово-экономического пространства.

Защитить собственное дело можно, только убедившись в благих намерениях другой стороны. Проверка делового имиджа контрагентов, истории ведения бизнеса, «чистоты» конкурентных стратегий, адресов, контактов, счетов и арбитражных ответов – только малая часть работы, которая защитит бизнес от убытков.

Преимущества проверки партнеров:

• исключение риска сделки с фиктивной компанией/подставным лицом/компанией, использующей реквизиты других организаций;
• минимизация вероятности ведения дел с «нечистой» компанией/налогоуклоняющейся фирмой/банкротом;
• выявления замешанности организации в судебных процессах;
• вычисления подлинности/уполномоченности представителя партнерской компании;
• обнаружение поддельных документов, свидетельств, сертификатов, гарантий, печатей.

Получить положительные результаты аудита возможно, только обратившись в профессиональные службы. Детективное агенство «ИнфоПроверка» предлагает компетентную помощь частного детектива. Владение нужным багажом знаний для работы в сфере бизнес-разведки, анализ подлинности документации, тонкости изучения стратегии действий партнеров позволят быстро собрать информацию и принять правильное заключение.

Сделки на основе доверия

В основном жертвами мошенников и недобросовестных партнеров становятся компании, которые ограничены во времени принятия решений или же находятся в выгодном экономичном положении. Многие финансово нестабильные организации пытаются удержаться на плаву за счет их инвестиций, что в конечном итоге редко оправдывает ожидания первых.

Наша работа заключается в полном изучении партнеров и подготовке отчетности по проекту. Клиенты получают:

• бизнес-справку (проверку подлинности документов, информацию об учредителях, банковские реквизиты);
• сведения о репутации, платежеспособности, финансовой и имущественной ситуации;
• информацию о проводимых сделках внутренних и внешнеэкономических;
• данные по конкретному физическому лицу;
• маркетинговые оценки (сравнение с конкурентными структурами, перспективы сотрудничества).

Это проблема, о чрезвычайной важности которой можно даже и не говорить.

Есть однако, достаточно удобный алгоритм ее решения, которым успешно пользуюсь я.

Главное — данные получаются в режиме реального времени, являются официальными и могут быть подтверждены соответствующими документами. Ведь документы, которые подаются для подтверждения статуса партнера перед заключением сделки, имеют уже определенный срок от даты выдачи, и могли произойти изменения. Для упрощения восприятия материала, подготовил видео (прошу не судить его слишком строго — это моя первая попытка работы с видеостудией Камтазия, записано сразу — с первого дубля, ужасный акцент исправить не смог!).

http://www.youtube.com/watch?v=Tj0c7o0O9j8 Поэтому подаю и текстовый вариант.

1. Проверка состояния партнера в Едином государственном реестре.

Заходим на сайт ГП «Информационно-ресурсный центр» (официально ведет ЕГР), в раздел «ПОИСК В ЕГР», соглашаемся с условиями поиска, выбираем тип субъекта, который нам нужно проверить (физическое лицо-предприниматель или юридическое лицо), в поле поискового запроса вносим регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика (ФИО физического лица) или код ЕГРПОУ (наименование или его часть для юридического лица). Рекомендую вносить именно цифровые данные — по ним поиск дает только один результат, в отличие от текстовых данных, когда поиск может выдать десятки и сотни ответов, вносим защитный код, «ОК», и получаем на экран информацию о сведениях, которые есть в ЕГР на момент нашей проверки (данные обновляются сразу после завершения регистрационного действия государственным регистратором — испытано лично). Сведений не так много, но они чрезвычайно важны:

— Руководитель — узнаем, кто имеет право подписывать документы от имени юридического лица (плюс местонахождение и телефоны);

— Данные о нахождении юридического лица в процессе прекращения — также важно знать, находится-ли контрагент в процедуре прекращения (особенно — если по судебному решению);

— Дата и название последнего регистрационного действия — самый важный пункт сведений, ведь если внесена запись о отсутствии юридического лица за его местонахождением, рекомендую десять раз подумать перед тем, как заключать соглашение и быть абсолютно подготовленным к налоговой проверки, которая очень постарается найти основания для признания договора ничтожным и доначислить налоговые обязательства. Возможна также запись об отсутствии подтверждения сведений о юридическом лице — это довольно неприятный факт, который может свидетельствовать о недостаточной квалификации руководства юридического лица (но не настолько ужасен, как первый вариант).

2. Проверка налоговых сведений.

Осуществляется на сайте Государственной налоговой службы Украины по двум направлениям — как плательщика НДС и как налогоплательщика.

Плательщика НДС проверяем на сервисе «Реестра плательщиков НДС» (данные обновляются ежедекадно). Все просто и очень похоже на поиск в ЕГР — вносим код ЕГРПОУ, защитный код, и получаем информацию относительно плательщика НДС — номер Свидетельства и дата его выдачи. Информация может быть также в базе «Аннулированные свидетельства плательщиков НДС» — тогда необходимо проверить основание аннулирования — по инициативе плательщика или налоговой.

Как налогоплательщика проверяем на сервисе «Узнай больше о своем бизнес-партнере». Процедура проверки — та-же (есть лишь одно отличие — если код ЕГРПОУ начинается с 0, их вносить в запрос не нужно, например — не «00123456», а «123456». Получаем информацию, находится-ли плательщик на учете в налоговой, и имеет-ли налоговый долг на начало месяца.

Уже после написания материала на сайте ГНС Украины заработал еще один довольно нужный сервис — «ПРОВЕРКА СВИДЕТЕЛЬСТВА ПЛАТЕЛЬЩИКА ЕДИНОГО НАЛОГА», на котором можно проверить подлинность Свидетельства (но — только по его серии и номеру). Данные обновляются один раз в месяц. Процедура — аналогична описанным выше.

3. Проверка судебных дел.

Проводится на сайте «Единого государственного реестра судебных решений». В поле «Поиск за контекстом» вносим код ЕГРПОУ (регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика — физического лица), нажимаем «ПОИСК», и видим, задействован-ли наш потенциальный бизнес-партнер в судебных делах, в качестве какой стороны и по каким вопросам. Можно искать и по наименованию, но реестр может выдать тысячи ответов. Очень важно убедиться, что отсутствуют дела о признании ничтожности договоров. Если таких дел много — значит, после заключения соглашения, и Вам их не миновать. Но решение, конечно — за Вами.

Проверить партнера по бизнесу перед покупкой доли или всего предприятия, процедурами слияния или поглощения, а также перед открытием совместного направления, можно согласно правилам процедуры дью дилидженс (due diligence). Дословный перевод этого термина с английского - должная добросовестность. Проверка деловых партнеров на предварительном этапе заключения сделки помогает избежать ненужных споров и разлада учредителей в будущем.

Дью дилидженс

В первую очередь с помощью дью дилидженс проверятся именно бизнес партнера. Особенно это актуально перед покупкой предприятия или его поглощением. В ход идут все документы, доступные для проверки.

• Уставные документы и финансовая отчетность.
• Внутренние документы компании и технические отчеты по деятельности компании.
• Рыночные и маркетинговые исследования и сведения о материальных активах.
• Рассматриваются нематериальные активы и контракты предприятия.
• Страховые полисы и судебные разбирательства.

В классической интерпретации процедура проводится в три этапа. На первом из которых работают аудиторы, на втором оценщики, на третьем, завершающем, юристы. Цель первых финансовая экспертиза. Вторые оценивают, насколько адекватна названная продавцом бизнеса цена. Третьи оценивают юридические перспективы сделки, ее чистоту. По завершении дью дилидженс вы можете принимать взвешенное решение о заключении сделки, корректировке ее условий, отмене.

Процедура эта дорогостоящая. Однако некий аналог ее провести можно при помощи более доступных инструментов. Таких как агрегированные отчеты справочно-информационных систем (таких, например, как , которая содержит почти всю необходимую информацию) и кредитная история контрагента. В качестве дополнительной меры предосторожности можно проверить и персонально бизнес-партнера.

Проверка деловых партнеров

Начать можно с базовых проверок. Поиск по фамилии, имени и отчеству в ЕГРЮЛ и ЕГРИП позволит установить, не является ли бизнес-партнер массовым директором или учредителем ООО. Если у партнера несколько бизнесов, при помощи такого инструмента проверки, как можно установить и, установить наличие аффилированных юридических лиц.

Проверка по службе безопасности даст информацию о наличии негатива на партнера по линии МВД. Если связаться с бывшими партнерами проверяемого, и попросить оценить, как партнер исполнял достигнутые в их отношениях договоренности, можно составить его портрет для себя. Финансовую дисциплину поможет установить кредитная история партнера.

Проверить партнера по кредитной истории

Директора компании, которую вы хотите купить, или нового делового партнера укажет:

• Не находится ли сейчас в больших долгах.
• Как он сейчас обслуживает свои долговые обязательства.
• Как он делал это раньше.

Эта информация крайне важна. Например, вам предлагают создать совместный бизнес, предусматривающий поэтапное соинвестирование в будущем. Каким образом ваш будущий партнер сможет выполнить свои обязательства перед вами, если он не может аккуратно обслуживать банковские? Или обладает высокой кредитной нагрузкой и обременен значительными ежемесячными выплатами?

Бизнес-партнера как физического лица и его компании, как лица юридического возможна в России с июля 2014 года. Благодаря поправкам в закон 218 «О кредитных историях» вы можете получить эту информацию с письменного согласия проверяемого. В том числе и в нашей информационно-справочной системе.

Или партнера по бизнесу не так сложно. Важно грамотно использовать полученную информацию, минимизировать риски взаимодействия с недобросовестными лицами и не идти на высокие риски, даже если выгода кажется значительной.

«Проверка контрагента» - популярная услуга, на запрос по этим словам поиск «Яндекса» выдает более 2 млн ответов. Не все знают, что экспресс-проверку можно провести и самому, причем совершенно бесплатно

Любой предприниматель рано или поздно сталкивается с недобросовестным партнером. Поэтому перед тем как заключать сделку с новым контрагентом, имеет смысл его проверить. Такую проверку можно осуществить с помощью сервисов налоговой службы и других ресурсов, причем без каких-либо финансовых затрат.

А есть ли партнер?

Любая предпринимательская деятельность подлежит в России обязательной государственной регистрации. Информация о регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей содержится в едином государственном реестре юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) — ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Огромное число посредников предлагает доступ к этим базам за деньги — от 400 руб. за одну выписку. На сайте ФНС это можно сделать абсолютно бесплатно . Данные реестра позволят получить актуальные на момент запроса данные об учредителях компании, исполнительном органе, видах ее деятельности, местонахождении, дату первичной регистрации и регистрации последних изменений организации, способ образования юридического лица и иные сведения, которые могут оказаться полезными.

Выйти из тени

Предыдущее действие, впрочем, не дает 100%-й гарантии, что компания и ее руководители ведут какую-либо деятельность и является надежным бизнес-партнером. Вполне может случиться, что компания проходит реорганизацию (ликвидацию), а ее руководитель уже сменен (или это процедура только начата). Для того чтобы узнать, что происходит с компанией в указанном направлении, можно зайти на специальный сервис ФНС, позволяющий проверить, имеются ли сведения о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе, в отношении которого представлены документы для государственной регистрации. Кроме того, полезно проверить, не ликвидируется ли компания по решению ФНС и не находится ли она в состоянии банкротства . Также эту информацию рекомендуется проверить в сервисе Высшего Арбитражного суда. Здесь же можно увидеть, в каком количестве судебных споров участвует организация или предприниматель, предмет спора, движение дела и результат.

Подозрительный адрес

Если юридическое лицо зарегистрировано по месту «массовой» регистрации (более 10 компаний по одному адресу), это может вызвать подозрения — такие компании позволяет выявить другой сервис ФНС. (Разумеется, сам по себе факт указания организацией своего места нахождения по месту «массовой» регистрации еще не говорит само по себе о неблагонадежности партнера). Бывают также случаи, когда в учредительных документах указывается несуществующий адрес места нахождения юридического лица. Подозрения должно вызывать и несоответствие фактического адреса организации и адреса, указанного в учредительных документах юридического лица. Если партнер сам не сообщил о таком несоответствии (что на практике бывает очень часто), компании, с которыми ФНС не смогла связаться по указанному ими адресу, можно найти с помощью еще одного налогового сервиса .

Подозрительные люди

При наличии в составе учредителей компании лиц, которые также являются учредителями в большом количестве других организаций (особенно если учредитель один), такую компанию можно заподозрить в недобросовестности. Это же касается и исполнительного органа организации. Проверить контрагента на этот счет тоже можно на сайте ФНС. Полезно также удостовериться в том, что гендиректор фирмы-партнера не дисквалифицирован судом.

Недруг государства

Если потенциальный партнер сдает нулевую отчетность или не сдает отчетность вовсе, либо имеет долги по налогам — это однозначно плохой признак. Проверить сведения о задолженностях компании по уплате налогов или не представляющих отчетность более года можно с помощью сервиса ФНС. Проверяя контрагента на предмет платежной дисциплины, стоит зайти и на сайт службы судебных приставов , которые ведут базу данных исполнительных производств: с ее помощью можно узнать, нет ли у партнера других непогашенных долгов.

Банковская чистота

Наконец, нелишним будет узнать, не принято ли в отношении потенциального бизнес-партнера решение о приостановке банковских операций по счету. При наличии информации о банке (банках) партнера такие сведения можно получить тоже в сервисе ФНС. Для получения этих сведений необходимо знать ИНН и БИК банка контрагента.