Verificați partenerul dvs. de afaceri. Cum se face: verificați gratuit partenerul dvs. de afaceri

Verificarea partenerilor de afaceri este un pas important înainte de a stabili noi contacte de afaceri. Fără el, uneori este imposibil să se stabilească fiabilitatea viitorilor aliați. Fiecare antreprenor care caută noi contacte este expus riscului sub forma încheierii unui contract cu parteneri nesiguri sau, chiar, poate deveni victima escrocilor profesioniști. De aceea, verificarea partenerilor de afaceri este necesară pentru cei care nu vor să-și riște finanțele și reputația.

Verificarea potențialilor parteneri de afaceri este cheia dezvoltare cu succes afaceri.

Ce riscuri vă poate ajuta să evitați verificarea partenerului dvs. de afaceri?

Solvabilitatea, integritatea și disponibilitatea documentației legale care confirmă dreptul de a se angaja în activitatea de care aveți nevoie - acesta este ceea ce ar trebui să vă intereseze în primul rând. Verificarea partenerilor dvs. de afaceri conform criteriilor de mai sus vă va ajuta să preziceți cu o precizie de procent cât de bine va decurge tranzacția planificată.

În caz contrar, riscurile de pierderi financiare și posibilitatea de a obține o reputație proastă de la alți parteneri cu care lucrați cresc semnificativ.

Câteva riscuri posibile:

Verificarea vă poate proteja afacerea de șocuri și riscuri precum:

Pe langa lume afaceri rusești este în continuă mișcare. Și, ca urmare, noi scheme pentru tranzacții financiare frauduloase și modalități de a înșela oamenii de afaceri de bună credință apar aici periodic. Angajați profesional în urmărirea și identificarea amenințărilor la adresa securității economice pentru clienții noștri, suntem conștienți de astfel de informații și suntem gata să vă oferim toate datele necesare și să efectuăm o verificare a partenerilor dvs. de afaceri, după cum se spune, la cel mai înalt nivel.

Când ar trebui să vă gândiți să vă verificați partenerul de afaceri?

Solvabilitatea, integritatea și disponibilitatea documentației legale care confirmă dreptul de a se angaja în activitatea de care aveți nevoie - acesta este ceea ce ar trebui să vă intereseze în primul rând. Verificarea partenerilor dvs. de afaceri conform criteriilor de mai sus vă va ajuta să preziceți cu o precizie de procent cât de bine va decurge tranzacția planificată. În caz contrar, riscurile de pierderi financiare și posibilitatea de a obține o reputație proastă de la alți parteneri cu care lucrați cresc semnificativ.

Verificarea partenerilor de afaceri ca criteriu de stabilire a obiectivelor pentru fiabilitatea lor?

Nescrupulozitatea și lipsa de încredere a partenerilor vă pot submina în mod semnificativ afacerea. Verificarea reputației și validității legale a acestora reduce riscuri posibile eșecul unei tranzacții comerciale din cauza insolvenței unui partener sau a intenției sale frauduloase deliberate. Dorința devine destul de logică și de înțeles oameni de afaceri verifică-ți partenerii. Acest lucru este valabil mai ales atunci când:

• este planificată o tranzacție financiară pentru o sumă mare;
• este pe cale să fie întocmit un acord de achiziție sau înstrăinare de bunuri aparținând unui partener sau există intenția din partea acestuia de a cumpăra ceva de la dvs.;
• vine la organizație persoana noua, căruia, din cauza obligațiilor oficiale, îi va sta la dispoziție informatii comerciale, iar lansarea sa îți poate zdruncina planurile sau afacerile;
• intenționați să delegeți unele dintre puterile dvs. unui coleg sau partener. Persoana de ale cărei decizii va depinde succesul afacerii tale are nevoie de o verificare de înaltă calitate a legăturilor cu concurenții, precum și a integrității propriilor ambiții pentru afacerea ta;
• ești gata să faci propunere de afaceri legate de deschiderea unei afaceri comune;
• există o perspectivă de căsătorie: escrocii acționează adesea astfel sau încearcă să manipuleze sentimentele viitorului lor soț în beneficiul lor.

Verificarea partenerilor de afaceri este cheia succesului comercial și stabilității afacerii dumneavoastră.

Ce informații pot fi obținute de la INFOCON LLC?

1. Obținerea unui certificat de afaceri standard și extins despre o viitoare companie parteneră. Aceasta include confirmarea autenticității documentelor de înregistrare persoană juridică, precum și informații despre fondatori, capital autorizat și verificare detalii bancare. Rezultatul interogării poate fi obținut și de la biroul fiscal despre acest subiect;
2. Verificarea reputației și solvabilității băncilor, organizațiilor de asigurări și altele structuri financiare;
3. Căutarea de informații despre starea financiară și proprietății companiei, tranzacții comerciale și alte tranzacții, reputația pe piață;
4. Colectarea de informații despre o persoană, verificarea personalului, confirmarea informațiilor despre locul de reședință și locul de muncă individual, verificarea datelor adresei;
5. Efectuarea de cercetări de marketing și evaluarea activității concurenților, asistență în găsirea de parteneri, luând în considerare datele specificate, precum și furnizarea de informații cu privire la rezultatele tranzacțiilor economice externe cu un anumit tip bunuri.

Toate aceste servicii sunt asigurate de specialiști cu experiență care desfășoară lucrări de căutare de acest gen cu profesionalismul cuvenit.

Cel care deține informațiile deține și situația. Și în realitățile de afaceri din Rusia, ca să spunem așa, o inspecție profesionistă și imparțială a afacerii tale

partenerii pot deveni condiție prealabilă pentru a conduce o afacere de succes.

Prin încheierea de noi oferte, acorduri de parteneriat sau deschiderea de noi rute de vânzare, un antreprenor pune afacerea în pericol, mai ales în cazul necinstei unui partener. Cazurile de fraudă, afaceri necinstite, refuzul de a plăti bunuri, spionaj, din păcate, sunt realitățile spațiului financiar și economic modern.

Vă puteți apăra propriul caz doar asigurându-vă de bunele intenții ale celeilalte părți. Verificarea imaginii de afaceri a contrapartidelor, istoricul afacerii, „curățenia” strategii competitive, adresele, contactele, conturile și răspunsurile de arbitraj sunt doar o mică parte a muncii care va proteja afacerea de pierderi.

Avantajele verificării partenerului:

• eliminarea riscului unei tranzacții cu o companie/fachin/companie fictivă folosind detaliile altor organizații;
• reducerea la minimum a probabilității de a face afaceri cu o companie „necurată”/companie care evadează impozitele/falimentar;
• identificarea implicării organizației în litigii;
• calcularea autenticității/autorității unui reprezentant al unei companii partenere;
• detectarea documentelor, certificatelor, garanțiilor, sigilii contrafăcute.

Este posibil să obțineți rezultate pozitive ale auditului doar prin contactarea serviciilor profesionale. Agenția de detectivi „InfoProverka” oferă asistență competentă din partea unui detectiv privat. Deținerea cunoștințelor necesare pentru munca în domeniul business intelligence, analiza autenticității documentației și subtilitățile studierii strategiei acțiunilor partenerilor vă vor permite să colectați rapid informații și să trageți concluzia corectă.

Tranzacții bazate pe încredere

În cea mai mare parte, victimele fraudătorilor și partenerilor fără scrupule sunt companii care au timp limitat pentru a lua decizii sau se află într-o poziție economică avantajoasă. Multe organizații instabile din punct de vedere financiar încearcă să rămână pe linia de plutire prin investițiile lor, ceea ce în cele din urmă îndeplinește rar așteptările primelor.

Sarcina noastră este să studiem pe deplin partenerii și să pregătim rapoarte despre proiect. Clienții primesc:

• certificat de afaceri (autentificarea documentelor, informații despre fondatori, detalii bancare);
• informații despre reputație, solvabilitate, situație financiară și proprietății;
• informații despre tranzacțiile economice interne și externe în curs;
• date despre o anumită persoană;
• evaluări de marketing (comparație cu structurile competitive, perspective de cooperare).

Aceasta este o problemă a cărei importanță extremă nici măcar nu trebuie discutată.

Cu toate acestea, există un algoritm destul de convenabil pentru rezolvarea acestuia, pe care îl folosesc cu succes.

Principalul lucru este că datele sunt obținute în timp real, sunt oficiale și pot fi confirmate prin documente relevante. La urma urmei, documentele care sunt depuse pentru a confirma statutul unui partener înainte de a încheia o tranzacție au deja o anumită perioadă de la data emiterii și pot apărea modificări. Pentru a simplifica percepția materialului, am pregătit un videoclip (te rog să nu-l judeci prea aspru - aceasta este prima mea încercare de a lucra cu studioul video Kamtasia, a fost înregistrat imediat - de la prima înregistrare, nu am putut corecta teribilul accent!).

http://www.youtube.com/watch?v=Tj0c7o0O9j8 De aceea, trimit și versiunea text.

1. Verificarea statutului partenerului în Registrul de stat unificat.

Mergem pe site-ul web al Întreprinderii de Stat „Centrul de Resurse Informaționale” (menținut oficial de Registrul Unificat de Stat), în secțiunea „CĂUTARE ÎN USR”, suntem de acord cu condițiile de căutare, selectăm tipul de entitate pe care trebuie să o verificăm (antreprenor fizic sau persoană juridică), în domeniu interogare de căutare introduceți numărul de înregistrare card de cont contribuabil (numele complet al unei persoane fizice) sau codul EDRPOU (numele sau o parte a acestuia pentru o persoană juridică). Recomand introducerea datelor digitale - căutarea acestora dă un singur rezultat, spre deosebire de datele text, când căutarea poate produce zeci și sute de răspunsuri, introduceți codul de securitate, „OK” și obțineți pe ecran informații despre informații care se află în Registrul Unificat de Stat în momentul verificării noastre (datele sunt actualizate imediat după finalizarea acțiunii de înregistrare de către registratorul de stat - testate personal). Nu există prea multe informații, dar sunt extrem de importante:

— Manager — află cine are dreptul să semneze documente în numele unei persoane juridice (plus locația și numerele de telefon);

— Date despre dacă persoana juridică se află în proces de încetare - este, de asemenea, important să se știe dacă contrapartea este în proces de încetare (mai ales dacă prin hotărâre judecătorească);

— Data și denumirea ultimei acțiuni de înregistrare este cel mai important punct de informare, deoarece dacă se face o înregistrare despre absența unei persoane juridice la locația acesteia, vă recomand să vă gândiți de zece ori înainte de a încheia un acord și să fiți absolut pregătit pentru un audit fiscal, care va încerca foarte mult să găsească motive pentru recunoașterea că acordul este nul și sunt evaluate obligații fiscale suplimentare. De asemenea, este posibil să se înregistreze lipsa confirmării informațiilor despre o entitate juridică - acesta este un fapt destul de neplăcut, care poate indica calificări insuficiente ale conducerii entității juridice (dar nu la fel de teribil ca prima opțiune).

2. Verificarea informațiilor fiscale.

Realizat pe site-ul statului serviciul fiscal Ucraina în două direcții - ca plătitor de TVA și ca contribuabil.

Verificăm plătitorul de TVA pe serviciul „Registrul plătitorilor de TVA” (datele sunt actualizate la fiecare zece zile). Totul este simplu si foarte asemanator cu o cautare in Registrul Unificat de Stat - introducem codul USREOU, codul de securitate, si primim informatii referitoare la platitorul de TVA - numarul Certificatului si data emiterii acestuia. Informațiile pot fi și în baza de date „Certificate de plătitor de TVA anulate” - atunci este necesar să se verifice temeiul anulării - la inițiativa plătitorului sau a biroului fiscal.

Verificăm modul în care un contribuabil folosește serviciul „Aflați mai multe despre partenerul dvs. de afaceri”. Procedura de verificare este aceeași (există o singură diferență - dacă codul EDRPOU începe cu 0, nu trebuie să fie incluse în cerere, de exemplu - nu „00123456”, ci „123456”. Primim informații dacă plătitorul este înregistrat la fisc și are datorie fiscală la începutul lunii.

După scrierea materialului, pe site-ul Serviciului Fiscal de Stat al Ucrainei a fost lansat un alt serviciu destul de necesar - „VERIFICAREA CERTIFICATULUI UNUI PLĂTITOR DE TAXA”, unde puteți verifica autenticitatea Certificatului (dar numai după seria și numărul acestuia). ). Datele sunt actualizate o dată pe lună. Procedura este similară cu cele descrise mai sus.

3. Verificarea cauzelor judiciare.

Realizat pe site-ul „Registrului unificat de stat al hotărârilor judecătorești”. În câmpul „Căutare după context”, introduceți codul EDRPOU (numărul de înregistrare al cardului de cont al contribuabilului - o persoană fizică), faceți clic pe „CĂUTARE” și vedeți dacă potențialul nostru partener de afaceri este implicat în cauzele judiciare, ca parte și pe ce probleme. Puteți căuta după nume, dar registrul poate returna mii de răspunsuri. Este foarte important să vă asigurați că nu există cazuri privind nulitatea contractelor. Dacă există o mulțime de astfel de cazuri, înseamnă că după încheierea acordului nu le poți evita. Dar decizia, desigur, este a ta.

Puteți verifica un partener de afaceri înainte de a cumpăra o acțiune sau întreaga întreprindere, procedurile de fuziune sau achiziție, precum și înainte de a deschide o direcție comună, în conformitate cu regulile procedurii de due diligence. Traducerea literală a acestui termen din engleză este due diligence. Verificarea partenerilor de afaceri pentru etapa preliminaraîncheierea unei înțelegeri ajută la evitarea disputelor inutile și a discordiei între fondatori în viitor.

Verificarea antecedentelor

În primul rând, due diligence va fi folosită pentru a verifica afacerile partenerului. Acest lucru este valabil mai ales înainte de cumpărarea unei companii sau de preluarea acesteia. Sunt folosite toate documentele disponibile pentru verificare.

• Documente statutare și situații financiare.
• Documente interne ale companiei și rapoarte tehnice privind activitățile companiei.
• Piata si cercetare de marketingși informații despre activele corporale.
• Sunt luate în considerare active necorporaleși contracte de întreprindere.
• Polițe de asigurare și litigii.

În interpretarea clasică, procedura se desfășoară în trei etape. Prima dintre acestea este formată din auditori, al doilea de evaluatori, iar al treilea, final, de avocați. Scopul primului este expertiza financiară. Aceștia din urmă evaluează cât de adecvat este prețul cotat de vânzătorul de afaceri. Alții evaluează perspectivele juridice ale tranzacției și puritatea acesteia. După finalizarea due diligence, puteți lua o decizie informată cu privire la încheierea unei tranzacții, ajustarea termenilor acesteia sau anularea acesteia.

Această procedură este costisitoare. Cu toate acestea, o parte analogă a acestuia poate fi realizată folosind mai multe instrumentele disponibile. Cum ar fi rapoartele agregate din sistemele informatice de referință (cum ar fi, de exemplu, care conține aproape toate informațiile necesare) și istoricul de credit al contrapărții. Ca măsură suplimentară de precauție, vă puteți verifica și personal partenerul de afaceri.

Verificarea partenerilor de afaceri

Puteți începe cu verificări de bază. O căutare după nume, prenume și patronim în Registrul unificat de stat al persoanelor juridice și în Registrul unificat de stat al antreprenorilor individuali vă va permite să determinați dacă partenerul de afaceri este director de masă sau fondator al unui SRL. Dacă un partener are mai multe afaceri, folosind un astfel de instrument de verificare, puteți identifica și stabili prezența persoanelor juridice afiliate.

Un control de securitate va oferi informații despre prezența negativității față de un partener din Ministerul Afacerilor Interne. Dacă contactați foștii parteneri ai persoanei testate și le cereți să evalueze modul în care partenerul și-a îndeplinit acordurile la care s-a ajuns în relația lor, vă puteți realiza singur un portret al acestuia. Disciplina financiara va ajuta la stabilirea istoricului de credit al partenerului dvs.

Verificați istoricul de credit al partenerului dvs

Directorul companiei pe care doriți să o cumpărați sau un nou partener de afaceri va indica:

• Are în prezent mari datorii?
• Cum își depășește în prezent obligațiile datorate?
• Cum a făcut-o înainte.

Aceste informații sunt extrem de importante. De exemplu, vi se oferă să creați o afacere comună care prevede o co-investiție graduală în viitor. Cum își va putea viitorul partener să-și îndeplinească obligațiile față de tine dacă nu își poate îndeplini cu exactitate obligațiile bancare? Sau are o sarcină mare de credit și este împovărat cu plăți lunare semnificative?

Un partener de afaceri ca persoană fizică și compania sa ca entitate juridică sunt posibile în Rusia din iulie 2014. Datorită modificărilor aduse Legii 218 „Cu privire la istoria creditelor”, puteți obține aceste informații cu acordul scris al persoanei care face obiectul verificării. Inclusiv în sistemul nostru de informații și referințe.

Sau un partener de afaceri nu este atât de dificil. Este important să folosiți informațiile primite cu înțelepciune, să minimizați riscurile interacțiunii cu persoane fără scrupule și să nu vă asumați riscuri mari, chiar dacă beneficiile par semnificative.

„Verificarea contraparte” este un serviciu popular; o căutare Yandex pentru aceste cuvinte produce peste 2 milioane de răspunsuri. Nu toată lumea știe că puteți efectua singur un control rapid și este complet gratuit

Orice antreprenor, mai devreme sau mai târziu, întâlnește un partener fără scrupule. Prin urmare, înainte de a încheia o afacere cu o nouă contraparte, este logic să o verificați. O astfel de verificare poate fi efectuată folosind serviciile serviciului fiscal și alte resurse și fără costuri financiare.

Ai partener?

Orice activitate antreprenorială este obligatoriu în Rusia înregistrare de stat. Informațiile privind înregistrarea persoanelor juridice și a întreprinzătorilor individuali sunt cuprinse într-un singur registrul de stat persoane juridice (antreprenori individuali) - Registrul unificat de stat al persoanelor juridice/Registrul unificat de stat al antreprenorilor individuali. Un număr mare de intermediari oferă acces la aceste baze de date pentru bani - de la 400 de ruble. pentru o afirmație. Puteți face acest lucru pe site-ul Federal Tax Service absolut gratuit. Datele de înregistrare vă vor permite să obțineți informații actuale la momentul solicitării despre fondatorii companiei, organul executiv, tipurile de activități ale acesteia, locația, data înregistrării și înregistrării inițiale. ultimele modificari organizarea, modalitatea de constituire a unei persoane juridice și alte informații care pot fi utile.

Ieșiți din umbră

Acțiunea anterioară, însă, nu oferă o garanție de 100% că compania și managerii săi sunt angajați în orice activitate și sunt un partener de afaceri de încredere. Se poate întâmpla ca firma să fie în curs de reorganizare (lichidare), iar managerul acesteia să fi fost deja înlocuit (sau această procedură tocmai a început). Pentru a afla ce se întâmplă cu compania în direcția specificată, puteți merge la un serviciu special al Serviciului Fiscal Federal, care vă permite să verificați dacă există informații despre o persoană juridică sau antreprenor individual, pentru care au fost depuse documente pentru înregistrarea de stat. În plus, este util să se verifice dacă societatea este în curs de lichidare prin decizie a Serviciului Fiscal Federal și dacă se află în stare de faliment. De asemenea, este recomandat să verificați aceste informații la Serviciul Superior Curtea de Arbitraj. Aici puteți vedea câte litigii juridice este implicată o organizație sau întreprinzător, subiectul litigiului, evoluția cazului și rezultatul.

Adresă suspectă

Dacă o entitate juridică este înregistrată la locul înregistrării „în masă” (mai mult de 10 companii la o adresă), acest lucru poate ridica suspiciuni - astfel de companii pot fi identificate de un alt serviciu al Serviciului Fiscal Federal. (Desigur, simplul fapt că o organizație își indică locația la locul înregistrării „în masă” nu indică în sine că partenerul nu este de încredere). Există și cazuri când actele constitutive indică o adresă inexistentă a locației persoanei juridice. Suspiciunea ar trebui să fie ridicată și de discrepanța dintre adresa reală a organizației și adresa indicată în actele constitutive ale persoanei juridice. Dacă partenerul însuși nu a raportat o astfel de discrepanță (ceea ce se întâmplă foarte des în practică), companiile pe care Serviciul Fiscal Federal nu le-a putut contacta la adresa pe care a furnizat-o pot fi găsite folosind un alt serviciu fiscal.

Oameni suspecti

Dacă fondatorii companiei includ persoane care sunt și fondatori în cantitati mari alte organizații (mai ales dacă există un singur fondator), o astfel de companie poate fi suspectată de necinste. Același lucru este valabil și pentru organ executiv organizatii. Puteți verifica și contrapartea în acest sens pe site-ul Serviciului Fiscal Federal. De asemenea, este util să vă asigurați că directorul general al societății partenere nu a fost descalificat de instanță.

Inamicul statului

Dacă un potențial partener nu trimite rapoarte sau nu trimite deloc rapoarte sau are datorii fiscale, acesta este cu siguranță un semn rău. Puteți verifica informații despre datoriile fiscale ale unei companii sau despre cele care nu au transmis rapoarte de mai mult de un an utilizând serviciul Federal Tax Service. Verificarea contrapartidei pentru disciplina de plata, merită să accesați site-ul serviciului executorului judecătoresc, care menține o bază de date a procedurilor de executare silită: cu ajutorul acestuia puteți afla dacă partenerul dvs. are alte datorii restante.

Curatenia bancara

În cele din urmă, ar fi util să aflăm dacă a fost luată o decizie cu privire la un potențial partener de afaceri de a suspenda operațiunile bancare în cont. Dacă aveți informații despre băncile partenerului dvs., astfel de informații pot fi obținute și de la Serviciul Fiscal Federal. Pentru a obține aceste informații, trebuie să cunoașteți TIN-ul și BIC-ul băncii contrapartide.